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| 2024/4/8 | 台灣銀行 公 | 拚綠金授信 國銀蓄積ESG戰績 |
配合政府政策，公股銀行積極落實「綠色金融」，包括承作綠能相 關授信，公股銀表示，金管會推動「獎勵本國銀行辦理六大核心戰略 產業放款方案」，看好六大核心戰略產業，爭取相關授信案，同時也 能累積ESG成績。
公股銀指出，因應政府鼓勵承作再生能源授信案，包括太陽光電、 陸域與離岸風電，乃至地熱、生質能、海洋能等，公股銀皆有接洽或 承作，每年幾乎都承作雙位數的綠能授信案，也能累積ESG（環境、 社會、公司治理）成績。但不同種類的綠能，依照其成熟程度、開發 成本與難易度，及商業模式，對力求穩健的公股銀來說，風險並不相 同，對於整個產業仍在發展中的綠能授信案，也以高規格審查應對。
以臺銀為例，由於再生能源種類多元，個案差異性大，除依授信5 P原則進行評估外，對各案場建置模式、坐落基地、建置成本、預估 收益、專業第三方顧問公司盡職調查、案場規劃有無重大環境及社會 疑慮等，都是為辦理再生能源融資的考量因素。
土銀方面，除依授信5P原則評估辦理，也就貸款計畫進行可行性及 風險評估，包含借款人過往承作實績、計畫完成後的現金流量等，必 要時採取相關風險控管機制，包括但不限於徵提擔保品、設立專戶控 管資金等。
合庫銀對於綠能開發案，也經第三方驗證單位檢視生物多樣性、污 染防治等項目，評估皆有合適因應措施應等。
公股銀主管認為，再生能源放款的承作以太陽光電為大宗，其次是 離岸風電，如兆豐銀統計前者占6成以上，後者約占3成；量體還不大 的其他再生能源，如地熱、生質能、海洋能等，也都有接洽、甚至承 作，如土銀依政府再生能源政策，綠能的風力、太陽光電、地熱、生 質能等秉持「業務均衡化、獲利多元化」策略持續推展。
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| 2024/4/8 | 台灣土地銀行 公 | 衝聯貸 公股銀強攻優質企業 |
雖然今年預期主要國家將轉為降息循環，但時程趨於延後，目前市 場利率仍維持高原期，因此，公股銀行評估，將積極鎖定前景較佳的 聯貸或放款的優質產業、企業，包括電動車供應鏈、半導體供應鏈、 基礎建設、再生能源及儲能建置業，同時掌握電子業、航空海運業資 本支出及公共工程標案所衍生的商機。
華南銀行表示，今年鎖定挑選產業前景與技術能力較佳的企業、政 府政策推動的核心產業及投入ESG議題等相關產業推展業務，持續掌 握前景較佳的產業。如最新統籌主辦的虹堡科技公司5年期12億元聯 合授信案，為虹堡科技首度採聯貸方式籌資，推出後獲得銀行團支持 ，短期內即超額募集完畢。
第一銀行分析，今年企業授信業務，仍以集團評等且個別客戶信評 較優質的聯貸案為爭取目標，除涵蓋各種產業別，並響應「政府投資 台灣三大方案」，同時為鼓勵企業永續經營，將ESG（環境、社會、 公司治理）與授信業務結合，聚焦綠色金融、永續連結授信、減碳及 循環經濟。另外，也響應2050淨零排放政策，支持國家融資保證政策 ，協助企業購買綠電。
土地銀行對於今年聯貸目標產業，主要包括不動產開發業、電子科 技業、運輸業、傳統產業、觀光休閒業、金融租賃業及醫療業等，將 針對借款人的信用評等高低、授信擔保條件、資金用途等因素做通盤 考量。
合庫銀除維護既有客戶外，將加強拓展具政策利多的產業，如六大 核心戰略產業等，包括資訊及數位、綠色及再生能源、民生及戰備等 相關產業，以及都更危老等政策推動的相關產業客戶。
國外聯貸方面，一銀看好美國政府持續推展「美國優先」及「美國 製造」等產業政策，及新南向政策授信；華銀持續關注風險可控，較 不受景氣循環影響，如綠色融資、民生及金融等產業為評估承作對象 ，也配合政府政策，持續爭取新南向地區國家的授信案。
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| 2024/4/8 | 台灣銀行 公 | 臺銀參與地球一小時 響應節能 |
臺灣銀行重視環境永續，自2021年起參與地球一小時（Earth Hou r）關燈活動，呼應全球淨零趨勢，透過全台各分行165個營業據點同 步關閉招牌燈的象徵性作為，喚起人們關注維護地球生態平衡的重要 性，並動員同仁在家延續該關燈節能行動。此外，該行今年更建置活 動電子表單，透過社群平台宣傳，邀請客戶及民眾於線上倡議一同響 應支持，將此環保理念融入日常生活中，一個節能小舉動也能為環境 帶來正向的影響，為地球善盡一份心力。
該行積極參與世界自然基金會發起的全球自發性公益減碳行動「地 球一小時」活動，3月23日晚間8點30分到9點30分，全台各分行和辦 公室關閉招牌燈和不必要的照明設備，以減少能源消耗，同時也自3 月18日起呼籲客戶加入響應行列。為擴大活動效益，該行熱情邀約客 戶透過活動連結或QR Code於線上響應「你倡議，我種樹」活動，每 1,000個倡議者，臺銀將會種下一棵小樹苗，有助吸收二氧化碳，淨 化空氣及減緩溫室效應。截至活動結束累計超過2.8餘萬人點選響應 倡議，共同攜手實現永續共好的地球生態系。
