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2018/5/6 | 元大投信 公 | 元大投信總經理─用主動、被動雙力趨動最大投資效益 劉宗聖馭元 |
元大投信總經理─用主動、被動雙力趨動最大投資效益劉宗聖馭元大投信穩中求勝
元大投信總經理劉宗聖以「油電混合車」比喻基金多元化除貼近各投資屬性,更可依多空趨勢靈活運用、最大化效益;由證券端轉投信端的他,從如開戰鬥機的快狠準,變身如民航機長肩負眾人財富安全,重穩中求勝,育才養成則重「從心做起」,提攜後進不遺餘力。
劉宗聖被譽為台灣ETF教父,長年深耕ETF市場領域,著有ETF、金融相關等書籍逾40本,歷年得獎紀錄輝煌,多次獲得「臺灣區年度最佳執行長」。
「主動不會永遠比被動好,而被動也不會永遠比主動好,最好的方式是主被動合作,成為Hybrid(油電混合車)」雖身為國內ETF發行龍頭投信總座,劉宗聖仍認為,主被動式基金各有千秋。
主被動式基金交錯最大化投資效益
在多頭趨勢下,主動式可如燃油車般趁勢飆速,績效可望較大盤倍增;而在情勢膠著、選股不易時,被動式則可發揮長期布局之效,一如電動車般低速續航,最好的方式是交錯應用,以最大化投資效益。
不過,劉宗聖指出,投信基金並非單純二分為主動式及被動式;從傳統資產類別可分為股票、債券,從投資區域可分為國內、國外,而元大投信現階段亟欲從傳統走向另類,資產類別擴及期貨、選擇權、商品及外匯等,綜上所述,主動、被動、國內、國外、股票、債券、傳統及另類等是公司目前8大發展面向。
轉戰投信以受益人為依歸
擁有中國上海財經大學經濟學博士、美國威斯康辛大學財務企管碩士等亮眼學歷,劉宗聖學成歸國回到台灣工作後,自寶來證券基層研究員做起,憑藉著過人的耐力與努力,僅以短短7年的時間,38歲時就坐上投信總座,成為當時本土投信最年輕的總經理。
劉宗聖在任職香港寶來證券總經理時,陸續與南韓及美國等地集團合作,引進網路下單模組、後台交易系統等,也與標普合作,共同發表香港上市台資企業指數等,成就相當卓著。當時,台灣投信業者面對激烈的國際化競爭,集團欲倚重劉宗聖在創新金融研發與國際合作經驗等長才,遂任命接掌投信總座。
「在證券部門,開的是戰鬥機,作戰策略是快、狠、準,但到了投信部門,變成是開民航機,肩負的是眾人財富安全,因此,更著重風險控管,目標在於穩中求勝。」劉宗聖認為,金融業各領域其實相連度高,因此,除適用法規不同,專業上互為表裡,但投信與證券最大的不同在於基於投信信託契約架構,「投信以受益人為最大服務目標」,唯有投資人獲益,投信才能同受其惠。
育才扎根深養成從「心」做起
踏入金融界,劉宗聖由基層研究員做起,一路走來特別重視「扎根」的功夫,這也落實於他的育才學上。相較於業界多以挖角方式作為人力來源,元大投信以深耕校園自行培養人才,員工多由學校建教合作、助理或工讀生做起,為專業能力奠定基礎,同時也激發向心力及忠誠度,企業長期發展因此大為受益。
人才從「新」帶,也要從「心」帶!作為投信業者,為客戶簡報是家常便飯,然而少部分基金經理人專業滿分,卻因不擅表達、無法成功行銷商品,往往因此市場認同度與客戶接受度大打折扣。
劉宗聖從「心」出發,甘冒商品銷售恐打折的風險,也要力挺新人,並從旁給予鼓勵與建議,以求當事人能自我突破。他認為,沒有人可以一步登天,成功者都是從每一次的累積中逐漸培養實力;看著當事人在磨練中逐漸步上軌道,劉宗聖備感欣慰,這樣的育才學讓雙方都「揪甘心」。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/5/6 | 永達保險經紀 未 | 《保險達人》永達保經業務區經理 陳美慧 對客戶惜情用心 打造保 |
在銀行、證券業分別有十年經驗的陳美慧,於轉戰保險業之前,曾連續三年拿下全台證券公司業務冠軍,卻因接觸永達保經的財經課程之後,發現原來過去給客戶的專業還不夠完整,永達保經每周提供的稅務、理財講座才能充分滿足客戶所需。轉戰保險業後,好學不倦的她也在今年成為美國MDRT百萬圓桌終身會員,她「以客為尊」的敬業態度打動客戶不斷轉介,讓她締造了保險事業的高峰!
