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2019/6/13 | 柏瑞投信 未 | 柏瑞特別股息收益基金 N級別提高勝率 |
柏瑞投信於2017年1月率先在台灣推出首檔以投資特別股為訴求的基金---柏瑞特別股息收益基金,根據投信投顧公會的資料,截至今年4月底的基金規模達273億元,是境內最大的股票型基金,在境內特別股基金市場具有領先地位。
由於產品創新獨特,柏瑞特別股息收益基金更於2018年6月獲得香港《財資》雜誌頒發「Editors’Triple Star」的編輯部評審團大獎殊榮,表彰產品「具有創新和引領市場地位」。為鼓勵長期投資、降低投資成本,柏瑞特別股息收益基金亦於2017年4月5日成立後收型N級別。
柏瑞投信2015年首推境內後收型N級別基金,帶動「為投資人省錢」的新趨勢!相較於境外基金大部分都有收取「分銷費」,境內基金後收「N級別」標榜「不收分銷費」的做法,若不計入其他經管費用,形同100%本金用於投資,有機會提高勝率。
柏瑞投信行銷企畫處副總經理張靈靈指出,N級別是以客戶效益為出發點,鼓勵投資人要長期投資,透過0分銷費減輕客戶的投資成本,相對就能提高勝率。
N級別適合長期投資,是具有長效性的產品,也與特別股的收益特性相當吻合,再來還有台幣、美元、人民幣、澳幣等多種計價幣別可彈性選擇。
而特別股好收益、波動低,與多數資產相關性低,因此各類資產搭配特別股亦可分散風險,使投組的風險報酬表現更佳。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/6/13 | 金車 未 | 金車 高品質站上國際舞台 |
深耕台灣40年的金車集團,致力於食品飲料的研發與生產,包含家喻戶曉的伯朗咖啡、奧利多,以及去年甫上市的柏克金啤酒等,提供消費者多元、優質的產品,秉持「要做就要做到最好」的精神,金車今年首度參加比利時世界品質評鑑大賞(Monde Selection),即獲得3金獎、8銀獎、2銅獎殊榮,贏得國際高品質肯定。
世界品質評鑑大賞創建於1961年,是每年國際食品界一大盛事,今年有來自世界各地90個國家、超過1,000家公司、3,000項以上的產品參加評選,每項產品都需經過單獨評估,由超過70位國際級專家、學者針對產品外觀、風味、生產製造安全、品質控管、標示等全方面審核與評分,是國際高品質認證指標。
金車公司成立於1979 年,所生產的伯朗咖啡、奧利多、麥根沙士、健酪、波爾茶、波爾天然水、噶瑪蘭威士忌、柏克金啤酒等多項產品,每一項產品都為消費者食品安全嚴格把關,除確保產品品質達最高標準之外,並持續創新與精進各項產品,期望提供消費者更多優質的產品選項。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/6/13 | 台灣菸酒 公 | 台酒玉山高粱 獲USC年度主席大獎 |
繼去年奪得舊金山世界烈酒大賽最佳白酒大獎後,台灣菸酒公司玉山高粱酒今年又再創佳績,在另一國際權威賽事-USC終極烈酒挑戰賽中,打敗國內外知名白酒,風光拿下最大獎主席獎(Chairmans Trophy)榮耀。
USC終極烈酒挑戰賽是國際知名的烈酒賽事之一,其中白酒類獎項向來是中國各大白酒品牌兵家必爭之地,而今年整體參賽件數也再創新高;值得一提的是,在國內外強敵環伺下,台酒玉山高粱仍能突破重圍,打敗中國各知名白酒品牌,不但是為台灣爭光,也是讓國際見證台灣製酒技術的實力。
台酒表示,今年至今已公布兩項國際烈酒賽事成績,台酒多項玉山高粱酒產品,如玉山台灣高粱酒、玉山大曲及多款陳年高粱酒均不負眾望,獲得金獎及決賽獎肯定;而其中玉山頂級陳高更以96分高分勇奪「2019終極烈酒挑戰賽主席大獎」,成為世界第一名的白酒,實為台灣的驕傲。
終極烈酒挑戰賽每年在紐約舉行一次評選,邀請酒界權威機構和專業人士擔任評審,以盲測方式從酒的香氣、口感、色澤等各方面進行評鑑,最後給予各酒款對應的分數以印證酒質優異,並頒發最高分的酒款為主席獎。賽事極為嚴謹,評比結果也更具權威性。
台酒自1950年即開始產製高粱酒,是台灣第一家產製高粱酒的酒廠,多年來堅持以純糧固態發酵、三蒸三釀、厚工熟陳的製酒工藝釀製好酒;近年積極參與國際烈酒競賽,在國際烈酒賽事評鑑下,年年大放異彩,讓專業評審大為驚艷來自台灣的專業實力。(項家麟) <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/6/13 | 台灣新光商銀 公 | 信用卡買咖啡 小確幸又來了 |