該行積極以實際行動打造綠能低碳環境，支持再生能源發展政策及 環境永續，除擴大自有行舍導入綠建築標章或取得建築能效評估，同 時總行及武昌行區自2023年起逐步導入綠電後，今年將持續擴大綠電 使用規模，並已完成資訊大樓再生能源採購，每年將導入400萬度綠 電使用，目前綠電採購總額達650萬度。
隨著氣候變遷所帶來的挑戰日益凸顯，該行將對環境永續的關注， 轉化為具體的實踐，研擬企業經營策略，重視責任投資、納入責任銀 行原則及赤道原則精神，以金融力量引領企業共同邁向淨零之路，攜 手努力為地球創造更美好的未來，為永續社會作出積極貢獻。
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| 2024/4/8 | 台灣銀行 公 | 臺銀6年調薪18％ 磁吸優秀人才 |
重新擦亮臺灣銀行的「金飯碗」。臺銀是100％國營，薪資結構跟 著公務員連動，為讓員工努力可反映在薪酬上，之前政府通過公股銀 薪資脫鉤，可每二年調整薪資，呂桔誠說，臺銀在近六年期間，調薪 幅度複利計算達18％，藉以持續引進優秀人才。
呂桔誠說，在前行政院院長林全時通過純國營銀行薪資可跟公務員 脫鉤，每二年可依工作績效等因素調整薪資，每次最高可調薪5％， 讓員工更有工作動力，「要馬兒會跑，也要有好糧草可以吃」，搭配 人才訓練，讓臺銀重現金飯碗吸引力，磁吸更多優秀人才，也讓人才 有更多、更好的揮灑空間，並有相對應的薪酬。
呂桔誠說除了加薪，KPI（關鍵績效指標）的訂立也相當重要，務 實的KPI也能驅動銀行成長。
舉例來說，臺銀過去計算各分行生產力，是依每位分行員工獲利貢 獻度來衡量，若分行資深行員愈多、總人數愈少，人均獲利就會愈多 ，但可能造成分行不願接納新晉行員、不培訓新血。
呂桔誠看到問題癥結，就要求計算方式除了人均獲利貢獻外，亦要 計算人均薪資費用，讓公式更公平，也能培植更多年輕行員。他說， 也許這樣的KPI計算仍不是最完美，但已儘可能在龐大組織中尋找更 公平、務實的指標。
有好的薪酬、KPI，也要提供員工更佳的訓練，如臺銀設置Inno L ab「金融科技創新實驗基地」，以打造金融科技創新園區方式，把臺 銀資訊部門結合各業管部門好手，讓臺銀的金融科技能持續領先。
呂桔誠2016年9月回任臺銀董事長以來，推動「青年管理人才發展 儲訓計畫（YMD Program）」，鎖定35歲以下年輕行員，為臺銀培育 儲備幹部種子部隊，避免戰後嬰兒退休潮對老行庫帶來的中高階主管 接班問題，也讓臺銀持續創新。
加上臺銀還有「幹部研習班」，可進一步增進個人領導、溝通與管 理能力，培育團隊合作與創新等特質，通過幹部研習班者，也將成為 「卓越管理人才培訓班」的優先考慮對象，將來培植為單位正副主管 。
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| 2024/4/8 | 台灣銀行 公 | 呂桔誠站在巨人肩膀 完成國際化布局 |
臺灣銀行是唯一在全球五大洲皆有據點的國銀，但臺銀董事長呂桔 誠心中的國際化布局，不僅增加海外據點，而是以「服務台商、全球 佈局」為主軸，和各國主要銀行合作，「站在巨人的肩膀上」，更全 面服務台商，落實「有根的國際化」。
臺銀獲金管會核准設立日本福岡代表人辦事處，成為第四家前進九 州的國銀，至今在全球已有22個據點，包括12家分行、10個辦事處。 臺銀的跨國計畫不僅是設立據點，呂桔誠指出，臺銀的重點是支持、 協助台商的全球化布局，這樣的國際化才有意義。
呂桔誠表示，臺銀海外業務的重點，就是要培植、協助台商茁壯。 當台商觸角延伸到其他國家，臺銀若在當地有據點，就能直接提供服 務，但是許多市場有銀行進入門檻，未必能在當地設據點，這時就要 靠其他方式布局。
呂桔誠指出，國內可透過國內分行（DBU）與客戶往來，跨境是用 國際業務分行（OBU）協助台商調度資金，在各地市場，臺銀則與當 地主要銀行合作。例如在泰國，臺銀就與泰國盤古銀行（Bangkok B ank）等合作，在越南則與越南外貿股份商業銀行（Vietcombank）合 作，同樣能服務到當地台商客戶。
臺銀希望在世界各地與領導銀行合作，目前包括日本三井住友銀行 、三菱UFJ銀行、及瑞穗銀行；歐美則有德意志銀行（Deutsche Ban k）、奧地利第一銀行（Erste Bank），都是實力堅強的主要銀行。 呂桔誠說這樣的合作模式就是「站在巨人的肩膀上」，積極與這些「 巨人」洽簽MOU，進行跨國合作，某種程度上也擴大台灣的國際能見 度。
呂桔誠認為，臺銀國際化所創造的盈餘不一定在國外發生，經由密 切的合作、協助，台商與臺銀間的關係愈來愈緊密，當其供應鏈有需 要、或有任何新的營運計畫，會第一個想到臺銀，中長期將擴大臺銀 的獲利來源。
