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2008/4/8 | 匯豐投信 公 | 台幣飆新興基金漲相佳 別放手 |
新台幣第一季狂飆,台股投資人股匯雙賺,但高達1.8兆元的 海外基金投資人可就笑不出來了。海外基金多以美元與歐元計價 ,可能會產生匯損。中信銀建議,美元計價的固定收益基金可以 適時調節,但以長線看升的新興市場,或是獲利率較高的股票型 基金則不需急著出場。
馬英九勝選,新台幣對美元大幅升值,第一季一度來到 30.229元的價位,創下十年半新高。新台幣這波升值來得 又急又快,以美元計價的海外基金恐怕會出現匯兌損失,尤其是 美債投資人,匯兌就可能吃掉大半獲利,由於新台幣長線仍然看 漲,中信銀建議,若手中美元資產超過三、四成的投資人,今年 最好減持這類商品。
不過,對於獲利率較高的股票型基金,或是美元資產在三成以下 的投資人,就不要急著贖回,由於美國聯準會3月降息幅度低於 外界預期,也引導美元短期反彈。
匯豐中華投信資深副總李哲宏指出,新台幣升值下的基金投資策 略,最簡單原則就是「增持新台幣部位,並減碼弱勢貨幣國家的 基金」。
李哲宏表示,如果投資人持續看升新台幣,可以將目前手上股匯 雙弱的基金部位贖回,並拉高新台幣資產的部位,例如台股基金 。
中信銀財富管理事業處協理黃培直說,想要調節海外基金,先看 基金類別與自身貨幣資產配置。若投資人買的是穩定收益的產品 ,新台幣升值,會有明顯影響。舉例來說,若年平均報酬率約在 5%,匯率損失若吃掉一半,最好趁早調節。
投資人也要從自身資產幣別的配置來考量,中信銀建議投資人現 階段美元持有幣別在二成到四成左右,黃培直說,若投資人美元 部位已降到二、三成,此刻就不需大幅減持。 <摘錄經濟B2版>
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2008/4/8 | 寶來證券投資信託 公 | 上月績效 寶來ETF50 贏百餘檔基金 |
台股3月漲勢凌厲,被動式操作的寶來ETF50,績效打敗至 少百餘檔主動式操作的投資國內股票型基金,且在機構法人大力 加碼下,3月寶來ETF50規模暴增逾91億元,該檔基金規 模已逼近400億元。
寶來投信指出,為卡位新總統選後行情,外資頻頻調升台股投資 比重,這些外資投資台灣的選項之一即是指數股票型基金( ETF),國內十檔ETF中,寶來ETF50追蹤台塑、南亞 、台積電、國泰金等國內市值最大的上市公司,與台股加權指數 貼近率90%,因而頗受青睞。
寶來投信指出,以3月24日來看,台股當天價量齊揚,漲勢凌 厲,終場大漲340點,以8,865點作收,成交量更放大到 2,708億元,權值與金融ETF也放量上揚,以權值股 ETF為主的「寶來台灣卓越50基金」,單日成交量高達5萬 1,747張,創下上市近五年以來新高量,收盤價也上漲 2.5元,以64.15元作收。
根據寶來投信統計,寶來ETF50基金在2月底時,規模是 306.29億元,但到了3月25日時,規模已達到 397.53億元,不到一個月的時間,增加了91.24億元 。另一檔寶來台灣金融ETF,在這段時間內,規模也增加了 7.51億元。加總寶來投信的六檔ETF的規模,自3月以來 ,共成長了101.79億元,總計六檔ETF的規模是 524.36億元。 目前市場上共有十檔掛牌ETF,24日當天有八檔包括權值股 與台商收成等等ETF在盤中奔至漲停,而二檔金融ETF最終 以漲停作收。寶來投信表示,ETF與指數連動,且有配息,已 成為法人、散戶布局的重心之一。 <摘錄經濟B2版>
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2008/4/8 | 元大投信 公 | 全球債基金 逆勢竄紅 報酬率排前十名的基金 1年期至少5.6% 首域 |
全球債基金 逆勢竄紅 報酬率排前十名的基金 1年期至少5.6% 首 域全球、德利國際更逾9%
受到美國經濟仍有疑慮的考驗,全球股市仍處於震盪修正格局, 歐美從2月以來公布的經濟數據不如預期,尤其籠罩在次貸風暴 的美國經濟,進入衰退的疑慮不斷升高,在投資人風險趨避意識 大幅提升下,高投資評等的優質全球債券型基金成為市場新寵。
根據統計,截至今年3月底為止,國內核備的全球債券基金1年 期平均報酬率僅有1.3%。不過,前十名的基金最低報酬率都 有5.6%以上,首域全球債券基金跟德盛德利國際債券基金1 年期報酬率都超過9%,表現突出。
元大投信表示,2月以來美國短天期國庫券殖利率持續創新低, 但長天期殖利率則以非常緩慢的速度下降,2年期國庫券殖利率 目前在1.6%至1.7%的水準,預計6月美國聯邦銀行利率 決策(FOMC)會議決定降息的機率仍相當高,美公債市場表 現仍然可期,且長天期公債的表現將會優於短天期公債。