上班族來一杯咖啡,已成為生活中不能少的小確幸,咖啡不能白喝,總要賺點回饋,小小補貼一下咖啡錢,如果你是咖啡控,選對信用卡,讓你喝的咖啡比別人便宜。
根據統計,台灣人一年可以喝掉超過20億杯咖啡,咖啡商機逾700億元,不只大街小巷咖啡館林立,連鎖咖啡館星巴克、伯朗咖啡等,更成為各家銀行兵家必爭之地,例如花旗銀行、國泰世華銀行皆與連鎖咖啡合作,推出刷卡第二杯半價或買一送一等優惠 。
近期王道銀行則與全台灣近100家分店的連鎖咖啡廳cama cafe咖啡合作,推出cama cafe聯名簽帳金融卡,持卡到cama cafe消費最高可享5.3%回饋。
王道銀行cama cafe聯名卡提供國內1%不限通路且無上限現金回饋,以及於王道銀行平均存款或往來金額達新台幣5萬元以上,均可享加碼現金回饋0.3%;還有額外提供4%現金回饋給持聯名卡於cama咖啡消費的卡友,每月回饋上限300元 。
雖然總回饋幅度最高達5.3%,但要拿好拿滿,換算下來每個月要在cama咖啡消費7500元才可以,假設以Came咖啡中杯黑咖啡45元計算,大概要喝167杯才夠,平均一天至少消費5.5杯以上。
公司開會叫外賣咖啡,或是業務經常需要約客戶到咖啡廳談事情,王道銀行這張聯名卡的回饋就會比較容易拿滿;除此之外,也可以選擇其他銀行的第二杯半價方案。
例如喜歡喝星巴克咖啡者,若使用花旗銀行信用卡刷卡,可享第二杯半價優惠,等同75折優惠;兆豐銀行則是同月單筆刷卡1288元三次,就可以獲得大杯星巴克美式咖啡一杯。
國泰世華銀行則與西雅圖、上島咖啡、伯朗咖啡館等合作,推出周間平日刷卡買咖啡可享受第二杯半價或是買一送一優惠。新光銀行則是指定卡片,包含無限卡、新光三越卡以及寰宇卡,到有信用卡服務的路易莎咖啡門市,天天都有5%刷卡金優惠,每月上限100元。
如果想就近選擇便利超商咖啡,全家便利商店與台新、國泰、中國信託、玉山、富邦、聯邦以及永豐七家銀行合作,推出大杯咖啡第二杯半價優惠。萊爾富Hi Cafe則是每周三使用中信卡買咖啡,指定商品款一送一。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/6/13 | 花旗台灣商業銀行 公 | 信用卡買咖啡 小確幸又來了 |
上班族來一杯咖啡,已成為生活中不能少的小確幸,咖啡不能白喝,總要賺點回饋,小小補貼一下咖啡錢,如果你是咖啡控,選對信用卡,讓你喝的咖啡比別人便宜。
根據統計,台灣人一年可以喝掉超過20億杯咖啡,咖啡商機逾700億元,不只大街小巷咖啡館林立,連鎖咖啡館星巴克、伯朗咖啡等,更成為各家銀行兵家必爭之地,例如花旗銀行、國泰世華銀行皆與連鎖咖啡合作,推出刷卡第二杯半價或買一送一等優惠 。
近期王道銀行則與全台灣近100家分店的連鎖咖啡廳cama cafe咖啡合作,推出cama cafe聯名簽帳金融卡,持卡到cama cafe消費最高可享5.3%回饋。
王道銀行cama cafe聯名卡提供國內1%不限通路且無上限現金回饋,以及於王道銀行平均存款或往來金額達新台幣5萬元以上,均可享加碼現金回饋0.3%;還有額外提供4%現金回饋給持聯名卡於cama咖啡消費的卡友,每月回饋上限300元 。
雖然總回饋幅度最高達5.3%,但要拿好拿滿,換算下來每個月要在cama咖啡消費7500元才可以,假設以Came咖啡中杯黑咖啡45元計算,大概要喝167杯才夠,平均一天至少消費5.5杯以上。
公司開會叫外賣咖啡,或是業務經常需要約客戶到咖啡廳談事情,王道銀行這張聯名卡的回饋就會比較容易拿滿;除此之外,也可以選擇其他銀行的第二杯半價方案。
例如喜歡喝星巴克咖啡者,若使用花旗銀行信用卡刷卡,可享第二杯半價優惠,等同75折優惠;兆豐銀行則是同月單筆刷卡1288元三次,就可以獲得大杯星巴克美式咖啡一杯。
國泰世華銀行則與西雅圖、上島咖啡、伯朗咖啡館等合作,推出周間平日刷卡買咖啡可享受第二杯半價或是買一送一優惠。新光銀行則是指定卡片,包含無限卡、新光三越卡以及寰宇卡,到有信用卡服務的路易莎咖啡門市,天天都有5%刷卡金優惠,每月上限100元。
如果想就近選擇便利超商咖啡,全家便利商店與台新、國泰、中國信託、玉山、富邦、聯邦以及永豐七家銀行合作,推出大杯咖啡第二杯半價優惠。萊爾富Hi Cafe則是每周三使用中信卡買咖啡,指定商品款一送一。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/6/13 | 花旗台灣商業銀行 公 | 中信卡繳稅330億 包辦1/3 |