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| 2024/4/8 | 台灣銀行 公 | 臺灣銀行董事長 呂桔誠改革兩把刀 助臺銀轉骨成功 |
讓公股銀行龍頭華麗轉身，臺灣銀行董事長呂桔誠上任七年半期間 ，以「改革兩把刀」並進，優化資產結構、強化負債管理、有效運用 資金及精準控管風險，讓臺銀成功轉骨，獲利翻了超過1倍，持續朝 實力與地位兼備的國銀領頭羊邁進。呂桔誠提到，臺銀「轉骨」成功 ，是全團隊努力不懈的成果，後續目標是成為「全民的銀行、臺灣的 靠山、永續的推手」。
提振獲利 也重資產品質
2016年呂桔誠重新回任臺銀董事長，臺銀稅前盈餘由2015年的106 億元，至2023年已達284億元，若再加回99億元的政策性負擔，盈餘 已達383億元，獲利不只翻1倍。呂桔誠指出，若以RoRWA（風險加權 資產報酬率）來看，則由2015年0.53％，拉高到2023年1.19％，代表 臺銀以低風險性資產創造更高收益率。臺銀近年資產品質健康，風險 承擔能力佳，2023年底逾放比僅0.086％，備抵呆帳覆蓋率達1,726％ ，遠高於國銀平均值968％。
呂桔誠表示，這主要歸功「三駕馬車」策略奏效，平衡發展企業及 國際金融、個人金融、政府部門三大業務，並加強資產負債管理，過 程沒有捷徑，是上下一心，一步一腳印的努力成果。
房貸加持 消貸餘額破兆
談到三駕馬車策略，呂桔誠在個金業務下極大功夫，他回任臺銀後 即定下房貸業務每年新承作1,000億的「千金」目標，2018年增加到 「兩千金」，即每年房貸新承作超過2,000億元。呂桔誠分析房貸具 備「低風險」特質，又能提供固定收益，可逐步消化超額流動性資金 ，搭配原先臺銀已穩固的企金及政府部門業務，帶來穩定平衡的收益 來源。
去年臺銀的消費者貸款餘額已達1兆997億元，占總授信資產逾三分 之一，其中房貸餘額持續增長，由2015年6,053億元，至今年2月底已 達1兆846億元，其中含今年上半年即將破兆元的房貸授信9,872億元 ，已是國內房貸業務規模最大的銀行。
臺銀的房貸業務大多承作自住案件，第三戶占比極低、亦不做餘屋 貸款、不主動承作豪宅案件，國內青安房貸專案總餘額就有超過四分 之一是臺銀貢獻；房貸逾放比僅0.08％，最終損失率也僅有百萬分之 八，「將舊的業務賦予新的策略」，為臺銀帶來源源不絕的收益活水 。
調整存放結構 增加收益
負債管理方面，呂桔誠著重資金使用效率及收益。臺銀的總存放比 從2016年的60.1％，提升至2023年的68.5％；其中台幣存放比從63. 8％拉上79％，以3.9兆元新台幣存款規模，平均存放利差75bps計算 ，放款增加6,000億元，利息收入年增約45億元，透過資金有效運用 大幅提升獲利。活存比則從2016年的38.6％，到2023年已達44.5％， 淨增加6個百分點，將定存轉為活存，降低資金成本，都非一蹴即成 。
除改善存放結構，呂桔誠也鼓勵增加美元存款。臺銀美元存款由2 016年122億美元，到今年2月底達266億美元，光是去年9月啟動的「 美元存款2.0」，半年淨增加49億美元，除放款、部分拆放同業外， 有約3成投資債券，三分之一拿來做SWAP，其他銀行也拆放美元給臺 銀，成為美元造市者（Market Maker），也增加不少低風險收益來源 。
臺銀在風險可控前提下，提高有價證券投資部位，建立穩定投資組 合，投資部位由2016年約76億元，增加到現在約300億元，長期平均 收益大約4％∼5％。
呂桔誠表示，臺銀脫胎換骨，他也期勉同仁要成為「雙B」，身兼 「Banker（銀行家）」和「Businessman（商人）」，而不是Bureau crat（官僚心態）。
呂桔誠認為改革就是用兩把刀，一把是關公的大關刀，精準快速大 刀改革，一把是手術刀，是專業細緻處理細節，業務策略大方向訂定 後，後續管理包括績效考核標準，風險管控措施，人才培育計畫等也 要彈性配合調整。
三大目標 新臺銀拚永續
轉骨成功的臺銀將力求成為「全民的銀行、臺灣的靠山、永續的推 手」，逐步實踐永續發展目標。呂桔誠說，具體的實踐方法，首先就 是普惠金融，成為全民的銀行。他舉例臺銀承作就學貸款，成為客戶 一生中第一個給予信用額度的銀行，畢業後，臺銀可進一步讓學貸客 戶成為信用卡客戶，待客戶要成家立業，需要房貸時，也會選擇臺銀 。
至於成為「台灣靠山」，臺銀是龍頭銀行，積極配合政府政策、以 資金協助重大建設，扶植產業，是推動台灣經濟重要力量。在ESG的 實踐上同樣也要成為「永續推手」。
呂桔誠指出，ESG不只是環境保護，更要關懷社會和強化公司治理 。臺銀2020年成立企業永續發展委員會時，呂桔誠就決定停止承作高 收益率的賭場相關融資，也是國銀中首家。
在社會關懷上，臺銀多年來與導盲犬基金會合作，每一年導盲犬認 同卡約可回饋給導盲犬基金會400萬元；另每年也辦理藝術季、書法 季、音樂會等活動，將社會參與提升至文化藝術層面。
