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2019/7/3 | 南山人壽 公 | 八保險公司須強化專業董監 |
金管會強化保險公司公司治理與董監事專業度與穩定度,修法要求明年起資產在新台幣1兆元以上的八家保險公司要提高專業董監事比率,新修正草案預計明年元月1日適用,有六家保險公司將因此須調整認定或增設專業董事,有二家須調整專業監察人。
金管會保險局昨(2)日公布經參酌「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」,已完成「保險業負責人應具備資格條件準則」修正草案之研議,將於近期內依法辦理預告,預計2020年元月1日開始適用。
此次修正重點為資產規模達新台幣1兆元以上的保險業,董監事人數在五人以下者,專業董事由二人調整為三人,董監事人數超過五人者,每增加三人應再增加一人,專業常務董事由二人調整至三人,且專業董事應由自然人擔任。
保險局副局長張玉煇表示,目前資產逾兆元的保險公司有八家,分別是國壽、南山人壽、富邦人壽、新壽、台灣人壽、中壽、三商美邦人壽與全球人壽,其中修法通過後,明年開始必須調整為自然人或增設專業董事的有六家,須調整一位專業董事;其中亦有二家須增設或重新認定專業監察人,一家要調整二位、一家只須增設一席。
目前還有設立監察人的壽險公司僅有國泰人壽與富邦人壽二家。保險局會後補充,目前部分有些董事經過其他資格條款認定後,可能已符合專業的資格條件,只需調整為自然人,新增設家數可能不需那麼多。
金管會考量董事會多元組成有益公司治理,明定全體董事在13人以上者,專業的自然人董事得為五人。但單一法人及政府100%持股者,專業董事無須為自然人。
同時在競業禁止的關係人方面也有明文落實,不只規範本人還規範關係人,自然人或法人任保險業董監時,如該人或其關係人同時任其他金融機構董監事,原則推動為有利益衝突,但因公司法有控制從屬關係不在此限。
另外明定政府及法人代表人被指定代表行使職務,亦需適用一定親屬關係不得任同一保險公司董監事、經理人的限制,是否有公司需要調整,保險局說尚未去了解。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/3 | 富邦投信 未 | 善用ETF助正向循環 |
富邦投信量化及指數投資部主管粘瑞益指出,全球投資新趨勢,就是永續投資,而全球投資新主流就是ETF,富邦公司治理ETF(00692)是國內第一檔以公司治理概念為投資主題的國內股票型ETF,是對公司治理正向循環的最大推手,除了長期創造超額報酬,更深具投資價值。
粘瑞益指出,永續投資指同時考量環境、社會、經濟,既可滿足經濟發展,擔負社會責任,又不損害長遠環境生態的投資理念。根據全球永續投資協會(GSIA)統計,2018年全球永續投資基金的規模成長至30.7兆美元,兩年成長34%,後續成長爆發力仍強。
永續投資是投資的本質,如果去投資具CSR(企業社會責任)概念企業,會發現有89%具較高ESG(環境、社會和公司治理)評級的企業,股價會優於一般企業。長期績效可創造超額報酬,可見永續投資並非只是口號,而是達到三贏。
粘瑞益表示,全球ETF資產規模已突破5兆元,台灣截至今年5月底共同基金規模已達到新台幣3.1兆元,其中ETF基金是成長主力,占比已超過三成,也是最大規模的基金類別。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/3 | 富邦投信 未 | 做好公司治理 強化競爭力 |
對於「全球責任投資」,富邦投信董事長胡德興認為可以ESG(環境、社會和公司治理)為投資因子,臺灣證券交易所公司治理部經理黃玻莉則以實證為例,只要ESG做得好,企業遇重大事件時,投資人會予更高的容忍度;交通大學資訊管理與財務金融系教授葉銀華也說,責任投資是買方、外部的力量,促使上市櫃去健全公司治理跟合乎ESG。
●胡德興
(富邦投信董事長)