在歐洲公債市場方面,歐洲央行(ECB)目前正陷入兩難的窘 境,面對高漲的能源及食物價格,ECB遲遲無法採用降息的措 施來提振經濟。全球景氣下滑,歐洲經濟勢必無法脫鉤,加上強 勢歐元對歐洲出口企業的傷害已逐漸超越其抑制通膨所帶來的功 效,預計未來通膨危機漸緩,歐洲央行在今年仍有1至2碼的降 息空間,為債市提供有利的投資環境。
元大投信分析,今年以來金融機構次貸相關商品減損的案件層出 不窮,投資人信心在全美第五大金融集團Bear Stearns出現倒閉危機時降到最低點,在次貸問題未有效 平息前,建議投資人在投資債券時還是應該以投資等級(BBB )以上的政府公債為主,避開高收益債或投資等級以下的債券。 復華投信表示,美國公債殖利率自去年7月以來就維持下滑的走 勢,且持續走低,預期在Fed降息到底前,公債市場的表現仍 將與市場風險意識及投資情緒息息相關。 由於美國經濟依舊呈現疲態,Fed也有意將利率維持在低檔一 段時間,因此,在市場風險意識仍高之下,預期公債殖利率將緩 步下探,在降息循環結束前,公債相對具表現空間。 <摘錄經濟B2版>
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2008/4/8 | 復華投信 公 | 全球債基金 逆勢竄紅 報酬率排前十名的基金 1年期至少5.6% 首域 |
全球債基金 逆勢竄紅 報酬率排前十名的基金 1年期至少5.6% 首 域全球、德利國際更逾9%
受到美國經濟仍有疑慮的考驗,全球股市仍處於震盪修正格局, 歐美從2月以來公布的經濟數據不如預期,尤其籠罩在次貸風暴 的美國經濟,進入衰退的疑慮不斷升高,在投資人風險趨避意識 大幅提升下,高投資評等的優質全球債券型基金成為市場新寵。
根據統計,截至今年3月底為止,國內核備的全球債券基金1年 期平均報酬率僅有1.3%。不過,前十名的基金最低報酬率都 有5.6%以上,首域全球債券基金跟德盛德利國際債券基金1 年期報酬率都超過9%,表現突出。
元大投信表示,2月以來美國短天期國庫券殖利率持續創新低, 但長天期殖利率則以非常緩慢的速度下降,2年期國庫券殖利率 目前在1.6%至1.7%的水準,預計6月美國聯邦銀行利率 決策(FOMC)會議決定降息的機率仍相當高,美公債市場表 現仍然可期,且長天期公債的表現將會優於短天期公債。
在歐洲公債市場方面,歐洲央行(ECB)目前正陷入兩難的窘 境,面對高漲的能源及食物價格,ECB遲遲無法採用降息的措 施來提振經濟。全球景氣下滑,歐洲經濟勢必無法脫鉤,加上強 勢歐元對歐洲出口企業的傷害已逐漸超越其抑制通膨所帶來的功 效,預計未來通膨危機漸緩,歐洲央行在今年仍有1至2碼的降 息空間,為債市提供有利的投資環境。
元大投信分析,今年以來金融機構次貸相關商品減損的案件層出 不窮,投資人信心在全美第五大金融集團Bear Stearns出現倒閉危機時降到最低點,在次貸問題未有效 平息前,建議投資人在投資債券時還是應該以投資等級(BBB )以上的政府公債為主,避開高收益債或投資等級以下的債券。 復華投信表示,美國公債殖利率自去年7月以來就維持下滑的走 勢,且持續走低,預期在Fed降息到底前,公債市場的表現仍 將與市場風險意識及投資情緒息息相關。 由於美國經濟依舊呈現疲態,Fed也有意將利率維持在低檔一 段時間,因此,在市場風險意識仍高之下,預期公債殖利率將緩 步下探,在降息循環結束前,公債相對具表現空間。 <摘錄經濟B2版>
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2008/4/8 | 凱基投信 | 越股回檔 布局機會來了 |
越南股市2006、2007年合計上漲170%,漲勢驚人; 但今年以來,越南股市卻大跌四成,加上越南盾升值、通膨上揚 、流動資金缺乏,使投資人對越南股市前景心有疑問。
投信業者認為,越南經濟基本面強勁,目前應是短期修正,第二 季應是布局的好時機,投資人可選擇分批進場,掌握越南股市中 長期利潤。
越南股市前兩年飆漲,本益比在2007年3月時,達到35倍 的高峰;但今年以來,則大幅修正42.5%,本益比也下降至 15倍。 凱基亞洲四金磚基金經理人陳人壽指出,相較於過去兩年的漲幅 ,越南股市仍屬健康修正。短期越南股市可能持續修正,但預估 下檔的空間相對有限,中長期的投資價值逐漸浮現。
越南經濟基本面強勁,今年3月30日,中國與越南雙方正式簽 署備忘錄,將中國南寧到越南河內的經濟走廊,以及中越邊境跨 國口岸,納入大湄公河次區域經濟合作運輸協議中,以越南為軸 心的大湄公河經濟合作計畫,已往前邁進了一大步。 隨著2007年中國勞動合同法實施,中國勞動成本的大幅提升 ,越南可望接收自中國外移的產業投資,成為新的「世界工廠」 ,複製中國崛起的故事。近年來,越南學習中國公營事業民營化 路線,越南政府並承諾於2010年前,將1.7萬多家國營企 業民營化,達到整體股市市值占GDP60%的目標 針對最近的通膨、資金流動性不足等問題,陳人壽分析,越南總 理已於4月5日宣布抑制通膨、穩定股市的相關政策,包括越南 國家銀行考慮提高強制性儲備,以及發行額外強制性短期國庫券 、買入外幣、發行更多政府債券等,並將調整美元兌越南盾的匯 率,於2%的交易幅度。
