2015年一開始全球金融情勢大震盪,油價跌破每桶50美元的關卡, 全球股市重挫,面對高齡化、少子化社會趨勢,投資人該如何規畫退 休大計?富邦投信強調,類全委保單已經成為守護退休資產的一大理 財工具。
富邦投信全委帳戶經理人廖崇文強調,該帳戶融合主動決策與量化 投資策略,利用全球風險性指標,判斷目前市場投資情緒為風險趨避 或風險偏好,進而決定風險性資產及保守性資產比重,讓投資組合更 多元化,追求資本利得與固定收益極大化。
富邦人壽委託富邦投信管理類全委帳戶,推出「月月豐利月提解全 權委託投資帳戶」,以美元來計價,帳戶投資策略,主要將聚焦於三 大受益憑證,包括:股票、債券以及REITs。
該全委帳戶有三大亮點,包括:每月每單位固定撥回、年化撥回率 5.5%,每季度再視操作績效,提供不同比率資產撥回;結合富邦在 大中華地區豐富研究資源;以ETF為主要的投資核心,有效掌握市場 的趨勢。
對未來退休規劃,富邦分析,普遍忽略長壽風險,往往造成退休金 準備不足。以目前台灣勞退機制來看,每月由雇主強制提撥6%,即 使再加上自提6%,勞退提撥率最高也只有12%,低於OECD國家平均 19.6%費率水準,台灣更有77%勞工未參與自提,反映出台灣人對退 休金準備提撥明顯的不足。<摘錄工商>