目前講責任投資的較少,重點還是在趨勢。聯合國2018年有個責任投資原則年報,年報開始要讓更多人認同,有2,000家簽署通過用ESG投資因子來投資企業端,永續會計原則委員會提倡公司把ESG納入年報。投資原則就是看到企業訂定ESG項目裡是什麼,愈來愈多資產管理業者重視並納入。
此外,ESG指數報酬比較好,例如遇到重大事件發生時,重視ESG的公司,股價也相對抗跌。以投資人角度來看,這也是相輔相成,而當機構投資人、一般投資人都重視的時候,責任投資自然會受到重視。
●黃玻莉
(證交所公司治理部經理)
大家在講責任投資時,就會先從聯合國提倡的責任投資原則年報,第一條是投資在作投資決策分析時,就要把ESG納入,如果不納入,沒有資本市場的支持,就很難永續投資。
目前真正投資在永續公司的資金約30.7兆美元,歐洲14兆美元、美國12兆元美元,而包括歐洲、紐西蘭、澳洲等所管理的資產有一半在永續的公司,因此這已經成為一種壓力,來自投資人與倡議機構的壓力。企業去做,除了投資上有好處,從自身公司永續經營來看,也有好處。投資人本身也要當個好股東,去關注公司議題,出席股東會,才能推動公司往這方面走。
●葉銀華
(交通大學教授)
責任投資是買方、外部的力量,促使上市櫃去健全公司治理跟合乎ESG。全世界最認真投入ESG「責任投資」的是歐洲,投資人願意犧牲部分獲利,但去讓公司達到永續經營。
現在「愛地球」的全球文化出來了,會引導企業必須要去落實。供應鏈也是,台灣很多代工廠也要做CSR的動作,是給它訂單的世界大品牌要求,且整個供應鏈也要做,這是買方的力量。企業必須要走這條路,尤其是大型的企業。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/3 | 富邦投信 未 | 全球責任投資 掌握新趨勢 |
公司治理議題成為全球投資的新顯學,富邦金控、富邦投信6月27日與臺灣證券交易所、臺灣指數公司與經濟日報共同主辦「從公司治理看全球責任投資新趨勢」論壇,邀請重量級的產、官、學專家,共同探討此一全球投資新趨勢。
本次論壇包括立法院副院長蔡其昌、金管會主委顧立雄、證交所總經理簡立忠及富邦金控總經理韓蔚廷等蒞臨,為公司治理投資深入把脈。
蔡其昌表示,「永續共好」讓企業、社會、環境都能永續,法規上立法院很願意協助推動。
顧立雄指出,提升公司治理與落實企業社會責任,這也是企業持續成長,達到永續經營的基礎。
簡立忠則認為要找出「拉力」,以公司治理評鑑、發行指數與相關讓投資人投資的商品等多管齊下。
經濟日報副社長周祖誠指出,搜尋過去一年來「公司治理」在本報出現596次,平均一天1.5次,經濟日報一直在推廣公司治理概念,「責任投資」過去一年僅出現56次,顯然還需要好好加強兩者的連結。
富邦金控總經理韓蔚廷強調,健全的公司治理,是我國永續發展、鞏固資本市場的利基,國內外實證公司治理與財務績效有密切相關,因此國外投資上,公司治理程度高的公司也比較容易引起投資人關注。
蔡其昌表示,企業的獲利不能建立在社會、環境要付出成本上,要讓社會、環境都能永續,而大家都能永續,就是「共好」的狀態。透過此次論壇讓更多人能瞭解這個概念。大部份的人可能對「責任投資」比較陌生,投資人可能還不知道公司治理對投資很重要。簡單來說就是買那間公司很重要,晚上才睡得著,如何讓這兩者之間怎樣有更緊密的連結,政府也可以扮演一定的角色。
顧立雄表示,期待此次相互交流,以提升公司治理與落實企業社會責任,這也是企業持續成長,達到永續經營的基礎。今年國際間相繼發生重大事件,使得主要國際組織均大力倡導公司治理,除了提升競爭力,降低風險,也能使投資人產生信心。公司治理有賴企業提升,也需要投資人的重視與主管機關的努力。
簡立忠指出,我國公司治理的概念,在亞洲公司金融風暴以後,相關制度就慢慢引入國內,法規、獨立董事等陸續規定出來,然後大家發現一個問題,公司治理只是法規概念,好像推不大動。因此要找出「拉力」,而做公司治理的評鑑很重要,以評鑑前20%為基礎來編製公司治理指數,臺灣指數公司在2015年就編出臺灣公司治理100指數,四年的報酬率41.5%,同期間加權指數33.6%,公司治理指數表現優於加權指數。代表指數也與績效公司表現有關連,適合投資人長期投資。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/3 | 富邦投信 未 | 普惠金融 機器人助攻 |