另外,越南政府也將透過信貸限制及稅率調整,嚴控投機活動。 對前來上市掛牌的公司,將要求更合理的價格,如有必要,允許 國家資本投資公司(SCIC)買入具高流通特質的股票,以穩 定股市,也允許100%全外資資金管理公司的設立,讓更多外 國投資者,參與場外交易股市(OTC Market)。
陳人壽認為,越南股市中長期發展依然樂觀,主因是基本面強勁 穩健,目前的股價水平,已回檔至約2006年12月的水平, 將為第二季提供逢低布局的好時機。 <摘錄經濟B2版>
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2008/4/8 | 富達證券投資信託 公 | 目標基金 退休保護傘 依投資人年齡調整資產配置,德盛安聯、富達 |
目標基金 退休保護傘 依投資人年齡調整資產配置,德盛安聯、富 達、荷銀都有相關商品。
退休成為國人理財主要目標,基金業者推出的生命周期基金或目 標基金愈來愈多。除了德盛安聯與富達以外,荷銀也推出一系列 的六檔基金。
所謂生命周期基金或目標基金,都是為了退休規劃而設置的基金 ,這類型基金的投資標的包括股票、債券及現金等。目標基金會 依據投資人年齡的變化,自動調整基金中股票與債券的比重,愈 靠近退休年齡,股票的比重會愈來愈低,債券及現金的比重愈來 愈高。
目前國內有兩組目標基金,一是富達目標系列基金,包括富達目 標基金2010、2020、2025、2030,都是外幣計 價的基金。一是德盛安聯投信發行的目標傘型基金,包括 2015、2020、2030基金,都是新台幣計價。投資人 只要算好自己預計哪一年退休,就可以買那一年的基金。
至於生命周期基金,則依投資人目前的投資屬性及風險承受度, 如積極、保守或穩健,來挑出符合自己的基金。國內投信先前推 出不少傘型基金,有的還是組合基金,但不見得都以生命周期基 金為號召。
荷銀去年引進組合基金系列,也是屬於生命周期基金。這系列共 有六檔基金,依投資人的風險承受力,從最保守到最積極、分為 防衛組合、保守組合、溫和組合、均衡組合、增長組合、進取組 合。在目前台灣核備的生命周期基金中,以荷銀的系列最為完整 。
這些基金的名稱雖然是組合基金,英文為「Model Fund」,但並不是組合基金,而是直接投資全球股票、歐元 債券、全球房地產、現金、新興股市等,是跨資產的投資。
荷銀防衛組合基金(歐元)3月還獲得傑出基金金鑽獎「歐元債 券基金」的3年期獎。這檔基金目前約有四成的現金,六成的債 券,可以說是比保守還要更保守的基金,在最近市場動盪時基金 表現平穩,投資人詢問度大增。 荷銀投顧指出,荷銀組合基金系列依風險低到高,共分為六種層 級,最保守的稱為Model Fund 1,也就是荷銀防衛 組合基金,最積極的是Model Fund 6,即荷銀進取 組合基金。投資人可以依自己的目標、需求及風險承受程度,挑 選符合自己需求的基金。 <摘錄經濟B3版>
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2008/4/8 | 安聯投信 未 | 目標基金 退休保護傘 依投資人年齡調整資產配置,德盛安聯、富達 |
目標基金 退休保護傘 依投資人年齡調整資產配置,德盛安聯、富 達、荷銀都有相關商品。
退休成為國人理財主要目標,基金業者推出的生命周期基金或目 標基金愈來愈多。除了德盛安聯與富達以外,荷銀也推出一系列 的六檔基金。
所謂生命周期基金或目標基金,都是為了退休規劃而設置的基金 ,這類型基金的投資標的包括股票、債券及現金等。目標基金會 依據投資人年齡的變化,自動調整基金中股票與債券的比重,愈 靠近退休年齡,股票的比重會愈來愈低,債券及現金的比重愈來 愈高。
目前國內有兩組目標基金,一是富達目標系列基金,包括富達目 標基金2010、2020、2025、2030,都是外幣計 價的基金。一是德盛安聯投信發行的目標傘型基金,包括 2015、2020、2030基金,都是新台幣計價。投資人 只要算好自己預計哪一年退休,就可以買那一年的基金。
至於生命周期基金,則依投資人目前的投資屬性及風險承受度, 如積極、保守或穩健,來挑出符合自己的基金。國內投信先前推 出不少傘型基金,有的還是組合基金,但不見得都以生命周期基 金為號召。
荷銀去年引進組合基金系列,也是屬於生命周期基金。這系列共 有六檔基金,依投資人的風險承受力,從最保守到最積極、分為 防衛組合、保守組合、溫和組合、均衡組合、增長組合、進取組 合。在目前台灣核備的生命周期基金中,以荷銀的系列最為完整 。
