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2018/8/27 | 富達投資 未 | 產品組合多元 受投資人青睞 |
富達是國際知名的資產管公司,很早進來台灣市場,也很早引進國外的優質基金與基金投資哲學,造福不少台灣的基金投資人。這些基金以穩健的長期績效取勝,展現富達「由下而上」的投資成效。
富達引進台灣的境外基金超過70檔,產品線齊備,投資範圍廣,涵蓋許多區域及產業。這些基金都有一定的規模,投資人的組合也很多元,顯示這些基金的中長期績效不弱,才會吸引多國的法人與一般投資人持有。
依國內法規規定,境外基金的台灣投資人持有比重如果達到五成或以上,基金就在台停售(如果符合境外基金深耕計畫,國人的持有比重可以調高到七成)。由於富達旗下基金的投資人分散多元,台灣投資人比例通常不到五成,因此不會被迫停售而影響對台灣投資人的服務。
富達早期最知名的產品系列當屬富達歐洲基金系列。以在台灣的基金公司來說,富達的歐洲基金系列最為完整,包括全區(歐洲、歐元區、歐陸)、單國、區域、債券及平衡基金,總數接近20檔。其中富達歐洲基金是旗艦基金,在同型基金中規模最大,也是台灣投資人最愛的歐洲基金。
新興市場也是富達的強項。富達新興市場基金是國人最愛的新興市場基金,規模在同型基金中則排第二。另外,富達的中國、印度、東協及太平洋基金也叫好叫座。
近年來投資人愈來愈重視配息,富達的債券與高息股基金同樣受矚目。富達亞洲高收益基金為國內第一檔亞洲高收益債券基金,受散戶與法人青睞。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 富達投資 未 | 培訓+做公益 提升員工心能量 |
富達亞洲(日本除外)董事總經理何慧芬指出,富達在台灣已32年,台灣是獲利最高的市場之一。富達的台灣員工用心認真有國際觀,富達會繼續在台灣培養人才,為台灣與亞洲其他市場所用。由於國人的儲蓄率高,準備退休金的需求也大,富達會持續推出相關產品與服務,以符合台灣投資人的需求。以下是專訪紀要:
問:富達如何看台灣在集團的重要性?台灣巿場有什麼獨特之處,讓富達持續深耕發展?
答:我負責的地區包括亞洲與中東,在這麼多市場中,台灣是獲利最高的市場之一。台灣的業務也從零開始成長茁壯,現在大致分成三大塊業務,也就是法人機構、通路與零售(就是個人投資)。
台灣投資人儲蓄率高,很早就有投資海外的經驗,有財富管理與退休的需求。尤其台灣人口老化的趨勢,富達在退休金管理有豐富的國際經驗,能提供更多方案。例如在美國、英國及香港等地,富達很早就推出目標到期基金,這是富達的強項之一,可將累積的海外經驗帶進台灣。
問:如何在台灣培養人才?
答:富達在台灣設有投資研究團隊及其他支援的單位,人數約100人,台灣培育的人才不只是負責台灣業務,也要負責與支援亞洲其他市場。因此對富達的台灣同仁來說,接觸海外的經驗很重要,有助視野提升。
富達在台灣的員工有機會到海外接受訓練,時間最長可達二、三年,員工可以登記需求,讓公司安排適當的時機。先前有位台灣員工因為家庭因素,想辭職去倫敦陪伴家人,但在公司安排下,派駐到倫敦半年。
問:富達的台灣員工特色?
答:台灣員工的優勢是做事認真且很用心,能站在客戶的角度替客戶著想。此外,員工還對接觸外界很有興趣,對國際事務很敏感,觸覺敏銳,心態開放,願意接受新觀念,歡迎外來的趨勢,提升自己的工作品質。除工作之外,富達在台灣的員工也願意展現其他能力。
例如富達近年落實社會企業責任,員工每年有兩天假從事公益活動,三年前成立企業公民委員會,積極參與慈善公益活動,主要是送愛到偏鄉。這些活動讓員工有回饋社會的滿足感,而且還提升員工對企業的認同。
問:未來數年富達是否有特別的基金募集計畫?過去兩年富達募集基金以債券基金為主,未來是否會繼續?