陳美慧永遠把客戶的需求和利益放在第一位!她說,「因為把所有的客戶都視為家人朋友的關係,我也不希望客戶把我當成業務員。所以任何有利客戶的資訊和商品,我就會去認真蒐集相關資料,整理出來提供給客戶。」多年來陳美慧秉持這樣的工作態度贏得許多客戶的支持,而客戶掛保證的不斷轉介更讓她有持續進步的動力,這樣的良性循環下,讓她每年都能完成MDRT,也能和客戶之間維繫如同家人般的深刻情誼。
陳美慧回憶當時初入永達保經,很擔心商品規劃能否確實符合客戶所需,先向自己的三位堂哥說明推薦,沒想到獲得堂哥們的大力支持,陸續很多客戶則是因她主動分享永達財經課程中的知識或訊息,得以避開金融市場上的風險,後來又有主要客戶包括藍董與歐總的支持。陳美慧說,這些都印證了永達保經在市場定位以及營運策略上的正確性,也更加深她深耕保險業的決心。
陳美慧認為,永達保經除了在軟硬體方面對於壽險銷售、增員有很大的幫助,企業文化更是一大優勢,例如董事長吳文永長年投入公益事業、每周的財經講座之外,也提供其他軟性的生活娛樂等話題可跟客戶分享,顯見永達保經對業務代表和客戶重視的程度,提高永達在台灣市場中的能見度,相對讓客戶對永達持有較高的市場認同感。
展望未來,陳美慧期許除了持續達成MDRT外,更堅持充實自我以提供給客戶最專業和最新的財經知識與趨勢,以好好照顧每位客戶的退休計畫,同時也將進行增員,希望吸引有志一同的人加入MDRT行列,一起藉由永達保經的豐富資源,讓更多人得以透過保險做好完善的退休理財規劃。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/5/6 | 法商法國巴黎人壽保險 未 | 拚年度熱銷王 首季熱賣逾1,400億,年增44% 投資型保單 三強PK |
投資型保單今年首季即熱賣1,442億元,占整體新契約保費近4成,也較去年同期成長約44%,最熱銷的保單即三大款,一是附加值回饋金的月月配息型類全委保單、連結目標到期型基金的保單、身故保本的類月退俸保單,三大當紅炸子雞力爭成為年度銷售王,若此成長速度持續,今年投資型保單保費應可破4,000億元。
附加值回饋金的月月配息型類全委投資型保單,是去年創出單張近千億元銷售量的冠軍保單,除了最早推出的國泰人壽外,今年如南山人壽、三商美邦人壽、中國人壽都已加入銷售陣容,還有多家壽險公司正在評估推出。
這種保單除了連結月月撥回(即俗稱月配息)類全委基金,年化撥回率5∼6%外,為了鼓勵保戶中長期投資,保單前5或6年解約要收解約費用,但若保戶撐過第五年或第六年,則隔年就會年年有壽險公司提供的0.5∼0.6%加值回饋金,等於額外配息。
投保此類保單的多半是高資產客戶,躉繳一筆保費,即可有月月撥回資產,有些甚至會投保「壽險款」,將保額設定在「總繳保費」,則每年領的都是自用,若不幸身故,資產也可保全給下一代。
類似有一張保單二世情功能的還有附保證給付的類月退俸投資型保單,一樣是連結月月撥回型類全委基金,但身故保本,至少給付總繳保費,一樣是活著時自己用,身故留給家人的概念,目前有國泰人壽、富邦人壽、台灣人壽及三商美邦人壽推出。
各家公司都強調基金淨值在一定金額以上,月月都能撥回,如台壽是7.5美元以上,國壽及三商是8美元,富邦則是8.3美元,年化撥回率有3.8∼4.05%,若資本市場行情大好,淨值再超過一定金額,如國壽、台壽是10.25美元,富邦10.3美元,三商12美元,則撥回率會拉高到5∼5.19%。
最近國壽則是推出當淨值低於8美元,一樣可保證月月撥回,這部分由壽險公司來給付,不損及保戶的基金淨值,以免錢越撥越少,基金規模無法回升,就等於不斷侵蝕保戶的本金。
第三款是目標到期型基金保單,即設定6年為期,投資一籃子6年左右會到期的債券,以追求固定收益為主,有些打出目標年化收益率要達3.7∼6%(分不同幣別有不同收益率),吸引不少追求穩定收益的資金進駐,如台壽、南山、法國巴黎人壽、中壽、新光人壽都有推出,估計前4月銷售量可近新台幣400億元。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/5/6 | 富邦人壽 公 | 拚年度熱銷王 首季熱賣逾1,400億,年增44% 投資型保單 三強PK |
投資型保單今年首季即熱賣1,442億元,占整體新契約保費近4成,也較去年同期成長約44%,最熱銷的保單即三大款,一是附加值回饋金的月月配息型類全委保單、連結目標到期型基金的保單、身故保本的類月退俸保單,三大當紅炸子雞力爭成為年度銷售王,若此成長速度持續,今年投資型保單保費應可破4,000億元。
附加值回饋金的月月配息型類全委投資型保單,是去年創出單張近千億元銷售量的冠軍保單,除了最早推出的國泰人壽外,今年如南山人壽、三商美邦人壽、中國人壽都已加入銷售陣容,還有多家壽險公司正在評估推出。
這種保單除了連結月月撥回(即俗稱月配息)類全委基金,年化撥回率5∼6%外,為了鼓勵保戶中長期投資,保單前5或6年解約要收解約費用,但若保戶撐過第五年或第六年,則隔年就會年年有壽險公司提供的0.5∼0.6%加值回饋金,等於額外配息。
