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2008/3/11 | 宏利人壽 | 保單掛保證 投資人最愛 |
國內首張「掛保證」的外幣投資型保單熱賣,去年九月推出至年 底,就吸金十二億元台幣,宏利人壽光靠這張保單,讓去年度首 年度總保費收入成長一倍以上,這張保單的銷售總額就佔了去年 保費收入的三成左右。且這張主攻高資產族群退休市場的保單, 去年在美國也賣了一百億美金,可見保本退休商品的魅力!
台灣首張保證最低提領總額的外幣變額壽險保單,投保年齡限制 四十一歲至七十五歲,這張躉繳的投資型保單,最低投資門檻五 萬美金最高一百五十萬美金。
宏利人壽這張變額壽險保單,在美國、加拿大和日本的退休市場 相當受到歡迎,最大的特色在於保證將投入的保費全數提領回來 ,除此之外,透過加值和鎖高的機制,來替退休金增值。不過, 由於這張保單以美元計價,不論繳納、領回或是投資連結標的都 是以美元計價,因此有匯率上的風險。
因此近期美元走軟加上年初的股災效應,因此買氣有稍微降溫的 跡象,不過,宏利人壽副總經理鄭祥琨表示,畢竟美元再貶空間 有限,加上退休屬於長期投資計畫,消費者如果在此時規劃反而 更有匯率上的優勢,因此預期隨投資氣氛好轉,買氣就會逐漸增 溫。
這張保單主要透過可讓客戶每年提領保証提領總額之百分之五, 為期至少二十年的方式,來保障退休所需。另外又多設計「加值 」機制,是指如果保戶前五年都未提領,保單在第五年度會自動 增值二十五%,十年都未領取則可自動增值五十%。假設投入一 百萬保費,第五年度就增值至一百二十五萬元,第十年度則增值 至一百五十萬元。
不過,任何保本商品都應特別留意相關費用,該保單首年度就將 所繳保費全部投資,主要費用在連結投資標的上,該保單提供了 積極型、成長型、平衡型三種投資組合,每種組合中有九檔海外 基金,費用率分別為一年二.二五%、一.八%、一.七%,及 提早終止契約的解約費用上。
<摘錄工商C2版>
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2008/3/11 | 亞歷山大 | 亞力山大十據點 有人接手了 |
亞力山大集團創辦人唐雅君昨(10)日舉行告別記者會。她表 示,亞力山大全台19家據點中,有10家確定由其他業者接手 。而亞爵會館和君SPA的會員,也可以持卡到接手的亞健康消 費。
目前亞力山大旗下俱樂部已分別由亞健康、GO GO Ping及一家由新竹地區民意代表組成的新公司接手。至於位 在台北信義計畫區的君SPA和亞爵會館,雖然亞健康有意接手 君SPA,但因房東新光集團有其他考量,短時間內還無法達成 共識;而亞爵會館至今仍無人願意接手。
亞健康已取得大台北地區的世貿、大直、公館、敦南、中壢、中 和及南台灣的高雄分部等七家分部;GO GO Ping則取 得台中和台南分部。至於新竹地區亞力山大分部,新公司買下亞 力山大風城購物中心據點的器材後,再取得新竹游泳館的經營權 ,並搭配位於新竹食品館的De Mon SPA開幕。
唐雅君表示,亞力山大和承接舊據點的經營團隊積極溝通,新團 隊同意儘量壓低成本,找出符合成本、又讓會員滿意的收費方式 ;但經過精算,由於每個據點租金成本不同,很難有統一標準。
她指出,舊會員若不同意此方案,仍要求退費,亞力山大剩餘的 資產不多,未來若償還積欠廠商的七、八千萬元貨款及其他借款 後,會員能拿到的錢可能不多。
據了解,亞健康規畫的收費方式是,標準收費每月4,500元 ,開幕期間優惠價每月3,800元,不採預收制,而是按月繳 納。原亞力山大剩餘的會籍,每月給予優惠2,600點。若以 新會員開幕期間優惠價的每月3,800元估算,舊會員在每月 折抵2,600點後,還要支付清潔及維護費1,200元。
接手台中及台南據點的GO GO Ping,對舊會員採取第 一年免費、第二年每月收費600元、第三年700元;亞力山 大的舊點數仍可使用,但每筆消費只能抵60%。 <摘錄經濟A10版>
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2008/3/11 | 高雄捷運 未 | 捷運通車利多 高雄人購屋信心提升 |