答:富達除有產品線完整多元的境外基金,也很重視境內基金。最近推出的三檔基金都是收益型債券基金,在募集成立之後,規模仍持續成長,顯示出這是符合投資人需求的產品。至於未來要募集的新基金,也要看投資人的需求。
除公募基金外,富達也重視法人市場,對於銀行、保險與政府委外代操的基金或投資型保單,富達也會持續發展相關業務,總之都是取決於客戶需求與長遠的投資績效。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 第一金人壽 未 | 投資型保單 第一金人壽雙優選 |
Smart智富雜誌保單評選結果出爐,第一金人壽「富貴人生」及「致富達人」從105張投資型壽險保單中脫穎而出,是唯一以雙保單入選的保險公司。其中「富貴人生」自2010年上市以來,一直是通路的熱銷商品,幫助保戶有效地達到投資目標。
第一金人壽總經理林元輝表示,選擇優質投資型保單的關鍵,在於基金標的與靈活機制,「富貴人生」每年提供6次的免費投資標的轉換次數,投資標的包含數百檔基金及指數股票型基金,保戶可自由配置,挑選風險程度符合自己現階段財務狀況的標的。
此外,「富貴人生」擁有彈性繳費機制,保戶可適時投入資金,逐步累積子女教育基金及自身退休基金。保戶只要手頭有餘裕,就可以隨時進行投資,將額外的資金加碼投入,不必擔心錯過投資的好時機;反之,手頭較緊時,也可以利用每年6次的免費部分提領,將保單帳戶價值變現。「富貴人生」不收取超額及解約費用的貼心設計,也是獲選的原因之一。
根據壽險公會最新公布2018上半年壽險業績統計,投資型保單初年度保費收入達1,530.43億元,較去年增加66.1%,其中投資型壽險較去年增加36.9%,一張優質的投資型保單將會是魚與熊掌兼得的好選擇。
投資型壽險具有保障及投資兩大特性,剛進入社會的小資族除購買「富貴人生」,還可以再加購附約,強化傷害、住院醫療、癌症及重大疾病等保障。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 富達投資 未 | 富達 基金領航員 寫多項第一 |
富達來台灣已有32年,先從銷售境外基金開始,後來成立投信發展境內基金業務,包括境內基金、投資型保單及法人業務等,已成為國內名列前茅的基金管理業者,目前境內外基金合計超過70檔,已在國內投資人之中建立口碑。
富達投信是富達國際在台灣的分公司。富達國際原為美國富達投資的國際投資部門,1969年成立,其後部門規模不斷成長,1980年從富達投資獨立,並積極拓展亞太及歐洲巿場,1986年成立台灣辦公室,也就是富達投顧,提供投資顧問服務,進行直接或透過通路的基金銷售業務。
銷售通路擴至70家
2000年時,富達投信成立,以繼續深耕台灣,並且提供投資人更豐富的投資選擇。同年,首檔以新台幣計價的投信基金「富達台灣基金」問世,這也是富達第一檔台股基金。
到2002年,富達證券成立,引進基金平台?(FundsNetwork?),以基金超市的概念,受託買賣跨公司的多檔海內外基金產品,這是外資資產管理公司的創舉,在基金平台除富達體系的基金,還可以買賣多家境外基金公司的產品。
富達在台的另一項創舉則是零手續費基金。2005年富達投信推出「富達卓越領航全球組合基金」,為台灣首檔零申購手續費基金。次年又領先業界,推出全系列新台幣計價基金零手續費優惠,讓投資人以較低的申購成本跨入投資理財領域,不但免除投資人初次進入的障礙,更減少長期投資費用的侵蝕。
富達為整合整體資源、提升管理效率,2014年起展開整併工程,原本有富達證券、富達投顧及富達投信等三家公司,最後整併成富達投信公司,提供台灣客戶在境內及境外基金的全面服務。富達基金銷售夥伴已從銀行擴增至保險業,銷售通路超過70家。
堅守獨立經營模式
富達國際從成立以來,一直是私人持有的獨立資產管理公司,並沒有上市,主要股東為創始的家族及員工,管理階層已傳承至第三代,目前富達國際董事長為創辦人強森(Edward Johnson)二世的孫女艾比.強森(Abby Johnson)。
富達強調,從成立以來,富達從未公開上市股票,因為富達相信唯有獨立經營的管理模式,投資團隊才能擁有完全超然的立場貫徹投資策略,避免受到不同理念的利益牽制,為投資人帶來最佳投資價值。
富達國際目前在全球25個巿場都有據點,員工超過7,000人,包括400多名投資專家。富達投信指出,平均來說,這些投資專家每10分鐘就會參與一場股東會或企業訪探,貫徹「由下而上」的投資研究策略,為投資人發掘價值。
富達亞洲(日本除外)董事總經理何慧芬強調,富達喜歡自己培育人才,會到大學尋找發掘投資研究人才,研究人員花二、三年的時間專注研究單一產業,經過七至十年的歷練後,才有資格成為基金經理人。
何慧芬指出,僅有產業的知識,還不足以擔任基金經理人。這些潛在經理人還必須學習如何建構投資組合、管理風險等,因此富達會運用公司的資金成立試驗基金(pilot fund),潛在經理人獲得實際操盤經驗,合格後才能真正成為基金經理人。
富達以「由下而上」投資研究著名,過去有不少明星基金經理人,包括已退休的富達歐洲基金經理人安東尼.波頓(Anthoy Bolton),有「歐洲的彼得.林區」之稱。近年富達的亞洲高收益基金、富達新興巿場基金、富達東協基金等,都深受台灣投資人歡迎。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 富邦人壽 公 | 壽險拚獲利 大買私募基金 |
國泰人壽、台灣人壽、富邦人壽等大型壽險公司,為了提高投資報酬率,今年不約而同大幅加碼私募基金,國壽新增投資239億元、台壽176億元、富邦壽也有162億元,均創歷年同期新高。
國內大型壽險公司為何湧現投資私募基金熱潮?壽險公司主管表示,私募基金的缺點是流動性欠佳、持有期間長,但長期平均而言,每年投資報酬率達10%~20%,比目前大型壽險公司平均投資報酬率4%~5%要高。
他表示,國內壽險業持有私募基金,占公司可運用資金比率,最高的頂多才2%左右,但國外壽險業平均都有5%,預期這股私募基金投資熱潮,未來仍將持續。
根據證交所公開資訊觀測站資料顯示,今年來截至上周五(24日),國泰人壽投資的私募基金,標的達到18檔,金額折合新台幣約239億元,相較去年同期,檔數持平,但金額明顯多出44億元。
持有標的方面,國泰永續私募股權基金最多,約新台幣25億元;次為Direct Lending Fund III與Ares Capital Europe IV,兩者均為6,000萬歐元(約新台幣21.5億元)。
台灣人壽加碼私募基金的力道,大於國泰人壽。台壽今年來共投資私募基金15檔、金額約新台幣176億元,相較去年同期,檔數多了八檔,金額大增114億元。
台壽今年投入金額最多的兩檔私募基金,分別為LCP IX (Offshore), L.P.、Vista Equity Partners Fund VII-A, L.P.,金額均為1億美元(約新台幣30.8億元)。
富邦人壽今年也投資11檔私募基金,金額合計約新台幣162億元,較去年同期,檔數多了八檔,金額也高出137億元,強勁的成長力道,與台灣人壽不分軒輊。
富邦人壽今年加碼金額最大的標的為KKR GLOBAL INFRASTRUCTURE INVESTORS III L.P.,斥資2億美元(約新台幣61.6億元),較一般私募基金投資個案,金額約3,000萬或5,000萬美元大上許多。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 西華大飯店 未 | 談旅館業減稅 看得到吃不到 |
問:怎麼看台灣房地產市況,尤其是豪宅市場?
