由壽險公司委託投信投顧管理投資帳戶,具備類似組合基金專家代操的概念的類全委保單,為了因應市場變化,近期越來越重視三個「M」,也就是多元資產(Multi-Asset)、固定回撥(MonthlyIncome)、代操概念(Mandate),以解決當前三大投資難題。
以台灣投資型保險領導品牌安聯人壽推出的「安聯人壽遠滿得利變額萬能壽險」,連結以新台幣計價的「台幣環球股債均衡組合」,委託德盛安聯投信操作,即是導入獨特的3M投資術,為新一代類全委保單代表。德國百年保險金融品牌安聯集團旗下兩大事業體再度合作,並在銀行通路由遠東商業銀行獨家銷售,於4月7日正式開賣,引爆市場投資話題。
德盛安聯投信標榜的3M特質,其中之一就是多元資產(Multi-Asset)配置,強調在股票和債券部位的靈活調整,選擇平台也不再侷限於自家基金,只要是好的標的皆可以納入投資組合,追求更好的投資成果。
此外,波動環境令投資人越來越重視現金流,3M投資術第二招就是每月固定撥回機制(MonthlyIncome),滿足偏好穩定現金流的投資人的需求。至於最後的M,即是指代操(Mandate)。類全委帳戶的投資表現,最後仍要回到操盤團隊的實力。特別是採取多元資產配置,更仰賴股票、債券操盤實力皆堅強的資產管理公司,選擇屢獲基金大獎肯定、產品線齊全的資產管理業者。<摘錄工商>