臺銀近期推出普惠金融微電影系列，其中「自己的一片天」的主角 小天，是呂桔誠周末在網路上看到為翻轉人生而創業、卻在疫情期間 差點被8％高額貸款利息壓得喘不過氣的案例後，親自請臺銀鄰近分 行去關心、協助申辦低利青年創業貸款，幫助小天度過難關。呂桔誠 說，在銀行能看到很多真實案例，每次協助客戶度過難關，「我們的 工作就變得有意義了」。
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| 2024/4/8 | 富邦人壽 公 | 壽險持有債券ETF 市值攀新高 |
避險成本貴，壽險避險能省則省，也帶動持有債券ETF的市值攀新 高，至2月底來到1.5兆元，大型壽險持有債券ETF占總投資資產，從 去年的5％至今年初提升到6％∼7％，因預期今年避險成本仍居高不 下，債券ETF將持續受壽險追捧。
統計至2月底，壽險業債券ETF部位帳面價值來到1兆5,301億元、創 歷史新高，比去年同期1兆2,283億元，市值增加3,018億元、年增24 .5％，除與去年底開始債券價格回升有關，也是壽險業積極加碼的結 果，2月債券殖利率又攀升、債券價格回落，但前兩個月壽險持有債 券ETF市值增356億元，顯示仍持續加碼中。
目前壽險業持有債券ETF市值，約占可運用資金的4.8％，比去年同 期4％高出許多，大型壽險持有部位約占總投資資產5％∼7％。像富 邦人壽至去年底持有部位約7％，以去年底總投資資產4.8兆元推算， 持有部位約3,300億元；國泰人壽去年底持有部位約4,500億元，占總 投資資產約5.9％。
壽險業者表示，今年仍會配置新台幣計價債券ETF，會看債券殖利 率高時機動進場，因為不用支付避險成本，目前債券ETF投報率5％以 上，「對新錢來說很不錯」，若加上去年債券殖利率高檔時加碼部位 ，整體投報率逾6％。
台美利差大，避險成本過高，為減少外匯避險成本支出，壽險業去 年開始收到新台幣保費，不同於過去絕大部分轉成外幣匯出到海外投 資，開始部分轉投入新台幣計價債券ETF，不用換匯可省下部分避險 成本；至於外幣保單的保費不需避險，就大多直接投入海外債。壽險 業者強調，今年新錢布局仍持續投入海外債與新台幣債券ETF為主， 有助提高經常性收益率。
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| 2024/4/3 | 眾福科技 | 眾福科+12% 營運向上 |
佳世達集團小金雞眾福科（3168）昨（2）日公告今年3月合併營收3.07億元，月
增12.7%，年減17.7%。首季合併營收8.61億元，季增10.3%，年減19.5%。公司預
期，今年營運逐步升溫。
眾福科產品主要應用於船舶、工控、特殊車輛和醫療四大領域，貢獻營收占比分
別為36%、31%、17.5%及15.5%。尤其擅長戶外耐候強固顯示器產品，貢獻營收
占比約八成。若單就航海的船舶、休閒市場領域，眾福科更打入休閒船舶市場的
前五大品牌客戶供應鏈。
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| 2024/4/3 | 穩得工業 未 | 台灣唯一 穩得工業 開發鈷基超合金材料 |
ND穩得成功開發出國內唯一耐磨耗、耐腐蝕與耐高溫之「鈷基超合金銲條、棒材」與「鎳鉻超合金棒材」，接下來將會持續朝著「鎳基超合金」領域前進，更期待能夠進一步打造國內自製的無縫鋼管，逐步讓國內相關產業擺脫處處仰賴國外的窘境。
穩得工業總經理謝志鴻表示，公司目標為提供客戶完善的諮詢和以及完整的解決方案，面對「客製化、高值化」需求的世界趨勢，穩得可以滿足提供客戶更新的技術、更具競爭力的價格。
2023年因通膨以及客戶為消化庫存，扣件訂單自第三季起明顯下滑。然而專做螺絲防鬆加工也是業界領導品牌的穩得，受惠純電車市場的強勁需求，特斯拉台灣主要的零部件供應商恆耀工業的接單暢旺，預料今年下半年接單回溫。
擅長材料應用技術的ND穩得工業，近期成功開發出鈷基、鎳基與鎳鉻超合金等耐高溫、耐磨耗與耐腐蝕材料，成為台灣唯一一家生產鈷基、鎳基與鎳鉻超合金的廠家。
對於國內產業長期倚賴國外供應以及烏俄戰爭造成的原物料波動，穩得工業認為在認證取得的加持下，對於國內有鈷合金、鈷鎳合金需求的銲材廠、電子廠、電熱管及棒材、線材等業者的成本壓力將會減輕不少。
由於國內對於耐熱、耐磨耗、耐腐蝕材料需求日益增加，主要集中在國防、航太、鋼鐵、石化、核電、醫療、海事船舶、電子半導體、運輸等行業，像是熱處理爐發熱體、引擎汽門、柱塞、硬面銲、爐釘、襯套、電熱線、C型扣環、扣件等產業，但目前多數仰賴進口，不僅成本高而且交期也不穩定，如今穩得成功開發，改由國內供應，相關產業將大大受益，不僅成本降低，交期也會更加準確，利於產線控管。
目前穩得工業負責該產品銷售，去年已著手籌備產銷平台，功能性、品質、測試等評估認證也陸續通過，今年上半年將全力推展，希冀能協助客戶提升企業國際競爭力。
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| 2024/4/3 | 宏利投信 | 宏利環球-康健護理基金 表現穩定摘金鑽 |