投保此類保單的多半是高資產客戶,躉繳一筆保費,即可有月月撥回資產,有些甚至會投保「壽險款」,將保額設定在「總繳保費」,則每年領的都是自用,若不幸身故,資產也可保全給下一代。
類似有一張保單二世情功能的還有附保證給付的類月退俸投資型保單,一樣是連結月月撥回型類全委基金,但身故保本,至少給付總繳保費,一樣是活著時自己用,身故留給家人的概念,目前有國泰人壽、富邦人壽、台灣人壽及三商美邦人壽推出。
各家公司都強調基金淨值在一定金額以上,月月都能撥回,如台壽是7.5美元以上,國壽及三商是8美元,富邦則是8.3美元,年化撥回率有3.8∼4.05%,若資本市場行情大好,淨值再超過一定金額,如國壽、台壽是10.25美元,富邦10.3美元,三商12美元,則撥回率會拉高到5∼5.19%。
最近國壽則是推出當淨值低於8美元,一樣可保證月月撥回,這部分由壽險公司來給付,不損及保戶的基金淨值,以免錢越撥越少,基金規模無法回升,就等於不斷侵蝕保戶的本金。
第三款是目標到期型基金保單,即設定6年為期,投資一籃子6年左右會到期的債券,以追求固定收益為主,有些打出目標年化收益率要達3.7∼6%(分不同幣別有不同收益率),吸引不少追求穩定收益的資金進駐,如台壽、南山、法國巴黎人壽、中壽、新光人壽都有推出,估計前4月銷售量可近新台幣400億元。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/5/6 | 南山人壽 公 | 拚年度熱銷王 首季熱賣逾1,400億,年增44% 投資型保單 三強PK |
投資型保單今年首季即熱賣1,442億元,占整體新契約保費近4成,也較去年同期成長約44%,最熱銷的保單即三大款,一是附加值回饋金的月月配息型類全委保單、連結目標到期型基金的保單、身故保本的類月退俸保單,三大當紅炸子雞力爭成為年度銷售王,若此成長速度持續,今年投資型保單保費應可破4,000億元。
附加值回饋金的月月配息型類全委投資型保單,是去年創出單張近千億元銷售量的冠軍保單,除了最早推出的國泰人壽外,今年如南山人壽、三商美邦人壽、中國人壽都已加入銷售陣容,還有多家壽險公司正在評估推出。
這種保單除了連結月月撥回(即俗稱月配息)類全委基金,年化撥回率5∼6%外,為了鼓勵保戶中長期投資,保單前5或6年解約要收解約費用,但若保戶撐過第五年或第六年,則隔年就會年年有壽險公司提供的0.5∼0.6%加值回饋金,等於額外配息。
投保此類保單的多半是高資產客戶,躉繳一筆保費,即可有月月撥回資產,有些甚至會投保「壽險款」,將保額設定在「總繳保費」,則每年領的都是自用,若不幸身故,資產也可保全給下一代。
類似有一張保單二世情功能的還有附保證給付的類月退俸投資型保單,一樣是連結月月撥回型類全委基金,但身故保本,至少給付總繳保費,一樣是活著時自己用,身故留給家人的概念,目前有國泰人壽、富邦人壽、台灣人壽及三商美邦人壽推出。
各家公司都強調基金淨值在一定金額以上,月月都能撥回,如台壽是7.5美元以上,國壽及三商是8美元,富邦則是8.3美元,年化撥回率有3.8∼4.05%,若資本市場行情大好,淨值再超過一定金額,如國壽、台壽是10.25美元,富邦10.3美元,三商12美元,則撥回率會拉高到5∼5.19%。
最近國壽則是推出當淨值低於8美元,一樣可保證月月撥回,這部分由壽險公司來給付,不損及保戶的基金淨值,以免錢越撥越少,基金規模無法回升,就等於不斷侵蝕保戶的本金。
第三款是目標到期型基金保單,即設定6年為期,投資一籃子6年左右會到期的債券,以追求固定收益為主,有些打出目標年化收益率要達3.7∼6%(分不同幣別有不同收益率),吸引不少追求穩定收益的資金進駐,如台壽、南山、法國巴黎人壽、中壽、新光人壽都有推出,估計前4月銷售量可近新台幣400億元。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/5/6 | 台灣銀行 公 | 5,000億聯貸商機 看好台銀、國泰世華領頭 |
離岸風電高達5,000億的聯貸商機,即將風起雲湧展開,而除了龍頭銀行台銀之外,另一家被看好的領頭羊是民營的國泰世華銀行,業界看好將由這兩大銀行領銜數千億的離岸風電聯貸案。
大型行庫高層指出,其實先前國泰世華在太陽能、陸岸風電的聯貸案,就已嶄露頭角,如上緯先前兩個陸岸風機聯貸,就是由國泰世華出面籌組,此外,國泰世華早在一年前,就成立綠能融資的專案小組,從太陽能發電開始橫掃市場,對於現在綠能發電最受矚目的離岸風電專案融資也展現旺盛的企圖心。
金融業高層指出,國泰世華銀成立小組專攻綠能融資,實績不僅已展現在放款量擴張,也包括企金放款利差提升。業界指出,相較一般企金放款,聯貸利率還得靠1.7%的「鐵板下限」保障,自貸案更只有1.2∼1.3%,實在少得可憐;反觀綠能融資包括太陽能發電、陸岸風電等,利率以2.75%∼3%的區間最集中,等於利率行情比起一般的企金授信案高出1倍。
