未上市  

安聯人壽新卓越變額萬能壽險和吉利長紅變額萬能壽險，目前所

連結投資標的基金達３１３檔以上，涵蓋４０家以上知名基金公

司，日前金鑽獎與全球基金獎公佈獲獎基金中，有６成比例是此

二張投資型保單連結標的。　

得獎基金具有一定參考價值，就中長期投資角度來看應可為投資

人帶來穩定的報酬，而適合做為退休規畫的投資型保單，隨民眾

需求更被重視，加上國內買基金人數屢創新高，基金投資已成全

民投資新潮流，除了透過銀行、證券商或投信投顧購買基金，也

可透過購買投資型保單來達到「保障加投資」雙效合一的目的。　

投資型保單熱賣　利率低　獲利佳　

壽險公會指出，投資型保單占壽險業初年度保費收入的比重逐年

提高，從２００３年投資型保單起步，至２００７年比重已達６

　成３來看，成長迅速且驚人。安聯人壽副總經理楊承清表示，

投資型保單熱賣，原因不外乎預定利率低，多數保戶傾向購買負

擔較輕的投資型保單。　

而其分離帳戶的特性，也使保戶可自行選擇連結標的進行投資，

而分離帳戶盈虧雖由保戶自負，在整體投資市場環境不錯，投資

獲利較佳，保戶願意購買保額有較高增長潛力的投資型保單，而

在市場環境較差時，也可藉由投資標的多元及定期定額，達到資

產配置及分散風險的效果。　

轉換便利、免手續費　可投資多檔基金　

相較一般投資人直接購買基金，透過投資型保單的投資平台，投

資人可以較低的成本一次選擇１０至１２支不同的投資標的，輕

鬆達到分散風險的效果，且投資型保單轉換標的方便。　

楊承清說，一般基金贖回大約是七個工作天，透過投資型保單投

資平台，轉換基金約只要三天，另外投資型保單大多提供一年、

四次免轉換手續費優惠。　

雖然保戶投資部份盈虧自負，安聯人壽由專業人士謹慎評估，篩

選優秀基金公司及值得投資標的，提供給保戶參考。　

慎選投資標的、完整投資平台是安聯人壽成為投資型保單領導品

牌的優勢之一，其投資標的多元、投資區域、幣別及資產類別完

整，保戶可依其投資屬性來選擇適合自己的投資組合。　

安聯人壽建議，任何投資皆有風險存在，客戶也需根據每年投資

環境狀況適時調整股債投資比例，並隨時追蹤投資績效，以確保

保障與理財目標是否逐步達成，才能符合不同階段需求，並滿足

資產配置的要求。

<摘錄經濟G5版>