高雄捷運紅線近日正式通車,提升不少在地民眾購屋信心。信義 房屋統計,今年1、2月高雄首購族比重回升至41.67%, 較去年同期成長近16個百分點;而捷運沿線住宅指名度及詢問 度更暴增一倍以上。
信義房屋統計,近期高雄投資性買盤較去年同期上揚,首購比例 大幅增加16.03個百分點,達到41.67%;但換屋比例 則較去年同期減少約7個百分點。
信義房屋高雄區主管黃永全協理指出,高雄民眾期盼已久的捷運 紅線,終於在3月9日正式通車,第一天隨就湧入20萬人潮。 而捷運通車的周末,客戶來店看屋量明顯增多,尤其是捷運沿線 住宅指名度及詢問度更暴增逾倍。 捷運通車後,可連接北高雄的高鐵、中高雄的高雄火車站與南高 雄的小港機場,交通動能擴展到最大綜效,使高雄房市成為投資 及首購兩種族群的最愛,都呈現成長走勢;也有不少台北投資客 指名買捷運站附近的店面,使投資比重占高雄房市交易結構達到 25%。 <摘錄經濟A11版>
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2008/3/11 | 台灣高鐵 | 高鐵局鬆口 高鐵資金缺口 年底逾50億 |
台灣高鐵出現嚴重資金缺口?立委費鴻泰昨(10)日爆料說, 高鐵至今年底將有430億元的資金缺口。交通部高速鐵路工程 局則表示,高鐵累計虧損達427億元,資金缺口只有50億至 70億元。
台灣高鐵公司昨日表示,高鐵目前營運正常,並沒有所謂年底資 金缺口430億元的事情,且年報上所列的折舊,並不是資金缺 口。資金缺口指的是,公司需要用錢,但缺錢,「高鐵沒有資金 缺口問題」。
交通部高鐵局長龐家驊表示,高鐵一個月票務收入約15.2億 多元,支出約17.5億至18億元,包括支付貸款利息約11 億元、營運成本約6.5億至7億元,總計目前每月虧損約2億 至3億元。
龐家驊指出,如果以目前每月虧損2億至3億元,推估到今年底 ,資金缺口的金額約達50億至70億元,並不是如立委所說的 430億元。高鐵營運兩年,包括累計折舊,帳面上累計虧損 427億元。
高鐵局表示,高鐵去年發行新台幣100億元的海外公司債,以 及辦理655億元的聯貸,應該不會出現資金缺口,不過,日前 台灣高鐵公司提出,預定年底將辦理增資,但詳細條件及金額尚 未定案。 <摘錄經濟A11版>
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2008/3/11 | 太極能源科技 | 太極能源科技 搶進太陽能市場 |
國際油價高漲,暖化及能源危機受到全球重視及關注,替代能源 發展獲企業的重視,專注於自動化、電子產品製造及TFT- LCD製程設備的廣運機械 (6125),於2007年開展 雄厚的太陽能產業市場,成立「太極能源科技」,切入太陽能模 組及系統開發、設計、製造與銷售業務。
太極能源執行董事陳作忠表示,經驗豐富的經營團隊已充分掌握 料源、核心技術及未來發展方向,團隊成員大多來自太陽能業界 、半導體、TFT-LCD製程、設備、自動化領域及工研院太 陽能研究單位等,同時結合廣運機械深耕已久的自動化經驗與 TFT-LCD製程設備,因此對於太陽能電池的研發與製造均 有高度掌握。
陳作忠指出,太陽能產業具有長期發展潛力,在製程技術上,太 極的產能初期約達60MW,台灣基地依客戶、料源及市場需求 逐年規劃擴充至500MW以上,未來國內及大陸廠兩地,將衝 出高達1,000MW的高水準產量,平均轉換率皆能達到市場 需求水準,並滿足全球市場需求。 陳作忠強調,太極能源務實的經營團隊除滿足客戶及改善客戶需 求外,未來將朝上下游進行策略性整合,同時以逐年擴大產能降 低成本成為台灣前三大、提升能源轉換效率,提升競爭優勢、成 為國際一流綠色能源公司為目標。
此外,廣運機械預計在今年6月由上櫃申請轉上市,太極能源預 計2010年之前上市。 <摘錄經濟A12版>
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2008/3/11 | 安聯人壽保險 未 | 安聯保險講堂 安聯人壽 提供三大理財法寶 |
近半年來全球股市震盪起伏,讓許多已經投資或想要投資的民眾 感到茫然又困惑,心中的疑問是震盪局勢還要維持多久?先前的 投資市場榮景何時再現?
