國內首家投信兆豐國際投信今年8月歡慶30歲大壽,在這過程中,兆豐國際投信曾經打造高峰,也經歷過谷底,在眾多前人的培養茁壯,2008年下半年,現任兆豐國際投信總經理孫蘭英身負重責大任,由兆豐國際商銀來到投信,穩住金融海嘯的襲擊,讓兆豐國際投信規模大增。
在2008年12月時,兆豐國際投信資產規模為317億元,在39家投信公司排名18,經過這幾年孫蘭英的改造,到今年9月,兆豐國際投信資產規模已經增加至795億元,在38家投信公司,排名晉升為第8名,帶領兆豐國際投信邁向新巔峰,重新綻放光芒。
1983年,為讓台灣的金融市場發展更加穩定,並邁向國際化,因此政府開放國內6家銀行成立兆豐國際投信的前身國際投信,其中,兆豐商銀的前身中國國際商銀當初就是其中一員,也為國內投信業的蓬勃發展揭開序幕。
國際投信經過多位優秀經理人的經營管理,包含新興市場教父馬克墨比爾斯(Mark Mobius)、前財政部部長錢純、前證期局主委林宗勇、資深銀行家鄭世松、兆豐金控董事長蔡友才、國票金控總經理丁予嘉等,皆先後擔任過國際投信董事長或總經理,國際投信並在200 6年6月正式成為兆豐金控子公司,隨後改名為兆豐國際投信。
不過,在這當中,面臨結構債、金融海嘯的一波波危機衝擊,也一度讓投信蒙塵,孫蘭英臨危受命,接下改造的重責大任。她上任後的第一件事情,就是宣布絕對不裁員,讓盛傳人事將有大調整的內部,立即安心下來,並逐步凝聚員工的共識。
其中,最讓孫蘭英印象深刻的事情是2次基金要修改契約,因此需召開受益人大會,過去投信界召開受益人大會並成功修改契約可說是「不可能的任務」,但孫蘭英決議先從分析基金的客群開始,發現當中大部分皆是由投信的通路而來,因此決議動員所有員工,分區親自打電話加上部分親自拜訪客戶。
拜訪客戶的迴響相當大,遇過80多歲的老先生很開心有人來關心,也有遇過以為遇到詐騙集團的報警烏龍,也有因員工的熱心解釋,擴大投資。
藉由這次的動員,讓兆豐國際投信全體動起來,不但召開受益人大會,順利修改契約,更藉由拜訪客戶,讓員工體會到投資人投入個人資產,投信的認真管理更是終身的責任,要用心管理投資人辛苦賺來的每分每筆錢,讓每位員工更加全心投入工作。
孫蘭英說,兆豐國際投信雖然不是規模最大的公司,但員工全力以赴的工作精神絕對是業界數一數二,當中有員工主動規劃APP、員工到中南部出差還開自己家裡的車、員工轉換研究領域,主動自行到公司研究,這些點滴在心頭的小事,都讓孫蘭英相當感動。
也因員工的認真、努力,加上母公司兆豐金控的全力支持,讓兆豐國際投信走出風雨,再度綻放光芒。孫蘭英說,投信30歲了,就像人們進入「而立」之年一樣,不但已經有了很完善的制度,也有好的企業文化傳承,現在更要在每個關鍵時刻,做該做的事情,也要讓兆豐國際投信經過這些「起死回生」的驚險過程,讓兆豐國際投信記取寶貴經驗,全新改變,真正「轉大人」。
30年來的深厚基礎,讓兆豐國際投信成為領先者,但面臨前仆後繼的境外基金來台灣,她分析,境外基金與銀行通路的深度合作,加上研究團隊來自國外、產品線豐富、績效穩健,投信更要積極轉型,才能與境外基金競爭。<擷錄工商>