隨著科技進步，人類的壽命延長，推升醫療保健的需求，整體相關開支節節攀高，帶動康健護理產業擁有相對強勁的成長力道。宏利環球-康健護理基金多元布局康健護理領域子產業，由平均具27年豐富康健護理產業的專家團隊投資管理，表現獲得第27屆傑出基金金鑽獎肯定。
即使在經濟衰退期間，康健護理產業仍有實質需求，因此相關企業營運較不受影響，即使經濟狀況不佳，但相關消費支出仍在，為少數在此期間盈餘能呈正成長的產業，市場波動劇烈期間亦相較大盤抗震。統計1980年以來6次衰退期間各產業盈餘變化，康健護理為少數在此期間能保持正成長的產業。
康健護理子產業眾多，可區分為包括醫療保健設備、生物科技領域的成長類型，與包括醫療保健供應商與服務、製藥等防禦類型，配置於兩種類型子產業，可望於長期報酬上獲得互補效果。
宏利環球-康健護理基金多元布局康健護理領域子產業，以醫療和醫藥產品及服務為主，相對偏重防禦型子產業；由成員平均擁有27年的豐富產業經驗的專業投資團隊投資管理，依循迫切的醫療需求方向，尋找未被發掘的市場機會。相對穩定的投資布局與具成長性的表現，使得宏利環球-康健護理基金在27屆金鑽獎海外基金獎-醫療保健股票基金類別中脫穎而出。
展望今年，多國央行展現放寬貨幣政策的態度，市場亦預期美國聯準會今年有望降息。降息環境可望帶來資金流入，將推動中小型康健護理企業持續創新，有助整體產業展現更為強勁的成長力道。
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| 2024/4/3 | 復華投信 公 | 聚焦台股電子科技、股息收益雙主軸 00929姊妹基金 22日開募 |
AI概念股持續引領台股多頭走勢，加上宣告股利旺季來臨，復華投信將將於4月22日起募集台灣科技高股息基金，是一檔主動靈活操作的科技高股息升級版台股基金，也是復華台灣科技優息ETF（00929）姊妹版，預計發行價格新臺幣10元。
因應趨勢及題材動能，第2季台股基金布局，富華投信建議聚焦電子科技、股息收益雙主軸，搭配主動靈活選股加值策略，更能掌握新高行情下的台股產業成長力與股息力。
復華台灣科技高股息基金經理人楊聖民表示，電子股市值及獲利成長性傲視台股其他產業，有能力配發高股息，加上AI趨勢剛起步，科技＋息收雙主軸布局，將是接下來掌握多頭行情的最佳配置組合。
展望台股後市，楊聖民認為，AI創新科技推動台股大盤站上2萬點，目前只是AI發展的嬰兒期，相關供應鏈仍具高成長性。由於半導體景氣復甦，AI相關貢獻也將逐步增加，進入新一波上升循環，加以國內景氣穩定復甦，有利非電企業獲利動能並支撐股市表現，在評價面不貴的狀況下，台股後市仍有高點可期。
此外，隨年報公布告一段落，接下來進入宣告股利旺季。楊聖民指出，主動式操作的台股基金，在殖利率股的挑選，可彌補被動指數投資的限制，同時機動實現資本利得，以提高配息級別的配息率，此外，透過投研團隊第一手產業觀察，領先布局具成長契機的轉機股及價值成長股，建構以科技高股息為主軸，搭配比被動式投資更為彈性的加值操作策略，讓股息、價差收益機會一步到位，靈活掌握多空趨勢下的台股投資機會。
根據臺灣指數公司及CMoney回測過去十年數據顯示，聚焦科技高股息為主的報酬指數表現明顯優於台股大盤及傳統高股息指數。以特選臺灣精英科技股息報酬指數為例，過去十年累積報酬率、股息殖利率分別為433%、8.2%，優於台灣加權指數的203%、4.1%，以及台灣高股息指數的196%、6.5%；帶動年化報酬率及報酬風險比明顯略勝一籌。
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| 2024/4/3 | 富邦投信 未 | 市值型夠利 小錢滾出大錢 |
受惠AI需求持續強勁，台積電先進製程滿載並持續擴充產能帶動股價表現，近期鴻海法說會除傳出獲取輝達AI伺服器代工業務因此飛越150元關卡之上，並帶動集團概念股，後續看好北美四大CSP業者擴充AI伺服器持續貢獻營收。統計第1季台股科技ETF漲勢更為強勢，建議可以相關ETF參與後市行情，其中市值型ETF的複利效果顥著。
富邦科技ETF（0052）經理人陳双吉表示，0052在第1季受惠於台積電、鴻海及聯發科的帶動下，股價創歷史高，且績效再度打敗大盤，台灣股市以科技為大宗，0052是投資人簡單參與台股漲勢的最佳解。展望後市，台積電全球晶圓代工市占逾六成，技術也是業界龍頭，第1季法說會可望針對三奈米製程及擴產釋放利多訊息，並帶動相關科技族群表現。
國泰台灣5G+經理人蘇鼎宇指出，台股基本面漸入佳境為股市注入強心針，大盤指數本波放量向上並屢創高點，預期在AI商機延續下，盤勢將以AI與半導體雙主流持續帶領指數上攻。國泰台灣5G+持股中有超過八成屬於AI與半導體相關供應鏈，包含AI伺服器代工、晶圓代工、晶片設計、ABF載板、PCB、電源供應器等，該ETF股價自3月以來不斷新高，第1季報酬率逾20%，表現亮眼。