根據銀行業者相互交換資料顯示,今年刷卡繳交所得稅的金額,發卡龍頭中信銀今年刷卡繳稅金額達330億元,占整體刷卡繳稅額逾三分之一,其次為玉山銀175億元,國泰世華、台新銀也破百億元,兆豐銀則以29億元高居公股第一,高於位列十大發卡行的台北富邦銀與花旗銀。
不過,該項統計資料並未包含發卡量前十大的聯邦、永豐、遠東與元大銀行。
兆豐銀行擁有眾多企業老闆、股東等高資產大戶貴賓,今年5月繳稅季刷卡金額再創新高,平均單卡繳稅金額21萬多元,比市場平均單卡繳稅金額高出一倍多,由於繳稅大戶多,兆豐銀甚至研擬調整主管授權的臨時信用額度,拉高到原有的六倍、逾千萬元,以免大戶刷卡老是須「驚動」董事長簽字核准,被公文追著跑。
繳稅大戶含金量高,值得跟進開發,一般刷卡、財富管理等業務商機甚大;今年銀行不只刷卡繳稅免手續費,甚至有大型發卡行祭出刷卡繳稅也給紅利或現金回饋「狠招」,就算是刷卡繳稅雖沒得賺,但也要留客開發其他商機。
財政部資料顯示,今年刷信用卡繳稅金額增近一成,突破900億元,平均單卡繳稅金額首度逾10萬元。
兆豐銀信用卡處長林中象昨(12)日指出,兆豐銀行高資產大戶比重高,加上兆豐銀過去一年來發卡數大增,今年又強化刷卡繳稅行銷,讓兆豐銀刷卡繳稅金額衝到29億,這也使得兆豐銀雖非十大發卡行,刷卡繳稅金額卻入十大,超越發卡量上百萬張的公民營行庫。
兆豐銀今年平均單卡繳稅增至21萬多,為平均每卡繳稅金額兩倍;單卡繳稅最高3億元,每天都有幾十件超過500萬元刷卡繳稅案,要董、總高層簽核個案。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/6/13 | 台灣中油 公 | 高雄房市溫穩 復甦指標 |
高雄市買賣移轉棟數今年前五月年增21.7%,居六都之冠,對此,遠雄房地產總經理張麗蓉認為,整體房市持續復甦成長,呈現「溫、穩格局」,尤其中南部市況更是優於北部;台慶不動產總經理莊志成則指出,下半年2020總統大選前哨戰開打,高雄交易狀況將是今年房市復甦重要指標。
經濟日報將於6月20日於高雄舉辦「繁榮大高雄論壇」,將以「前瞻高雄房市」為題進行座談,主持人為高雄市都發局長林裕益,並邀請張麗蓉、莊志成,及瑞普萊坊董事長曾東茂參加與談。
「繁榮大高雄論壇」由經濟日報主辦,日月光集團、元利機構、永慶房產集團台慶不動產、台新銀行、遠雄集團遠雄房地產、麗寶集團、長榮海運、長榮航空、義?集團、中油公司協辦。
張麗蓉表示,觀察六都今年前五月買賣移轉棟數,高雄是唯一年增率達雙位數的區域,顯示整體房市持續復甦成長,呈現「溫、穩格局」,尤其中南部市況更優於北部。
莊志成指出,今年前五月高雄房市買氣突出,且有剛性需求支撐,不僅新成屋去化快速,中古屋交易也暢旺,整體交易量來到近年高水準,但今年下半年2020總統大選前哨戰開打,加上美中貿易戰衝突加劇,景氣前景混沌未明也影響民眾購屋信心,下半年高雄交易狀況將是今年房市重要指標。
至於商辦市場,曾東茂表示,高雄坐擁海、空雙港優勢,再加上有深厚的工業發展基礎及充沛的優質勞動力,有極強的產業動能。他將從瑞普萊坊過去20年、參與國內外各類重大商業不動產投資服務的豐富經驗,將提供三大建議,分別針對「打造國際投資平台」、「檢討土地使用合理性」、「重塑宜居城市」進行探討。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/6/13 | 元利建設企業 未 | 高雄房市溫穩 復甦指標 |
高雄市買賣移轉棟數今年前五月年增21.7%,居六都之冠,對此,遠雄房地產總經理張麗蓉認為,整體房市持續復甦成長,呈現「溫、穩格局」,尤其中南部市況更是優於北部;台慶不動產總經理莊志成則指出,下半年2020總統大選前哨戰開打,高雄交易狀況將是今年房市復甦重要指標。
經濟日報將於6月20日於高雄舉辦「繁榮大高雄論壇」,將以「前瞻高雄房市」為題進行座談,主持人為高雄市都發局長林裕益,並邀請張麗蓉、莊志成,及瑞普萊坊董事長曾東茂參加與談。
「繁榮大高雄論壇」由經濟日報主辦,日月光集團、元利機構、永慶房產集團台慶不動產、台新銀行、遠雄集團遠雄房地產、麗寶集團、長榮海運、長榮航空、義?集團、中油公司協辦。
張麗蓉表示,觀察六都今年前五月買賣移轉棟數,高雄是唯一年增率達雙位數的區域,顯示整體房市持續復甦成長,呈現「溫、穩格局」,尤其中南部市況更優於北部。
莊志成指出,今年前五月高雄房市買氣突出,且有剛性需求支撐,不僅新成屋去化快速,中古屋交易也暢旺,整體交易量來到近年高水準,但今年下半年2020總統大選前哨戰開打,加上美中貿易戰衝突加劇,景氣前景混沌未明也影響民眾購屋信心,下半年高雄交易狀況將是今年房市重要指標。
