土地銀行近年來積極發展業務多元化,並鑑於近期國內理財市場對於類全委投資型保單需求殷切,與安聯人壽合作由土銀獨賣,並委託富蘭克林華美投信專業操作「多福多利類全委投資型保險」專案,募集期間為104年8月20日至9月18日止。
股匯巿雙挫、投資巿場低迷,但投資型保險商品卻一枝獨秀,逆勢成長。根據安聯人壽統計,截至今年7月,台灣市場已有175檔類全委保單,累計前7月便銷售出台幣1,000多億元佳績,預估很快就可以破200檔。
安聯人壽總經理林順才表示,投資型壽險保單的優點在於透明、彈性且為能規劃符合成本效益之人身保障方式,讓客戶輕鬆享有人身保障與財務規劃,「安聯人壽多福多利變額萬能壽險╱安聯人壽多福多利外幣變額萬能壽險」連結投資標的「安聯人壽委託富蘭克林華美投信多元收益投資帳戶」就是在這個訴求下因應而生的投資型保險商品策略。
安聯人壽銀行保險部楊承清資深副總經理指出,此商品不僅可以讓因美國量化寬鬆政策(QE)逐步退場後,看好美元走強的民眾可以搶先以美元積極布局,而對大部分生活在台灣的保戶,支出開銷大部分以新臺幣為主,也可以新臺幣計價免去投資人匯率兌換的困擾與風險,讓財務規劃更靈活,減少匯兌的成本。
富蘭克林華美投信總經理黃書明表示,根據過往的統計資料觀察,投資人普遍已由過往注重績效表現,轉移至注重波動風險,類全委保單就是一個可以滿足這類投資人的商品。
安聯人壽銀行保險部楊承清資深副總經理表示,富蘭克林華美投信代操全權委託投資帳戶占比居業界之冠,擁有完整的產品線,舉例來說,本多元收益型(月撥回)以美元計價的全權委託投資帳戶,就有逾百檔的投資標的,「安聯人壽多福多利變額萬能壽險╱安聯人壽多福多利外幣變額萬能壽險」由專業團隊代為運用與管理該投資標的並嚴控風險,是客戶在金融環境波動大之下的新選擇,對於沒有時間與餘力隨時注意市場脈動的客戶,更堪稱為值得選擇效益的財務規劃方式。顧客最低只需以新臺幣30萬元(或等值外幣),即可獲得專業投資團隊的服務,且壽險投保年齡可接受0~80歲,讓廣泛年齡層顧客的保障及資產配置需求獲得滿足。
安聯人壽銀行保險部資深副總楊承清表示,目前安聯人壽在台灣類全委保單市場中市占率第2名,僅次於國泰人壽,今年前7月銷售類全委保單逾400億元,已經遠遠超乎全年原定目標的300億元,若市場熱度不退,年底前上看600億元。<摘錄經濟>