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2008/6/12 | 匯豐投信 公 | 全球股市跌深 翻本基金現形 |
受到油價飆漲過頭,美股及港股、陸股打噴嚏,台股「馬上未準 備好」等因素拖累,國內外基金市場近期一片鴉鴉烏。跌深自然 會反彈,基金族想趁機反彈快點翻本,但翻本基金在哪裡?
彙整專家們看法,3月全球股市觸底反彈以來,具強者恆強特質的 巴西、俄羅斯等原物料出口國市場,以美費城半導體為軸心的科 技基金及跌到見骨的中小型台股基金,可望成為翻本基金領頭羊。
匯豐全球關鍵資源基金經理人高仰遠表示,市場炒作和產油國有 政治風險都是油價飆高主因,隨美國、產油國干預油市機會大增 ,油價是有可能出現震盪拉回走勢,但中長線全球資源基金仍是 值得投資的標的。
富蘭克林坦伯頓拉丁美洲基金經理人馬克.墨比爾斯提到,現階 段最佳的投資策略聚焦於商品、消費及整合題材,基於商品價格 預料將維持於高檔水準、新興市場的消費動能持續成長。若從基 本面來看,他建議持續分批介入拉美股市,類股部分則可著重於 受惠內需題材的消費與工業類股。
ING投信則看好具備原物料題材的中東、非洲、俄羅斯以及拉丁 美洲,不過,因整體投資氣氛仍偏弱,市場很難馬上走出震盪整 理格局,建議投資人採取定時定額方式,介入中長期看好區域, 以降低投資風險。
匯豐龍鳳基金經理人黃世洽強調,隨著美國總統與財長均出面喊 話捍衛強勢美元的立場下,美元轉強對於電子出口產業來說,短 期升值造成匯損壓力可望減輕,而科技新產品應用越來越普及, 以及新興市場需求也相當強勁,因此,而位居科技代工龍頭台灣 也將分得一杯羹,中長期並不看淡。
群益投信投資長王智民分析,中小型或是店頭型基金,通常具有 超漲超跌特性,未來在台股好轉之後,也可望展現較大的反彈走 勢。以過去5年台股基金下半年表現都優於上半年的機率達八成來 看,今年上半年台股基金表現不理想,預期第三季之後行情可望 逐漸好轉,甚至伴隨7月正式落實兩岸開放政策,台股中長期有機 會複製過去香港大漲經驗。
德盛安聯投信認為,從資金動向來看,依據至5月底的EPFR資料 ,過去10周以來,流入新興亞洲的資金計有57億美元,居新興市 場各區之冠,顯示亞洲修正後的投資價值,已開始吸引投資人進 場布局。 <摘錄工商D1版>
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2008/6/12 | 群益投信 公 | 過去一年台股基金績效 輸給平衡型 |
若說過去一年以來,投資台灣股票型基金的國人,在報酬收益上 竟然比投資平衡型基金的國人還少,豈不是很尷尬?根據統計結 果,答案恐怕的確如此。基金業者指出,國人若不想花太長的時 間來尋求台股基金的解套,不妨布局平衡型基金,將自己的資金 做最靈活的運用。
根據理柏資訊統計,就平均績效來看,若把台灣股票型基金、台 灣平衡型基金與跨國平衡型基金相比較的話,可發現台股基金的 平均績效,在520以後為負8.78%、近1個月的績效為負6.57%、 近3個月為負0.21%、今年以來與近一年以來,績效下挫幅度更擴 大到9.56%與13.38%,表現全數落後平衡型基金。
在台股波動幅度大幅增加情況下,就連強調高報酬的股票型基金 ,在夏普值上也輸給平衡型基金。
復華投信表示,台股今年以來波動加劇,指數高低點的落差達 1925點,不少投資人感到指數的波動難以掌握,使得整體投資效 率大打折扣。
群益投信也指出,台股即使擁有兩岸開放的題材,但難免也會受 國際股市大幅波動的影響,經過周二台股的大跌,投資人對台股 高波動體驗會更加深切。
群益平衡王基金經理人陳沅易建議,面對股市波動風險仍大的時 期,投資人最穩健的做法,就是做好資產配置,譬如股、債平衡 ,電子、非電均衡佈局等,而且在選股上,也可以著重在高現金 殖利率、高獲利成長、本益比低三大題材,並搭配部分投資等級 的公司債與附買回公債,以較為中性的角度布局,方可安然度過 這段股市的修正期。 <摘錄工商D2版>
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2008/6/12 | 復華投信 公 | 過去一年台股基金績效 輸給平衡型 |
若說過去一年以來,投資台灣股票型基金的國人,在報酬收益上 竟然比投資平衡型基金的國人還少,豈不是很尷尬?根據統計結 果,答案恐怕的確如此。基金業者指出,國人若不想花太長的時 間來尋求台股基金的解套,不妨布局平衡型基金,將自己的資金 做最靈活的運用。