至於商辦市場,曾東茂表示,高雄坐擁海、空雙港優勢,再加上有深厚的工業發展基礎及充沛的優質勞動力,有極強的產業動能。他將從瑞普萊坊過去20年、參與國內外各類重大商業不動產投資服務的豐富經驗,將提供三大建議,分別針對「打造國際投資平台」、「檢討土地使用合理性」、「重塑宜居城市」進行探討。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/6/13 | 永慶房屋仲介 未 | 高雄房市溫穩 復甦指標 |
高雄市買賣移轉棟數今年前五月年增21.7%,居六都之冠,對此,遠雄房地產總經理張麗蓉認為,整體房市持續復甦成長,呈現「溫、穩格局」,尤其中南部市況更是優於北部;台慶不動產總經理莊志成則指出,下半年2020總統大選前哨戰開打,高雄交易狀況將是今年房市復甦重要指標。
經濟日報將於6月20日於高雄舉辦「繁榮大高雄論壇」,將以「前瞻高雄房市」為題進行座談,主持人為高雄市都發局長林裕益,並邀請張麗蓉、莊志成,及瑞普萊坊董事長曾東茂參加與談。
「繁榮大高雄論壇」由經濟日報主辦,日月光集團、元利機構、永慶房產集團台慶不動產、台新銀行、遠雄集團遠雄房地產、麗寶集團、長榮海運、長榮航空、義?集團、中油公司協辦。
張麗蓉表示,觀察六都今年前五月買賣移轉棟數,高雄是唯一年增率達雙位數的區域,顯示整體房市持續復甦成長,呈現「溫、穩格局」,尤其中南部市況更優於北部。
莊志成指出,今年前五月高雄房市買氣突出,且有剛性需求支撐,不僅新成屋去化快速,中古屋交易也暢旺,整體交易量來到近年高水準,但今年下半年2020總統大選前哨戰開打,加上美中貿易戰衝突加劇,景氣前景混沌未明也影響民眾購屋信心,下半年高雄交易狀況將是今年房市重要指標。
至於商辦市場,曾東茂表示,高雄坐擁海、空雙港優勢,再加上有深厚的工業發展基礎及充沛的優質勞動力,有極強的產業動能。他將從瑞普萊坊過去20年、參與國內外各類重大商業不動產投資服務的豐富經驗,將提供三大建議,分別針對「打造國際投資平台」、「檢討土地使用合理性」、「重塑宜居城市」進行探討。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/6/13 | 永慶房屋仲介 未 | 高雄Q1豪宅交易量翻倍 |
今年高雄買氣暢旺,一般住宅前五月成長逾兩成,豪宅也轉熱,但總價逾4,000萬大樓住宅大樓(豪宅),今年第1季交易量達11筆,較去年六筆近乎翻倍。
不過價格部分,高雄交易則持穩,統計2018年迄今高雄豪宅交易紀錄,去年豪宅冠軍的「京城」,每坪單價落在61.5萬元,未探新高。
高雄豪宅交易紀錄,以2012年「國硯」32樓戶,單價68.7萬元制霸多年。統計去年至今交易狀況,前十名豪宅案皆在農十六與亞洲新灣區,拿下冠軍的為「京城」,以總價1.15億元、單價61.5萬元成交,其次則是總價7,700萬元、落在5字頭的「高雄HH」。
台灣房屋智庫資深分析師陳炳辰指出,國硯交易紀錄稱霸高雄,雖然近年不乏有如「京城」等一線豪宅延燒6字頭價碼,交易量也持續穩定,但高雄豪宅觸及7字頭仍有距離,如今豪宅區鼓山區農十六平均單價在22至25萬元,除了「京城」與「高雄HH」等一線豪宅案,其餘豪宅價格持穩。
而入榜的高雄豪宅,除了「京城」、「高雄HH」,其次為「百立海洋帝國」、「百立海洋帝寶」、「皇苑世紀館」、「華人匯」、「京城凱悅」等,單價落在4字頭左右,「美術園」、「美術之星」、「美術臻邸」則落在3字頭近4字頭,但整體總價皆超過4,500至7,500萬元不等。
永慶不動產中華藝校店郭銘揮店長指出,高雄市豪宅近期供給量上升,整體表現價量微漲,主要原因在於手頭上有資金的民眾,有感近期房市回溫,進場意願有明顯回升,再來就是中、小型台商回流影響,也有效帶動豪宅交易。
陳炳辰分析亞洲新灣區,包括流行音樂中心、展覽中心、圖書館、輕軌等,加上中鋼的大樓案都讓後勢看好,建商今年也在當地大推160億元新案,現在整體新灣區住宅均價在15-20萬元。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/6/12 | 磁量生技 未 | 磁量生技前進日本 推失智症血液篩檢 |
全球大多數已開發國家皆進入高齡化社會,老人平均壽命延長,造 成家庭與社會沉重負擔的失智症患者亦快速增加。面對衝擊日本經濟 與民眾健康的失智症,日本政府積極推動失智症的防範與篩檢。
5月底甫落幕的日本神經醫學年度大會,磁量生技聯手日本產業, 發表免疫磁減量阿茲海默症與巴金森氏症血液檢驗,順利開啟與順天 堂醫學院、大阪、東北、福井等大學的知名失智症專家合作機會。