不過,並非所有銀行都有足夠的專業技術可前進綠能融資。公股行庫主管表示,由於綠能融資對授信風險的保障,較不能依賴所謂的「擔保品」,而是須具備法律或其他專業知識,才能有效控管授信風險;由於離岸風電各種工程都有相當複雜性,更重要的是未必是「統包式」工程,因專業技術難度使工程必須切割、分包,此時更考驗銀行在管理授信風險的技術專業。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/5/6 | 台灣中油 公 | 中油第三天然氣接收站、地面型太陽光電進度受關注 非核家園之路 |
中油第三天然氣接收站、地面型太陽光電進度受關注非核家園之路面臨2未爆彈
深澳電廠爭議,讓外界重新檢視2025非核家園目標。除了深澳電廠,非核家園正面臨兩大未爆彈:中油第三天然氣接收站、地面型太陽光電,只要其中之一未照進度,非核家園目標確定會跳票;而兩項計畫的推動目前都嚴重落後,非核家園之路仍相當漫長。
政府的非核家園目標是天燃氣發電占50%、燃煤30%、再生能源20%,以目前能源結構,2025年天然氣機組須再增10部;其中,大潭的3部號機組將由第三天然氣接收站供氣。然而,第三接收站能否如期完工?命運操之在環評大會之手。
中油直言,第三天然氣接收站工程延宕,已經無法趕上2022年7月首階段供氣目標;即使5月能通過環評,也要在2022年10月才能供氣,若環評未過,工程延宕的時間會更久。
環評5月是否能過?環保署副署長詹順貴直言不諱指出:「環保署沒有環評的時間壓力。」除非工業局、中油針對環評會議上疑問,提出具體答覆且資料送進環保署後,才會排定審核時程。
但如果發生最壞的狀況,即第三接收站無法完工,影響將是「斷」掉200萬瓩的供電量。
另一未爆彈是太陽光電。近期熱鬧落幕的離岸風電遴選吸引各界目光,然而,即便全部到位,到2025年的裝置容量也只有5.5GW、發電198億度;不及地面型太陽光電17GW三分之一,也就是說,綠電中高達20%的主力落在太陽光電身上。然而截至今年2月止,地面型太陽光電併聯量只有44.78MW,遠低於預期,代表的意義是到今年6月「太陽光電2年推動計畫」中,地面型達465MW目標確定跳票。
能源局長林全能表示,整體來看,地面型雖稍慢,但屋頂型進度超前,至3月底太陽光電總核備量逾1.61GW,達總目標量。未來行政程序障礙排除,明、後年地面型太陽光電併網、核備量將較快速成長。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/5/4 | 永豐期貨 未 | 外資大賣台股吐光去年買超 |
台股昨(3)日受到美國升息疑慮與美中貿易談判即將展開雙夾擊,指數開低走低,終場再度失守年線,並回吐今年來漲幅。法人指出,累計今年來賣超已達1,681億元,超過去年全年買超1,552億元,顯示這波外資砍殺台股之嚴重,建議避開外資高持股個股。
台股昨日下跌104點,收在10,514點,短短七個交易日中第二度跌破年線10,599點,技術面偏空,成交量略減至1,243億元;外資連九賣並擴大賣超至107億元,台指期淨多單大減2,816口、再次跌破3萬口關卡到27,924口。
外資昨日殺盤對象仍是以台積電、鴻海等權值股為主,以台灣50成分股來看,昨日僅研華、華碩收紅,友達、群創平盤,其餘46檔全收黑,指標台積電遭外資連九賣、鴻海連27賣;八大公股行庫則進場護盤,昨日連二買、買超金額擴大到29億元。
日盛投顧總經理李秀利指出,外資去年買超1,552億元,但今年來至2日累計賣超1,573億元時等於全部賣完。到昨日累計賣超達1,681億元時,等於已經在賣2016年的買超部位;永豐期貨副總經理廖祿民指出,技術面觀察,大盤以實體黑K棒跌破年線支撐並跌破所有均線,技術面為空方控盤格局,若國際股市未能儘快回穩、加上外資賣超動作頻頻,指數仍有持續下探壓力。
短期來看,今(4)日台股收周線,即使不能收紅,最好留下影線,且因下周將面臨4月營收及第1季季報公布不確定性干擾,若指標性個股能站回近期高點,則有助於市場信心。
大慶投顧指出,加權指數面臨月、季線下彎且死亡交叉,5月盤勢會較為震盪整理。
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2018/5/4 | 永豐期貨 未 | 台指期 空方控盤格局 |
股期雙市昨(3)日重挫逾百點,指數齊步回測10,500點。分析師表示,目前期指逆價差略為收歛,外資淨多單減少2,816口,淨多單部位降至2萬7,924口,展望後市,技術面為空方控盤格局,盤勢仍有持續下探壓力。
現貨與期貨行情走勢方面,美聯準會(Fed)周三公布利率決議維持不變,並表示通膨將逐漸升溫,美股尾盤由紅翻黑,三大指數均以下跌作收,帶動昨天台股以下跌39點開出。