答:今明兩年台北市房地產市場,因為很多信義計畫區、大安森林公園等豪宅案陸續完工釋出,出現豪宅供應爆量情況,不過我認為現階段的供給,就是最大量、到頂端的時候,以後台北市就沒有這種供給,因此接下來豪宅市場在供給減少之下,市場回歸平穩。
即使今明兩年面對豪宅市場這麼多強勁對手,但是「西華富邦」產品具特殊性,才能在房市盤整期,獲高端客戶青睞,更讓價格有支撐;全案銷售率已達六成。
問:這次北市府對房屋稅取消游泳池等四項加成規定,及六年平均減課20%措施,看法如何?另外,2017年初發展觀光條例第49條針對旅館業有房屋稅及地價稅減免規定,看法如何?
答:雖然房屋稅趨於合理,但還有問題未解決,首先,去年1月透過交通部公告「發展觀光條例」第49條修正案,針對旅館業給予五年房屋稅及地價稅減免規定,不過一年半過去,地方政府相關施行細則不見蹤影,飯店業「看得到卻吃不到」,眼看持有稅減免限期只剩下三年半,業者情何以堪。
其次,台北萬豪酒店是全台唯一「APEC級」的國際會議中心和觀光飯店,但卻因為基地面積達4,000坪,適用累進稅率高達5.5%,加上2016年公告地價大漲83.6%,連兩年地價稅分別增逾2,000萬元,總計兩年多增加逾4,500萬元稅負。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 西華大飯店 未 | 他,經營飯店 追求完美 |
專訪西華飯店集團董事長劉文治當天,訪問未結束,剛遊山玩水歸國的劉文治,迫不急待分享照片,「你看,這是北極熊捕食的照片,用長鏡頭拍攝的」、「這張是我跟夫人在山頂合照」。講起旅遊與攝影、藝術收藏,76歲的劉文治滔滔不絕,言談、眼神,都流露他對遊歷天下的熱愛。
踏入飯店業,可說是劉文治人生的意外,他經營飯店的哲學,是將國外旅遊見聞原汁原味呈現給台灣顧客。當年去義大利TOSCANA旅遊,愛上當地美食及建築,他希望台灣人也能吃到如此佳餚,於是在西華開設TOSCANA義大利餐廳,除了道地義大利菜,連大理石地磚、陶瓷彩盤、桌上裝飾都從義大利進口;服務生制服是綠裙、白上衣搭配紅鞋,正是義大利國旗的配色。
劉文治除了懂得經營飯店之外,更懂得藝術、懂得品味,而且還是一位攝影師;不僅收藏畫作囊括趙無極、張義雄等知名大師的作品,更珍藏有畢卡索、莫內、雷諾瓦,甚至是常玉的真跡,堪稱台灣最強的畫作收藏家之一。愛藝術也懂藝術的劉文治,收藏的作品就巧妙落在自家飯店的一隅,在西華飯店大門側邊,佇立一座英國最偉大的現代雕塑家之一亨利摩爾「行而內」,館內還有中國唯美畫家陳逸飛的「夕照蘇州運河」,對於自身珍藏的大師鉅作,他相當低調,僅說「漂亮的畫,我都喜歡」。
劉文治追求完美的個性,從製鞋業拓展到飯店業,再延伸至藝術領域,除了西華、萬豪酒店公開展示的藝術品外,他個人蒐藏的畫作至少數百件以上,收藏作品更包含世紀天才畢卡索,法國印象派大師莫內、雷諾瓦,甚至被稱為東方馬諦斯的華裔油畫藝術大師常玉等全球巨匠的「真跡」作品。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 西華大飯店 未 | 西華開會一條龍 創造利基 |
國內飯店、房市下半年不景氣,面對逆境,西華集團董事長劉文治要靠兩招逆轉勝,從飯店與住宅著手。
飯店部分,西華透過體質調整穩住住房率,大直萬豪是「台灣唯一能辦APEC等級國際大型會議」的觀光飯店,未來要提供「開會一條龍」服務持續衝刺會議業務,帶動住房及餐飲,目標三年內萬豪營收要由目前的14億元成長至20億元。
住宅的部分,由於西華是國內少數由飯店轉型切入建設的集團,住在大直「西華富邦」的人享受到的是飯店式的貼心管理,公司的策略就是創造差異化,可不受景氣干擾,今年上半年已走出去年的房市不景氣,銷售15戶,下半年估計還有也可有15戶以上可成交,劉文治有信心能繳出好成績。
極為低調的劉文治,以運動鞋代工起家,集團版圖橫跨製鞋、飯店、不動產領域。為了專心打造台北萬豪酒店,劉文治不僅處分旗下土地,更賣掉小西華飯店,砸200億元打造萬豪,為近年飯店界的話題人物。以下是專訪紀要:
問:如何看飯店景氣?