根據全球醫學統計指出,失智症患者已近5,000萬人,估計中國將 於2050年占全球失智症一半的人數,為失智症患者最多的國家。中國 推行的十三五計畫,將失智症明訂為腦科學計畫的三大重點疾病之一 ,正式啟動消滅失智症措施。
失智症血液篩檢近年悄悄在日本萌芽,成為醫師診斷與協助藥物開 發的重要一環。日本教育當局教導小學生正確認識失智症與正視家中 罹患失智症的長輩,增加對失智症的警覺性與包容力。
磁量生技於2018年在許多日本失智症會議中發表成果,受醫學界重 視與多項殊榮。大阪大學醫學院Takashi Morihara教授表示,大阪大 學於2018年底引進磁量生技的「免疫磁減量阿茲海默症血液篩檢」, 積極建立日本族群數據庫,可望能快速申請為臨床醫療診斷器材。
慶應大學與大阪市大大學發表第一批日本族群的阿茲海默症免疫磁 減量血液檢驗成果,獲得專家一致肯定;東北大學Kohji Fukunaga教 授讚許血液檢驗能加速研發失智症的藥物。將擔任順天堂醫學院院長 的Nobutaka Hattori教授表示,日本醫學界及產業界已朝血液檢驗及 早期失智症篩檢,將成為全球趨勢。
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2019/6/12 | 台灣土地銀行 公 | 土銀攜喜憨兒基金會 募愛心餐盒 |
為協助喜憨兒建構穩定且持續的工作訓練,同時關懷全台偏鄉學童 ,土地銀行攜手喜憨兒基金會,推動「憨愛力量.綻放希望」活動, 民眾即日起可至全台各營業單位使用「台灣Pay」(含土銀行動Pay) 捐款資助喜憨兒愛心餐盒募集計畫,支持偏鄉營養補給,同時也力挺 心智障礙者多樣化的學習。
喜憨兒基金會「送愛到部落長期餐盒募集計畫」今年進入第11個年 頭,提供愛心餐盒給偏鄉學童,至今已有超過60萬份的愛心餐盒送往 全台800所偏鄉小學,受助學童達到81,632位。即日起只要單筆捐款 超過600元,即可獲得由喜憨兒基金會提供之人氣圖文插畫家「熊秋 葵」聯名創作的「憨愛GO FAR」公益悠遊卡一張;另今年底前首次以 土地銀行帳戶使用「台灣Pay」完成「台灣Pay QRCode」之購物交易 或捐款,合計達3筆以上且總金額滿100元,該帳戶即可獲得回饋金1 00元。
「台灣Pay」用來消費之外,亦可用來繳納綜所稅、牌照稅、地價 稅等各項稅捐,及繳付各式公用事業費和信用卡帳單、學雜費等;同 時不定期舉辦各類活動,獲得回饋金及豐富贈品,今年底前跨行轉帳 更享不限次數免手續費優惠。
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2019/6/12 | 元大投信 公 | 2021 主動、被動投資將平分天下 |
在主動投資與被動投資策略分析中,該環節主持人柯世峰指出,美 國市場ETF是從1993年開始,台灣則是2003年開始,相差也沒有很久 。
現在被動式投資已變成一股風潮,專家預測全球市場當2021年左右 主動式和被動式將平分天下。
元大投信副投資長張美媛表示,以台灣來看主動式基金對比加權指 數或美國S & P 1500指數來看,只有較少的主動型基金是贏過大盤 的。未來主動式基金會留下最強的那一部分,表現差的那一部分將會 被指數型的產品所取代。按照風險考量來看被動式產品,它的風險會 較為清楚,非常清楚知道投資標的。
關於大型被動式基金在投資人大買或大賣時如何減低對市場波動的 影響,富邦投信產品發展策略部部門主管黃銘煌指出,實際在操作的 過程中,在大買的情況下不會出現較大的問題,只要價格向上推就可 以買到。重點是在大賣的時候如何去控管,在資產管理業者最重要的 是客戶在做申贖的時候要能把錢還給投資人。
能保持良好的流動性。一般主動型基金經理人不會去買滿,會留一 定資金做流動性準備。
這樣可以避免大幅度波動。被動型產品是完全貼合指數,經理人在 操作時資產是百分之百買滿。在賣出時往往會造成市場上一個較大的 波動,可能會造成賣不出的問題。
對於如何去做控管,在事前針對產品可能遇到大型贖回問題去做設 計,比事後去做控管要來的更重要。
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2019/6/12 | 安聯投信 未 | 指標投資論壇 擴大投資新視野 |
為讓專業理財顧問深入了解高資產客戶與普通投資人的策略與思維 ,協助將資產有效的規劃與配置,BENCHMARK《指標》與社團法人臺 灣理財顧問認證協會(Financial Planning Association of Taiwa n)日前共同舉辦2019《指標》投資策略論壇。
