未上市  

歲末年終，又到了年終獎金發放旺季，投信為搶攻投資人荷包，

紛祭出零手續費策略，預期在３月底前將有國泰、新光、寶來、

兆豐國際、台壽保、建弘等多家投信推出限時定期定額終身零手

續費優惠，藉此增加長期投資客戶，一方面拉高資產管理規模。　

在美股重挫引發全球連鎖效應下，部分新興市場開始感受經濟趨

緩衝擊，股市普遍回檔，通路端在基金銷售熱度上，多少受到波

及。

新光投信認為，目前歐美股市波動較大，新興市場甚至亞洲股市

普遍處於高檔，投資人風險意識相對提高，定期定額投資多少可

分散高檔布局風險壓力。

目前推出優惠方案的投信，旗下都有３∼８檔基金可提供定期定

額終身零手續費優惠，但寶來限制為電子下單客戶、台壽保則限

制單一基金且到２月底為止。且適用優惠方案基金，不乏去年績

效亮眼的熱門國內外基金。

雖然終身零手續費看似優惠，但投信業者提醒投資人，在優惠方

案當前，仍要看自己資產布局比重及風險承受度，免得賺了手續

費卻賠基金報酬，得不償失。

<摘錄蘋果B4版>