這些基金的名稱雖然是組合基金,英文為「Model Fund」,但並不是組合基金,而是直接投資全球股票、歐元 債券、全球房地產、現金、新興股市等,是跨資產的投資。
荷銀防衛組合基金(歐元)3月還獲得傑出基金金鑽獎「歐元債 券基金」的3年期獎。這檔基金目前約有四成的現金,六成的債 券,可以說是比保守還要更保守的基金,在最近市場動盪時基金 表現平穩,投資人詢問度大增。 荷銀投顧指出,荷銀組合基金系列依風險低到高,共分為六種層 級,最保守的稱為Model Fund 1,也就是荷銀防衛 組合基金,最積極的是Model Fund 6,即荷銀進取 組合基金。投資人可以依自己的目標、需求及風險承受程度,挑 選符合自己需求的基金。 <摘錄經濟B3版>
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2008/4/8 | 安聯投信 未 | 店頭型台股基金 活跳跳 |
台股加權指數上周小跌0.31%、店頭指數則上漲3.38% ,向來重押上櫃個股的中小型、店頭型台股基金,立刻活躍起來 ;科技型基金績效也大幅躍升,電子股回春,台股基金績效可望 大幅超越大盤指數。
據統計,上周台股基金績效前20名中,統一店頭、國泰中小成 長、JF中小等分居第一、第二及第四名,前20名中,中小、 店頭、科技型基金占了八成,富邦台灣科技指數基金上周績效也 有3.47%。
以近一個月績效來看,統一店頭基金報酬率有10.8%,第一 名;JF中小基金報酬率則有8.46%,排第二;第三名是日 盛上選基金,報酬率8.37%,中小型、店頭型基金已擠下一 般型基金,躍居狀元、榜眼。
德盛安聯指出,在內、外資金匯流下,台股可望展開千載難逢的 大波段行情。總統選舉投票日後跳空大漲340點,所形成的「 馬英九缺口」,上周二已回補,指數重回8,500點。當政治 激情逐漸退燒,投資人回歸理性思維,台股將更為健康,長線價 值向上行情,正要啟動。 <摘錄經濟B3版>
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2008/4/8 | 摩根投信 公 | 台泰韓股 轉機題材濃 政策鬆綁 內需提振 企業獲利 |
今年以來,亞洲股市在美國次級房貸陰霾籠罩下,波動度大幅提 升。投信法人指出,亞股當中的台灣、南韓與泰國,同樣享有本 益比較低,近期大選後又有新政施行,未來轉機題材最濃。
摩根富林明JF亞洲基金經理人趙心盈表示,亞股今年出現近十 年最差的首季表現,其中三成因素為先前亞股本益比偏高,七成 因素則是外部風險疑慮上升,市場保守調降企業獲利預估,空方 賣壓出籠,市場震盪回檔。MSCI亞太不含日本指數今年每股 稅後純益(EPS)預估成長約8%,其中印度、中國、印尼、 南韓、菲律賓等國更預期有兩位數成長,價格面與獲利潛力出現 明顯落差,也意味一旦市場風險疑慮趨緩,將具有相當平反空間 。
從評價切入,趙心盈分析,過去三年,台灣、泰國內需偏弱,政 經紛擾,股市漲幅落後,不論是本益比(P/E)或是股價淨值 比(P/B)都接近歷史平均,溢價風險較低。南韓股市則由傳 產股領漲,但外銷股受韓圜走強衝擊,使股市平均P/E與P/ B比未明顯上升。
展望未來一年,趙心盈認為台泰韓三地各有投資題材,台灣新政 府兩岸政策可望調整,指數具補漲、評價調升空間。泰國則有內 需景氣復甦,擺脫股市弱勢格局。南韓因韓圜不再強勢走升,新 政府矢言提升企業競爭力,企業獲利可望更上一層樓。
根據JPMorgan估計,台、泰、韓未來12個月的本益比 都不到14倍,價值面亮眼,積極者可介入單一國家,穩健者宜 從亞洲布局。
從貨幣強弱來看,台、泰、韓三地雖不同調,卻能各展風情。統 計今年至本月4日為止,亞幣兌美元匯率,新台幣升值6.6% ,加上台美利差反轉,吸引外資強勁匯入和外幣存款解約潮,增 添資金行情。韓圜和泰銖各貶值4.1%和5.6%,嘉惠二地 的汽車、電子、化學、織品、造船和機械等多元化出口產業。
個別市場部分,泰國JF東協基金經理人鄭直生(Joshua Tay)表示,泰國股市今年有落後補漲態勢,主因是新內閣在 今年1月底順利成軍後,原本外界最擔心的政治風險已降到最低 ,加上對外資匯入投資的資金管制已於3月初解禁,各項利多支 撐泰股表現。
泰國內部的企業投資信心也逐步自去年下半年降息後逐漸上升, 在本益比相對便宜的優勢下,近期吸引外資回補大型能源股,建 議挑選具成長機會的銀行、內需及地產類股。
台股方面,第一富蘭克林投信新世界股票基金協管經理人郭修伸 指出,準總統馬英九所提出的各項經濟政策,包含擴大內需、愛 台12項建設等,以及開放陸客來台觀光、兩岸直航、對大陸投 資40%上限的鬆綁等兩岸政策,均對產業面有正面激勵作用, 可望挹注台灣經濟成長,行情確實值得期待。 南韓市場,JF南韓基金經理人崔光鉉(David Choi )分析,外資今年第一季大幅賣超韓股165億美元,已達去年 全年賣超的57%,但分析南韓KOSPI指數表現,今年以來 截至昨(7)日為止,KOSPI指數僅下跌6.51%,顯示 內資接手意願強。 <摘錄經濟B3版>