數位科技的快速發展與普及,不僅為金融產業注入了一股創新能量,金融服務亦展現了有別於以往的嶄新面貌。
依據Global Investment Research研究報告指出,人工智慧以及機器人理財在財富管理業務上的發展潛力相當驚人,全球35歲以下的新世代投資人,願意使用機器人智能理財服務的比例已經高達65%。
以往,投資人的帳戶資產要超過二、三百萬元以上,才會有理財專員協助進行財富管理,反觀一般的小資族,並非沒有理財需求,也是最需要理財的一群人,但卻苦於無專人服務的窘境。
智能系統 全方位服務
富邦證券總經理程明乾表示,現在透過金融專業結合人工智慧科技的「理財機器人」服務,不但擴大理財服務的廣度與深度,更是實現人人皆可參與的「普惠金融」,而這群百萬小資族也將會是金融服務業搶攻財富管理的新藍海。
以富邦證券為例,近年推出與工研院及麻省理工學院(MIT)專家團隊合作的「理財機器人-富邦理財悍將」,整合機器學習、人工智慧、數據分析等技術。
透過智能系統的輔助,為投資人提供便捷且全方位的理財諮詢服務,解決了以往低交易量或低交易頻率客戶,無法深度獲得理財專員服務的問題。無論是初入社會的新鮮人、精打細算的菜籃族,或者預備退休的工薪族,只要登入電子交易平台,接受簡單的投資風險偏好KYC評估。
富邦理財悍將即會透過演算法,精準判定投資人的風險偏好與承受能力,提供投資組合及交易策略相關建議,讓投資人享受一站購足(One Stop Shopping)的整合服務,輕鬆完成人生每一階段的理財需求。
值得注意的是,以大數據系統演算為基礎的理財機器人,打造出來的投資組合則更為多樣且細緻化。
理財悍將 大數據演算
程明乾指出,以「富邦理財悍將」為例,其是以Black-Litterman資產配置模型為本,導入時間因子之市場震盪模型,建構出對各類型投資人最適化的投資策略。
並且以富邦投信所發行的ETF商品作為投資標的,依每月投資金額多寡,選定一至三檔投資建議,形成高度客製化之投資組合,預估可以提供投資人高達上百種的多樣化投資選擇。
理財機器人服務的發展將讓金融服務更具多樣性與個人化,隨著數據與事件分析的技術相繼成熟,金融機構將比投資人更了解自己的需要,而理財機器人當道是否會讓理專或營業員消失呢?
程明乾則強調,事實上,有溫度的服務仍然是機器人做不到的,金融業透過理財機器人來服務以前未被能服務的小資客戶,並藉此提升了理專或營業員的服務內容,有更多時間提供客戶適時、有溫度的財富管理服務,達到大數據為理財專員與投資人賦能(Empower people)的目標。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/3 | 住商實業 未 | 提袋率大幅下降 收益難支撐成本 |
電商崛起衝擊實體店面,台灣不動產投資協會調查指出,今年第2季「店面」投資信心指數雖微幅上升,但仍落在保守帶的70.59點,呈現出店面經營的收益仍難以支撐。
而過去飆漲的租金,如今面臨電子商務的競爭,致使店面投資信心現階段並不樂觀。
瑞普萊坊市場研究暨顧問總監黃舒衛表示,東區的高店租市場環境面對電商、體驗經濟、在地客層老化、信義計畫區磁吸等結構性挑戰,再加上缺乏新設施帶動商業氣氛、刺激觀光客人潮,近兩年的租金水準有下修幅度達三成左右。
反觀西門町的電影街、徒步區,黃舒衛認為,還有歷久不衰、多元、多變的潮文化作支撐,並持續吸引本地、外來遊客消費,甚至在交通樞紐台北車站及周邊如雨後春筍的平價商旅帶動下,成為全時性、國際化的旅遊商圈,導致東西兩區店面消長對比大。
住商不動產企劃研究室經理徐佳馨指出,網路時代來臨對街邊店的影響甚鉅,由於消費習慣的改變,網路買單讓店面的提袋率大幅下滑。
因此店家的商品吸引力、商圈特色更為重要,這也考驗各商圈未來的發展。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/3 | 台灣銀行 公 | 五大苦主估Q3提足損失 |