根據理柏資訊統計,就平均績效來看,若把台灣股票型基金、台 灣平衡型基金與跨國平衡型基金相比較的話,可發現台股基金的 平均績效,在520以後為負8.78%、近1個月的績效為負6.57%、 近3個月為負0.21%、今年以來與近一年以來,績效下挫幅度更擴 大到9.56%與13.38%,表現全數落後平衡型基金。
在台股波動幅度大幅增加情況下,就連強調高報酬的股票型基金 ,在夏普值上也輸給平衡型基金。
復華投信表示,台股今年以來波動加劇,指數高低點的落差達 1925點,不少投資人感到指數的波動難以掌握,使得整體投資效 率大打折扣。
群益投信也指出,台股即使擁有兩岸開放的題材,但難免也會受 國際股市大幅波動的影響,經過周二台股的大跌,投資人對台股 高波動體驗會更加深切。
群益平衡王基金經理人陳沅易建議,面對股市波動風險仍大的時 期,投資人最穩健的做法,就是做好資產配置,譬如股、債平衡 ,電子、非電均衡佈局等,而且在選股上,也可以著重在高現金 殖利率、高獲利成長、本益比低三大題材,並搭配部分投資等級 的公司債與附買回公債,以較為中性的角度布局,方可安然度過 這段股市的修正期。 <摘錄工商D2版>
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2008/6/12 | 摩根投信 公 | 抗通膨 內需基金掌握制勝先機 |
最近投資人聞通膨色變,但既然通膨成為常態,就該尋找可以發 「通膨財」的機會。摩根富林明JF東方內需機會基金經理人何銘 銓表示,通膨問題在全球市場蔓延,新興國家和成熟國家一概不 能倖免,然投資卻可往「三要基金」靠攏,透過新興市場基金、 內需基金和資源與農業基金,佈局具備升值升息題材或是受惠糧 荒的市場和企業,不但可以增強資產組合的防禦力,也預先掌握 有利的投資關鍵。
檢視新興市場基金和內需消費相關基金琳瑯滿目,究竟該從何下 手?何銘銓說,從歐美大型企業的財報就可以判斷應該直接投資 在地企業而非跨國企業,畢竟跨國(Global)企業是間接受惠,而 在地(Local)企業卻是扎實地直接受益。眼見跨國企業主要營收 仍以歐美成熟地為主,即使著墨新興市場,通常僅抱持分一杯羹 的蜻蜓點水式經營方式,還不如投資已具優勢、最能瞭解當地市 場風向的在地企業,完全掌握新興市場的內需成長力道。
舉例來看,例如全球最大的微型銀行就是印尼BRI銀行,該銀行正 是直接鎖定中小企業和農民,只要有5位農民有貸款需求、平均貸 款金額1000美元,該銀行即機動成立辦事處為其服務。可別瞧不 起小額存款的威力,因為小額存放款就是促使該行近五年存款金 額年成長率19%高於業界平均的幕後英雄。更難得的是,憑藉在 地徵信,其不良債權比率連續四年不到總貸款額的5%,摩根士丹 利證券預估未來三年每股盈餘年增率逾20%。
摩根富林明投信產品策略部副總經理邱亮士認為,三要基金的優 勢在於,內需消費基金受惠各國抗通膨,利率、貨幣雙升,儘管 不利出口類股,但內需消費類股反而會因此受惠;新興市場基金 的薪資成長與人均所得成長都高於通膨;至於資源和農業基金則 是有原油和農產品價格支撐,且需求隨新興市場成長有增無減, 短期價格再重挫的空間有限。
邱亮士建議現階段投資人要避開滿手歐美債券、高收益債券及現 金。原因是各國央行皆有升息壓力,不利債市發展,且目前企業 違約風險仍高,不利高收益債市;另外通膨成長速度目前高於存 款孳息,也不利滿手現金或定存,以免錢愈存愈薄。 <摘錄工商D2版>
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2008/6/12 | 摩根投信 公 | 亞洲四強 點亮投資新藍海 |
亞股跌跌不休,亞股基金該停損還是逢低再加碼,考驗著投資人 。法人認為,雖然全球景氣趨緩,但亞洲國家的台灣、中國、日 本與泰國經濟成長表現卻相對強勁,且經過修正後,這些國家不 僅更具投資價值,未來也將成為亞股中的投資新藍海,亞太股票 型基金可逢低布局。
根據全球視野(Global Insight)研究機構最新預估,受到美國景氣 趨緩,以及油價高漲,全球經濟面臨趨緩的情況,全球經濟成長 率由原先的3.2%調降至3.1%,成熟國家中,美國1.4%調降至1.2 %,歐盟由1.9%調降至1.7%。
不過,亞洲有四個國家表現相當搶眼,經濟成長預估受到調升, 日本是由1.2%調升至1.4%,台灣由4.3%調高至4.9%、中國9.9% 調高至10.2%、泰國則是由5.0%調高至5.6%。
匯豐太平洋精典基金經理人林秀璘表示,亞洲國家中,台灣在兩 岸關係的改善下,長線看好,而短中期又有兩岸包機直航,以及 明年上路的愛台十二大建設,加上以電子為主的台灣科技業,今 年受惠於新興市場需求旺盛,出口成 長持續走揚,都是台灣經濟成長預估受到調升的主因。