台股領頭羊台積電(2330)與鴻海延續跌勢下挫,加上盤中陸股跌幅擴大,指數一度下跌逾百點、回測10,500關卡,尾盤金融、傳產股也同步走弱,股王大立光也由紅翻黑,終場加權指數下跌104點,收10,514點,成交量1,243億元。昨天八大類股全數下跌收黑,其中,以造紙類股跌幅0.12%表現相對抗跌,水泥類股跌幅2.81%表現較差。 期貨方面,因美元續強,外資資金進一步流出的疑慮增加,台指期開低走低,終場下跌103點以10,506點收盤,成交口數為14.5萬口。
價差部分,台指期逆價差縮至8.18點,電子期逆價差縮至0.29點,金融期逆價差縮至0.02點。
永豐期貨表示,就籌碼面分析,在現貨部分,三大法人昨天賣超119億元;在台指期淨部位方面,三大法人淨空單增加3,559口,使留倉部位轉為淨空單1,731口,其中,外資多單減碼且空單加碼,淨多單減少2,816口至2萬7,924口。至於十大交易人中的特定法人,全月的台指期淨空單,則是增加3,245口,使留倉部位轉為淨空單1,050口。
永豐期貨指出,技術面觀察,大盤以實體黑K棒跌破年線支撐及回測10,500關卡,加權指數開低走低收黑,大盤跌破所有均線,技術面為空方控盤格局。
展望盤勢,若國際股市未能儘快回穩、加上外資賣超動作頻頻之下,指數仍有持續下探壓力,惟操作上須注意風險並嚴設停損停利點。
元大期貨表示,外資昨日在現貨賣超金額擴大至108億元,近七個交易日累計已賣超逾700億元,期貨的淨多單昨天也是同步減碼超過2,000口。
整體而言,昨日台指期呈現開低走低,並回測10,500點的關卡;短期因美元升值的趨勢未變,配合外資的籌碼亦偏向空方,台指期操作宜審慎為之,並留意美國公布的非農與薪資成長數據。
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2018/5/4 | 太平洋崇光百貨 未 | 統一超全家特力 搶商機 |
母親節撐起零售業硬需求,除百貨業積極搶市外,統一超(2912)、全家、特力等零售業者也全面動起來,誰都希望抓緊上半年最後一波採購旺季,能多做點業績,替全年營運打底。
即使遇上消費疲軟的5月報稅季,百貨業仍不擔心,距離母親節採購潮僅剩不到兩周,餐飲與家電將撐起業績,上半年業績達陣之餘,能否超標成長,就看這最後這一波促銷助攻是否能催出買氣。
遠東SOGO指出,距離母親節前兩周是採購高峰,要送什麼禮物也要拍板定案,預期本周末買氣將會大幅提升,尤其高單價的家電、精品等都會在最後階段衝出好成績。
除百貨業之外,其他零售業者如統一超、全家、特力等通路業者也都不放過這波購物熱潮,兩大超商母親節預購即將結束,今年成長約一至二成;特力旗下的HOLA特力和樂與特力屋則主攻女性小家電、生活居家用品等推促銷折扣,擴大送禮商機。
統一超指出,7-ELEVEN已是母親節蛋糕及禮品的主要銷售通路之一, 母親節預購檔期已從節慶蛋糕延伸到團購甜點與送禮需求,今年7-ELEVEN在團購甜點及家電用品等類別銷售成長不錯,帶動整體業績較去年同期成長超過二成。統一超昨(3)日收盤價292.5元、下跌2元。
全家便利商店母親節預購共計推出近百支商品,首波瞄準親子同樂商機,將大、小朋友一同慶祝的兒童節視為預購前哨戰,推出肖像蛋糕、DIY甜點等差異化商品,並將甜點與咖啡搭配銷售,到目前為止業績成長逾一成。
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2018/5/4 | 新光三越百貨 未 | 遠百母親節業績看增10% |
百貨景氣唱高調,遠百(2903)、統一旗下統一時代百貨、新光三越等前四月業績開紅盤,其中三大主力業種化妝品、精品、服裝業績高歌,5月趁著母親節最後一波採購攻勢,高單價的家電、精品可望再拉出一波買氣,上半年營運目標可望順利達陣。
具指標性的國內兩大連鎖百貨遠東SOGO與新光三越前四月業績分別成長2%與5%,一掃去年同期衰退陰霾,今年市場消費力道轉強,年後淡季在精品、名品服飾掀起一波購物潮後,緊接著化妝品大規模促銷讓消費者掏出荷包,淡季營運顯激情。遠百昨(3)日收盤價19.5元,下跌0.45元。
新光三越與遠東SOGO兩大連鎖百貨業績占整體百貨業比重約四成,兩大系統營運動能強弱,牽動整體百貨業市況,尤其在主力檔期如母親節、周年慶等,更成為市場榮衰指標,今年兩大百貨前四月業績樂觀,顯示國內百貨業景氣趨於熱絡。
新光三越今年前四月整體業績成長5%,表現優於同業,今年精品、名品服飾換季營運表現相當好,母親節第一波的化妝品促銷更拉出一波紅盤,業績成長約7%。
新光三越指出,5月母親節最後一波採購高峰將以送禮需求為主,搭配餐飲、蛋糕助攻,目前餐廳訂位已逾七成,部分熱門餐廳甚至已經一位難求,館內蛋糕預定也較去年成長,估計到母親節業績可望再成長1%至2%。
遠東百貨表示,年後淡季,買氣依然不減,過去表現平淡的女裝業績成長優於預期,3月開始推出母親節第一波的化妝品搶先購,各品牌業績平均成長7%至10%,昨日開始化妝品促銷正式起跑,除買千送百還搭配信用卡優惠,應可催動新一波購物潮,今年母親節檔期業績上看78億元、年增一成。