劉:飯店業現在嚴重供過於求,因為新飯店不斷投入,台北市很多飯店住房率掉很多,房價也掉很多,大家都在苦撐。不過,台北萬豪酒店因為會議宴會業務做得相當好,才能在紅海競爭中殺出血路。其實台灣整體會議廳的需求在下滑,但因台北萬豪酒店提供的會議宴會服務佳、場地大、設備新,把別家飯店的會議廳市場、份額給搶過來了。
問:台北萬豪的近況?
劉:受惠稅率調降,台北萬豪酒店今年開始獲利。萬豪住房率約50%至60%,房價差不多五、六千元。因為萬豪接了不少會議宴會的案子,所以把房價撐住了。
會議業務 國際大咖按讚
未來萬豪會力守會議宴會業務,提供「開會一條龍」服務,包括開會、住宿、宴會等一應俱全。萬豪硬體設備非常好,國際口碑相傳,繪圖晶片大廠輝達今年在萬豪辦大型會議,會後馬上預定明、後年場地,因為只有萬豪的設備能滿足需求。
我的理念是,吸引更多國際機構來萬豪舉辦會議,因為與會的人多半是高階白領,讓他們多認識台灣、多在台灣遊山玩水,為台灣帶進更多的觀光外匯收入。
問:對萬豪的期許?
劉:期望三年後營業額達20億元,目前約14億元。我們有足夠條件,辦一場國際大型會議要三、四百個房間,只要會議宴會業務蓬勃發展,加上固定住宿客人,就有機會帶動住房率提升。飯店業現在要想辦法提高附加價值,要做出差異化。
問:「西華富邦」榮登台北十大豪宅之冠,可以跟我們分享一下,耗費多年打造的建築作品,讓您最驕傲的地方,以及特色為何?
建築規劃 從使用者出發
答:我這個人最大的孤僻,就是「要做最好的」,不管是飯店還是住宅,我承諾客戶的我一定做到,甚至做到超過承諾。以「西華富邦」來說,從使用者角度設計、規劃,像游泳池旁設小沙灘,讓三代同堂爺孫互動。周末也會提供早餐,目的在凝聚住戶的心,讓住戶能夠有個交流的時間。過程中,最開心的就是「西華富邦」徹底提供專業飯店式服務,受到住戶高度肯定,這是別的社區做不到、也模仿不來的,「被客戶稱讚、肯定的感覺,讓我感覺很爽」。
一般建商房屋賣完就走,比較少去考慮到後端客戶的服務,不過西華飯店從旅館業跨入住宅領域就不一樣,會盡力滿足客戶的要求,對西華來說,專業、到位的服務品質以及飯店的維護,就是吸引客戶再回流關鍵,也是西華飯店的強項,更是深受「西華富邦」住戶高度肯定的地方。
「西華富邦」完工到現在二、三年,不過到目前為止,每隔一、二天我就會在社區內巡視,只要發現小瑕疵或問題就會立即改善。「我不敢說我蓋出來的房子完美無缺,不過只要有任何事情,我們一定馬上處理,這就是西華飯店集團一直以來的堅持,不僅要做到承諾,甚至做到超越承諾。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 新安東京海上產物保險 未 | 保險業合併 官方給胡蘿蔔 |
金管會研擬比照金控及銀行發動的金金併,對保險業整併提供政策誘因,包括評估降低計算RBC(資本適足率)的風險係數等。目前非金控旗下的本土壽險及產險公司有12家,後續動向備受關注。
非金控旗下的本土壽險公司,除未來將併入開發金的中國人壽外,有南山、三商美邦、遠雄、宏泰及全球人壽;產險則有台產、和泰、泰安、第一產、旺旺友聯、新安東京海上及南山產險。
金管會已在金融發展行動方案中,端出金金併大鬆綁及鼓勵券商合併獎勵措施,接下來,將進一步推動保險整併,尤其是資金雄厚的壽險業。金管會主委顧立雄已指示保險局研提方案,希望在合意前提下,推動保險業整併。
據了解,金管會內部正評估方案,考慮比照金金併中對金控、銀行提供的資本計提誘因,也對保險業提供相關政策誘因。
知情官員表示,相關方案都還在研議中,若以過去鼓勵打亞洲盃及這次金金併作法來看,可能思考方向,包括調降投資保險相關事業計算保險業RBC的風險係數,可免除可能衍生的增資壓力。
現行規定,保險業投資國內保險相關事業,有控制性持股的風險係數是61.47%、非控制則是54.24%。
至於投資國外保險相關事業的風險係數,幾年前為打亞洲盃,鼓勵保險業海外併購,已將投資國外保險相關事業風險係數,調降至目前的35%(控制性)及30%(非控制性)。
鼓勵海外併購,除調降風險係數外,投資國外保險相關事業也不計入國外投資限額45%計算。
現行規定,保險業投資國內保險相關事業也有限額,非控制性投資金額,不得超過保險業淨值;有控制性金額,不能超過淨值40%。
至於投資限額會否考慮放寬,官員表示,業者若有需求,可一併評估可行性。
保險業併購投資保險業,屬保險相關事業投資,必須事先經主管機關核准,因此基本上多會屬於合意併購。
金金併是由金控或銀行發動,金控可併購標的也包括保險,由金控享有資本計提誘因,因此,保險業整併誘因主要適用保險業間的整併,除了非金控壽險間的整併外,金控旗下壽險子公司併購非金控壽險,能否享有誘因,官員表示,會一併評估。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 泰安產物保險 公 | 保險業合併 官方給胡蘿蔔 |