至於沈寂已久的日本,林秀璘表示,4月分的機械訂單在經過連續 兩個月下降後,再度出現回升,而短線美元兌日圓持續走強,使 得資金持續流入。
根據BNP統計資料顯示,外資已經連續第九周買超日股,激勵日 本出口類股,也吸引外資單周匯入大增至26億美元。
摩根富林明JF東方內需機會基金經理人何銘銓則表示,比較通膨 與各國經濟成長率,會發現不管歐、美或是巴西、俄羅斯,通膨 皆已超越經濟成長率;反觀台、日、中等四國,目前經濟成長率 還高於CPI(消費者物價指數),顯示在高度的經濟成長下,通 膨實不足懼,投資價值浮現。
而泰國就經濟面來看,近期消費信心已明顯回升,加上出口不減 ,及身為全球第一大稻米出口國受惠稻米價格上漲,第一季經濟 成長率攀上6%高峰,基本面支撐股市投資價值,若想免於單一 國家波動太劇烈者,建議從亞股基金介入。 <摘錄工商D2版>
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2008/6/12 | 匯豐投信 公 | 亞洲四強 點亮投資新藍海 |
亞股跌跌不休,亞股基金該停損還是逢低再加碼,考驗著投資人 。法人認為,雖然全球景氣趨緩,但亞洲國家的台灣、中國、日 本與泰國經濟成長表現卻相對強勁,且經過修正後,這些國家不 僅更具投資價值,未來也將成為亞股中的投資新藍海,亞太股票 型基金可逢低布局。
根據全球視野(Global Insight)研究機構最新預估,受到美國景氣 趨緩,以及油價高漲,全球經濟面臨趨緩的情況,全球經濟成長 率由原先的3.2%調降至3.1%,成熟國家中,美國1.4%調降至1.2 %,歐盟由1.9%調降至1.7%。
不過,亞洲有四個國家表現相當搶眼,經濟成長預估受到調升, 日本是由1.2%調升至1.4%,台灣由4.3%調高至4.9%、中國9.9% 調高至10.2%、泰國則是由5.0%調高至5.6%。
匯豐太平洋精典基金經理人林秀璘表示,亞洲國家中,台灣在兩 岸關係的改善下,長線看好,而短中期又有兩岸包機直航,以及 明年上路的愛台十二大建設,加上以電子為主的台灣科技業,今 年受惠於新興市場需求旺盛,出口成 長持續走揚,都是台灣經濟成長預估受到調升的主因。
至於沈寂已久的日本,林秀璘表示,4月分的機械訂單在經過連續 兩個月下降後,再度出現回升,而短線美元兌日圓持續走強,使 得資金持續流入。
根據BNP統計資料顯示,外資已經連續第九周買超日股,激勵日 本出口類股,也吸引外資單周匯入大增至26億美元。
摩根富林明JF東方內需機會基金經理人何銘銓則表示,比較通膨 與各國經濟成長率,會發現不管歐、美或是巴西、俄羅斯,通膨 皆已超越經濟成長率;反觀台、日、中等四國,目前經濟成長率 還高於CPI(消費者物價指數),顯示在高度的經濟成長下,通 膨實不足懼,投資價值浮現。
而泰國就經濟面來看,近期消費信心已明顯回升,加上出口不減 ,及身為全球第一大稻米出口國受惠稻米價格上漲,第一季經濟 成長率攀上6%高峰,基本面支撐股市投資價值,若想免於單一 國家波動太劇烈者,建議從亞股基金介入。 <摘錄工商D2版>
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2008/6/12 | 寶來證券投資信託 公 | 下半年 煤、鋼鐵ETF成要角 |
上半年能源、農產品ETF紅透半邊天,下半年是否能續紅,充滿 變數。目前投資人又開始尋找新的投資標的,當前看來煤(KOL )、鋼鐵(SLX)、金屬礦業(XME)、農產企業(MOO)等最 被看好,是投資人在通膨時代可以隨時留意的標的。
富邦證券金融行銷部襄理林鴻鑌指出,新興市場對鋼鐵需求大增 ,今年大陸在將舉辦奧運會的帶動下,對鋼材需求量將成長6.8% ,是導致全球鋼市持續熱絡的主要關鍵,預料未來鋼價將持續上 漲。
新興市場對鋼鐵需求持續成長,推升鐵礦砂與焦煤價格居高不下 。林鴻鑌分析,煤炭可分煉鋼用的焦煤和發電用的動力煤,漲幅 都很驚人,如煤炭生產商力拓計畫,對日本公用事業的2008年合 約報價為每噸135美元,與去年相較漲幅高達142%。
和動力煤相比,煉焦煤漲幅更是驚人。新日鐵2008年從必和必拓 進口的煉焦煤價每噸達300美元,與2007年每噸97美元合同價格 比,上漲203美元,漲幅達209%。
受惠於鋼鐵、煤炭和金屬礦產上揚,相關鋼鐵ETF(SLX)、金屬 礦業企業ETF(XME)投資報酬率漲幅相當驚人,前兩者最近一 年來漲幅分別為60%和40%,今年一月才成立的煤ETF(KOL), 至今投資報酬率也高達38%。