論壇聚焦四大議題,全球投資配置與風險管理、永續性投資對財富 管理的影響、跨代傳承投資策略、主動投資與被動投資分析。《指標 》行政總裁Elsa Pau與大昌證券資深顧問柯世峰分別擔任各環節主持 。
在跨代傳承投資策略議題中,Elsa表示,如果在工作時期和退休理 財的過程中沒有良好的規劃,那將沒辦法將財富傳承給下一代。在台 灣還沒有一個官方的退休保障政策,例如香港的強積金(MPF)這樣 定期定額的每月投資。現在投資人的心很急,大部分都是來自短線的 操作,導致最後未能得到良好的報酬。
富蘭克林證券研究部副總經理羅尤美表示,最近市場波動,大家也 希望事事「順心如意」,但要怎麼做到順心如意,首先投資需要「順 」著景氣循環。心在於耐心,如果是萬一不如預期的話,在資產配比 上的調整。意是需要保持長期投資理念。
關於如何去利用市場上的這一種波動,羅尤美建議,遇到重大利空 ,應該持續投資甚至加碼。並建議採用母子基金的模式,選定穩健的 母基金例如債券/平衡型基金,利用母基金每月配息加每月定期定額 投資選定成長型子基金。當子基金投資報酬率達到預設停利點時。即 自動贖回子基金轉入母基金落袋為安。
在永續性投資對財富管理的影響議題中,安聯投信海外投資首席許 家豪表示,在2017年在美國針對流動資產在10萬美元以上的客戶做了 一個調查,只有4%的人能說出ESG分別代表什麼。有85%的銀行理專 從未告訴過客戶什麼是ESG,有趣的事當告訴客戶什麼是ESG後,有6 0%的客戶想要投ESG的產品。ESG其實和傳統企業社會責任不太一樣 。ESG是三件事情,分別為環境、社會、公司治理。環境是企業在投 資時善盡對環境保護的責任,社會的參與則是企業對社會的貢獻,公 益活動等。
法國巴黎資產管理亞太區ESG研究專家Paul Milon表示,法國巴黎 資產管理在可持續投資有六種主要的策略方法,包括:排除選股、同 類最優、主題投資、ESG整合分析、企業議合、影響力投資。
Paul Milon指出,將ESG與財務分析相結合可以幫助我們做出更明 智的決策。在許多的研究中也表明,良好的可持續性實踐與公司財務 業績之間存在正向的關係。
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2019/6/12 | 安聯投信 未 | 空頭氣盛 進軍亞股好時機 |
中美貿易衝突未明顯降溫,法人表示,新興亞股表現預料持續承壓 ,但逢低卻是投資人進場好時機。富達多重資產團隊表示,除了密切 關注美元走勢,也應持續留意大陸信貸成長,預期刺激措施的金流遞 延效果可望在下半年發生,且大陸需要採取額外的政策寬鬆措施,包 括財政或貨幣政策。目前市場空頭氣勢盛,反是進軍亞洲資產的好機 會。
群益亞太中小基金經理人洪玉婷表示,中美貿易戰沒有落幕之際, 新興亞股表現恐受到壓抑,短期震盪可能性相對高。若以基本面來看 ,新興亞洲之經濟成長動能相較其他區域強勁,包括東協、印度等地 人口結構也相對年輕,內需消費動能不容小覷,加上部分國家不乏經 濟改革政策以及貨幣寬鬆空間的利多,因此中長線表現不看淡。
野村亞太高股息基金經理人陳亭安表示,中美貿易衝突未見進展, 亞股震盪盤整,市場觀望氣氛濃厚。2019年上半年雖然全球經濟走緩 ,但各國政府無論是在財政或者貨幣政策態度均較為積極,預期景氣 下滑幅度不大,且經濟數據顯示景氣循環已過谷底,今年亞洲股市仍 有表現空間。
個別股市方面看好印度及陸股,主要因為印度長期經濟表現佳,2 019年GDP仍有7%成長;至於陸股,則看好低估值高股息的消費、房 地產與金融類股。
保德信亞太基金經理人高君逸表示,貿易戰方興未艾,對於全球經 濟實體傷害尚未得知,美國圍堵華為事件,對於大陸、香港、韓國和 台灣相對受到較大影響,近來亞太市場受到不確定性牽連,表現較為 疲弱。
儘管貿易戰影響市場投資氣氛,然而全球央行態度一致以寬鬆政策 提振經濟,可望為亞股下檔帶來保護,且市場對於貿易戰負向解讀效 果過大,建議投資人可逢低加碼亞股。
安聯投信產品首席蔡明潔也認為,觀察高盛經濟活動指標(CAI) 可發現,亞洲經濟活動較其他新興市場強勁,如果再進一步比較各個 區域通膨中位數,也顯示亞洲通膨較其他新興市場溫和,因為部分國 家的選舉行情逐漸落幕,市場重回聚焦基本面表現。
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2019/6/12 | 景順投信 公 | 莫迪成功連任 印度債看俏 |
