未上市  

永遠與第一線外勤同仁站在同一線的永達保險經紀人公司董事長

吳文永，去　（９６）年帶領該公司同仁，創造傳統型保單新契

約４６億元保費收入，營業收入５１．５億元，經營七年來有效

契約２５０億元，１３個月有效契約的繼續率達９５．２３％的

表現，對此績效吳文永雖然欣慰，但生性低調的他，並不以此沾

沾自喜，反而感謝外勤的辛苦與努力。以現今各壽險公司經營的

績效與規模，該公司的營業規模已相當一家中小型的保險公司。　

為區隔出與一般保險公司在經營上的不同，吳文永特別強調「服

務」的精神，以有效契約的繼續率有９５．２３％來看，表示尚

有４％多的人沒有續保，因此，他要求業務人員對這些保戶務必

追蹤拜訪，且維持一年至少四次以上的深耕服務，以確實做到關

懷保戶的誠意，這樣一來保戶未來若要投保時，仍會以永達的服

務熱忱為依據，他強調，與永達來往不會讓保戶如同斷線的風箏

不聞不問。　

在金融資訊多元化的現在，同仁除了必須具有專業的理財素養外

，該公司也希望提供給保戶多方面的財經訊息，因此該公司每週

都舉辦許多財經課程，吳文永指出，一般保險公司週六、日休假

，但該公司的業務同仁卻犧牲假期，透過公司安排的財經課程邀

請保戶參加各種講座，這幾年推動下來，全省各營業處每週約有

１，５００人前來參與。他認為財經講座會受到歡迎，主要是內

容切合實際，且不以營利為目的，也不會在課堂上推銷基金、股

票、或保險等相關金融商品，重點是讓顧客與員工瞭解金融環境

的最新發展與市場訊息。　

該公司則將此筆費用納入總公司的支出，這也是深耕服務的投資

成本之一。　

「你的壽險業務員多久跟你見一次面」？　吳文永深知一般業務

員對保戶，常有保單賣出後服務也跟著消失的盲點，因此，永達

特別要求同仁平常就要密切與客戶保持聯繫與拜訪，他堅信「照

顧舊客戶比開發新客戶重要」，且服務新舊客戶數的比重應維持

在４：６，換言之，每位同仁必須六成的服務時間是在舊客戶上

。　

吳文永認為，優質的客戶對永達而言，是相當重要的資產，因此

不同貢獻度的客戶，該公司亦提供不同的附加服務，如該公司有

很多年繳保費百萬元以上的保戶，針對這些保戶，該公司皆提供

價值５，０００元的免費健康檢查，該等級的免費健檢在業界可

說相當罕見，這就是永達對客戶用心之處。　

本身具備精算師資格背景，比較有風險控管的概念，吳文永對退

休理財規劃有自我的法則，一般人總較安心將資金放在銀行，他

不諱言的說，自出社會工作以來，就從來不曾在銀行存過定存，

為什麼呢？他說，銀行存款收益安全、穩當，但它不具風險理賠

特色，自我進入保險業後，所有的資金不是投資企業，就是買保

險，這些年下來早期購買的５∼６張保單都已繳費期滿，就連子

女的保單也都繳費期滿，可供運用的資金相當靈活。反觀一般人

對保險的認知，都覺得它不方便，可是想想看，買保險就是一種

強迫儲蓄的行為。消費者購買的保單，所繳的每筆錢，保險公司

都提供類似於銀行定存的紅利，會算的人可以很清楚的分辨保單

與銀行的定存單不同，就理財的概念而言，保單更具靈活性與高

附加價值。

<摘錄經濟F1版>