寶來全球ETF穩健組合基金經理人李舒禾表示,短期較為看好天 然氣股票ETF及煤礦公司ETF走勢,前者為反映油價成本,後者為 生產國電力不足與價格控管,推高煤炭價格。
李舒禾指出,以中國及南非為主要煤礦出口國而言,中國大陸自 雪災過後的煤供給吃緊,各省對電煤需求大增,將停止對外出口 。 <摘錄工商D3版>
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2008/6/12 | 街口證券投資信託 公 | 定期定額各產業 三類基金最賺 |
這一年來,定期定額投資各產業型基金,僅有三種類型幫投資人 賺到錢,包括天然資源、貴金屬和能源等三類基金;至於賠最慘 的,則是金融、科技和精品基金。基金業者認為,資源、能源型 基金在油價持續高檔下後市可期,即使短線拉回,仍值得繼續定 期定額投資。
檢視產業型基金近一年定期定額報酬率,僅天然資源、黃金和能 源基金繳出正報酬的成績單,平均報酬率約6%。其次,若將時間 拉長到2年和3年定期定額來看,電信、消費和多媒體基金平均也 有接近10%的報酬率,內需類股則受惠中長期經濟成長,表現亦 可圈可點。
由於市場認為,油價在百元以上將成為常態,資源、能源等類型 的基金,仍是基金業者建議繼續投資的好標的。
摩根富林明JF東方內需機會基金經理人何銘銓認為,原油等天然 資源受惠新興市場強勁經濟成長需求,短期內價格不易大幅下降 ,原油價格維持在每桶100美元以上將成為常態,鑑於市場猜測油 價將上漲至200美元至250美元的預期心理,建議投資人仍可持有 天然資源基金,作為衛星資產。
華頓投信表示,過去油價每年都會出現幾次比較大的回檔,同時 也會對能源股形成壓力。2000年至今,油價回檔的幅度平均為 19.83%,持續期間為35.5天,同時間MSCI能源股指數的回檔幅度 是5.42%。但是從2007年開始,油價回檔幅度明顯小於過去幾年 ,顯示雖這次油價在創新高後拉回,但是幅度可能也不會太大, 且目前美元多空態勢尚不明朗,油價在120元價位應該有支撐。
美國運通全球能源股票基金經理人Clay Hoes表示,當一種能源的 供給受到影響,可替代的能源也將連帶受影響,他建議投資人加 碼原油開採相關產業與生產天然氣的公司。 <摘錄工商D3版>
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2008/6/12 | 摩根投信 公 | 定期定額各產業 三類基金最賺 |
這一年來,定期定額投資各產業型基金,僅有三種類型幫投資人 賺到錢,包括天然資源、貴金屬和能源等三類基金;至於賠最慘 的,則是金融、科技和精品基金。基金業者認為,資源、能源型 基金在油價持續高檔下後市可期,即使短線拉回,仍值得繼續定 期定額投資。
檢視產業型基金近一年定期定額報酬率,僅天然資源、黃金和能 源基金繳出正報酬的成績單,平均報酬率約6%。其次,若將時間 拉長到2年和3年定期定額來看,電信、消費和多媒體基金平均也 有接近10%的報酬率,內需類股則受惠中長期經濟成長,表現亦 可圈可點。
由於市場認為,油價在百元以上將成為常態,資源、能源等類型 的基金,仍是基金業者建議繼續投資的好標的。
摩根富林明JF東方內需機會基金經理人何銘銓認為,原油等天然 資源受惠新興市場強勁經濟成長需求,短期內價格不易大幅下降 ,原油價格維持在每桶100美元以上將成為常態,鑑於市場猜測油 價將上漲至200美元至250美元的預期心理,建議投資人仍可持有 天然資源基金,作為衛星資產。
華頓投信表示,過去油價每年都會出現幾次比較大的回檔,同時 也會對能源股形成壓力。2000年至今,油價回檔的幅度平均為 19.83%,持續期間為35.5天,同時間MSCI能源股指數的回檔幅度 是5.42%。但是從2007年開始,油價回檔幅度明顯小於過去幾年 ,顯示雖這次油價在創新高後拉回,但是幅度可能也不會太大, 且目前美元多空態勢尚不明朗,油價在120元價位應該有支撐。
美國運通全球能源股票基金經理人Clay Hoes表示,當一種能源的 供給受到影響,可替代的能源也將連帶受影響,他建議投資人加 碼原油開採相關產業與生產天然氣的公司。 <摘錄工商D3版>
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2008/6/12 | 摩根投信 公 | 19檔老基金 禁得起考驗 |
投資大師彼得林區曾說過,要敢於趁低買入好公司股票,暴跌才 是賺大錢的最好機會!投資基金也是一樣的道理,就是要趁股市 低檔之際,買入「好基金」,而能夠歷經多空還能技冠群倫的基 金,共有19檔!