法寶一:分散風險達到完善的資產配置面對不穩的市場走勢,安 聯人壽副總經理楊承清提醒投資大眾,投資市場的起伏本屬正常 ,從長期投資及資產配置的角度來看,其實不用過度緊張。目前 眾多理財工具中,投資型保單結合保障與投資,是目前最夯的商 品;客戶在挑選時,通常在乎的是保單提供的投資標的選擇是否 足夠廣泛,安聯人壽投資型保單擁有廣泛的投資平台,為客戶提 供足夠的選擇以達到資產配置,如安聯人壽新卓越變額萬能壽險 或吉利長紅變額萬能壽險,可連結投資標的高達300多檔,客 戶可透過多樣化的投資組合,發揮資產配置效用,以達到「進可 攻、退可守」的最佳狀態。
法寶二:針對自己的風險屬性做出更專業的選擇目前市場上耳熟 能詳的基金有許多種,股票型、平衡型或債券型等,隨著金融商 品多樣化發展,近來已陸續出現許多新型態的基金,楊承清特別 就其中三種基金詳細說明。
「目標傘型基金」(或稱生命週期基金),其本質為平衡型基金 的一種,最大特色在於具備自動資產配置的功能,可以定期主動 為投資人調整股債比例,隨目標日期到來將股票比重調低,債券 比重調高。
「價值型基金」在市場震盪幅度大時,此類基金具有基本防禦功 能,楊承清說,價值型基金是以投資具有資本增值空間的低估價 值股為主。價值型股票通常是指公司本身市價低於淨值的股票, 而如果基金配置可在此類股票中尋找到具有潛值的標的,長久以 後,待其價值浮現,則有機會透過投資時股價尚未被炒高的價值 股來獲取公司增值的利潤。
「放空型指數股票型基金」(空頭型ETF),即為對該投資市 場看空,以安聯人壽的連結商品為例,有放空型美洲 S&P500、放空型美洲道瓊工業指數、放空型美洲科技等不 同選擇,舉例來說,如客戶對於美國整體市場(尤其是 S&P500指數成分股)走勢看空,當投資放空型美洲 S&P500指數走低時,可獲取利潤。
法寶三:瞭解自己是規劃投資的第一步隨著基金選擇日益多元化 與豐富,楊承清提醒客戶,選擇投資標的前一定要考量自身的投 資目的(預期投資報酬率) 、投資年限及個人投資風險承受度 等因素,輔以瞭解基金特性,為自己的資產組合搭配出最佳的資 產配置與邏輯,如此遭遇市場波動,也不會影響理財大計。 <摘錄經濟A15版>
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2008/3/11 | 全球人壽保險 公 | 于恩琳加盟全球人壽 |
全球人壽為積極拓展行銷業務,特別延攬于恩琳先生擔任行銷長 暨資深副總經理一職,負責全球人壽市場發展及商品研發管理等 重任,其所屬部門執掌包括市場策略暨研發、行銷與銷售支援、 商品研發及專案管理等重要工作。
于恩琳擁有芝加哥大學財務與統計研究所碩士學位,並具備正精 算師資格(FSA)、台灣會計師資格(CPA, Taiwan) 與美國會計師資格(CPA, Illinois USA),在保險業有20多年精算、財務 、行銷及業務等實務經驗,資歷相當豐富完整。
全球人壽在多元化行銷通路的策略下,成功建立領導者的地位, 而市場發展及商品研發管理更是業務前端不可或缺的重要推手, 除提供精準的市場策略,並不斷研發符合保戶需求的產品,以協 助業務銷售拓展。
于恩琳表示,未來他將繼續帶領市場本部及其所屬團隊全力支援 各行銷通路,同時並借重全球集團160多年豐富的商品發展及 行銷經驗,以強化全球人壽的市場競爭力,並提供保戶更優質的 商品與服務。
全球人壽總經理劉先覺表示,全球人壽近年來業績年年成長,優 秀的高階管理人才注入,將有助於全球人壽市場競爭力的提升。 他肯定行銷長于恩琳在精算、財務、行銷及業務實務經驗豐富, 過去在壽險業有相當傑出且優秀的表現,未來對全球人壽及其所 屬相關部門勢必能有更突破與前瞻性的發展,共同朝向外商壽險 業前三大目標邁進。 <摘錄經濟A15版>
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2008/3/11 | 永達保險經紀 未 | 保戶肯定 永達續拚MDRT新紀錄 |
因為選擇開發及深耕退休理財保險市場,並慎選增額終身壽險, 而獲得保戶肯定與認同的永達保經公司,2008年將再度挑戰 MDRT新記錄,持續保持國內保險經代業領先地位。
2007年永達以400位MDRT會員數,名列全球第18名 ,連續四年稱冠台灣壽險業。(MDRT網站「2007 Top 100 Companies」)該公司成立迄今七年 ,一直是穩健經營、保守低調,由於董事長吳文永擁有精算師的 資歷,他深信「精算讓成本控管績效好、專業使保險服務成效佳 」,因此,該公司保單繼續率得以高達96%、客戶數多達14 萬人,因此而成為台灣績優也是國內唯一通過ISO 9001 2000認證的保經公司。
永達保經目前實收資本額7.55億元,全省設立三個服務中心 ,52個服務據點,有效人力3,000人,累積14萬個客戶 ,累計有效契約為255億。近兩年為台灣壽險業界的艱困經營 時期,而永達96年仍創下20年期新契約保費46億元,13 個月繼續率達95.23%的佳績。