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2008/4/8 | 荷銀證券投資顧問 | 台灣投資人 耐性要夠 |
雖然多項調查都顯示國人認為籌措退休金很重要,但台灣投資人 投資基金的耐性仍不足,距離現在太久的目標基金乏人問津。不 過,去年底以來,市場動盪不已,保守型的平衡基金再度受到歡 迎,也顯示投資人投資時容易隨著市場變化,而改變自己的投資 屬性。
不管美國次級房貸風暴怎麼吹,生活還是要過,投資還是要做。
市場混沌時,投資到底該怎麼做?荷銀投顧董事長季崇慧建議, 投資人宜確認自己的投資目標,依照自己可以承受風險、投資報 酬和時間選擇合宜的投資工具,視市場變動機動調整風險/投資 回報。
美國次貸風暴拖累全球股市,美股雖在風暴眼裡,今年以來跌幅 約12%,新興市場跌得更深,跌幅從20%到25%不等。季 崇慧指出,市場難免有波動,投資卻是一輩子的事,千萬不能因 為一時市場下跌,偏廢投資的大事,可以依照個人的生命周期、 目標來設定投資。
近年來,生命周期或目標基金在歐美蔚為風潮,季崇慧分析,這 兩類基金是因應退休理財的興起,以及投資人、財務顧問、銀行 和保險等通路,期望投資能夠有較佳且穩定的回報、高安全性、 彈性靈活等三大目的。
麥肯錫顧問公司研究顯示,從1994年到2005年6月,共 同基金產業資產規模年複合成長率是13%,目標基金年成長率 則是28%,到2005年中這類資產總規模是2,510億美 元。各年齡層可投資資產,55歲以上的可投資資產在2001 年是57%,2010年將成長到60%,2020年則增加為 67%。
基金業者指出,因應美歐人士對退休的投資需求,生命周期、目 標基金將有爆發性的成長。54歲以下雖然退休需求相對較低, 這些人則有子女教育、特別目的理財需求,目標或生命周期基金 也可以滿足。 <摘錄經濟B3版>
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2008/4/8 | 荷銀證券投資顧問 | 目標基金 退休保護傘 依投資人年齡調整資產配置,德盛安聯、富達 |
目標基金 退休保護傘 依投資人年齡調整資產配置,德盛安聯、富 達、荷銀都有相關商品。
退休成為國人理財主要目標,基金業者推出的生命周期基金或目 標基金愈來愈多。除了德盛安聯與富達以外,荷銀也推出一系列 的六檔基金。
所謂生命周期基金或目標基金,都是為了退休規劃而設置的基金 ,這類型基金的投資標的包括股票、債券及現金等。目標基金會 依據投資人年齡的變化,自動調整基金中股票與債券的比重,愈 靠近退休年齡,股票的比重會愈來愈低,債券及現金的比重愈來 愈高。
目前國內有兩組目標基金,一是富達目標系列基金,包括富達目 標基金2010、2020、2025、2030,都是外幣計 價的基金。一是德盛安聯投信發行的目標傘型基金,包括 2015、2020、2030基金,都是新台幣計價。投資人 只要算好自己預計哪一年退休,就可以買那一年的基金。 至於生命周期基金,則依投資人目前的投資屬性及風險承受度, 如積極、保守或穩健,來挑出符合自己的基金。國內投信先前推 出不少傘型基金,有的還是組合基金,但不見得都以生命周期基 金為號召。
荷銀去年引進組合基金系列,也是屬於生命周期基金。這系列共 有六檔基金,依投資人的風險承受力,從最保守到最積極、分為 防衛組合、保守組合、溫和組合、均衡組合、增長組合、進取組 合。在目前台灣核備的生命周期基金中,以荷銀的系列最為完整 。
這些基金的名稱雖然是組合基金,英文為「Model Fund」,但並不是組合基金,而是直接投資全球股票、歐元 債券、全球房地產、現金、新興股市等,是跨資產的投資。
荷銀防衛組合基金(歐元)3月還獲得傑出基金金鑽獎「歐元債 券基金」的3年期獎。這檔基金目前約有四成的現金,六成的債 券,可以說是比保守還要更保守的基金,在最近市場動盪時基金 表現平穩,投資人詢問度大增。
荷銀投顧指出,荷銀組合基金系列依風險低到高,共分為六種層 級,最保守的稱為Model Fund 1,也就是荷銀防衛 組合基金,最積極的是Model Fund 6,即荷銀進取 組合基金。投資人可以依自己的目標、需求及風險承受程度,挑 選符合自己需求的基金。 <摘錄經濟B3版>
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2008/4/8 | 復華投信 公 | 復華全球大趨勢基金14日開始募集 |
復華全球大趨勢基金訂4月14日至18日開始募集,募集上限 為100億元,投資布局鎖定全球資源、氣候變遷、領先成長企 業、高股息投資等四大趨勢,並將市場上當紅的石油、金屬礦物 、農產品、替代能源、環保節能及水資源等六大資源也全數納入 。