據晨星統計至6月11日止,全台已核備20年以上的長青基金多達99 檔,其中經過晨星評鑑有17檔基金的績效、穩定度在同類基金中 還能排名前22.5%!另外,德盛德利全球資源基金、邁倫全球債 券基金更獲得晨星評級五顆星,排名在同類基金前10%。
霸菱旗下基金在19檔中就占3檔,霸菱投顧指出,就今年的市況來 看,還是較為看好有原物料題材的澳洲,因為美國經濟數據仍偏 疲弱。
而JF澳洲、東協基金也是投資人熟悉的。摩根富林明JF亞洲基金 經理人趙心盈指出,澳洲股市具備升息和升息的雙升題材,具備 內需與原物料成長題材,後市不看淡。
而今年東協各國通膨水準紛紛來到高檔,壓抑了東協股市的表現 ,但其實各國通膨水準於可接受的範圍,且各國已紛紛採取積極 措施,包括貨幣升值、升息、油價解凍,及退稅補貼等措施,預 料下半年隨通膨壓力紓緩,東協股市將重回上漲軌道,重新有所 表現。
另外,富蘭克林基金在旗下有不少成立二十年以上的「老」基金 ,富蘭克林證券投顧認為,下半年投資策略以抗通膨為主要目標 ,因此新興股債市將是投資首選。此外,全球科技股今、明兩年 獲利預估成長紛達14.8%及17.3%,預料都將吸引資金進駐。
不過,鑑於今年股市波動大,富蘭克林證券投顧建議投資人應以 「全球股票型基金」布局,讓專業管理團隊透過由下而上的主動 式價值選股策略。此外也要掌握一些具有政策利多的國家如:泰 國及台灣。
在債券的部局上,富蘭克林證券投顧認為,雖然下半年國際股市 氣氛可望逐漸好轉,但實質經濟面的復原恐不及股市來的快速, 因此投資人仍應保留較高債信等級的全球政府債券部位,以增強 投資組合防禦性。 <摘錄工商D3版>
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2008/6/12 | 永豐投信 公 | 高油價衝擊 礦業股遭減碼 |
受到美國景氣不佳,以及高油價可能損及全球經濟成長的影響, 不少原物料已經出現回檔整理,即便是原物料基金經理人,也減 碼礦業類股的布局。基金業者指出,現在砍礦業股,純粹就是獲 利了結;只要油價回落,礦業股還是可以布局,所以國人對相關 的基金,投資時間必須拉長。
保德信全球資源基金經理人張正鼎表示,近期對基本金屬與貴金 屬,都採取略為減碼的策略,因為全球景氣有趨緩的疑慮,再加 上房市疲軟與新興市場的通膨衝擊,因此像銅、鋁、鎳等供營建 所需的基本金屬需求自然疲弱,所以採減碼策略。
此外,像黃金、銀等貴金屬,主要則是供飾品加工使用,並非必 需性的金屬需求,而且價格受景氣影響也較大;所以,除了鋼鐵 以外,該基金現在對其它的基本金屬都是減碼。
匯豐全球關鍵資源基金經理人高仰遠指出,由於全球景氣趨緩, 投機性資金有出現退潮跡象,再加上美元回穩,所以短線上對礦 產公司恐怕會產生較大壓力;而且就歷史經驗顯示,當全球經濟 走緩後,礦產的需求也將隨之降低,因此現在對礦產類股採減碼 看法。
永豐環球趨勢資源基金經理人賴學緯指出,在金屬部分,鋼鐵依 然有長多行情,另外,基於高油價衝擊,現在對煤礦與鈾礦的布 局也會是重點。
賴學緯補充,在石化燃料價格超漲下,包括日、韓、中國都有興 建核電廠的計畫,即便是石油蘊藏量豐富的阿拉伯聯合大公國, 亦在今年有意興建兩座核子反應爐;因此鈾礦相關個股具有長線 布局優勢,經過這段時間回檔後,已可著手布局。
法人指出,基本金屬已脫離過去齊漲的格局,改為個別因需求變 化而有所表現;但畢竟在新興市場基礎建設的推升下,礦業股還 是有長多行情,所以對原物料基金的投資,不用因為高油價的影 響而卻步,只須堅持長期投資即可。 <摘錄工商D3版>
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2008/6/12 | 匯豐投信 公 | 高油價衝擊 礦業股遭減碼 |
受到美國景氣不佳,以及高油價可能損及全球經濟成長的影響, 不少原物料已經出現回檔整理,即便是原物料基金經理人,也減 碼礦業類股的布局。基金業者指出,現在砍礦業股,純粹就是獲 利了結;只要油價回落,礦業股還是可以布局,所以國人對相關 的基金,投資時間必須拉長。
保德信全球資源基金經理人張正鼎表示,近期對基本金屬與貴金 屬,都採取略為減碼的策略,因為全球景氣有趨緩的疑慮,再加 上房市疲軟與新興市場的通膨衝擊,因此像銅、鋁、鎳等供營建 所需的基本金屬需求自然疲弱,所以採減碼策略。
此外,像黃金、銀等貴金屬,主要則是供飾品加工使用,並非必 需性的金屬需求,而且價格受景氣影響也較大;所以,除了鋼鐵 以外,該基金現在對其它的基本金屬都是減碼。
匯豐全球關鍵資源基金經理人高仰遠指出,由於全球景氣趨緩, 投機性資金有出現退潮跡象,再加上美元回穩,所以短線上對礦 產公司恐怕會產生較大壓力;而且就歷史經驗顯示,當全球經濟 走緩後,礦產的需求也將隨之降低,因此現在對礦產類股採減碼 看法。
永豐環球趨勢資源基金經理人賴學緯指出,在金屬部分,鋼鐵依 然有長多行情,另外,基於高油價衝擊,現在對煤礦與鈾礦的布 局也會是重點。
