安聯人壽總經理林順才表示,類全委保單不但擁有投資型壽險保單「透明、彈性且符合成本效益」等眾所周知的優點,委由專家管理資金操作的模式,無論是小資族或是高資產顧客,均可輕鬆享有法人級的專業基金管理團隊代操服務。
林順才認為,現代人為了生活每天忙得不可開交,沒有多餘的時間關注市場變化,加上市場快速波動,難以客觀應變,類全委保單連結由專業團隊代為操作管理的全權委託帳戶,可精確掌握金融情勢和投資契機,保戶只要選擇對的專業團隊,就不必為在眾多的投資標的中挑選標的傷腦筋,也省去鑽研及觀測市場動向的時間,這些都是讓類全委保單在市場受歡迎的主因,預期未來還是會持續受消費者注目。
玉山銀行副總經理張綸宇則補充說明,類全委保單已成為市場主流,這次推出的「豐利豐收」系列類全委保單,可於承保後讓顧客將所繳保費完全投入投資帳戶中,且壽險平臺的承保年齡最高可達85歲,可滿足廣泛年齡層顧客的保障及資產規劃需求。
最低門檻僅需等值約新臺幣30萬元,即可享有台灣規模領先的投信─群益投信的專業團隊資產操作服務。由於類全委保單可以為顧客創造穩定金流,無論從生活基金規劃、旅遊基金準備、教育基金專款專用,或是退休規劃準備…等各種角度,都可以協助顧客打造更有效益的財務計劃。
獲得2015年今周刊財富管理評鑑「最佳商品獎」的玉山銀行分析,唯有真正洞察顧客需求,才能超越顧客預期,推出有溫度的財富管理產品。玉山財富管理秉持「心清如玉,義重如山」的核心價值,持續提供顧客創新且具市場獨特性的商品,打造多元的理財產品與服務平臺,讓顧客安心享有玉山提供的理財服務。
此次玉山銀行、安聯人壽與群益投信領先業界,聯手推出優質產品─連結雙投信全權委託帳戶的投資型保單「豐利豐收」系列,希望透過彼此豐沛的資源,展開多面向的合作模式,相信能滿足顧客投資與保障雙重需求,玉山財富管理也宣示,將持續展現創新動能,提供優質理財規劃服務,致力守護顧客資產,陪伴顧客打造豐裕人生。<摘錄工商>