金管會研擬比照金控及銀行發動的金金併,對保險業整併提供政策誘因,包括評估降低計算RBC(資本適足率)的風險係數等。目前非金控旗下的本土壽險及產險公司有12家,後續動向備受關注。
非金控旗下的本土壽險公司,除未來將併入開發金的中國人壽外,有南山、三商美邦、遠雄、宏泰及全球人壽;產險則有台產、和泰、泰安、第一產、旺旺友聯、新安東京海上及南山產險。
金管會已在金融發展行動方案中,端出金金併大鬆綁及鼓勵券商合併獎勵措施,接下來,將進一步推動保險整併,尤其是資金雄厚的壽險業。金管會主委顧立雄已指示保險局研提方案,希望在合意前提下,推動保險業整併。
據了解,金管會內部正評估方案,考慮比照金金併中對金控、銀行提供的資本計提誘因,也對保險業提供相關政策誘因。
知情官員表示,相關方案都還在研議中,若以過去鼓勵打亞洲盃及這次金金併作法來看,可能思考方向,包括調降投資保險相關事業計算保險業RBC的風險係數,可免除可能衍生的增資壓力。
現行規定,保險業投資國內保險相關事業,有控制性持股的風險係數是61.47%、非控制則是54.24%。
至於投資國外保險相關事業的風險係數,幾年前為打亞洲盃,鼓勵保險業海外併購,已將投資國外保險相關事業風險係數,調降至目前的35%(控制性)及30%(非控制性)。
鼓勵海外併購,除調降風險係數外,投資國外保險相關事業也不計入國外投資限額45%計算。
現行規定,保險業投資國內保險相關事業也有限額,非控制性投資金額,不得超過保險業淨值;有控制性金額,不能超過淨值40%。
至於投資限額會否考慮放寬,官員表示,業者若有需求,可一併評估可行性。
保險業併購投資保險業,屬保險相關事業投資,必須事先經主管機關核准,因此基本上多會屬於合意併購。
金金併是由金控或銀行發動,金控可併購標的也包括保險,由金控享有資本計提誘因,因此,保險業整併誘因主要適用保險業間的整併,除了非金控壽險間的整併外,金控旗下壽險子公司併購非金控壽險,能否享有誘因,官員表示,會一併評估。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 和泰產物保險 公 | 保險業合併 官方給胡蘿蔔 |
金管會研擬比照金控及銀行發動的金金併,對保險業整併提供政策誘因,包括評估降低計算RBC(資本適足率)的風險係數等。目前非金控旗下的本土壽險及產險公司有12家,後續動向備受關注。
非金控旗下的本土壽險公司,除未來將併入開發金的中國人壽外,有南山、三商美邦、遠雄、宏泰及全球人壽;產險則有台產、和泰、泰安、第一產、旺旺友聯、新安東京海上及南山產險。
金管會已在金融發展行動方案中,端出金金併大鬆綁及鼓勵券商合併獎勵措施,接下來,將進一步推動保險整併,尤其是資金雄厚的壽險業。金管會主委顧立雄已指示保險局研提方案,希望在合意前提下,推動保險業整併。
據了解,金管會內部正評估方案,考慮比照金金併中對金控、銀行提供的資本計提誘因,也對保險業提供相關政策誘因。
知情官員表示,相關方案都還在研議中,若以過去鼓勵打亞洲盃及這次金金併作法來看,可能思考方向,包括調降投資保險相關事業計算保險業RBC的風險係數,可免除可能衍生的增資壓力。
現行規定,保險業投資國內保險相關事業,有控制性持股的風險係數是61.47%、非控制則是54.24%。
至於投資國外保險相關事業的風險係數,幾年前為打亞洲盃,鼓勵保險業海外併購,已將投資國外保險相關事業風險係數,調降至目前的35%(控制性)及30%(非控制性)。
鼓勵海外併購,除調降風險係數外,投資國外保險相關事業也不計入國外投資限額45%計算。
現行規定,保險業投資國內保險相關事業也有限額,非控制性投資金額,不得超過保險業淨值;有控制性金額,不能超過淨值40%。
至於投資限額會否考慮放寬,官員表示,業者若有需求,可一併評估可行性。
保險業併購投資保險業,屬保險相關事業投資,必須事先經主管機關核准,因此基本上多會屬於合意併購。
金金併是由金控或銀行發動,金控可併購標的也包括保險,由金控享有資本計提誘因,因此,保險業整併誘因主要適用保險業間的整併,除了非金控壽險間的整併外,金控旗下壽險子公司併購非金控壽險,能否享有誘因,官員表示,會一併評估。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 全球人壽保險 公 | 保險業合併 官方給胡蘿蔔 |
金管會研擬比照金控及銀行發動的金金併,對保險業整併提供政策誘因,包括評估降低計算RBC(資本適足率)的風險係數等。目前非金控旗下的本土壽險及產險公司有12家,後續動向備受關注。