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2018/5/4 | 太平洋崇光百貨 未 | 遠百母親節業績看增10% |
百貨景氣唱高調,遠百(2903)、統一旗下統一時代百貨、新光三越等前四月業績開紅盤,其中三大主力業種化妝品、精品、服裝業績高歌,5月趁著母親節最後一波採購攻勢,高單價的家電、精品可望再拉出一波買氣,上半年營運目標可望順利達陣。
具指標性的國內兩大連鎖百貨遠東SOGO與新光三越前四月業績分別成長2%與5%,一掃去年同期衰退陰霾,今年市場消費力道轉強,年後淡季在精品、名品服飾掀起一波購物潮後,緊接著化妝品大規模促銷讓消費者掏出荷包,淡季營運顯激情。遠百昨(3)日收盤價19.5元,下跌0.45元。
新光三越與遠東SOGO兩大連鎖百貨業績占整體百貨業比重約四成,兩大系統營運動能強弱,牽動整體百貨業市況,尤其在主力檔期如母親節、周年慶等,更成為市場榮衰指標,今年兩大百貨前四月業績樂觀,顯示國內百貨業景氣趨於熱絡。
新光三越今年前四月整體業績成長5%,表現優於同業,今年精品、名品服飾換季營運表現相當好,母親節第一波的化妝品促銷更拉出一波紅盤,業績成長約7%。
新光三越指出,5月母親節最後一波採購高峰將以送禮需求為主,搭配餐飲、蛋糕助攻,目前餐廳訂位已逾七成,部分熱門餐廳甚至已經一位難求,館內蛋糕預定也較去年成長,估計到母親節業績可望再成長1%至2%。
遠東百貨表示,年後淡季,買氣依然不減,過去表現平淡的女裝業績成長優於預期,3月開始推出母親節第一波的化妝品搶先購,各品牌業績平均成長7%至10%,昨日開始化妝品促銷正式起跑,除買千送百還搭配信用卡優惠,應可催動新一波購物潮,今年母親節檔期業績上看78億元、年增一成。
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2018/5/4 | F-太和 未 | 太和上月營收增47% |
太和-KY(4136〉昨(3)日公布今年4月合併營收1.01億元,較去年同期成長47%;累計前四月合併營收為3.15億元,較去年同期成長16.9%,若以功能性貨幣(美元)來看,則累計合併營收則較去年同期成長約23.3%。
太和1980年在台灣高雄設廠成立,1992年前往中國上海地區設立海外生產基地,直到目前在中國大陸設有上海露凡西化妝品、麗鑫生技化妝品,員工總人數超過800人,主要市場在歐、美和中國大陸等地區,為全球名列前茅的化妝品ODM及OEM製造商。
太和今年受惠來自於國際彩妝品牌、大陸本土美妝客戶訂單持續成長,營運可望加分,從營運占比來看,外銷與大陸內需各站一半,海外部分,日本委外代工的訂單,可望在第4季加入出貨行列,今年獲利能力不俗。
至於大陸內需部分,大陸是全球第二大化妝品市場,太和深耕多年已經具備基礎,去年全年太和的大陸營收有兩位數成長,年增率突破14%。
根據智研諮詢發布的報告,大陸化妝品市場規模於2015年已超過人民幣3,000億元,且過去五年的年複合成長率達9.1%、遠高於全球平均的4.1%,預估明年大陸化妝品產業規模將逼近人民幣5,000億元。
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2018/5/4 | 鈺太科技 | 鈺太下周三登興櫃 |
微機電麥克風廠鈺太(6679)將於5月9日登錄興櫃交易,規劃明年掛牌上櫃。該公司董事長邱景宏昨(3)日表示,今年出貨量可望達1.5億顆,年增87%,並由躍居全球第二大數位微機電麥克風廠。
鈺太成立於2005年,邱景宏說,鈺太是六個人在一間透天厝成立,初期是生產壓力傳感器,2009年經過檢討後,決定回歸專注麥克風產品領域。
鈺太目前提供微機電麥克風,以及其他聲學產品用途非常廣泛,只要是以聲音為人機介面的產品都是其銷售對象,包括筆電、工業聲控系統,智慧音箱、助聽器、物聯網及智慧型居家產品等應用。
邱景宏指出,該公司在2012年完成數位微機電麥克風開發,同時引進策略夥伴美律與加高電子;其中,加高電子是日本大真空旗下公司,是鈺太長期主要封裝測試合作夥伴
鈺太2017年邁入智慧微機電麥克風階段,今年進一步引進中國大陸耳機品牌廠萬魔旗下麥谷科技。
邱景宏表示,與萬魔結盟的效益今年可望顯現,今年耳機出貨量可望倍增,筆電出貨也將成長。
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2018/5/4 | 富邦投信 未 | 陸股ETF 受惠入摩題材 |
今年6月開始,中國A股逾200檔個股將被納入MSCI指數體系內,包含MSCI中國(占比2.5%)、MSCI新興市場指數(占比0.41%),雖然第一階段占比不大,卻是中國股市邁向國際的一大步。
根據中國中金公司的預估,未來MSCI逐步加大對A股的納入力度,預估初期每年流入A股的海外資金可達200億美元以上,中長期可達2,000至4,000億美元。投資人可以透過境內投信發行的陸股ETF布局中國,搶灘中長線的成長。