隨著新興市場經濟快速起飛,帶動全球原物料供需出現大幅變化 ,不論是金磚四國或新鑽11國,對於石油、基本金屬、農產品 等需求皆逐年攀升,使得全球財富板塊大挪移。
復華投信與澳洲麥格理投資管理合作,將於4月14日起募集「 復華全球大趨勢基金」,瞄準全球四大趨勢、六大資源力,掌握 市場最新動向,在穩健理財之餘,亦能趁勢而起,掌握決勝關鍵 ,晉升全球新富人。 復華全球大趨勢基金經理人何燿廷表示,金融市場愈變動,控制 下檔風險就愈顯重要。實際上,投資人只要掌握三多原則「多投 資主題」、「多投資標的」及「多一些專業」,就能輕鬆做趨勢 投資的主人。此外,從市場氣氛來看,4月底、5月初全球股市 可望止穩,加上近期全球原物料的回檔修正仍相對健康,因此現 在正是逢低佈局「多趨勢主題基金」的最佳時機。
何燿廷指出,一個新趨勢的形成,從「新興趨勢」到「成熟產業 」所需的時間往往長達5至10年,但期間的波動及震盪幅度卻 相當驚人,因此,為了讓投資人能穩健投資大趨勢,復華全球大 趨勢基金特別將「高股息投資」納入投資標的內,透過高股息個 股的隨漲抗跌特性,讓基金在多頭時不失攻擊力道,空頭時亦能 發揮防禦的特色,形成下檔風險的最佳防護。 <摘錄經濟B4版>
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2008/4/8 | 凱基投信 | 凱基亞洲四金磚基金 募集中 |
看好全球最具成長爆發力的亞洲市場,凱基投信新發行「凱基亞 洲四金磚基金」,最高募集金額新台幣100億元,募集時間從 4月7日起至11日。凱基亞洲四金磚基金鎖定亞洲經濟成長動 能最強的四個國家,越南、巴基斯坦、印度與香港,搶佔印度龐 大內需消費商機、吸納香港全球集資能量,發掘越南與巴基斯坦 IPO的潛在獲利機會。
凱基亞洲四金磚基金經理人陳人壽表示,亞洲地區(日本除外) 在2007年GDP成長居全球之冠,亞洲儼然已成為全球最具 成長爆發力的投資市場。而越南、香港、印度、巴基斯坦更是亞 洲地區成長動能最為突出的國家。
陳人壽認為,多數新興市場或新興亞洲股票型基金對於各國家的 佈局比重主要是參考MSCI指數的國家權重,相對無法掌握低 權重但是高度成長的潛力國家。以巴基斯坦與越南的市場為例, 雖然近年來兩國股市表現亮眼,然而占MSCI權重較低,一般 區域型基金較難增加投資比重。此外,市場上亦缺乏巴基斯坦或 越南等單一國家基金供投資人選擇。凱基亞洲四金磚基金重點鎖 定巴基斯坦、越南兩個亞洲投資處女地、與印度、香港兩大崛起 強國受益地區。 凱基亞洲四金磚基金採取攻守並進的雙策略配置,以巴基斯坦、 越南、印度等新興國家為佈局主軸,同時酌量輔以其他國家穩健 的投資標的。打造凱基亞洲四金磚基金的完美組合,為投資人提 供更好的選擇。 <摘錄經濟B4版>
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2008/4/8 | 柏瑞證券投資顧問 | 最新調查 投資理財 女優於男 |
不愛承受風險、對數字沒有太大興趣、優柔寡斷,這些經常出現 在女性身上,看似負面的人格特質,從現在開始,您再也不能小 看了它了!根據2001年及2005年,國際金融網站 Digital Look針對10萬個投資組合的分析調查, 結果發現兩段時間中,女性表現皆超越男性。
再看看Money理財家月刊近期針對網友所作的調查顯示,在 2,868個有效樣本中,女性對於退休金準備的觀念與進度, 明顯優於男性,其中又以已婚31∼60歲間女性的進度大幅超 前男性。
友邦投顧副總林穎秀表示,偏愛低風險、挑選穩健標的及長線布 局,是女性投資者績效優於男性的關鍵因素。由於女性普遍較男 性保守,反應在理財行為上,女性比男性更注重資產的穩定性, 反而更能執行「資產配置」的投資法則。
為什麼資產配置這麼重要? 國外專業機構Brinson Hood &Beebower曾對美國退休基金進行研究,發 現1977至1987年間,美國退休基金所獲得的報酬率, 91.5%歸功於資產配置,選股對績效的影響不到5%。如果 再把時間拉長至10年以上,除了報酬率的提升之外,負報酬出 現的機率也趨近於零。
林穎秀指出,從上述的角度出發,運用基金理財較能幫女性投資 者加分。由於基金是由專家操作,不須自行選股,可以避免女性 優柔寡斷的性格,更可以克服女性對於經濟指標、企業財報等數 據分析的心理障礙。
友邦投顧表示,成功的資產配置,必須嚴格控管核心部位與衛星 部位的比例。其中核心部位強調的是中長期增值效果,需要較高 的穩定度,如:全球股票型基金、平衡型基金、全球債券型基金 及歐美區域型基金等都很適合,或是雖著通膨調整的債券型基金 也都是可以考慮放長線的標的。
至於衛星部位,則是用來掌握波段的機會財,可以容許較高的風 險,像黃金股票型基金、印度股票型基金等主題式基金即屬於此 類。建議女性投資者,可以善用衛星部位的成分組合提高投資組 合的整體績效,避免保守心態造成投資報酬率過低的現象。 <摘錄經濟B4版>