非金控旗下的本土壽險公司,除未來將併入開發金的中國人壽外,有南山、三商美邦、遠雄、宏泰及全球人壽;產險則有台產、和泰、泰安、第一產、旺旺友聯、新安東京海上及南山產險。
金管會已在金融發展行動方案中,端出金金併大鬆綁及鼓勵券商合併獎勵措施,接下來,將進一步推動保險整併,尤其是資金雄厚的壽險業。金管會主委顧立雄已指示保險局研提方案,希望在合意前提下,推動保險業整併。
據了解,金管會內部正評估方案,考慮比照金金併中對金控、銀行提供的資本計提誘因,也對保險業提供相關政策誘因。
知情官員表示,相關方案都還在研議中,若以過去鼓勵打亞洲盃及這次金金併作法來看,可能思考方向,包括調降投資保險相關事業計算保險業RBC的風險係數,可免除可能衍生的增資壓力。
現行規定,保險業投資國內保險相關事業,有控制性持股的風險係數是61.47%、非控制則是54.24%。
至於投資國外保險相關事業的風險係數,幾年前為打亞洲盃,鼓勵保險業海外併購,已將投資國外保險相關事業風險係數,調降至目前的35%(控制性)及30%(非控制性)。
鼓勵海外併購,除調降風險係數外,投資國外保險相關事業也不計入國外投資限額45%計算。
現行規定,保險業投資國內保險相關事業也有限額,非控制性投資金額,不得超過保險業淨值;有控制性金額,不能超過淨值40%。
至於投資限額會否考慮放寬,官員表示,業者若有需求,可一併評估可行性。
保險業併購投資保險業,屬保險相關事業投資,必須事先經主管機關核准,因此基本上多會屬於合意併購。
金金併是由金控或銀行發動,金控可併購標的也包括保險,由金控享有資本計提誘因,因此,保險業整併誘因主要適用保險業間的整併,除了非金控壽險間的整併外,金控旗下壽險子公司併購非金控壽險,能否享有誘因,官員表示,會一併評估。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 遠雄人壽保險事業 興 | 保險業合併 官方給胡蘿蔔 |
金管會研擬比照金控及銀行發動的金金併,對保險業整併提供政策誘因,包括評估降低計算RBC(資本適足率)的風險係數等。目前非金控旗下的本土壽險及產險公司有12家,後續動向備受關注。
非金控旗下的本土壽險公司,除未來將併入開發金的中國人壽外,有南山、三商美邦、遠雄、宏泰及全球人壽;產險則有台產、和泰、泰安、第一產、旺旺友聯、新安東京海上及南山產險。
金管會已在金融發展行動方案中,端出金金併大鬆綁及鼓勵券商合併獎勵措施,接下來,將進一步推動保險整併,尤其是資金雄厚的壽險業。金管會主委顧立雄已指示保險局研提方案,希望在合意前提下,推動保險業整併。
據了解,金管會內部正評估方案,考慮比照金金併中對金控、銀行提供的資本計提誘因,也對保險業提供相關政策誘因。
知情官員表示,相關方案都還在研議中,若以過去鼓勵打亞洲盃及這次金金併作法來看,可能思考方向,包括調降投資保險相關事業計算保險業RBC的風險係數,可免除可能衍生的增資壓力。
現行規定,保險業投資國內保險相關事業,有控制性持股的風險係數是61.47%、非控制則是54.24%。
至於投資國外保險相關事業的風險係數,幾年前為打亞洲盃,鼓勵保險業海外併購,已將投資國外保險相關事業風險係數,調降至目前的35%(控制性)及30%(非控制性)。
鼓勵海外併購,除調降風險係數外,投資國外保險相關事業也不計入國外投資限額45%計算。
現行規定,保險業投資國內保險相關事業也有限額,非控制性投資金額,不得超過保險業淨值;有控制性金額,不能超過淨值40%。
至於投資限額會否考慮放寬,官員表示,業者若有需求,可一併評估可行性。
保險業併購投資保險業,屬保險相關事業投資,必須事先經主管機關核准,因此基本上多會屬於合意併購。
金金併是由金控或銀行發動,金控可併購標的也包括保險,由金控享有資本計提誘因,因此,保險業整併誘因主要適用保險業間的整併,除了非金控壽險間的整併外,金控旗下壽險子公司併購非金控壽險,能否享有誘因,官員表示,會一併評估。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 宏泰人壽 公 | 保險業合併 官方給胡蘿蔔 |
金管會研擬比照金控及銀行發動的金金併,對保險業整併提供政策誘因,包括評估降低計算RBC(資本適足率)的風險係數等。目前非金控旗下的本土壽險及產險公司有12家,後續動向備受關注。
非金控旗下的本土壽險公司,除未來將併入開發金的中國人壽外,有南山、三商美邦、遠雄、宏泰及全球人壽;產險則有台產、和泰、泰安、第一產、旺旺友聯、新安東京海上及南山產險。
金管會已在金融發展行動方案中,端出金金併大鬆綁及鼓勵券商合併獎勵措施,接下來,將進一步推動保險整併,尤其是資金雄厚的壽險業。金管會主委顧立雄已指示保險局研提方案,希望在合意前提下,推動保險業整併。
據了解,金管會內部正評估方案,考慮比照金金併中對金控、銀行提供的資本計提誘因,也對保險業提供相關政策誘因。
