未上市  

為了強化服務品質及確保客戶權益，永達保險經紀人早在一年半

前，推出「保單權益確認書」，客戶在經業務同仁清楚解說保單

內容，並決定要投保時，業務同仁會請保戶簽下一份「保單權益

確認書」，營業處主管看到此確認書時，會主動再和保戶確認相

關權益，相信這樣雙管齊下，爭議案例將會降至最低，相對減少

成本支出。　

推出保單權益確認書並規範業務主管執行確認服務的做法是永達

最先推出，也讓永達的客戶滿意度大大提升。同時，吳文永董事

長也建議有銷售投資型保單的業者，不妨採行此套制度，以免保

戶在投資失利，要求解約時，碰到不可避免的爭議、糾紛。　

永達的教育訓練費用一年約投資一億元預算，平均每一位員工的

訓練成本約３∼４萬元，但這些資源是給有心投入且希望成功者

，若沒有意願，公司會把他們的訓練費降低。　

吳文永不諱言的指出，該公司的教育訓練費在業界可說是最高的

，據他的瞭解，一般壽險公司的訓練費每人約３，０００元，且

許多課程都需要自費。在永達除訓練費外，每個同仁編列有２萬

元的活動預算，做為推動業務的後盾。例如舉辦講座時的餐費等

，只要是對推動業務有幫助的，公司都提供活動經費補助。　

除此之外，吳文永堅持「員工即股東、股東即員工」的理念，每

月營運績效只要有盈餘，當月就分享紅利給員工，員工表現優異

，業績有大幅成長者，他都會釋出股份，讓同仁分享公司成長的

果實，目前有２０００多位員工是永達的股東，這樣的做法國內

外少有。　

他希望所有員工能有願景－工作上能獲得實質的回饋，公司節省

的成本，能與員工共同分享，這樣的經營團隊當然無堅不摧。　

為落實教育訓練，吳文永投資近六千萬元開發一套活動量ｅ　化

的作業系統，如時間管理、拜訪客戶次數、成敗或然率等，通常

業務同仁會放棄客戶，基本上是主觀意識，一般客戶保單成功率

，應拜訪五次以上，藉由此平台可以發現業務上的問題出在那裡

，主管亦可藉此系統統計業務同仁的達陣率，一旦有所需求，可

以及時給予協助，同仁也可以藉ｅ化平台檢視自己作業上，需要

特別留意之處，避免不必要的錯誤發生。公司的員工這麼多，個

人的問題透過經驗交流分享與活動量ｅ化系統都可以輕易解決。

該套系統目前已在部份通訊處上線，吳文永希望一年後，全省都

能上線。　

吳文永一個月中有２０天都在第一線與業務員一起打拼，同仁有

任何需求與問題，我都會及時給予支援和解決，身為公司的領導

者，需要和業務同仁並肩作戰，為所有的客戶提供滿意的服務，

讓我們的專業與關懷的形象烙印在客戶心中，未來才能成為保戶

最信賴的公司。

<摘錄經濟F2版>