國銀再傳詐貸案,潤寅實業昨(2)日爆發詐貸,預估損失因貸款天期長短、擔保條件不一差距頗大,粗估可能約三、四十億元之譜,前五大受災銀行預估最遲第3季內將全數提足損失,其中,民營的王道銀與元大銀則是分別提早自5月、6月即進行提存。
潤寅詐貸案牽涉13家銀行,八大公股行庫除了台銀、土銀、彰銀,其餘五家均「中獎」,衝擊最大的是台企銀,放款13.38億元,預估損失12.35億元,上半年獲利持平,但第3季提足損失後,全年獲利可能較去年轉為衰退。
放款金額最大、14.73億元的王道銀,則是預估扣除擔保品及其他可回收金額後,損失約為6億元。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/3 | 台灣土地銀行 公 | 五大苦主估Q3提足損失 |
國銀再傳詐貸案,潤寅實業昨(2)日爆發詐貸,預估損失因貸款天期長短、擔保條件不一差距頗大,粗估可能約三、四十億元之譜,前五大受災銀行預估最遲第3季內將全數提足損失,其中,民營的王道銀與元大銀則是分別提早自5月、6月即進行提存。
潤寅詐貸案牽涉13家銀行,八大公股行庫除了台銀、土銀、彰銀,其餘五家均「中獎」,衝擊最大的是台企銀,放款13.38億元,預估損失12.35億元,上半年獲利持平,但第3季提足損失後,全年獲利可能較去年轉為衰退。
放款金額最大、14.73億元的王道銀,則是預估扣除擔保品及其他可回收金額後,損失約為6億元。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/3 | 台灣銀行 公 | 五大苦主估Q3提足損失 |
國銀再傳詐貸案,潤寅實業昨(2)日爆發詐貸,預估損失因貸款天期長短、擔保條件不一差距頗大,粗估可能約三、四十億元之譜,前五大受災銀行預估最遲第3季內將全數提足損失,其中,民營的王道銀與元大銀則是分別提早自5月、6月即進行提存。
潤寅詐貸案牽涉13家銀行,八大公股行庫除了台銀、土銀、彰銀,其餘五家均「中獎」,衝擊最大的是台企銀,放款13.38億元,預估損失12.35億元,上半年獲利持平,但第3季提足損失後,全年獲利可能較去年轉為衰退。
放款金額最大、14.73億元的王道銀,則是預估扣除擔保品及其他可回收金額後,損失約為6億元。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/3 | 台灣土地銀行 公 | 五大苦主估Q3提足損失 |
國銀再傳詐貸案,潤寅實業昨(2)日爆發詐貸,預估損失因貸款天期長短、擔保條件不一差距頗大,粗估可能約三、四十億元之譜,前五大受災銀行預估最遲第3季內將全數提足損失,其中,民營的王道銀與元大銀則是分別提早自5月、6月即進行提存。
潤寅詐貸案牽涉13家銀行,八大公股行庫除了台銀、土銀、彰銀,其餘五家均「中獎」,衝擊最大的是台企銀,放款13.38億元,預估損失12.35億元,上半年獲利持平,但第3季提足損失後,全年獲利可能較去年轉為衰退。
放款金額最大、14.73億元的王道銀,則是預估扣除擔保品及其他可回收金額後,損失約為6億元。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/3 | 星展(台灣)商業銀行 公 | 潤寅涉詐貸 13銀行踩雷 |
老牌貿易商潤寅涉詐貸,金管會昨(2)日天公布,潤寅集團在13家銀行的授信餘額合計有79.91億元,其中有擔保僅9.81億元,金管會表示,因這13家前五月獲利727億元,應足可彌補。
據了解,這13家銀行,包括台企銀、王道、兆豐、元大、合庫、一銀、華銀、國泰世華、陽信、安泰、玉山、高雄銀及星展銀行。
金管會銀行局副局長黃光熙表示,到5月底止,潤寅連同關係企業共四家,在13家銀行有授信餘額79.91億元,其中有擔保9.81億元,無擔保70.1億元,無擔保貸款占87.7%。
目前13家銀行已提列的備抵呆帳金額有9.11億元;黃光熙表示,到今年到5月,這13家銀行累計稅前獲利727億元,應足可彌補。