市場預期A股納入MSCI的幅度與速度都會逐步加快,觀察台灣與韓國的情形,從入摩至完全納入約七至十年時間,中長期都為韓股指數帶來正面的影響。
納入A股後,MSCI中國指數即涵蓋ADR、H股與A股,台新MSCI中國基金經理人王嘉豪分析,MSCI中國指數將是追蹤中國企業的指數中,唯一同時掌握在三地掛牌的中國優質企業。
此外,中國在MSCI新興市場指數的占比也會增長,屆時勢必吸引更多資金挹注至這些企業。
同時,根據中國中金公司分析,台灣與韓國在納入MSCI後,對於市場投資人的結構都出現根本變化,外資持有比例明顯上升,並隨著外國投資人影響增加,國內個人投資者的短線進出情形也減少。
王嘉豪指出,中國股市即將進入良性改變的里程碑,加上中國經濟成長仍然樂觀,建議投資人可以利用陸股ETF來參與這場盛會。
因為ETF具有多元化、避免選股風險、交易方便的優勢,只要趨勢對了,ETF都會有不錯的表現。
富邦投信表示,中國人行宣布自5月1日起,滬港通及深港通每日額度將擴大四倍,其中滬港通每日額度由原定的人民幣130億元擴大至520億元,深港通每日額度由原定的人民幣105億元擴大至420億元。
透過滬港通、深港通上限額度的提高,中國將迎來新一輪的資金活水,市場解讀此舉為A股6月入摩準備。
故在資金活水挹注下,看好5月起滬深兩市有機會自低點反彈。
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2018/5/4 | 瀚亞投信 未 | 股債混合基金 可攻可守 |
美國10年期公債殖利率上周一度站上3%,是四年來首見,市場保守派資金也退守高評等債券,美公債殖利率走勢牽動各類資產神經。
瀚亞投信表示,觀察2012至2015年與2015以來近三年,各類資產確實呈現相關性提高的情況,觀察S&P 500指數與高收益債相關性近年跟著攀升,自2012至2015年的0.63;2015至2018年已上升至0.647,投資等級債券及全球股市關係度也跟著上升。
隨著全球金融市場波動大,各種資產表現連動度愈來愈緊密,具備分散效果的股債混合資產也受到追捧。以晨星統計今年3月全球熱賣前十大台灣核備基金中,包括安聯收益成長、M&G收益優化基金分別淨流入新台幣271、123億元。
瀚亞投信投資長劉興唐表示,無論股、債市都可能面臨更高頻率或更大幅度的震盪,採取傳統資產配置效果將下滑,選擇基金標的可透過資產配置彈性、規模多寡、下檔保護力(即波動度)等方式來挑選,以多元資產配置來達到掌握各類資產輪動表現。
M&G固定收益團隊投資總監Nicolo Carpaneda指出,有別於2008年金融海嘯,全球經濟仍在成長軌道上,通膨緩升、利率正常都在可控範圍內,全球經濟仍在溫和上揚,企業獲利也明顯增加,對於投資等級債仍是有利。
群益環球金綻雙喜基金經理人葉啟芳指出,目前景氣仍未反轉,企業獲利狀況也維持增長態勢,現階段市場面臨諸多不確定性,建議穩健型投資人不妨用多元資產配置策略來因應,平衡布局股、債等資產,可兼顧報酬和波動管理,達到進可攻、退可守的投資效果。
保德信新興市場企業債券基金經理人張世東建議投資人可持續建立部位,掌握來自新興市場的優質收益。
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2018/5/4 | 群益投信 公 | 美日股抗震 守住正報酬 |
2018年確實是波動的一年,全球股市先在1月衝上歷史高點,隨後2、3月再破波段低點,連帶各市場股票基金隨之動盪。統計投信發行各區域海外股票基金今年以來平均績效表現,成熟工業國家包括美國、日本、歐洲表現最佳,市場法人表示,工業國企業獲利穩定增長,基本面佳,同時高配息企業財務健全,可作為穩健投資標的。
檢視今年以來各類型海外股票型基金績效表現,前三名全數為成熟工業國家,包括美國、日本、歐洲,當中又僅美股、日股基金績效仍守住正報酬,表現相對穩定。
群益投信表示,現階段全球金融市場並無系統性風險疑慮,加上成熟工業國股市投資熱度不減、市場持續偏好風險性資產,獲利面、基本面、情緒面表現皆穩健,後續股市表現仍可期待。此外,儘管歐美股市已上漲至相對高點,不過觀察發放高股息的企業營運相對穩健、財務結構較為健全,尤其股利具有下檔保護作用,現階段可適度將具有配發股利潛力的標的納入資產組合中,同時滿足參與股市動能、入息收益雙重需求。
群益工業國入息基金經理人陳建彰表示,近期美股仍將受美國聯準會(Fed)動向影響,不過健康的基本面及獲利面仍將為股市提供支撐,不看淡後市表現;產業方面,相對看好資訊科技、非核心消費、金融等類股表現。
元大全球ETF成長組合型基金經理人周芯瑋表示,近期金融市場幾個關注重點,包含美國10年期公債殖利率一度站上3%關卡、美元指數走強、新興市場股匯市雙雙轉弱,以及國際地緣政治風險略微降溫。尤其美債殖利率上揚,除顯示避險需求略減、美國財政部發債量明顯增加等因素,另外也和此波國際油價勁揚,帶動通膨預期轉強有關。周芯瑋指出,如果通貨膨脹持續升溫,勢必加快聯準會緊縮幅度與速度,屆時可能導致新興市場資金流出、匯率貶值、美元指數同步上揚現象。