知情官員表示,相關方案都還在研議中,若以過去鼓勵打亞洲盃及這次金金併作法來看,可能思考方向,包括調降投資保險相關事業計算保險業RBC的風險係數,可免除可能衍生的增資壓力。
現行規定,保險業投資國內保險相關事業,有控制性持股的風險係數是61.47%、非控制則是54.24%。
至於投資國外保險相關事業的風險係數,幾年前為打亞洲盃,鼓勵保險業海外併購,已將投資國外保險相關事業風險係數,調降至目前的35%(控制性)及30%(非控制性)。
鼓勵海外併購,除調降風險係數外,投資國外保險相關事業也不計入國外投資限額45%計算。
現行規定,保險業投資國內保險相關事業也有限額,非控制性投資金額,不得超過保險業淨值;有控制性金額,不能超過淨值40%。
至於投資限額會否考慮放寬,官員表示,業者若有需求,可一併評估可行性。
保險業併購投資保險業,屬保險相關事業投資,必須事先經主管機關核准,因此基本上多會屬於合意併購。
金金併是由金控或銀行發動,金控可併購標的也包括保險,由金控享有資本計提誘因,因此,保險業整併誘因主要適用保險業間的整併,除了非金控壽險間的整併外,金控旗下壽險子公司併購非金控壽險,能否享有誘因,官員表示,會一併評估。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 南山人壽 公 | 保險業合併 官方給胡蘿蔔 |
金管會研擬比照金控及銀行發動的金金併,對保險業整併提供政策誘因,包括評估降低計算RBC(資本適足率)的風險係數等。目前非金控旗下的本土壽險及產險公司有12家,後續動向備受關注。
非金控旗下的本土壽險公司,除未來將併入開發金的中國人壽外,有南山、三商美邦、遠雄、宏泰及全球人壽;產險則有台產、和泰、泰安、第一產、旺旺友聯、新安東京海上及南山產險。
金管會已在金融發展行動方案中,端出金金併大鬆綁及鼓勵券商合併獎勵措施,接下來,將進一步推動保險整併,尤其是資金雄厚的壽險業。金管會主委顧立雄已指示保險局研提方案,希望在合意前提下,推動保險業整併。
據了解,金管會內部正評估方案,考慮比照金金併中對金控、銀行提供的資本計提誘因,也對保險業提供相關政策誘因。
知情官員表示,相關方案都還在研議中,若以過去鼓勵打亞洲盃及這次金金併作法來看,可能思考方向,包括調降投資保險相關事業計算保險業RBC的風險係數,可免除可能衍生的增資壓力。
現行規定,保險業投資國內保險相關事業,有控制性持股的風險係數是61.47%、非控制則是54.24%。
至於投資國外保險相關事業的風險係數,幾年前為打亞洲盃,鼓勵保險業海外併購,已將投資國外保險相關事業風險係數,調降至目前的35%(控制性)及30%(非控制性)。
鼓勵海外併購,除調降風險係數外,投資國外保險相關事業也不計入國外投資限額45%計算。
現行規定,保險業投資國內保險相關事業也有限額,非控制性投資金額,不得超過保險業淨值;有控制性金額,不能超過淨值40%。
至於投資限額會否考慮放寬,官員表示,業者若有需求,可一併評估可行性。
保險業併購投資保險業,屬保險相關事業投資,必須事先經主管機關核准,因此基本上多會屬於合意併購。
金金併是由金控或銀行發動,金控可併購標的也包括保險,由金控享有資本計提誘因,因此,保險業整併誘因主要適用保險業間的整併,除了非金控壽險間的整併外,金控旗下壽險子公司併購非金控壽險,能否享有誘因,官員表示,會一併評估。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 宏泰人壽 公 | 四家業者 成搶親對象 |
保險業整併受關注的非金控本土壽險,除中壽即將納入開發金外,今年資產正式破兆元大關的包括三商美邦、全球人壽,成為眾家搶親對象;至於不動產投資較多的遠雄、宏泰人壽頻被盯上,未來是否願意整併也受到關注。
我國壽險滲透率(保費占GDP的比重)超過二成,高居全球第一,平均每人擁有2.5張保單、保費支出15萬1,750元,是一個過度成熟的市場。
而本國壽險公司有19家,市占率差距極大,最大龍頭國泰人壽市占率22.46%,第二、三名的南山與富邦人壽都在15%左右;接下來8%左右的台灣人壽與新光人壽,這五家全數都在金控底下。
市占率6%排第七的中國人壽,去年同意開發金大舉收購持股至33%,二年內也將全數納入金控旗下。
中而美的非金控壽險公司,目前還有市占率將近4.5%的三商美邦人壽,與近3%市占率的全球人壽,不論是金金併或保險業整併,都是最受關注的焦點。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 富邦人壽 公 | 四家業者 成搶親對象 |
保險業整併受關注的非金控本土壽險,除中壽即將納入開發金外,今年資產正式破兆元大關的包括三商美邦、全球人壽,成為眾家搶親對象;至於不動產投資較多的遠雄、宏泰人壽頻被盯上,未來是否願意整併也受到關注。