此外,該公司另有一項領先業界的服務,凡是永達的保戶簽約後 ,送保單時即贈送理賠訴訟保證書給保戶,並由處主管親自致電 給保戶,再次確認權益確認書內容並錄音,透過多重服務手續, 以示對保戶誠意的保障。
永達保經公司不但重視客戶服務與權益,對於扶助弱勢更是不遺 餘力,早在2001年成立後,便不斷致力社會公益,從早期的 921及南亞賑災,澎湖縣老人電動代步車、臺北市第二代青蘋 果脫貧專案到輪椅網球比賽、資助長跑健將林義傑橫越撒哈拉沙 漠和極地之旅等馬拉松長跑,公益腳步從國內跨向國際。更在 2007年成立「財團法人永達社會福利基金會」,由全體同仁 主動捐出每月所得,擴大關懷身心障礙、低收入戶家庭等回饋社 會關懷方案。
2008年永達保經公司仍鎖定退休理財保險市場,以銷售保本 、保息、終身增值、抗通膨之商品為主,再搭配有保證報酬率的 變額年金保險商品為輔。 <摘錄經濟A15版>
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2008/3/11 | 台灣土地銀行 公 | 土銀 財富管理服務更完美 |
台灣土地銀行日前成立第十家財富管理旗艦店,將北、中、南理 財服務連成一條完整的財富管理旗艦服務線,也象徵土地銀行財 富管理業務將更十全十美。
土地銀行為提供客戶更優質的理財服務,自去年起陸續成立財富 管理旗艦分行,以擴大服務客戶,去年度財富管理手續費收入成 長八成,理專人數更擴增至140人,全行並設有金融諮詢專員 286人,預計今年底全行理財專員人數將擴增至200人,土 銀並訂下今年財富管理業務國內外基金銷售1000 億元、保 單新契約收入100億元、財富管理手續費收入10億元、全省 各區理財顧問每區手續費1億元、理專個人手續費收入1000 萬元的「五一目標」。
台灣土地銀行自93年11月30日正式開辦財富管理業務迄今 已屆滿三週年,開創公營行庫辦理財富管理業務的先驅。截至 96年底高淨值客戶數17萬人,較95年底增加1萬餘人;資 產規模約5,390億元,較95年底增加470億元。
為強化「不動產金融一條龍服務品牌價值」,土地銀行透過定期 或不定期舉辦系列理財節稅講座,堅持充分溝通、瞭解客戶。 96年便於全國北、中、南地區舉辦4場大型財富人生理財節稅 講座、23場營業單位理財說明會,另因應97年1 月1日起 公營行庫退休人員13%優利定存上限的實施,辦理「退休行員 回娘家系列」理財講座回饋2000多位退休行員。 <摘錄經濟A15版>
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2008/3/11 | 中央存款保險 未 | SAC 還要再吃一家銀行 |
美國私募基金SAC去年底入主萬泰銀行後,據了解,SAC計 劃再併購一家銀行,希望在台灣的銀行分行數量要達到100家 以上。據了解,SAC最近以撒網的方式接觸本國銀行,包括京 城、日盛、慶豐、台中商銀等中型銀行,都接觸過,併購雄心十 足。
消息來源表示,SAC去年底併購萬泰銀,卻認為萬泰銀太小, 必須再併一家中型銀行,且要一定規模以上,就連信合社改制的 商銀,都看不上眼。
據了解,SAC已經向金管會表達繼續併購的意願,儘管每次說 明要併購的對象都不同,但該公司的確已經接觸過不少本土銀行 。
金管會官員表示,SAC剛入主萬泰銀不久,況且SAC是私募 基金,若要繼續併購,勢必要再借錢。
日前中央存保標售寶華銀時,SAC就打算以萬泰銀的名義參與 標購,金管會副主委張秀蓮卻表示,萬泰銀可以參與投標,但不 能在國內舉債,併購資金必須從海外市場籌措。後來萬泰銀並未 參與投標。
外界對私募基金的認知,通常是賺了錢就跑,不會深耕當地市場 。SAC的做法卻大出金融業者意料之外。一家本土銀行總經理 表示,「SAC是來真的,感覺是真要經營台灣市場」。 <摘錄經濟A2版>
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2008/3/11 | 慶豐商銀 | SAC 還要再吃一家銀行 |
美國私募基金SAC去年底入主萬泰銀行後,據了解,SAC計 劃再併購一家銀行,希望在台灣的銀行分行數量要達到100家 以上。據了解,SAC最近以撒網的方式接觸本國銀行,包括京 城、日盛、慶豐、台中商銀等中型銀行,都接觸過,併購雄心十 足。
消息來源表示,SAC去年底併購萬泰銀,卻認為萬泰銀太小, 必須再併一家中型銀行,且要一定規模以上,就連信合社改制的 商銀,都看不上眼。
據了解,SAC已經向金管會表達繼續併購的意願,儘管每次說 明要併購的對象都不同,但該公司的確已經接觸過不少本土銀行 。
金管會官員表示,SAC剛入主萬泰銀不久,況且SAC是私募 基金,若要繼續併購,勢必要再借錢。