對於79.91億元占前五月獲利比重高達10.9%,金管會表示,這13家的平均呆帳覆蓋率528.42%,這個個案影響不會有問題。
黃光熙表示,銀行發現授信戶負責人失聯,有六家銀行在6月5日依重大偶發通報規定,向金管會通報,其中涉及國內外應收帳款融資、涉嫌詐貸,調查局已介入調查,銀行內部也調查中,等各銀行提報後看有無缺失再作處理,金管會後續也會追蹤全體債權銀行處理情況。
對於銀行在內稽內控方面有無疏失?黃光熙表示,銀行內部正處理中,等銀行提出報告後,金管會會再作處理。
至於此案是銀行被騙?還是潤寅經營不善?黃光熙說,目前還看不出來。
在預估可能損失方面,台企銀、王道及兆豐等銀行己在重訊公告;對於13家銀行合計可能損失?黃光熙說,因應收帳款的交易真實情形,銀行還在盤點,因此目前無法預估全部可能損失。
黃光熙表示,79.91億元是13家銀行初估的資料,各別銀行的金額,要等各銀行清點完才能知道,本周內應該可以確認。
他表示,因美國與伊關係緊張,銀行對高風險地區的授信案件,應依風險基礎原則承作。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/3 | 陽信商業銀行 公 | 潤寅涉詐貸 13銀行踩雷 |
老牌貿易商潤寅涉詐貸,金管會昨(2)日天公布,潤寅集團在13家銀行的授信餘額合計有79.91億元,其中有擔保僅9.81億元,金管會表示,因這13家前五月獲利727億元,應足可彌補。
據了解,這13家銀行,包括台企銀、王道、兆豐、元大、合庫、一銀、華銀、國泰世華、陽信、安泰、玉山、高雄銀及星展銀行。
金管會銀行局副局長黃光熙表示,到5月底止,潤寅連同關係企業共四家,在13家銀行有授信餘額79.91億元,其中有擔保9.81億元,無擔保70.1億元,無擔保貸款占87.7%。
目前13家銀行已提列的備抵呆帳金額有9.11億元;黃光熙表示,到今年到5月,這13家銀行累計稅前獲利727億元,應足可彌補。
對於79.91億元占前五月獲利比重高達10.9%,金管會表示,這13家的平均呆帳覆蓋率528.42%,這個個案影響不會有問題。
黃光熙表示,銀行發現授信戶負責人失聯,有六家銀行在6月5日依重大偶發通報規定,向金管會通報,其中涉及國內外應收帳款融資、涉嫌詐貸,調查局已介入調查,銀行內部也調查中,等各銀行提報後看有無缺失再作處理,金管會後續也會追蹤全體債權銀行處理情況。
對於銀行在內稽內控方面有無疏失?黃光熙表示,銀行內部正處理中,等銀行提出報告後,金管會會再作處理。
至於此案是銀行被騙?還是潤寅經營不善?黃光熙說,目前還看不出來。
在預估可能損失方面,台企銀、王道及兆豐等銀行己在重訊公告;對於13家銀行合計可能損失?黃光熙說,因應收帳款的交易真實情形,銀行還在盤點,因此目前無法預估全部可能損失。
黃光熙表示,79.91億元是13家銀行初估的資料,各別銀行的金額,要等各銀行清點完才能知道,本周內應該可以確認。
他表示,因美國與伊關係緊張,銀行對高風險地區的授信案件,應依風險基礎原則承作。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/2 | 大昌證券 公 | 大昌證慶30 捐血做公益 |
板橋起家的大昌證券,今年成立滿30周年,6月29日由董事長莊輝耀率同仁在捷運板橋府中站一號出口板橋農會前舉辦捐血活動,同時也鼓勵民眾共同參與,大昌證也在活動現場準備了許多豐富禮品及趣味遊戲。
大昌董事長莊輝耀表示,創立至今,除全體同仁的努力,更重要的是來自社會的支持力量,才能一路成長茁壯到今天的規模,從一個不被看好,只有單一據點的證券商,到如今,不僅成長為擁有六個營業據點的證券商,也成為本土專業經紀商的翹楚與典範,更陸續成立投顧、保經、期貨公司,使大昌蛻變為一個小而美、小而好的類金控券商,可以提供客戶一站式購足的全方位理財服務,真正成為客戶理財的貼心好幫手。
