元大寶來證券是國內證券商的龍頭,在財富管理方面自然也不會缺席。元大寶來證券資深副總經理王義明於專訪中指出,元大寶來證券將持續深耕台灣,逐步拓展大中華市場,朝「大中華區最佳財富管理服務提供者」的目標邁進。
以下為專訪紀要:
問:為何成立元大寶來證券財富管理中心?
答:財富管理在先進國家證券商已是主要業務之一,以日本來說,前10大券商有一半的獲利就來自於財富管理。我們數年前就開始研擬相關施行措施,到2011年3月,主管機關核准開放後,終於可以在信託架構下從事財富管理業務。
以前券商銷售基金,通常是透過代銷、複委託或是集保等方式,但開放信託架構後,有了信託平台,對券商來說更是如魚得水,畢竟券商的強項就在於投資管理,可以提供投資人更專業的服務與建議。
元大寶來證券長期深耕台灣,在台灣擁有189家分公司,據點涵蓋全省,非常綿密,專業金融服務人員超過2,500位,提供客戶全方位的金融服務。我們在證券市場經紀業務市占率14%,融資券業務市占率更高達20%以上,遠超過其他同業,投資銀行業務及衍生性金融業務也是市場領導者。因此,我們對財富管理的發展深具信心。
問:財富管理中心的發展狀況如何?
答:目前這塊業務呈現快速成長趨勢 (見下表),我們預估,今年應該可以成長到200億元。我們已將財富管理視為最重要新的發展業務,建構證券經紀業務外的另一個引擎。展望未來,我們將持續秉持穩健發展原則、優於同業資產品質與風險控管能力,持續布建核心競爭能力,貫徹以客為尊的業務管理機制,持續深耕台灣,逐步拓展大中華市場,朝「大中華區最佳財富管理服務提供者」的目標邁進。
問:由券商來從事財富管理業務,具備哪些優勢?
答:首先是客戶黏著優勢,券商營業員與客戶的互動頻繁,已培養出長期的關係,並且建立信任感,比較能掌握客戶風險偏好與交易習性。以元大寶來證券來說,在台灣耕耘已超過50個年頭,分公司分佈北起基隆,南到東港,東至花蓮,西到金門都有據點,可以提供客戶在地化的服務。
另外券商還擁有投資專業優勢。營業員對金融商品的知識與金融工具使用能力佳,訓練成本低,有豐富的專業銷售與服務經驗。而且,券商內部投資分析人員與支援組織編制齊全,專業與機動性高。券商還設有衍生性金融商品部門,新金融商品的發展與接受度高,也更能掌握瞬息萬變的金融市場資訊,提供多元商品需求與配置。
在管理模式方面,歷經多次系統與非系統風險,在交易風險與作業風險的控制也比較成熟,風險處理的經驗與能力更是與時俱進,券商擁有絕對優勢。
整體來說,券商的組織、業務、客戶結構等,都是以投資理財為主,較能了解與接受各式商品,提供多元而完整的財富管理服務。
問:目前信託平台的商品特色何在?如何篩選合作夥伴?
答:目前我們平台上有18家國內投信、11家境外資產管理公司的產品,合計30大類產品,超過1,000檔產品提供客戶選擇,目前還持續不斷搜尋產品適合證券潛在客戶的合作夥伴,以豐富信託平台。
以去年8月產品上架的富蘭克林坦伯頓旗下產品來說,長期口碑良好,產品類型多元,基金規模也夠大,完全符合我們篩選合作夥伴的原則。此外,富蘭克林也與我們合作,進行密集的全台教育訓練,藉由他們豐富的經驗及資源,更加強化我們營業員的專業能力。
問:今年財富管理中心的目標?
答:除了既有業務的持續推展外,我們已遞件申請「有價證券信託」業務,將針對券商利基的財富管理業務進行推展,預期將可以活化資產、提高客戶投資收益與服務範圍、深化客戶關係及提升證券收益。最近人民幣相關業務訊息,我們也著手進行準備。<擷錄經濟>