賴學緯補充,在石化燃料價格超漲下,包括日、韓、中國都有興 建核電廠的計畫,即便是石油蘊藏量豐富的阿拉伯聯合大公國, 亦在今年有意興建兩座核子反應爐;因此鈾礦相關個股具有長線 布局優勢,經過這段時間回檔後,已可著手布局。
法人指出,基本金屬已脫離過去齊漲的格局,改為個別因需求變 化而有所表現;但畢竟在新興市場基礎建設的推升下,礦業股還 是有長多行情,所以對原物料基金的投資,不用因為高油價的影 響而卻步,只須堅持長期投資即可。 <摘錄工商D3版>
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2008/6/12 | 保德信投信 公 | 高油價衝擊 礦業股遭減碼 |
受到美國景氣不佳,以及高油價可能損及全球經濟成長的影響, 不少原物料已經出現回檔整理,即便是原物料基金經理人,也減 碼礦業類股的布局。基金業者指出,現在砍礦業股,純粹就是獲 利了結;只要油價回落,礦業股還是可以布局,所以國人對相關 的基金,投資時間必須拉長。
保德信全球資源基金經理人張正鼎表示,近期對基本金屬與貴金 屬,都採取略為減碼的策略,因為全球景氣有趨緩的疑慮,再加 上房市疲軟與新興市場的通膨衝擊,因此像銅、鋁、鎳等供營建 所需的基本金屬需求自然疲弱,所以採減碼策略。
此外,像黃金、銀等貴金屬,主要則是供飾品加工使用,並非必 需性的金屬需求,而且價格受景氣影響也較大;所以,除了鋼鐵 以外,該基金現在對其它的基本金屬都是減碼。
匯豐全球關鍵資源基金經理人高仰遠指出,由於全球景氣趨緩, 投機性資金有出現退潮跡象,再加上美元回穩,所以短線上對礦 產公司恐怕會產生較大壓力;而且就歷史經驗顯示,當全球經濟 走緩後,礦產的需求也將隨之降低,因此現在對礦產類股採減碼 看法。
永豐環球趨勢資源基金經理人賴學緯指出,在金屬部分,鋼鐵依 然有長多行情,另外,基於高油價衝擊,現在對煤礦與鈾礦的布 局也會是重點。
賴學緯補充,在石化燃料價格超漲下,包括日、韓、中國都有興 建核電廠的計畫,即便是石油蘊藏量豐富的阿拉伯聯合大公國, 亦在今年有意興建兩座核子反應爐;因此鈾礦相關個股具有長線 布局優勢,經過這段時間回檔後,已可著手布局。
法人指出,基本金屬已脫離過去齊漲的格局,改為個別因需求變 化而有所表現;但畢竟在新興市場基礎建設的推升下,礦業股還 是有長多行情,所以對原物料基金的投資,不用因為高油價的影 響而卻步,只須堅持長期投資即可。 <摘錄工商D3版>
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2008/6/12 | 富邦人壽 公 | 業者強推澳幣連動債保單 |
面對澳幣商品買氣驟降,壽險業者仍持續以保本保息的訴求推出 澳幣連動債保單。本月又有壽險業者推出7年期澳幣連動債保單, 強調保本以及年年可獲配息率7%及附帶可以澳幣買相同條件保單 ,以規避匯兌風險,希望挽回市場買氣。
本月有包括三商美邦、新光人壽、台銀人壽和富邦人壽推出澳幣 連動債保單,壽險業者表示,雖然近期澳幣走勢趨緩,但是在長 期仍看漲的情況下,預期澳幣連動債保單保本保息的機率還是很 高,加上全球股市震盪,國內銀行定存利率已經不敵通貨膨脹率 ,定存族還是有這類固定收益商品的龐大需求。
而為了吸引客戶,富邦人壽本月推出的7年期澳幣連動債保單,除 了強調是市場上附加費用率最低的之外,有鑑於之前許多人都擔 心,澳幣到期後貶值,換回台幣可能產生匯兌風險,因此提供條 件相同之外幣保單(大吉大利外幣投資連結型遞延年金保險), 以避免領回時面臨匯兌風險。
也就是說有外幣資產部位的民眾,可以澳幣進出這張保單,以目 前澳幣定存有約6%水準來看,是相對比台幣具有吸引力的購買 方式。
至於以台幣購買的民眾,根據壽險顧問估算,以目前澳幣兌台幣 約28元的匯率水準來看,要貶值到17元兌台幣的時候,才會把 66%的保息率吃光,且其兌台幣每貶1元,影響每年的複利報酬 率為0.5518%。 <摘錄工商D5版>
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2008/6/12 | 台銀人壽保險 公 | 業者強推澳幣連動債保單 |
面對澳幣商品買氣驟降,壽險業者仍持續以保本保息的訴求推出 澳幣連動債保單。本月又有壽險業者推出7年期澳幣連動債保單, 強調保本以及年年可獲配息率7%及附帶可以澳幣買相同條件保單 ,以規避匯兌風險,希望挽回市場買氣。
本月有包括三商美邦、新光人壽、台銀人壽和富邦人壽推出澳幣 連動債保單,壽險業者表示,雖然近期澳幣走勢趨緩,但是在長 期仍看漲的情況下,預期澳幣連動債保單保本保息的機率還是很 高,加上全球股市震盪,國內銀行定存利率已經不敵通貨膨脹率 ,定存族還是有這類固定收益商品的龐大需求。
而為了吸引客戶,富邦人壽本月推出的7年期澳幣連動債保單,除 了強調是市場上附加費用率最低的之外,有鑑於之前許多人都擔 心,澳幣到期後貶值,換回台幣可能產生匯兌風險,因此提供條 件相同之外幣保單(大吉大利外幣投資連結型遞延年金保險), 以避免領回時面臨匯兌風險。