我國壽險滲透率(保費占GDP的比重)超過二成,高居全球第一,平均每人擁有2.5張保單、保費支出15萬1,750元,是一個過度成熟的市場。
而本國壽險公司有19家,市占率差距極大,最大龍頭國泰人壽市占率22.46%,第二、三名的南山與富邦人壽都在15%左右;接下來8%左右的台灣人壽與新光人壽,這五家全數都在金控底下。
市占率6%排第七的中國人壽,去年同意開發金大舉收購持股至33%,二年內也將全數納入金控旗下。
中而美的非金控壽險公司,目前還有市占率將近4.5%的三商美邦人壽,與近3%市占率的全球人壽,不論是金金併或保險業整併,都是最受關注的焦點。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 南山人壽 公 | 四家業者 成搶親對象 |
保險業整併受關注的非金控本土壽險,除中壽即將納入開發金外,今年資產正式破兆元大關的包括三商美邦、全球人壽,成為眾家搶親對象;至於不動產投資較多的遠雄、宏泰人壽頻被盯上,未來是否願意整併也受到關注。
我國壽險滲透率(保費占GDP的比重)超過二成,高居全球第一,平均每人擁有2.5張保單、保費支出15萬1,750元,是一個過度成熟的市場。
而本國壽險公司有19家,市占率差距極大,最大龍頭國泰人壽市占率22.46%,第二、三名的南山與富邦人壽都在15%左右;接下來8%左右的台灣人壽與新光人壽,這五家全數都在金控底下。
市占率6%排第七的中國人壽,去年同意開發金大舉收購持股至33%,二年內也將全數納入金控旗下。
中而美的非金控壽險公司,目前還有市占率將近4.5%的三商美邦人壽,與近3%市占率的全球人壽,不論是金金併或保險業整併,都是最受關注的焦點。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 日盛投信 未 | 日盛投信:中國股債長投價值浮現 |
法人認為,雖然A股反彈過程可能會一波三折,但保險公司是看長期、看趨勢的,此時看到的是戰略配置機會,長期投資價值開始浮現。
日盛中國豐收平衡基金經理人黃昱仁表示,近期受到經濟增長全面轉弱、中美貿易不確定性、部分藍籌股半年報業績不佳、各行業政策風險影響,使得陸股市場情緒悲觀,量能持續收縮,本周一A股盤中一度將觸及歷史低位2,638點後反彈,預計將維持震盪整理格局,經濟數據表現及中美貿易關係仍是影響市場主要因素,目前貨幣及財政政策開始邊際轉向,但傳導到落地以及發生作用仍需時間,而前期表現較好的優質藍籌股近期出現補跌,估值回落到合理水平,長期投資價值浮現。
黃昱仁指出,7月18日中國央行窗口指導商業銀行通過配套MLF資金的方式,此新政扭轉中國債券頹勢,可望為將為中國股、債市帶來支撐,債券布局上,以流動性和信用風險為首要考量,觀察國債、國開債,AAA級企業債表現,股票布局上,在指數震盪整理過程中,重點關注結構性機會,逢低承接有業績增長支撐、現金流量好、估值吸引的公司。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/8/27 | 群益投信 公 | 群益投信 推手續費終身0元 |
在什麼都漲、唯獨薪資沒漲的年代,理財規畫越早啟動越好,然而在薪水有限、金融市場波動難免的環境下,卻也加深了投資理財的難度,因此建議投資人可以共同基金為理財工具,也可利用投信業者推出系列基金定期定額手續費優惠活動來幫自己投資理財增加效益。
近期群益投信針對台股、中國、美國市場的群益馬拉松、群益創新科技、群益華夏盛世、群益大中華雙力優勢、群益美國新創亮點共5檔基金申購享有定期定額/i加碼終身0%手續費優惠活動。
群益投信表示,投資人可以共同基金為理財工具,一來透過專業經理人的操作來降低投資不確定性,二來還可搭配定期定額的投資方式,以分攤成本及積少成多複利效果兩大觀念來進行理財,同時也不會造成日常生活上太大的經濟負擔。
群益投信投資長李宏正指出,投資要看對趨勢、掌握時勢脈動,這樣才能把握每次投資契機。
他表示,市場總是有漲有跌,也讓投資人更難看清何時是進、出場好時機,金融訊息瞬息萬變,市場反應更是快速,因此,建議追求穩健的投資人可選擇基金定期定額方式分批進場投資,降低擇時進場的困擾,平均成本並分散風險,此外,定期定額可在低檔累積單位數,待盤勢回穩後即可展現不錯的投資效果。
投資建議來說,中國、美國基金是首選,台股金也是必備,這些都是投資人不可或缺的資產配置標的。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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