印度大選落幕,現任總理莫迪領導的「印度人民黨」大獲全勝,並 在國會拿下多數席位,印度股市也在5月23日盤中達到12,073.5點, 再創新高。法人表示,莫迪政府過去政策主張支持改革,選後行情反 應了市場對政策連續性前景充滿樂觀態度,有助吸引外資流入,印度 債市後續表現可望看俏。
景順投信表示,莫迪的連任有利於低通膨政策的持續,並給予央行 在未來有再降息的可能性,寬鬆貨幣政策的預期效應將有利印度債市 表現。
根據統計,整體印度債券規模高達近1.8兆美元,且自2013年3月起 年化成長率為12.53%,次級市場流動性充足,相較國際債市不僅規 模名列前茅且流動性佳,已是國際資金爭相進駐的標的。
印度債市除了規模大、流動性足夠,還享有較高殖利率。景順印度 團隊固定收益總監Sujoy Das表示,超過7%的印度公債殖利率,高於 特定新興市場與已開發市場,更是追求高殖利率資金追逐的焦點之一 。整體說來,在過去幾個季度經濟放緩後,對印度經濟的啟動仍充滿 信心,預計未來二到三個月農村消費需求可望回升。
日盛亞洲高收益債券基金經理人鄭易芸表示,印度央行在6月6日會 議將貨幣政策立場轉為寬鬆及再次下調經濟成長預估,讓市場預期在 印度政府財政赤字放寬空間有限下,貨幣寬鬆將為未來經濟成長主要 支撐,不排除下半年會再持續做出降息決策。
此外,印度政府實施商品與服務稅(GST)、基礎建設投資增加、 印度官方改革政策持續有正面影響,信貸額度改善與服務業增加等因 素帶來了印度的高速經濟成長,印度債市行情將可望更加獲得市場關 注。
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2019/6/12 | 宏利證券投資信託 未 | 貿易戰局勢未明 投資級債吸金 |
中美貿易不確定性仍在,避險債券像是公債、投資級債等持續受投 資人青睞,全球政府債上周上漲了0.61%;從資金流向角度觀察,投 資級債由前一周的26.7億美元擴大吸金至57.6億,高收益債流出減緩 ,新興市場債流出則微幅增加。
安聯美國短年期高收益債券基金經理人謝佳伶表示,自5月初美中 貿易再燃戰火以來,美國10年期公債價格不斷攀升,充分反映投資人 的避險需求,然而進一步觀察,作為風險性債券代表的高收益債卻在 聯準會釋出不排除降息的暗示後價格同步回升,資金失血減少,可觀 察出此時市場資金充沛,過去「殖利率倒掛等於經濟衰退」的觀念, 不一定完全適用當前狀況,全球經濟成長目前仍維持一定動能。
公債雖為動盪時期的避險選擇之一,但因此時需求量大,要注意不 宜過度追高;相較之下,高收益債的投資價值浮現,並擁有遠高於公 債的息收,建議投資人可針對美國高收益債券進行布局;而來自貿易 戰、利率等市場短期波動因素,則可藉由挑選存續期間較短的債券, 降低相關風險。
第一金美國100大企業債券基金經理人許書豪表示,2019年來全球 保險公司、退休基金等,紛紛將資金轉進投資級債,以因應低利率的 衝擊。由於這些機構投資人管理大量的保險、退休資金,無論利率多 低,都要按時支付理賠金、年金或退休金,因此偏好收益夠高、信用 品質高、流動性好的投資級債,值得一般投資人參考。
宏利投信指出,基於美國經濟增長放緩以及美國聯準會暫停當前的 升息周期,估計美國利率將處於區間波動範圍內,亞洲投資等級債券 應成為美國經濟增長放緩和穩定利率環境的主要受益者,因為隨著美 國經濟增長放緩以及與亞洲的利率差距縮小,流出亞洲地區的資金可 望回歸。
亞洲各國央行通常可能會採取更溫和的立場,因為其關注焦點將會 從外部因素,如美國升息和新興市場的波動,轉向國內因素,如通膨 和經濟成長。
台新新興市場債券基金經理人尹晟龢表示,利率下行,最有利債市 的反彈,Fed暗示可能降息,最新利率期貨市場行情顯示,投資人認 為7月底例會宣布降息的機率超過50%;Fed 2019年至少降息一次的 機率達97%,至少降息兩次的機率約82%,在利率可望走低下,資金 將轉向穩健、息收佳的資產避險,新興市場債將受惠。
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2019/6/12 | 台灣期貨交易所 未 | 貿易戰緩和 美股多頭可望延續 |
6月4日世銀公布半年一度全球展望,2019年GDP由2.9%下修至2.6 %,回落到2016年以來低點,2020年也小幅下修至2.7%,主因在於 貿易情勢緊張;美中今年分別成長2.5%及6.2%,但歐洲地區下修0 .4%至1.2%,新興市場下修0.3%至4.0%。