也就是說有外幣資產部位的民眾,可以澳幣進出這張保單,以目 前澳幣定存有約6%水準來看,是相對比台幣具有吸引力的購買 方式。
至於以台幣購買的民眾,根據壽險顧問估算,以目前澳幣兌台幣 約28元的匯率水準來看,要貶值到17元兌台幣的時候,才會把 66%的保息率吃光,且其兌台幣每貶1元,影響每年的複利報酬 率為0.5518%。 <摘錄工商D5版>
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2008/6/12 | 新光人壽保險 公 | 業者強推澳幣連動債保單 |
面對澳幣商品買氣驟降,壽險業者仍持續以保本保息的訴求推出 澳幣連動債保單。本月又有壽險業者推出7年期澳幣連動債保單, 強調保本以及年年可獲配息率7%及附帶可以澳幣買相同條件保單 ,以規避匯兌風險,希望挽回市場買氣。
本月有包括三商美邦、新光人壽、台銀人壽和富邦人壽推出澳幣 連動債保單,壽險業者表示,雖然近期澳幣走勢趨緩,但是在長 期仍看漲的情況下,預期澳幣連動債保單保本保息的機率還是很 高,加上全球股市震盪,國內銀行定存利率已經不敵通貨膨脹率 ,定存族還是有這類固定收益商品的龐大需求。
而為了吸引客戶,富邦人壽本月推出的7年期澳幣連動債保單,除 了強調是市場上附加費用率最低的之外,有鑑於之前許多人都擔 心,澳幣到期後貶值,換回台幣可能產生匯兌風險,因此提供條 件相同之外幣保單(大吉大利外幣投資連結型遞延年金保險), 以避免領回時面臨匯兌風險。
也就是說有外幣資產部位的民眾,可以澳幣進出這張保單,以目 前澳幣定存有約6%水準來看,是相對比台幣具有吸引力的購買 方式。
至於以台幣購買的民眾,根據壽險顧問估算,以目前澳幣兌台幣 約28元的匯率水準來看,要貶值到17元兌台幣的時候,才會把 66%的保息率吃光,且其兌台幣每貶1元,影響每年的複利報酬 率為0.5518%。 <摘錄工商D5版>
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2008/6/12 | 三商美邦人壽 | 業者強推澳幣連動債保單 |
面對澳幣商品買氣驟降,壽險業者仍持續以保本保息的訴求推出 澳幣連動債保單。本月又有壽險業者推出7年期澳幣連動債保單, 強調保本以及年年可獲配息率7%及附帶可以澳幣買相同條件保單 ,以規避匯兌風險,希望挽回市場買氣。
本月有包括三商美邦、新光人壽、台銀人壽和富邦人壽推出澳幣 連動債保單,壽險業者表示,雖然近期澳幣走勢趨緩,但是在長 期仍看漲的情況下,預期澳幣連動債保單保本保息的機率還是很 高,加上全球股市震盪,國內銀行定存利率已經不敵通貨膨脹率 ,定存族還是有這類固定收益商品的龐大需求。
而為了吸引客戶,富邦人壽本月推出的7年期澳幣連動債保單,除 了強調是市場上附加費用率最低的之外,有鑑於之前許多人都擔 心,澳幣到期後貶值,換回台幣可能產生匯兌風險,因此提供條 件相同之外幣保單(大吉大利外幣投資連結型遞延年金保險), 以避免領回時面臨匯兌風險。
也就是說有外幣資產部位的民眾,可以澳幣進出這張保單,以目 前澳幣定存有約6%水準來看,是相對比台幣具有吸引力的購買 方式。
至於以台幣購買的民眾,根據壽險顧問估算,以目前澳幣兌台幣 約28元的匯率水準來看,要貶值到17元兌台幣的時候,才會把 66%的保息率吃光,且其兌台幣每貶1元,影響每年的複利報酬 率為0.5518%。 <摘錄工商D5版>
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2008/6/12 | 富邦人壽 公 | 中年失業族 兩大策略保退休 |
時機歹歹,遠航、丹比相繼倒閉,許多人面臨4、50歲中年失業的 窘境。壽險業者建議,如果擔心繳不出保費的人,可有多種方式 來處理手中保單;如果是已累積一筆錢的話,可用4種保單來打造 退休保障。
國際紐約人壽行政中心副總經理楊鈞霆表示,對於已經沒有收入 的失業族來說,保費可能成為不小的負擔,但萬不得已,不建議 解約。
基本上,有7種的解決方法:變更繳費方式、善用寬限期、申請保 單貸款、保費自動墊繳、減額繳清保險、展期定期保險、保單停 效之後,2年之內申請復效等方式。
若是已有累積一筆錢的話,壽險業者指出,應強化退休及醫療保 障。
在退休保障上,可用定期還本險、即期年金、增額壽險、掛保證 投資型保單來規劃,以免僅有的退休金被不肖兒女奪走或是債權 人索回。
舉例,以50歲男性來說,蠆繳保費276.25萬元,買醫療養老險附 加防癌險,保額100萬元,防癌險每年繳保費13.6萬元,20年後, 主約可以領回一倍應繳保費總額,附約可領回1.05倍,年化保險 費總額,約領回589.5萬元。
宏泰人壽則建議,可以靈活運用增額終身壽險的解約金。以50歲 的男性來說,每年約繳付36萬元,繳費10年之後,60歲的時候可 以有兩種方式領錢,一個是全部解約,拿回解約金392.9萬元;第 二個是每年部分解約18萬元,可以持續解約到100歲。
另外也可放在掛保證投資型保單。以50歲男性來說,每年繳10萬 元,繳費10年後,60歲時即使市場行情不理想,最低保證每年可 領回8萬5千多元,持續領20年;若是年報酬率9%,每年可以領9 萬5千多元,第20年度提領時,帳戶價值仍有74.8萬元。