捐血當天,大昌證券也同步於現場加碼二手衣義賣活動,義賣所得,大昌全數購買捐血袋,捐贈予醫療財團法人台灣血液基金會台北捐血中心,期望能散播更多愛的種子。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/2 | 摩根投信 公 | 第一銀行、摩根投信 攜手解析CRS |
行政院於108年4月11日通過「境外資金匯回管理運用及課稅條例」草案,鼓勵海外資金回臺投資,第一銀行為響應政府政策,於全臺精心規劃三場「稅務理財講座」,藉由第一銀行豐富的財富管理經驗,結合引水藏富專業理財團隊,並與稅務專家合作,提供全方位的理財稅務專業諮詢,讓高資產客戶及臺商企業,精準掌握政府政策利多商機。
第一銀行表示,銀行有為數不少的客戶,近期受到CRS(共同申報準則)及中美貿易戰影響,開始思考將海外資金逐步匯回臺灣,並關注資金及稅務該如何有效安排規劃以因應相關法規上路後所帶來的風險。有鑑於此,第一銀行特別安排專業講師於講座中,講解CRS實行後應注意的重要規範及原則,協助臺商提早因應及重新調整全球投資布局。
展望下半年投資趨勢,摩根投信認為中美貿易戰短時間內難以達成雙方皆滿意的結果,雖然中長期而言,中美雙方仍有繼續協商的意願,但市場在缺乏明確方向下,預期波動度將攀升,市場震盪難免,因此建議投資人應採多元分散的策略布局,以降低整體投資組合受到短線消息事件風險影響,並留意基本面發展,機動靈活調整配置;然若市場持續承壓,建議可適當布局較高評級的債券資產,提升投資組合下檔風險保護。
今年適逢第一銀行成立120周年,作為深耕臺灣最久的銀行,第一銀行持續秉持「橫跨三世紀.永懷臺灣心」精神,啟動「引水藏富」理財支援團隊,依據客戶需求嚴選優質理財商品,並偕同稅務專家提供專業諮詢服務。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/2 | 元大投信 公 | 元大投信:ETF連結基金除息必備 |
隨著台股步入除息旺季,不少投資人蓄勢待發,積極尋覓適當標的,準備再將資金投入,參與除息、領取股利報酬,尤其去年通過稅改新制,估算當年度股利所得94萬元以下,其股利所得不僅可免稅,甚至有機會可退稅,更讓存股族樂於買股參與除權息,但該如何選擇適合的標的呢?元大投信研究團隊提醒,應留意往年的配息紀錄,避免賺了股利、賠了本金,亦或可透過「ETF連結基金」,既可方便參與除息,還可分散風險。
台灣上市公司共有946家,但近五年連續每年配息者僅52%,每年配息且每年填息者僅14%,每年配息且填息者平均股利率為3.95%,意即身處茫茫股海中的一般投資人,如果想從近千家的企業中,挑選出可以穩定配息、且享有一定股利率的標的,其實並不容易。
投資人在挑選標的時應注意什麼呢?元大投信研究團隊建議,至少要注意下述四大要素:一、歷年平均股利率,例如以近五年來平均股利率做參考;二、歷年配息穩定度:年年配息可享有現金流,也代表公司營運獲利穩健;三、歷年填息達成率:避免賺了股利、賠了股價;四、企業營運體質:公司的體質、營運基本面是影響股價的關鍵。
不過要掌握挑選要素,從中選出適合標的,對於新手投資人而言,具有一定難度,即便是擁有一定經驗的投資人,也可能因忙於工作,無暇定期檢視手上持股,難以針對市場趨勢或配息狀況即時做出適當調配。
因此有不少聰明的投資人,藉由投資元大台灣50ETF(0050)、元大高股息ETF(0056)來免去上述的困擾,因為透過ETF投資一籃子標的特性,可達到分散風險的效果,且基金經理人依指數編製規則及篩選機制定期調整成分股,可大幅節省檢視多檔持股的時間與心力。
元大投信研究團隊建議,透過今年新推出「ETF連結基金」投資0050、0056,不僅可擁有上述便利性,更可藉由選擇「ETF連結基金」獨有的不配息級別,免去每次領息後,需手動再投入的不便,也節省每次再投入的交易手續費,輕鬆享有複利效果,適合投資人規劃自己需要的現金流量,包括稅務、退休、子女教育基金等,都可運用不配息級別(累積級別)來配置完成。
「ETF連結基金」是指基金淨資產90%以上投資於一檔ETF作為主要投資標的,是便利投資人取得ETF的解決方案。