AI議題延燒，台積電於AI產業鏈中極具優勢，隨著輝達的AI相關需求持續增溫，台積電先進製程逐月提升，將持續帶動台積電成長。此外，據最新2023年上市櫃公司年報，合併營收、稅後純益達40.36兆元及2.91兆元，居史上第三大，同時觀察AI伺服器熱賣，台積電等供應鏈持續強勁，法人推估2024年稅後純益有望超越2023年，在GDP增速回升及企業獲利成長下，建議投資人現階段配置台股ETF需有一定比重是市值型ETF，且建議聚焦於龍頭企業。
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| 2024/4/3 | 群益投信 公 | 債券ETF除息秀 來了 |
債券ETF除息秀來了，昨（2）日31檔債券ETF的配息金額出爐，其中四檔規模逾千億元，分別為中信高評級公司債（00772B）、元大投資級公司債和群益ESG投等債20+及群益投資級金融債。觀察即將於4月除息的債券ETF，據CMoney統計，規模前十大依序為中信高評級公司債、元大投資級公司債、群益ESG投等債20+、群益投資級金融債、國泰投資級公司債、富邦A級公司債、中信優先金融債、群益投資級電信債、富邦全球投等債以及國泰10Y+金融債，十檔規模都在476億元之上。
這十檔債券ETF將於4月18日除息，想參與領息的投資人，請留意4月17日為最後買進日、實際配息金額在4月16日公告、領息日則在5月15日。
中信高評級公司債、群益ESG投等債20+、中信優先金融債和國泰10Y+金融債屬於月配息，其中，中信高評級公司債擬配0.135元，為今年單月新高、中信優先金融債擬配0.142元，為近一年新高；至於群益ESG投等債20+連三月維持0.084元、國泰10Y+金融債第二個月配出0.07元。
在季配的部分，六檔債券ETF本季配息金額均高於過去平均值，其中，群益投資級金融債擬配0.456元，創成立以來最佳單季金額、元大投資級公司債擬配0.51元，平成立以來單季次高金額；國泰投資級公司債擬配0.56元、富邦A級公司債擬配0.395元、群益投資級電信債擬配0.477元、富邦全球投等債擬配0.481元。
富邦投信認為，聯準會（Fed）下半年採降息措施將逐漸明朗化，惟須待實際降息後，債券價格上漲方可獲取資本利得，在此之前布局於投資級公司債獲取息收是較佳的選擇。
國泰投信ETF研究團隊指出，目前市場預期Fed將於6月開始降息，降息利多行情有助於股債雙漲，尤其今年債市尚未跟上股市漲幅，美國投資等級債券指數殖利率在3月25日為5.56%，仍在相對高檔，極具投資吸引力，降息前布局可望先享債息再賺價差，同時分散股市相對高檔風險，可謂一舉三得。
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| 2024/4/3 | 中國信託證券投資信託 未 | 債券ETF除息秀 來了 |
債券ETF除息秀來了，昨（2）日31檔債券ETF的配息金額出爐，其中四檔規模逾千億元，分別為中信高評級公司債（00772B）、元大投資級公司債和群益ESG投等債20+及群益投資級金融債。觀察即將於4月除息的債券ETF，據CMoney統計，規模前十大依序為中信高評級公司債、元大投資級公司債、群益ESG投等債20+、群益投資級金融債、國泰投資級公司債、富邦A級公司債、中信優先金融債、群益投資級電信債、富邦全球投等債以及國泰10Y+金融債，十檔規模都在476億元之上。
這十檔債券ETF將於4月18日除息，想參與領息的投資人，請留意4月17日為最後買進日、實際配息金額在4月16日公告、領息日則在5月15日。
中信高評級公司債、群益ESG投等債20+、中信優先金融債和國泰10Y+金融債屬於月配息，其中，中信高評級公司債擬配0.135元，為今年單月新高、中信優先金融債擬配0.142元，為近一年新高；至於群益ESG投等債20+連三月維持0.084元、國泰10Y+金融債第二個月配出0.07元。
在季配的部分，六檔債券ETF本季配息金額均高於過去平均值，其中，群益投資級金融債擬配0.456元，創成立以來最佳單季金額、元大投資級公司債擬配0.51元，平成立以來單季次高金額；國泰投資級公司債擬配0.56元、富邦A級公司債擬配0.395元、群益投資級電信債擬配0.477元、富邦全球投等債擬配0.481元。
富邦投信認為，聯準會（Fed）下半年採降息措施將逐漸明朗化，惟須待實際降息後，債券價格上漲方可獲取資本利得，在此之前布局於投資級公司債獲取息收是較佳的選擇。
國泰投信ETF研究團隊指出，目前市場預期Fed將於6月開始降息，降息利多行情有助於股債雙漲，尤其今年債市尚未跟上股市漲幅，美國投資等級債券指數殖利率在3月25日為5.56%，仍在相對高檔，極具投資吸引力，降息前布局可望先享債息再賺價差，同時分散股市相對高檔風險，可謂一舉三得。
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| 2024/4/3 | 富邦投信 未 | 債券ETF除息秀 來了 |