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2008/4/8 | 友邦人壽 未 | 美國人壽 年底前改名友邦人壽 |
繼中央、環球產險合併更名友邦產險,AIG集團旗下的美國人 壽擬更名為「友邦人壽」,讓AIG在台成員進一步以「友邦」 為名,統一識別形象。這項更名行動預計今年底前完成。
美國人壽在台成立18年,主要以直效行銷、電話行銷為主,在 台的知名度不如走傳統業務員通路的南山人壽,一般民眾更不知 道美國人壽其實就是AIG集團成員,這讓AIG集團思考統一 旗下子公司名稱,除了提升知名度,也有助品牌經營,進而帶入 更多的簽單保費。
美國人壽表示,確實在計畫更名,不過確切名稱、時間都尚未明 朗化,等方向更確認後,才會對外公布。
據了解,除了友邦人壽,幕僚也建議更名為AIG人壽,但目前 以友邦人壽的呼聲最高。若美國人壽更名為友邦人壽,AIG在 台成員以「友邦」命名者包括友邦證券、友邦證券投資顧問、友 邦證券投資信託、友邦產險、友邦信用卡與友邦資融等,儼然成 為一個小型金控。
以去年更名的友邦產險為例,AIG內部也縝密評估,原本希望 保留中央產的招牌,但公司內部也擔心該名稱太過本土,可能讓 人質疑「外資」色彩,剛好AIG在台成員中,友邦信用卡、友 邦投信、友邦投顧與友邦融資等,都以友邦命名,也已打開知名 度,乾脆以此命名。
美國人壽早期以經營健康險、意外險為主,並以銀行通路、電話 行銷方式打開台灣直效行銷市場,看準台灣未來年齡老化問題, 近年積極推出銀髮族保單,除開拓潛力市場,也與其他保險公司 區隔市場。 <摘錄經濟C2版>
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2008/4/8 | 台灣彩券 未 | 2月公益彩券盈餘 近20億元 |
台灣彩券公司昨(7)日表示,今年2月公益彩券盈餘達新台幣 19.83億元,自96年1月開辦起,累積公益彩券盈餘已達 189.22億元,並依規定分配50%供地方政府辦理社會福 利及慈善活動、45%供政府補助國民年金,其餘5%則挹注全 民健康保險準備。
台灣彩券公司表示,2月公益彩券盈餘為19.83億元,其中 9.92億元分配至各直轄市、縣市政府供辦理社會福利及慈善 活動(至2月底累積總計94.61億元),8. 92億元分 配至國民年金(至2月底累積總計85.15億元),剩餘的 9,915萬元則分配至全民健康保險準備(2月底累積總計 9.46億元)。 <摘錄經濟C3版>
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2008/4/8 | 新壽綜合證券 公 | 新壽證 推馨光母愛感恩抽獎 |
新光金控旗下的新壽證券,為回饋客戶的愛戴,繼「新春福神送 好禮」大方送出一票難求的江蕙演唱會與費玉清演唱會門票後, 自即日起將展開新一波的活動-「馨光母愛」感恩回饋。
新壽證券表示,「馨光母愛」感恩活動自即日起至4月30日止 ,在該公司股票交易金額每滿500萬元,即可獲得乙次抽獎機 會;滿1,000萬元可獲得兩次抽獎機會,依此類推。期權部 份,活動期間內只要在新壽證券進行期貨或選擇權交易累積權數 達50權者,亦可獲乙次抽獎機會;權數達100權可獲兩次抽 獎機會,依此類推。
「馨光母愛」感恩回饋活動獎項豐富,包括新光嫻雅全方位保養 組與Q10極緻無痕組、JOYCE EAST餐廳禮券等。中 獎客戶除可親自使用這些獎品之外,還可致贈自己的母親、婆婆 或岳母,作為母親節表達孝心的溫馨好禮。
尚未在新壽證券開戶的客戶,活動期間透過新壽證券銀髮族網站 www.sksp.com.tw預約開戶成功,並且完成首次 下單交割者,也可參加JOYCE EAST餐廳禮券與新光嫻 雅溫和潔膚霜的抽獎。活動抽獎日期訂於5月5日,得獎名單亦 將公佈於新壽證券網站www.sksc. com.tw,同 時由新壽證券營業員親自通知中獎人並致上獎項。 <摘錄經濟C8版>
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2008/4/8 | 宏利人壽 | 保證提領保單夯 宏利人壽指五大重點 |
壽險公司因應民眾需求殷切的退休市場,陸續推出具保證提領總 額的年金及「類年金險」退休規劃商品,各商品中,普遍有加值 、投資增值空間、保證提領總額,以及年金方式等名詞,商品真 的能儲備更多老本、保證退休後終身有錢領?宏利人壽商品研發 暨投資副總鄭祥琨指出五大重點與說明,民眾可參考。
一、加值- 民眾需先確認商品中強調的保證加值條件,如宏利人壽「宏利人 壽富利一生外幣變額壽險」商品,在銷售時清楚說明,五年內不 提領則保證提領總額依保險費逐年增加到125%,若6至10 年不提領,每年依照保險費5%再加值,到第十年末,保證提領 總額共增值到150%。