日前中央存保標售寶華銀時,SAC就打算以萬泰銀的名義參與 標購,金管會副主委張秀蓮卻表示,萬泰銀可以參與投標,但不 能在國內舉債,併購資金必須從海外市場籌措。後來萬泰銀並未 參與投標。
外界對私募基金的認知,通常是賺了錢就跑,不會深耕當地市場 。SAC的做法卻大出金融業者意料之外。一家本土銀行總經理 表示,「SAC是來真的,感覺是真要經營台灣市場」。 <摘錄經濟A2版>
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2008/3/11 | 慶豐商銀 | 美私募基金 有意併購慶豐銀 OLYMPUS上門洽談 不願扛下141.7億元 |
美私募基金 有意併購慶豐銀 OLYMPUS上門洽談 不願扛下141.7億 元增資 要求慶豐銀賣掉越南分行
美國私募基金OLYMPUS有意併購慶豐銀行,正與慶豐銀洽 談,但OLYM-PUS無意併購慶豐越南分行,希望慶豐賣掉 賺錢的越南分行,以減少外資併購後的增資壓力。
金融重建基金(RTC)列管的銀行,只剩慶豐銀一家尚未處理 ,在金管會壓力下,據了解,去年慶豐銀大股東就積極尋找買主 ,化解增資壓力。OLYMPUS很早就跟慶豐銀接觸,但雙方 未深入洽談,去年底富邦金與慶豐銀洽談合併破局後,慶豐銀轉 與外資私募基金OLYMPUS進一步接觸。
根據財金單位的了解,OLYMPUS是來自美國的私募基金, 在亞洲地區有不少投資。
除了OLYMPUS外,最近也有一家新的買主向慶豐銀表達興 趣,但雙方尚未展開接觸,這家也是外資私募基金,希望連同越 南分行一併吃下。對方可能只是試探性接觸,真正態度尚待觀察 ,也要視OLYMPUS洽談最後結果而定。
針對OLYMPUS對投資慶豐銀有興趣,慶豐銀坦承,過去幾 個月間,雙方一直有接洽,尚未有具體結果,至於細節,慶豐銀 則不願多談。
OLYMPUS希望慶豐銀能先賣掉獲利的越南分行,以挹注慶 豐銀的財務缺口,OLYMPUS併購後的增資壓力也可略為減 輕。有關官員指出,這段期間,至少已有五、六家以上的本國銀 行、金控,到越南分行實地查核,與慶豐銀洽談併購越南分行案 ,但因價格談不攏,尚無結果。
消息人士表示,OLYMPUS不願意獨資承擔141.7億元 這麼高的增資金額,雙方曾經協議,將越南胡志明市、河內兩大 值錢分行切割出售,並開出2億美元的金額,足足是淨值的五倍 以上,但OLYM-PUS又提出其他投資附帶條件,讓雙方談 判「暫時」陷入僵局。
針對慶豐銀出售越南分行要價2億元美元一事,慶豐銀並未否認 。慶豐銀解釋,越南政府已調高外銀至當地新設分行的門檻,條 件包括須達200億美元的資產、銀行逾放比低於3%、資本適 足率須達8%,且近三年盈餘必須為正數等條件,讓越南分行的 執照相當珍貴,慶豐銀內部評估,越南分行的確有此價值。
根據金管會最新資料,今年1月底止,慶豐銀的帳面淨值是負 12.06億元,存款有850億元,放款則有589億元。
據了解,由於慶豐銀的壞帳,有不少是來自當初配合政府政策承 接國泰信託後留下的舊帳,因此,金管會希望再給慶豐時間,希 望能自救成功,也能為RTC省下費用。 <摘錄經濟A2版>
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2008/3/11 | 台灣銀行 公 | 台銀招考 爆電子集體作弊 |
台灣銀行上周日(9日)委託台灣金融研究院辦理的「97年新 進人員甄試」,傳出電子集體舞弊,舞弊集團以50萬元到75 萬元不等的代價宣稱保證錄取,但檢警搶先掌握情資,當場逮捕 15人舞弊集團、四名槍手與22名考生,41人昨(10)日 依偽造文書罪移送台北地檢署複訊。 電信警察隊第一中隊長黃萬發指出,該集團疑似另涉嫌中鋼公司 的考試舞弊案件,已通報中鋼公司處理。
台銀指出,如果考生被逮到作弊就是拿零分,台銀將錄取其他通 過考試的考生,目前未考慮重招。
台銀這次是招考70名「檢券員」,所謂檢券員是指負責在銀行 用手工整理鈔券、操作機器整理鈔券及鈔券搬運等相關工作。台 銀預計先期在北、中、南三地共晉用31名檢券員,後期晉用 19名。 <摘錄經濟A4版>
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2008/3/11 | 台灣電力 公 | 上半年慘了 中油台電 預估虧近800億 |
國際原油、燃煤價格狂飆,中油、台電成本大增。中油今年1、 2月已經大虧132.54億元,預估上半年的虧損金額將擴大 至244.94億元;台電更慘,在天然氣、燃煤價格飆漲下, 預估上半年虧損將高達548億元。中油、台電合計,上半年預 估虧損近800億元。 台電原本預估今年虧損448億元,不料油煤價格不斷漲,估計 虧損將擴大至上千億元,對公司經營以及債信造成嚴峻考驗。
經濟部國營會執行長黃重球表示,中油與台電不斷向經濟部反映 成本壓力非常大,希望調整油電價格,但這是需要政策性討論的 問題,黃重球說,根據國營會估算,中油虧損忍耐上限是五、六 百億元,台電對上千億元的虧損,也是難以忍受。