債券ETF除息秀來了，昨（2）日31檔債券ETF的配息金額出爐，其中四檔規模逾千億元，分別為中信高評級公司債（00772B）、元大投資級公司債和群益ESG投等債20+及群益投資級金融債。觀察即將於4月除息的債券ETF，據CMoney統計，規模前十大依序為中信高評級公司債、元大投資級公司債、群益ESG投等債20+、群益投資級金融債、國泰投資級公司債、富邦A級公司債、中信優先金融債、群益投資級電信債、富邦全球投等債以及國泰10Y+金融債，十檔規模都在476億元之上。
這十檔債券ETF將於4月18日除息，想參與領息的投資人，請留意4月17日為最後買進日、實際配息金額在4月16日公告、領息日則在5月15日。
中信高評級公司債、群益ESG投等債20+、中信優先金融債和國泰10Y+金融債屬於月配息，其中，中信高評級公司債擬配0.135元，為今年單月新高、中信優先金融債擬配0.142元，為近一年新高；至於群益ESG投等債20+連三月維持0.084元、國泰10Y+金融債第二個月配出0.07元。
在季配的部分，六檔債券ETF本季配息金額均高於過去平均值，其中，群益投資級金融債擬配0.456元，創成立以來最佳單季金額、元大投資級公司債擬配0.51元，平成立以來單季次高金額；國泰投資級公司債擬配0.56元、富邦A級公司債擬配0.395元、群益投資級電信債擬配0.477元、富邦全球投等債擬配0.481元。
富邦投信認為，聯準會（Fed）下半年採降息措施將逐漸明朗化，惟須待實際降息後，債券價格上漲方可獲取資本利得，在此之前布局於投資級公司債獲取息收是較佳的選擇。
國泰投信ETF研究團隊指出，目前市場預期Fed將於6月開始降息，降息利多行情有助於股債雙漲，尤其今年債市尚未跟上股市漲幅，美國投資等級債券指數殖利率在3月25日為5.56%，仍在相對高檔，極具投資吸引力，降息前布局可望先享債息再賺價差，同時分散股市相對高檔風險，可謂一舉三得。
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| 2024/4/3 | 富邦人壽 公 | 富邦人壽台東淨灘 守護海龜產卵棲地 |
長期關注環境永續議題的富邦人壽，今年持續響應中華民國人壽保險商業同業公會「為地球保險」壽險業接力淨灘活動，日前攜手同仁共同關懷台東杉原海灣，為本島僅存珍貴的海龜產卵棲地淨灘，合力清除約438公斤的海岸垃圾，期盼發揮企業綠色影響力。
富邦人壽執行副總周資為表示，富邦人壽秉持「為地球保險」守護海洋精神，響應壽險公會號召，今年持續關懷台東地區海岸，獲得在地同仁熱情參與，一起至杉原海灣執行淨灘，此地是由當地居民巡守保護並成功推動觀光的護漁區，期盼企業起到拋磚引玉效果，為亟需守護的海岸環境還原淨潔、維持海洋生物多樣性，共同追求永續共存的生存環境。
這次淨灘共拾獲約438公斤海廢，其中以輪胎及汽車座椅為最大宗，次多是塑膠製品，參與同仁們辛苦撿拾，希冀幫助自然生物生存環境遠離海廢衝擊。除此，行前亦特別攜手海湧工作室舉辦環境教育講座，傳遞多元的環境保護作為，更呼籲同仁可從自身日常習慣開始改變，主動減少廢棄物產生，如減少一次性容器改使用環保餐具等，積極將環保行動於日常落實，展現個人永續力。
富邦人壽除舉辦淨灘活動，更注意到川廢為海廢主要來源之一，早於2021年起即率企業之先攜手荒野保護協會推動河川廢棄物快篩調查計畫，扮演綠色種子影響身邊親友及保戶，持續強化全民重視河川保育，一起守護河海、愛護地球。（項家麟）
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| 2024/4/3 | 永達保險經紀 未 | 永達保經 新契約保費逆勢成長25% |
「永創新時代 夢想億定達」2024永達業務表揚大會日前舉行，永達保經2023年新契約保費收入新台幣達23億元逆勢成長25%、主管人力2,414人成長27%、13個月保單繼續率更高達97.7%，繳出漂亮的成績單。
永達保經透過優化服務流程，7項e化線上管理，包含：定聯服務系統、線上保單健檢、e-Power業務服務智能秘書、e-Report「保險經紀業務整合管理系統」新型專利的報表、e-Learning線上數位學習平台、e-Action行動投保、遠距投保，提升數位服務軟實力，讓永達突破困境，逆勢成長。
2023年永達MDRT會員人數成長39%，共357位達成，10位業務菁英取得MDRT終身會員，目前累計105位。2023年業績最亮眼的4位風雲人物，分別為年度最佳成就獎-業務協理高慧如、年度業績大賽體系組冠軍-業務高級副總嚴富民、處級組冠軍-業務副總石文仁以及個人組冠軍-業務儲備協理王儀葒。
2023年更是永達業務制度優化元年，從共享角度鼓勵增員，每增員一位符合獎勵辦法即獎勵現金新台幣2萬元；達成晉級並通過觀察評估期，獎勵金總額高達新台幣310萬元。大陸永達理保險經紀公司，2023年期繳新契約保費收入達人民幣20.7億元、主管人力達7,238人、MDRT會員人數達成974位、13個月繼續率達96%、業務人員年平均FYP人民幣28萬元。