其主要具有三大優勢:一,交易方便免選股,投資有效率、二,交易管道多元化,小額投資更方便、三,同時提供不配息及配息之受益權單位級別,方便投資人依照自身需求選擇。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/2 | 元大投信 公 | 除息旺季到! ETF連結基金參與除息更方便 |
隨台股步入除息旺季,不少投資人蓄勢待發,積極尋覓適當標的,準備再將資金投入,參與除息、領取股利報酬,但投信法人表示,參與除息前應留意往年的配息紀錄,避免賺了股利、賠了本金,亦或可透過「ETF連結基金」,既可方便參與除息,還可分散風險。
台灣上市公司共有946家,但近五年連續每年配息者僅52%,每年配息且每年填息者僅14%,每年配息且填息者平均股利率為3.95%,意即身處茫茫股海中的一般投資人,如果想從近千家的企業中,挑選出可以穩定配息、且享有一定股利率的標的,其實並不容易。
元大投信研究團隊建議,投資欽可注意四大要素,一是歷年平均股利率,例如以近五年來平均股利率做參考;二是歷年配息穩定度,年年配息可享有現金流,也代表公司營運獲利穩健;三是歷年填息達成率:避免賺了股利、賠了股價;四是企業營運體質:公司的體質、營運基本面是影響股價的關鍵。
要掌握挑選要素,從中選出適合標的,對於新手投資人具有一定難度,即便是擁有一定經驗的投資人,也可能因忙於工作,無暇定期檢視手上持股,難以針對市場趨勢或配息狀況即時做出適當調配。
因此有不少聰明的投資人,藉由投資元大台灣50ETF(0050)、元大高股息ETF(0056)免去上述的困擾,因為透過ETF投資一籃子標的特性,可達到分散風險的效果,且基金經理人依指數編製規則及篩選機制定期調整成分股,可大幅節省檢視多檔持股的時間與心力。
元大投信研究團隊建議,透過今年新推出「ETF連結基金」投資0050、0056,不僅可擁有上述便利性,更可藉由選擇「ETF連結基金」獨有的不配息級別,免去每次領息後,需手動再投入的不便,節省每次再投入的交易手續費,輕鬆享有複利效果,適合投資人規劃自己需要的現金流量,包括稅務、退休、子女教育基金等。
「ETF連結基金」指基金淨資產90%以上投資於一檔ETF作為主要投資標的,是便利投資人取得ETF的解決方案。主要具有三大優勢:交易方便免選股,投資有效率、交易管道多元化,小額投資更方便、同時提供不配息及配息之受益權單位級別,方便投資人依照自身需求選擇。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/2 | 廣越企業 | 廣源造紙執董 謝東隆 就任國際扶輪3461地區總監 |
國際扶輪3461地區總監謝東隆先生DGPaper,於7月1日正式就職擔任地區總監,展開2019-20年度「扶輪連結世界」的各項服務。而國際扶輪3461地區所轄範圍為台中市及通霄、苑裡,社員人數近3,200位,可以說是台灣12個扶輪地區當中最具規模的地區之一。
謝東隆先生擔任廣源造紙執行董事兼副總經理,學經歷及知識涵養豐富,經營企業之餘並熱心公益和關心教育,他除了對國內紙業同業長期發展政策有相當大的貢獻,也對社會弱勢關懷付出非常多的心力。謝東隆總監1988年加入大甲北區扶輪社,社齡31年,在大甲北區社擔任各項職務,並且於3461地區亦各項職務資歷完備,是扶輪人的模範生,進而被推舉擔任地區總監,可以說是深得人心,眾望所歸。
謝東隆總監表示:年輕時進入廣源造紙公司,經常聽叔叔謝廣源董事長(竹南扶輪社SKY)說到扶輪社對社會的各項服務及行善事蹟,尤其是根除小兒麻痺計劃PolioPlus。謝董事長是我從小最景仰,最敬佩的長輩,他對扶輪社的認同與熱忱,更加深了我對扶輪社的認識和嚮往,也憧憬自己將來能夠成為一位扶輪社友。1988年在創社長King的介紹下,加入大甲北區扶輪社,終於圓了加入扶輪社的夢。回想起來,其實在大學時期就已經跟扶輪有了連結。今年的國際扶輪主題「扶輪連結世界」正是我和扶輪社連結的寫照-緣份。我十分珍惜這份緣份,也非常高興加入扶輪社31年後能夠擔任地區總監,來為我們地區所有的社友、寶眷服務。讓我們一起努力來幫助世界上許多需要幫助的人。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/2 | 凱基期貨 未 | 貿易戰未再升溫 有利短多 |