立法院財委會昨(10)日針對物價高漲的因應策略進行質詢。
受到油價凍漲的影響,根據經濟部資料,台灣98汽油每公升為 新台幣31元,以2月資料為例,日本普通汽油每公升折合新台 幣為44.9元,南韓52.4元,香港62元,新加坡 43.8元,都比台灣高,我國仍維持亞洲鄰國最低價。
不過,油價自去年11月起開始凍漲,但這段時間國際原油價格 仍持續攀升,導致中油虧損連連,等於是直接補貼用油人,國營 會執行長黃重球指出,預估上半年中油的虧損金額將達 244.94億元,而且這還是以1月份購油成本每桶 87.35美元計算的,2月購油成本隨即已經漲了1美元,價 格飆至每桶88.46美元,顯示成本不斷墊高,油價若繼續凍 漲,中油虧損將持續擴大。 根據國營會資料顯示,台電今年1至2月的虧損金額為90億元 ,去年出現首度虧損超過300億元的情況,在電價持續不漲以 及燃煤與天然氣價格節節攀高下,預估今年的虧損金額將高達 1,000億元;而中油去年因部分反映成本,盈餘為 184.26億元,在油價凍漲後,情況立刻反轉,今年前兩月 即虧損132.54億元,幾乎快吃掉去年的盈餘。 <摘錄經濟A5版>
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2008/3/11 | 台灣中油 公 | 上半年慘了 中油台電 預估虧近800億 |
國際原油、燃煤價格狂飆,中油、台電成本大增。中油今年1、 2月已經大虧132.54億元,預估上半年的虧損金額將擴大 至244.94億元;台電更慘,在天然氣、燃煤價格飆漲下, 預估上半年虧損將高達548億元。中油、台電合計,上半年預 估虧損近800億元。 台電原本預估今年虧損448億元,不料油煤價格不斷漲,估計 虧損將擴大至上千億元,對公司經營以及債信造成嚴峻考驗。
經濟部國營會執行長黃重球表示,中油與台電不斷向經濟部反映 成本壓力非常大,希望調整油電價格,但這是需要政策性討論的 問題,黃重球說,根據國營會估算,中油虧損忍耐上限是五、六 百億元,台電對上千億元的虧損,也是難以忍受。
立法院財委會昨(10)日針對物價高漲的因應策略進行質詢。
受到油價凍漲的影響,根據經濟部資料,台灣98汽油每公升為 新台幣31元,以2月資料為例,日本普通汽油每公升折合新台 幣為44.9元,南韓52.4元,香港62元,新加坡 43.8元,都比台灣高,我國仍維持亞洲鄰國最低價。
不過,油價自去年11月起開始凍漲,但這段時間國際原油價格 仍持續攀升,導致中油虧損連連,等於是直接補貼用油人,國營 會執行長黃重球指出,預估上半年中油的虧損金額將達 244.94億元,而且這還是以1月份購油成本每桶 87.35美元計算的,2月購油成本隨即已經漲了1美元,價 格飆至每桶88.46美元,顯示成本不斷墊高,油價若繼續凍 漲,中油虧損將持續擴大。 根據國營會資料顯示,台電今年1至2月的虧損金額為90億元 ,去年出現首度虧損超過300億元的情況,在電價持續不漲以 及燃煤與天然氣價格節節攀高下,預估今年的虧損金額將高達 1,000億元;而中油去年因部分反映成本,盈餘為 184.26億元,在油價凍漲後,情況立刻反轉,今年前兩月 即虧損132.54億元,幾乎快吃掉去年的盈餘。 <摘錄經濟A5版>
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2008/3/11 | 台北金融大樓 公 | 租金也拚全台最高…林鴻明:101辦公室 每坪上看5,000元 |
兩岸三通題材持續在房地產業發燒,台北101總經理林鴻明昨 (10)日表示,近日有許多陸資、外資想承租101辦公室, 積極度及詢問量都比過去多;只要兩岸更開放,101辦公室租 金每坪上看5,000元,要成為全台最貴的辦公大樓。
國民黨總統候選人馬英九提出兩岸三通確切時間表,吸引大批外 資與陸資來台找尋不動產投資標的,台北101是台灣的地標, 更是外資、陸資訪台第一個拜訪的對象。林鴻明表示,已有外資 提出買下整棟101的構想,但因101是BOT案,無法出售 ,外資要買就只能投資股權。
林鴻明表示,兩岸交流若更頻繁,更有助提升101辦公室招租 率。目前出租率已接近八成,很快就會出現每坪4,000元的 成交租金,甚至有機會達到每坪5,000元的行情。目前台北 市辦公室租金只有香港IFC大樓的四分之一,與亞洲各國相比 ,還有很大補漲空間,101的租金只是反映市場應有的水準。
林鴻明指出,信義計畫區在三到五年內,沒有大量新的辦公室釋 出,全區唯一可提供大面積辦公室的只有101。目前101只 剩1萬坪待租,今年底華新麗華大樓完工,但釋出的供給量也很 有限,未來兩岸若更開放,可以預期信義計畫區辦公室租金還會 再漲,大陸業者若有意進駐101,只要政府核准,101都很 歡迎。