永達保經從領導人以身作則，用實際行動參與公益活動，永達人自發性捐出每月個人所得1%，成立23年來累計公益捐款達新台幣4.8億元。2023年永達公益奉獻獎前三名依序為：業務協理莊聆瑄、鄒美玲、林惠萍。（陳碧雲）
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| 2024/4/3 | 群益投信 公 | 高息ETF含息報酬 六檔贏大盤 |
受到市場高度關注的台股高股息ETF第1季含息報酬成績單出爐，若檢視17檔今年之前已成立的高股息ETF含息報酬表現，有六檔打敗大盤13.1％的漲幅。
統計目前台股總計有19檔高股息ETF，其中近期受到矚目的兩檔ETF元大台灣價值高息、統一台灣高息動能才剛掛盤。
檢視17檔今年之前已成立的高股息ETF含息報酬表現，有六檔打敗大盤的 13.1％漲幅，包含富邦特選高股息30、群益台灣精選高息、凱基優選高股息30、群益半導體收益、永豐ESG低碳高息、復華台灣科技優息，報酬率達到17.0％至13.4%間。
前三名富邦特選高股息30、群益台灣精選高息、凱基優選高股息30皆在12月調整過成分股，統計被納入第1季打敗大盤的六檔高股息ETF前十大成分股有28檔，其中有18檔第1季漲幅勝過大盤，包括鈊象、漢唐、鴻海、力成、台積電等漲幅57.4%至31.3%間。瑞儀、群光、京元電、潤隆、長榮、長榮鋼、日月光投控、瑞昱、聯發科、大聯大、聯詠、中信金、華通等，漲幅27%至13.7%，帶動ETF漲勢。
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| 2024/4/3 | 復華投信 公 | 高息ETF含息報酬 六檔贏大盤 |
受到市場高度關注的台股高股息ETF第1季含息報酬成績單出爐，若檢視17檔今年之前已成立的高股息ETF含息報酬表現，有六檔打敗大盤13.1％的漲幅。
統計目前台股總計有19檔高股息ETF，其中近期受到矚目的兩檔ETF元大台灣價值高息、統一台灣高息動能才剛掛盤。
檢視17檔今年之前已成立的高股息ETF含息報酬表現，有六檔打敗大盤的 13.1％漲幅，包含富邦特選高股息30、群益台灣精選高息、凱基優選高股息30、群益半導體收益、永豐ESG低碳高息、復華台灣科技優息，報酬率達到17.0％至13.4%間。
前三名富邦特選高股息30、群益台灣精選高息、凱基優選高股息30皆在12月調整過成分股，統計被納入第1季打敗大盤的六檔高股息ETF前十大成分股有28檔，其中有18檔第1季漲幅勝過大盤，包括鈊象、漢唐、鴻海、力成、台積電等漲幅57.4%至31.3%間。瑞儀、群光、京元電、潤隆、長榮、長榮鋼、日月光投控、瑞昱、聯發科、大聯大、聯詠、中信金、華通等，漲幅27%至13.7%，帶動ETF漲勢。
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| 2024/4/3 | 元大投信 公 | 新ETF基金開募 台股迎活水 |
台股昨（2）日收盤再創新高，高息ETF族群紛紛收紅上揚，吸引市場目光。高股息魅力持續擴散，4、5月各投信又有多檔台股ETF及基金即將開募，意味台股新銀彈即將到來。法人看好，第2季新募台股ETF及基金金額估逾千億元，將為台股後續多頭行情添柴加薪。
元富投顧出具報告指出，3月市場利用新ETF的潛在買盤提前卡位，再逢高獲利了結，高配息相關個股先漲後跌，讓大盤出現頗大波動。
看好4月仍有陸續募集，在4月下旬至5月初預估至少仍有1,000億元潛在買盤，短期高配息相關個股拉回休息後，後續仍有卡位資金進場。
永豐投顧表示，鑑於新ETF已跌落淨值，預期市場對高息ETF熱度稍下降，惟4月本就是各機構建置高殖利股的時期，高息股仍為投資機構布局重點。
台灣人偏好高股息產品，統一台灣高息動能及元大台灣價值高息兩檔新ETF，在3月募集期間吸金逾2,200億元，驚艷市場；既有產品也不遑多讓，其中群益台灣精選高息ETF單月也吸金逾550億元，新舊產品雙引擎推升，整體台灣高股息ETF總規模突破兆元大關，昨日規模為1.3兆元。
相關產品募集潮一波接一波，繼3月後，緊接著4月22日有三檔高股息ETF及基金將直球對決，包含群益科技高息成長ETF（科技版的群益台灣精選高息
ETF）、復華台灣科技高股息基金（復華台灣科技優息ETF的主動版）、野村台灣趨勢動能高股息ETF，兆豐台灣電子成長高息等權重ETF也將在4月29日募集。
另外，已過審的凱基台灣優選30 ETF、台新台灣IC設計動能ETF；正在送件中有新光台灣高息優質成長ETF、富蘭克林華美台灣ESG永續高息ETF、元大台灣價值高息ETF連結基金、日盛台灣優質多重資產基金。
投顧表示，由於台股ETF及基金並無募集上限，這些準募、送審中的ETF/基金帶來龐大資金潮的想像空間，將成為台股潛力買盤，讓資金行情欲罷不能。
此外，5月為多檔高息ETF將換股，宜留意成分股因殖利率不足而調降權重，預期4月市場會先行檢視成分股概況，並在4月將領先引發個股動盪。
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