根據投信投顧公會最新資料,5月全體投信定期定額扣款筆數較新冠肺炎疫情發生前(1月)成長13%,扣款金額成長14%。顯示在股市修正之後,加上波動劇烈階段,投資人更願意採用定期定額策略。
5月較前一月新增扣款筆數最多的前10名基金,主要是台股基金、科技股票型基金、大中華股票基金。其中,統一投信就占了5檔,分別是統一全球新科技基金、統一強漢基金、統一台灣動力基金、統一大滿貫基金、統一全球智聯網AIoT基金。
統一投信表示,「高潛力市場x得獎團隊基金x定期定額長期投資」的公式,是基金投資人獲取豐厚回報的最佳策略,若趁股災低檔加碼,還能快速擴大報酬率。
由於統一投信旗下多檔基金長期績效穩健,在3月新上線定期定額「日日扣」功能,每天都可以是扣款日,申購或變更的生效日只需一個工作天,尚未正式對外發布時,已有不少舊客戶利用這項新功能危機入市,在3月下旬新增多個扣款日,趁股市大跌後撿便宜,買進更多單位數。
4月、5月隨著股市回升,投資人信心增強,但又擔心經濟前景不明或爆發第二波疫情,單筆投入不容易抓進場點,因此也有不少大額投資人改成「天天扣款」;另外,也有不少原本有在投資個股的客戶,擔心現階段企業經營風險高,萬一選錯股票風險大,於是調配資金申購由專業經理人操作的股票型基金。<摘錄經濟>