至於大陸知名連鎖餐飲業者兩岸咖啡有意進駐88樓開設鐵板燒 餐廳,林鴻明證實此事。他表示,是由101前副董事長胡定吾 介紹,與兩岸咖啡老闆楊進發見面,但雙方尚未敲定合作細節; 但站在101的立場,希望觀景餐廳的菜色多元化,會審慎評估 此案。 <摘錄經濟A5版>
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2008/3/11 | 台北金融大樓 公 | 101想增資 外資買門票當股東 規劃三階段增資50億元 可能洽特定人 |
101想增資 外資買門票當股東 規劃三階段增資50億元 可能洽特定 人參與 三年後上市並發行REAT
台北101董事長陳敏薰昨(10)日指出,已完工五年的 101將展開第二個「五年計畫」,今年將減資40%並分三階 段增資50億元,會優先開放原始股東認購,但也有可能洽特定 人參與增資。她透露,不排斥外資成為世界第一高樓的股東。
陳敏薰昨天接受本報專訪,首度對外說明101大樓減增資的原 委。她說,101購物中心在2003年11月開幕、辦公大樓 在2004年底啟用,2008年對101大樓來說應該要邁入 新的里程碑,目前正規劃在2011年前股票上市,並發行不動 產資產信託(REAT)。以下為專訪紀要:
問:台北101為什麼要減資? 答:台北101正式營運後,每年利息負擔高達12億元、折舊 攤提與地上權費用16億元,還有付給台北市政府地租1.3億 元,一年有57.58億元的固定支出,為了提升每股淨值、並 提早為股票上市做準備,去年底財務單位提出建議,董事會上周 五決議減資。
問:目前股票上市的時程確定了嗎?不動產證券化已經在安排了 嗎? 答:101減資以後,可望損益兩平,希望可以在2011年直 接股票上市,由於受限BOT案規定,不會發行REITs,會 發行REAT 。
問:你曾經說過101暫時不會增資,現在看起來的確是有增資 的需求,主要原因為何?
答:2004年時,101曾經辦過一次增資45億元,每股折 價6元發行,當時原始股東幾乎全按持股比率參與,但因為公司 負債金額還是很高,有股東建議這次增資多還一點銀行借款降低 利息,所以101將分三階段增資,我不希望股本一次膨脹太大 ,盡量維持在200億元以下。
問:增資的對象確定了嗎?會先以原始股東為主嗎? 答:101減資後每股淨值將提升到9元多,我們會先開放原始 股東認購,也不排除外資參與。因為這幾年一直有很多外資想買 101,但礙於BOT案規定,也許透過增資讓外資先買門票進 來,也是外資與101合作的方式。
從目前政經情勢來看,101前景看俏,相信這次增資很快就會 額滿。
問:過去幾年101雖然營收連年成長,但始終處於虧損狀態, 可否談一下去年營收狀況。
答:辦公室出租率達75%,已有1萬人在大樓上班,去年 101營收接近90幾億元,毛利高達39%,與剛開幕時只有 21%相比大幅成長,只不過因為利息負擔太重,使財報每年都 虧損,減資後就能實際反映營運狀況。
問:今年101會有哪些新的營運計畫?
答:101的「五年計畫」除了調整財務結構,今年購物中心也 有新的精品品牌要進駐,為了匯集更多人潮、提升購物中心的坪 效,最近準備要把辦公大樓與購物中心二樓的牆面打通,讓逛街 人潮更方便進入購物中心。 <摘錄經濟A5版>
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2008/3/11 | 匯豐投信 公 | 美股破底,吹皺一池春水…全球股市恐下修 宜加碼債券 |
國際上周五再創新高,美國的房屋遭查封件數也創新高,市場擔 心銀行次貸相關虧損持續擴大,美股道瓊重挫146點,跌破1 月下旬的低點。市場波動大增,投信業者建議,拉高債券部位, 以穩定投資報酬率。
美股指數破底,亞股昨(10)日重挫,包括印度、馬來西亞、 上海、澳洲、新加坡以及菲律賓等亞洲股市,均出現破底困境。
匯豐中華投信表示,股市大幅修正後,指數通常會開始尋求底部 支撐,波段底部確立後,指數才有可能反彈,但如果指數拉回守 不住前波低點,會造成股市再修正。
以道瓊指數為例,1月8日時,收盤指數來到1萬2,589點 ,跌破12月1萬2,724點的底部支撐,指數快速修正了半 個月,期間最大跌幅超過1,090點或8.56%,直到1月 22日才在1萬1,634點獲得支撐。
之後美股近二個月震盪整理,但最近在油價站上百美元關卡,使 通膨疑慮增加,又因房屋遭查封件數創新高,市場擔心銀行次貸 相關虧損恐持續擴大,指數再度破底。美股跌破前波低點後,引 發了市場新一波的恐慌性賣壓,包括上海、澳洲、新加坡、菲律 賓及印度等股市也都跌破前波低點。
根據Bloomberg統計,目前瀕臨破底的各國股市,還有 香港、德國、英國及韓國,台股受到新台幣升值、大選題材激勵 ,最近表現逆勢抗跌,但昨天台股大跌232點,距離前波低點 只剩890點。