富邦人壽則建議即期年金也是另一種選擇。以男性50歲來說,躉 繳約483.4萬元,則每年底可領年金20萬元的退休金,活到老、領 到老。
另外,每年可以再領回年度紅利,如果以目前三行庫2年期定儲利 率2.34%來說,紅利可達5萬到8萬多。若是中途身故的話,那麼繼 承的受益人可至少領滿15年的錢。 <摘錄工商D5版>
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2008/6/12 | 宏泰人壽 公 | 中年失業族 兩大策略保退休 |
時機歹歹,遠航、丹比相繼倒閉,許多人面臨4、50歲中年失業的 窘境。壽險業者建議,如果擔心繳不出保費的人,可有多種方式 來處理手中保單;如果是已累積一筆錢的話,可用4種保單來打造 退休保障。
國際紐約人壽行政中心副總經理楊鈞霆表示,對於已經沒有收入 的失業族來說,保費可能成為不小的負擔,但萬不得已,不建議 解約。
基本上,有7種的解決方法:變更繳費方式、善用寬限期、申請保 單貸款、保費自動墊繳、減額繳清保險、展期定期保險、保單停 效之後,2年之內申請復效等方式。
若是已有累積一筆錢的話,壽險業者指出,應強化退休及醫療保 障。
在退休保障上,可用定期還本險、即期年金、增額壽險、掛保證 投資型保單來規劃,以免僅有的退休金被不肖兒女奪走或是債權 人索回。
舉例,以50歲男性來說,蠆繳保費276.25萬元,買醫療養老險附 加防癌險,保額100萬元,防癌險每年繳保費13.6萬元,20年後, 主約可以領回一倍應繳保費總額,附約可領回1.05倍,年化保險 費總額,約領回589.5萬元。
宏泰人壽則建議,可以靈活運用增額終身壽險的解約金。以50歲 的男性來說,每年約繳付36萬元,繳費10年之後,60歲的時候可 以有兩種方式領錢,一個是全部解約,拿回解約金392.9萬元;第 二個是每年部分解約18萬元,可以持續解約到100歲。
另外也可放在掛保證投資型保單。以50歲男性來說,每年繳10萬 元,繳費10年後,60歲時即使市場行情不理想,最低保證每年可 領回8萬5千多元,持續領20年;若是年報酬率9%,每年可以領9 萬5千多元,第20年度提領時,帳戶價值仍有74.8萬元。
富邦人壽則建議即期年金也是另一種選擇。以男性50歲來說,躉 繳約483.4萬元,則每年底可領年金20萬元的退休金,活到老、領 到老。
另外,每年可以再領回年度紅利,如果以目前三行庫2年期定儲利 率2.34%來說,紅利可達5萬到8萬多。若是中途身故的話,那麼繼 承的受益人可至少領滿15年的錢。 <摘錄工商D5版>
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2008/6/12 | 國際紐約人壽保險 未 | 中年失業族 兩大策略保退休 |
時機歹歹,遠航、丹比相繼倒閉,許多人面臨4、50歲中年失業的 窘境。壽險業者建議,如果擔心繳不出保費的人,可有多種方式 來處理手中保單;如果是已累積一筆錢的話,可用4種保單來打造 退休保障。
國際紐約人壽行政中心副總經理楊鈞霆表示,對於已經沒有收入 的失業族來說,保費可能成為不小的負擔,但萬不得已,不建議 解約。
基本上,有7種的解決方法:變更繳費方式、善用寬限期、申請保 單貸款、保費自動墊繳、減額繳清保險、展期定期保險、保單停 效之後,2年之內申請復效等方式。
若是已有累積一筆錢的話,壽險業者指出,應強化退休及醫療保 障。
在退休保障上,可用定期還本險、即期年金、增額壽險、掛保證 投資型保單來規劃,以免僅有的退休金被不肖兒女奪走或是債權 人索回。
舉例,以50歲男性來說,蠆繳保費276.25萬元,買醫療養老險附 加防癌險,保額100萬元,防癌險每年繳保費13.6萬元,20年後, 主約可以領回一倍應繳保費總額,附約可領回1.05倍,年化保險 費總額,約領回589.5萬元。
宏泰人壽則建議,可以靈活運用增額終身壽險的解約金。以50歲 的男性來說,每年約繳付36萬元,繳費10年之後,60歲的時候可 以有兩種方式領錢,一個是全部解約,拿回解約金392.9萬元;第 二個是每年部分解約18萬元,可以持續解約到100歲。
另外也可放在掛保證投資型保單。以50歲男性來說,每年繳10萬 元,繳費10年後,60歲時即使市場行情不理想,最低保證每年可 領回8萬5千多元,持續領20年;若是年報酬率9%,每年可以領9 萬5千多元,第20年度提領時,帳戶價值仍有74.8萬元。
富邦人壽則建議即期年金也是另一種選擇。以男性50歲來說,躉 繳約483.4萬元,則每年底可領年金20萬元的退休金,活到老、領 到老。
另外,每年可以再領回年度紅利,如果以目前三行庫2年期定儲利 率2.34%來說,紅利可達5萬到8萬多。若是中途身故的話,那麼繼 承的受益人可至少領滿15年的錢。 <摘錄工商D5版>
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