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　半年不到共吃下五張金管會罰單，南山人壽含淚付1,680萬元罰鍰 。金管會30日再度公布一張新罰單，南山人壽因去年一宗爆料案，被 金管會查出未有效防範國內股權投資人員利益衝突、及重大偶發通報 機制有疏失，共罰鍰660萬元及五項糾正，並要解除葉姓經理人的職 務。

　　保險局表示，南山人壽高層在2018年5月底就接獲民眾檢舉其證券 投資部門葉姓經理人，成立Line通訊群組推薦個股，並稱是南山人壽 的投資部位，南山卻沒有經過其緊急應變團隊機制的決策小組處理、 評估及判斷是否屬重大偶發事件，以致於到去年7月媒體爆發新聞， 才向金管會通報。

　　當時南山人壽高層只將此爆料案交給內部稽核部門查核，認定只是 個案，並不屬重大偶發事件，且並未造成公司實質上損害，並沒有處 置葉姓經理人，只要求該葉姓經理人自行離職。

　　但其實葉姓經理人除在群組上大談公司投資組合、推薦個股，還以 配偶名義進行股票當沖，當沖的標的與葉姓經理人操作的股票吻合。

　　保險局認定南山人壽對國內股權投資人員利益衝突防範機制未完備 ，這部分罰480萬元；重大偶發事件通機制有系統性重大缺失，被罰 180萬元，另外在個人股權投資交易申報期間過長、未訂個別投資經 理人授權額度上限等，共有五項糾正，且解除葉姓經理人職務，此人 未來五年內都不得再出任金融業職務。

　　南山人壽從2月開始接到金管會罰單，包括自行更改收費方式、電 子商務及相關內控等問題，上半年共接到五張罰單，罰款金額共1,6 80萬元，21個糾正，撤職一位經理人，並有一位總經理、二位副總被 停職，目前還因資訊系統在6月底前被金管會留校觀察中，堪稱今年 上半年金融業「最慘」。

　　南山人壽30日表示，前員工葉姓經理人涉嫌炒股疑義，已查明案情 ，保戶權益並未受影響，但就其不當行為，南山已主動移送檢調偵辦 ，並向葉員求償商譽損失，目前正由司法機關審理中。

　　南山強調，其對於經理人辦理投資業務，設有嚴格的內部控制制度 ，並且落實執行，以防範利益衝突。

　　對金管會裁罰的缺失事項，已檢討改善，防範日後發生類似問題。

<摘錄工商>