匯豐中華投信副總李哲宏指出,全球重要股市指數持續走低,顯 現市場信心相當脆弱,在全球股市正式尋求另一個底部支撐期間 ,將出現大幅震盪,建議投資人增加全球債券組合基金的部位, 或是布局投資範圍較廣的全球股票型基金,避開單一市場帶來的 風險。
Lipper統計,在修正的期間,如果手中持有50%債券與 50%股票的投資組合,則同期間的跌幅,可大幅縮小至2%內 。同樣的,去年7月23日至8月16日次貸危機開始爆發,全 球股市大幅修正,MSCI新興市場指數重挫17.73%,但 在投資組合中加入全球債券組合基金後,整體報酬率可縮小至負 9.31%,有效降低波動率。 <摘錄經濟B2版>
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2008/3/11 | 群益投信 公 | 內外資產兼備 投資加分 內修台股+外煉新興市場 |
台股昨(10)日出現2月以來最大的修正,但新台幣卻依然強 勢走升,代表國際資金持續湧入台灣,有利台股整軍後再出發。 審視今年國際金融市場的情況,應該掌握原物料的上漲趨勢,來 因應通膨,群益投信建議投資人,做好內、外資產配置、掌握趨 勢,是今年贏家必修課程。
群益投信解釋,內、外資產配置指的是「外煉新興市場、內修台 股」,是今年贏家投資必備,以亞太地區為主軸的新興市場,延 伸至能源、天然資源、農產品的投資,是投資人不可或缺的資產 配置。
群益新興金鑽基金經理人李祖任指出,油價最近在100美元附 近震盪,油價的長期趨勢仍看好,使新興市場中擁有豐富能源、 天然資源等礦藏國家相對看好,因此在投資上選擇以能源、天然 資源與農產品等產業為投資主軸的基金,具有投資加分的效果。
原物料價格上漲,也使上游供給廠商的營收及利潤增加,股價扶 搖直上,該類基金有利可圖。不過,李祖任提醒投資人,價格及 成本上揚也會造成中、下游廠商利潤率及客戶需求減少,未必整 個產業鏈均能受惠,投資人需審視其持股內容。
李祖任認為抵抗通膨最佳的投資方式,是投資盛產原物料的新興 市場國家,除了能分享原物料上漲的廠商利潤,亦能參與因原物 料而富的新興國家內需及建設商機,題材更為多元而持續,也可 避免原物料價格波動過大的風險。
群益投信投資長王智民表示,選前一至二周台股可能會回檔,但 幅度不會太大,主要是外資認為總統大選前又開始有一些政治干 擾,造成市場暫時觀望,加上美股近期回檔,台股跟著拉回整理 的機率大。
不過,由於全球股市除台灣外,並無特殊題材,台灣的政治題材 將讓台股有結構性的轉變,預期有些外資長線資金也在等待進場 ,雖然有市場會拿台灣與南韓的選舉來比較,不過兩者的政治與 經濟發展不同,不能相提並論,未來如果台灣在兩岸政策上能夠 往進一步開放的方向走,以台灣可望受惠中國的錢潮、人潮等資 源挹注下,對台股絕對具有加分效果。
台股過去一直受到政治因素的干擾,造成資金外流嚴重、資金動 能缺乏,台股價值明顯被低估,但是今年的局勢將會扭轉,不論 哪一黨候選人當選,兩岸政策都將朝更開放的方向,例如開放陸 資來台投資、開放陸客來台觀光等,在中國的錢潮與人潮挹注下 ,為台灣經濟成長增添新動能,將有機會複製香港從1997年 後的成長榮景。 <摘錄經濟B3版>
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2008/3/11 | 凱基投信 | 周雷重出江湖 投效凱基投信 |
中信證券集團轉投資的凱基投信延攬前知名基金經理人周雷重出 江湖,2月起擔任該公司總經理,力振旗下基金績效。
凱基投信原任總經理林怡君跳槽至聯邦集團的聯邦投信擔任總經 理後,凱基投信旋即請出曾任當時的保德信元富高成長基金經理 人周雷,接任總經理一職。周雷在擔任基金經理人期間,重視基 本面及技術面,因績效長期穩定,是金彝獎、基金金鑽獎、傑出 基金經理人獎等獎項的常勝軍,在投信業界頗具盛名。
周雷操盤的保德信元富高成長基金,八年來報酬率超越大盤 173%,也創下基金經理操盤單一基金時間最久的紀錄。四年 多前,他暫別投信業界,令其受益人頗感惋惜。
周雷表示,在母集團中信證券的證券金融資源支持下,凱基投信 的實力頗為雄厚,有機會在國內投信市場一搏。去年以來,投信 業界擺脫結構債陰影,很多業者都開始獲利,凱基投信也有賺錢 ,只要能強化經營效率,獲利能力可望大幅提升。
投信業界最重要的是三大塊是業務、投資、企劃,以往很多投信 業者較重視業務,但在投資人對基金績效要求越來越高的情形下 ,投信業者的績效壓力也倍增。周雷指出,他將先建立公司制度 ,並重整投管、專戶、國際投資等團隊,拿出不同以往的成績單 。
據投信投顧公會統計,投信國內股票型基金2月表現,計60檔 基金打敗大盤,約占全體三分之一,其中,凱基創新基金已躍升 在前五名,三個月以前,這檔基金排名,還在百名以外。 <摘錄經濟B3版>
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