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2018/5/4 | 瑞興商業銀行 興 | 瞄準小資族 瑞興銀基金零手續費 |
瑞興銀行推出青年申購基金零手續費專案「飛躍的零Young」,即日起至6月30日,40歲以下在期間內,至瑞興銀各分行開立信託帳戶並以定期定額方式申購基金,享終身零手續費優惠。
為鼓勵客戶培養長期投資好習慣,瑞興銀行基金申購優惠專案,是針對40歲以下未曾在瑞興銀開立過信託帳戶者,期間內申辦信託帳戶開戶成功,開戶後3個月內臨櫃申購台幣計價之國內基金做定期定額扣款,即享3個月內每期信託金額上限合計新台幣10萬元額度之終身零手續費。
瑞興銀表示,定期定額購買基金,能讓小資族群在資產管理與投資資金調度上更加靈活彈性,不必一次投入大筆資金,也可隨時視需求進行資金調度與調整,即使每月3,000元,也能建置一套屬於自己的投資計畫。
用定期定額扣款方式購買基金商品,除強迫儲蓄,長期持續投入在優質的基金標的,更能為自己創造額外收入的機會,是最簡單的投資術。
基金定期定額零手續費能省下可觀費用,以台幣計價之國內基金手續費平均1.5%至3%,若每月定期定額投入1萬元,連續5年下來,至少可省9,000元手續費,且該專案只要不停扣,終身可享零手續費。瑞興銀行基金平台有數十家投信公司產品,基金種類完整、幣別多元。
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2018/5/4 | 光陽工業 未 | Gogoro上月市占創新高 |
電動機車與電池交換站領導品牌Gogoro昨日(3)宣布,單月市占率創下7.37 %新高,電動機車市占持續拉高,顯示電動機車已成為許多人購置機車的選項,機車市場生態已出現改變。再加上政府的政策方向導引,電動機車與傳統汽油機車消長態勢明顯,電動機車時代被認為即將快速來臨 。
業界認為,隨著傳統機車大廠光陽機車與三陽機車都宣稱,今年內將有全新的電動機車車款上市,以及對應的充換電系統加入,台灣電動機車將很快占整體市場比重超過一成,或者是逐漸形成重要主流。
Gogoro行銷總監陳彥揚表示,隨著不斷研發新產品與推出新的能源補給方式,讓Gogoro有機會接觸到更多不同族群的消費者,並了解消費者對於電動機車的真正需求,包含目前市場上是以125cc的重型機車為主流,並且換電池、充電池並行的能源補給方式已經比加油更便利,這些都是Gogoro將持續聚焦的核心重點,期盼將電動機車的普及加速往下一個階段推進。
Gogoro 4月銷售台數4,342台,去年此時僅905台。3月Gogoro的電動機車總掛牌數為5,120台,單月市場率6.34%,當時是Gogoro市占率的歷史次高,4月的7.37%則是歷史新高。
市占率拉高顯示的是一般消費者的購車與用車習慣,代表消費者對於電動機車的需求持續增加,並對於換電池、充電池並行的能源補給方式接受度日益提高,預期今年度電動機車市場將有更大幅度的成長。此外,為瞄準今年母親節,也推促銷優惠方案搶市。
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2018/5/4 | 睿能創意 未 | Gogoro上月市占創新高 |
電動機車與電池交換站領導品牌Gogoro昨日(3)宣布,單月市占率創下7.37 %新高,電動機車市占持續拉高,顯示電動機車已成為許多人購置機車的選項,機車市場生態已出現改變。再加上政府的政策方向導引,電動機車與傳統汽油機車消長態勢明顯,電動機車時代被認為即將快速來臨 。
業界認為,隨著傳統機車大廠光陽機車與三陽機車都宣稱,今年內將有全新的電動機車車款上市,以及對應的充換電系統加入,台灣電動機車將很快占整體市場比重超過一成,或者是逐漸形成重要主流。
Gogoro行銷總監陳彥揚表示,隨著不斷研發新產品與推出新的能源補給方式,讓Gogoro有機會接觸到更多不同族群的消費者,並了解消費者對於電動機車的真正需求,包含目前市場上是以125cc的重型機車為主流,並且換電池、充電池並行的能源補給方式已經比加油更便利,這些都是Gogoro將持續聚焦的核心重點,期盼將電動機車的普及加速往下一個階段推進。
Gogoro 4月銷售台數4,342台,去年此時僅905台。3月Gogoro的電動機車總掛牌數為5,120台,單月市場率6.34%,當時是Gogoro市占率的歷史次高,4月的7.37%則是歷史新高。
市占率拉高顯示的是一般消費者的購車與用車習慣,代表消費者對於電動機車的需求持續增加,並對於換電池、充電池並行的能源補給方式接受度日益提高,預期今年度電動機車市場將有更大幅度的成長。此外,為瞄準今年母親節,也推促銷優惠方案搶市。
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