6月5日聯準會主席暗示,將採適當措施來維持經濟擴張,正關注貿 易情勢對於美國影響,且密切注意通膨下行風險,被市場解讀成為降 息打開一扇窗;根據聯邦資金利率期貨來看,9月降息機率高達九成 。
從5月2日FOMC會議內容來看,主要闡述「當前政策適當沒有升息或 降息傾向,且認為低通膨是暫時的」,則被認為要市場對貨幣政策保 持耐心。因此,兩相比較之下,市場在降息機率提高後,不再擔憂公 債殖利率倒掛的跡象。至於是否真正落入衰退,則可觀察以下現象: 不同期限利差是否都落入負值及負斜率是否持續且擴大,10年期與3 個月公債殖利率曲線逆轉,但各期限公債殖利率連線尚未呈現負斜率 。
另外根據以往經驗,2000年科技泡沫化,利差指標有半年呈負值, 至於2008年次貸危機,則約一年呈現負值。不過,雖然聯準會主席為 降息打開一扇窗,但利用降息來達成推升通膨的目標,可能使金融市 場不穩定,在貿易局勢不明朗的狀況下,聯準會將是不情願地被市場 引導政策傾向寬鬆。
美對墨關稅加徵無限期暫停後,激勵美股在端午假期間大漲,節後 也持續漲勢,目前道瓊與標普500都站回所有均線之上,6月底川習會 前若無其他重大利空,則多頭走勢有機會延續。由於近期匯率波動較 為激烈,利用台灣期交所推出的道瓊期貨與標普500期貨進行交易, 可規避匯率風險。(玉山投顧提供,李娟萍整理)
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2019/6/12 | 台灣期貨交易所 未 | 黃金期貨中多架構 未破壞 |
美墨達成協議,美國永久性暫停對墨西哥商品加徵關稅,帶動美元 出現反彈,也造成金價從14個月新高,轉為下跌超過1%,現貨黃金 跌破近三日低點至每盎斯1,325.2美元。
而國際油價也從當天高點回跌近3%,西德州原油跌破54美元,投 資人持續擔憂全球經濟縮退和原油供應增加的基本面。
雖然貿易局勢緩和讓市場避險情緒暫時消退,對強勢看多金價的市 場情氛圍,造成一定程度降溫,但美國經濟趨勢及美元指數強弱,才 是影響黃金價格最重要因素,上周非農就業數據不如預期,聯準會降 息預期高漲,市場對美國經濟敏感性相當高。近期要更加關注美國經 濟強弱給市場對未來降息預期的變化,特別是黃金高檔跌超過1%後 ,對本波上漲的行情帶來了較大的變數。
以台灣期交所黃金期貨走勢觀察,5月底低檔反彈後一度逼近今年 新高,近期反倒國際股市反彈慢慢走出一波漲多回檔格局,技術面觀 察,黃金期貨創高後日K小黑小幅壓回,但kd指標持續黃金交叉向上 ,近期雖有賣壓但多方仍力守5日線支撐,且均線仍呈多頭排列,顯 示中多架構未遭破壞。
降息預期推動債券殖利率崩跌,利率走低有助黃金期貨長期趨勢看 好,且隨美元轉弱低檔低點逐步墊高,持續高檔震盪走高機率大增, 建議短線沿10日線向上偏多操作,惟須善設停損停利。(永豐期貨C FTA期貨分析師林漢偉提供,李娟萍整理)
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2019/6/12 | 臺灣證券交易所 未 | 證交所赴泰招商 回響熱 |
泰國為我國重要貿易夥伴,更是許多台商聚集的新南向國家,看好 貿易戰下台商將出現廠房遷移,證交所與第一金證券及安永聯合會計 師事務所,於10日赴曼谷,合作辦理「前進台灣資本市場說明會」, 吸引高達70位企業代表出席,對台灣資本市場展現高度興趣,席間也 相互交流開拓新南向事業的心得。
證交所副總陳麗卿出席說明會時指出,企業上市只是過程,永續經 營才是目的。上市過程能讓企業重新總體檢,進而改善資本結構、內 部控制,提升法遵意識等,讓體質更加健全。尤其台灣資本市場資訊 透明度高,讓台灣投資人面對外國回台上市公司沒有距離,也更能理 解公司的價值。
陳麗卿並表示,截至6月10日止,已有74家第一上市公司在台掛牌 ,去(107)年全年週轉率高達247.84%,交易相當熱絡,本益比( PE)也都在15∼19倍左右,表現甚至比大盤整體更亮眼。
證交所統計,目前已有三家泰國企業在台上市,分別為泰鼎-KY、 JPP-KY及日成-KY,為新南向國家中最多者(與越南相同),預將有 更多當地台商申請回台上市。近期中美貿易摩擦加劇,東協國家的地 位更顯重要,泰國尤其是製造業重鎮,為使在地台商能在競爭日益激 烈的環境保有戰略優勢。
證交所除了希望透過資本市場力量,協助台商企業把握機會發展茁 壯,更邀請工研院一同赴泰招商,希望能以台灣優異的研發能量,作 為台商朋友打國際盃的有力靠山。
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