在G20會後,美中雙方同意保持目前狀況,美國總統川普口頭同意,短期之內,不會對3,250億美元的中國大陸商品加徵新一波的關稅,但不會移除原本已經對中國大陸商品加徵的關稅,也沒有將華為移出實體清單,而中國大陸將對美國增加購買農產品,中美雙方也將繼續進行貿易談判。
對於市場而言,中美雙方皆同意不再升高貿易對峙而選擇繼續談判,是預期內的事,也許在短線上的不確定因素逐漸消除,但實際上雙方並沒有達成任何實質上的協議,貿易衝突仍然持續,原本就存在的問題,並沒有任何新的進展,只是沒有再增加新的衝突而已,未來仍存在許多的變數,而這些變數很有可能成為川普明年大選之前的武器,不論是現在的貿易戰,甚至是後續衍生的科技戰,都將被當成競選的政績,可以想見,這絕對不會是一場短時間就結束的持久戰,即便目前有短線的慶祝行情,但短線利多出盡的風險仍不可忽視。
凱基期貨認為,在短多長空的的經濟環境之下,短線仍有機會偏多,但在貿易戰未有明確結果之前,行情難有大幅度的向上發展空間,而近期小SP500期貨於前波高點附近盤整數日,走勢也站回5日線之上,但貿易戰未再升溫的利多,是否能持續推升行情仍有待觀察,後續在未跌破5日線之前,建議可小量偏多操作。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/2 | 台灣期貨交易所 未 | 重啟貿易談判 油價樂觀 |
川習會剛剛落幕,美國總統川普宣布與中國的貿易重啟談判,並且不加徵新關稅並取消不准供貨給華為的禁令,雖然之前所課徵的關稅並沒有取消,但是至少又可以重回談判桌,對於整個貿易戰的緊張氛圍可以有所緩解,自然對於用油的需求會在樂觀一些。
在G20會議後,OPEC及其盟友將在7月1日至2日將在維也納召開會議,研究是否減產,不過據《彭博》報導,俄羅斯總統普丁在上周六表示,他已經與沙烏地阿拉伯王儲薩勒曼達成共識,再延長目前的OPEC+協議6∼9個月,至少今年下半年都會繼續減產,美國也願意與大陸重啟談判,將有助油價走高。
上個月在霍爾木茲海峽附近的阿曼灣有兩艘油輪遇襲,且發生爆炸,引發市場擔憂全球石油流動中斷,因該海峽是一條狹窄的水道,被視為世界上最敏感的原油運輸阻塞點。當時美國國務卿龐培歐表示,油輪襲擊事件是伊朗所為,目的是要制肘美國放寬制裁,而伊朗否認,但也因為如此,中東地區的緊張情緒又再度升高。種種跡象顯示中東的情勢,仍處於緊張狀態。
以技術面來看,美元在6月18日開始轉弱,同時原油築底轉強,並在6月底的時候突破從3月中至5月底所構築的頭部頸線,行成一個破底翻的轉強形態,表示原油開始會穩步走強。可買進期交所推出的布蘭特原油期貨來偏多操作。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2019/7/2 | 臺灣證券交易所 未 | 台塑等12檔除息 指數蒸發22.8點 |
證交所表示,7月2日計有台塑(1301)等12檔個股除息,預估指數將蒸發22.8點,其中,台塑一檔就影響指數約12.3點。
證交所指出,7月2日計有台塑、允強、台達電、國建、潤弘、美食-KY、新產、元大金、華立、瑞智、大豐電、研揚等12檔股票除息交易,其中台塑發行市值將減少約369億元,占發行量加權股價指數約12.3點,上述12檔指數採樣股票除息後,減少市值占發行量加權股價指數約22.8點。
有關股票除權除息訊息,證交所表示各上市公司於公開資訊觀測站(http://mops.twse.com.tw)均有完整的公告內容,相關訊息亦張貼於台灣證交所網站首頁/市場公告/除權除息及「基本市況報導」之市場公告。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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