二、投資的「計算基礎」- 商品中保證提領總額及加值的功能,但投資計算基礎,通常已自 保險費扣除契約附加費用,在未投資前先被扣了一筆費用,可投 資的金額已經減少。像但「宏利人壽富利一生外幣變額壽險」, 以客戶所繳保費100%投資,投資比重較高、未來的提領總額 也較有成長空間。
三、投資增值空間- 部分商品強調連結20多檔基金,但部分商品則為求投資增值效 益,以專業的操作團隊配置組合型基金,分為積極、成長,以及 平衡型三種,供客戶選取,反而降低了客戶自行操作的風險。
四、鎖高&證提領總額- 同樣具保證提領總額,民眾需先考量投資市場的起伏。當市場上 揚時,能將投資增值後的總額「高點鎖住」,才能有效提高提領 總額,有效增加退休金的儲備,以因應通貨膨脹。
五、提領方式- 一般年金險規定,年金給付金額需按給付當時的生命表、預定利 率計算,因此每年給付金額無法固定; 但也有固定金額的商品 ,如宏利人壽「宏利人壽富利一生外幣變額壽險」是一種類年金 險,每年的提領金額明確且固定,可讓民眾從65歲起,擁有終 身收入,並提領到身故,有效率掌握老年的收入適合退休規劃。 宏利人壽「宏利人壽富利一生外幣變額壽險」商品除由宏利人壽 財務規劃師專業規畫外,亦可透過中信金控、台新金控、日盛金 控、元大金控、遠東銀行、板信銀行、高雄銀行等購買。鄭祥琨 也建議民眾,購買這類商品前,需考量商品公司的財務實力與評 等,才能對商品中的加值、保證,以及未來提領,有最安全的執 行能力。 <摘錄經濟C8版>
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2008/4/8 | 三商美邦人壽 | 三商美邦推祥安終身壽險 |
三商美邦人壽推出的「祥安終身壽險」,提供優質的保障,除身 故保險金外,還包含在保險期間內完全殘廢、被保險人至105 歲仍生存者皆有保險金的給付,而且為配合家庭責任的加重與物 價的上漲,三商美邦人壽貼心的讓保戶有增加保額的選擇權利。
只要保單每五周年日,可依「台灣地區消費者物價總指數」(以 環比指數為準)提高保額,或結婚(限一次)、生小孩(不限次 )後選擇增加當時保額的20%,提高保額的部分且免附可保性 證明,而增加後的總保額最高可達原保額的六倍,只要保障買的 足就不怕身後留下負擔給家人。
以30歲男性為例,投保20年100萬保額的「祥安終身壽險 」,每年保費為2萬8,700元,若該男子於32歲結婚可將 保額提高至120萬,33歲生子可提高至140萬,致35歲 適逢保單五周年,倘前五年物價依環比指數累計上漲10%,則 可將保額再提高至150萬,讓保障可依據家庭的變遷、物價的 上漲來做調整,使保障可以更加完整。 <摘錄經濟C8版>
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2008/4/8 | 永達保險經紀 未 | 讓愛傳出去 永達表揚619位優秀業務員 |
永達保險經紀人股份有限公司日前日舉行「2008業務表揚大 會」,會中除表揚619位績優業務同仁外,董事長吳文久與總 經理黃福來跟與會同仁,誓言今年為「讓愛傳出去」行動年,並 以贊助伊甸基金會慢飛天使專案500 萬元實際行動,投入遲 緩兒義檢推廣計畫。
吳文永致詞時指出,2007年是資本市場變化多端的一年,也 是永達大力改革、邁向更專業化公司的一年,如高達70%的晨 會訓練率,提供有意發展專業同仁一個好平台。去 (96)年 20年期新契約保費46億,有效契約保費突破250億元,奠 定永達20年財務更健全的保證。保險是永續長期的經營,除了 有效契約保費外,公司亦在台北市承德路購置3,800坪辦公 大樓不動產,並成立投資公司投資宏泰人壽13.67億元,占 有股權19.4%。2008年將會落實更精緻的經營,尤其是 行政方面資訊系統、客服中心與稽核的再加強,業務方面,則深 耕保戶的追蹤與落實、業務同仁活動量資訊化輔導系統的全面上 線。
2007年,該公司有283同仁達成MDRT資格,期許今年 有500位可以完成此資格;在國際龍獎部份,2008年國際 主管組銅龍獎48位、銀龍獎7位、金龍獎4位、白金獎5位。
吳文永強調,專心於誠信專業企業經營的同時,永達保經更重視 社會回饋,自2001年起永達便不斷獻身社會公益活動,持續 關懷社會弱勢族群,,永達保經更在2007年成立「財團法人 永達社會福利基金會」,首創由全體同仁主動捐出每月所得1% ,擴大關懷身心障礙團體。今年永達保經更首次與伊甸基金會合 作,推廣遲緩兒資助計畫,除了捐贈善款之外,永達以企業志工 邀請3000 名保險經紀人不只是推廣業務,更要拿出關懷服 務的精神,推廣遲緩兒早療的觀念,宣導遲緩兒義檢活動。
<摘錄經濟C8版>
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