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　　群益投信董事長賴政昇表示，面對金融環境與資產管理業者這些年來的巨大變化，退休理財規劃將是基金業者的下一個重要戰場。他將以「團隊」與「紀律」這兩項企業文化的根基，協助投資人兼顧投資報酬與風險管理，讓群益成為投資人退休理財規劃的首選品牌。

　　基富通證券在今年推出「好享退─ 全民退休投資專案」，有三家業者入選，群益投信是其中一家，參與退休理財的商機。

　　賴政昇在基金業已有超過28年的豐富經驗，其中擔任群益投信總經理長達13年，擔任董事長三年，是推動群益在沒有金控背景下成為境內第二大投信、走向多元化與國際化的重大功臣。到10月底，群益管理的資產規模高達新台幣3,600多億元。他認為，有企業文化作為經營前提，再搭配創新突破、客戶需求為優先概念，是群益投信邁向全方位資產管理公司的基石。以下是專訪紀要：

　　衝刺債券ETF

　　規模快速成長

　　問：群益投信從台股基金出發，擴大到海外股票與債券基金，債券ETF規模更是成長快速，如何做到的？

　　答：群益投信在1996年成立的第一檔基金是群益中小型股基金，後來又陸續推出馬拉松基金、創新科技基金、店頭市場基金等，這些台股基金很受到投資人歡迎，規模也持續成長。

　　我們在2003年設立商品開發部專門研究海外商品，又在2006年成立國際部，自行培養國際金融投研人才。

　　除了主動型基金之外，近年來我們因應ETF事業發展，成立ETF與指數投資部，透過專業團隊的組建以及各相關部門間的緊密合作，使群益投信在面對瞬息萬變的金融市場及投資大眾需求時，能夠有更快的因應行動，推出符合市場需求的產品，產品線愈來愈齊全，業務發展也更加均衡。

　　在債券ETF方面，2017年以來，市場上債券ETF產品百花齊放，主要是因為債券ETF不僅可以從所投資的債券券種來做區隔，還可以再進一步用天期、信用評級、國家、產業等面向來衍生出變化。

　　問：債券ETF目前的投資人以法人最多，是否也適合一般散戶持有？散戶投資人應該如何看待這樣的產品？

　　答：群益投信當初在發行債券ETF時，經由投研團隊對於市場趨勢和需求的判斷後，發現投資等級債的需求最大，因此領先同業發行金融、科技、電信這三個核心產業的債券ETF，現在來看這個策略是奏效的。

　　台灣的投資人對於債券投資是以債券型基金為主，但債券ETF具有多項優點，像是投資分散、投資門檻低、配息等。我們希望，債券ETF能夠成為投資大眾在進行資產配置，甚至是退休理財時的投資標的。

　　問：近來群益擔任私校退撫儲金顧問，交出優異成績，也是好享退精選三家基金公司之一，為何會想到朝退休理財這個方向發展？

　　答：多項調查顯示，國人退休準備不太夠。從基金公司角度來看，退休理財屬於長期投資，各個年齡層的人都可做退休規劃，因此可服務的客戶層面會比較廣。

　　在規劃退休理財時，每個人要先考量自己的風險承受度，再去選擇合適的產品及組合，因此，基金公司如果能提供多元化產品和服務，並且具有品牌信任度，將是在經營退休理財市場的關鍵要素。群益投信在退休領域上已耕耘多年，未來當然也不會缺席。

　　代操私校退撫

　　繳出優異成績

　　群益投信從2017年接手私校退撫儲金專業投資顧問，到今年第3季底，保守型績效有6%、穩健型有17%、積極型則有20%以上，表現亮眼，也獲得三座國際退休基金大獎肯定。

　　群益投信也替好享退專案專門設計產品，初步成績不錯，雖然還需要有更長的時間來驗證，但這也顯示我們在退休理財上已具相當豐富實戰經驗和品牌能見度。

　　團隊紀律 兩大信念

　　問：董事長任職群益投信16年，對於群益企業文化的看法與定位？

　　答：「團隊」與「紀律」是群益投信企業文化的兩大根基，雖然我們沒有「寫在牆上的口號」，但公司重要的核心價值卻能內化在員工的日常作業中，主要是我們掌握了兩大重點，首先我們找到對的人，其次是進一步將企業文化直接落實到日常作業。

　　群益投信的所有新進員工都需要經過我或總經理的面試，這不只是展現公司對員工的極度重視，同時也希望在面試過程中，確認面試者對於企業文化的認同度，避免日後進到公司水土不服。找到對的人很重要。Top Sales（頂尖業務員）或明星經理人不一定適合群益，群益要找的是團隊成員。

　　問：如何強化員工的向心力與進行風險控管？

　　答：因為我們吸引到一群對企業文化認同的人，無形中也凝聚了群益投信員工的向心力。除了長期以優良的制度和文化吸引優秀人才加入外，群益投信還結合公司內外部資源，讓員工依照個人特質與專長，在專業金融領域或管理層面上有良好的發展空間。

　　如果員工認知到自己在這家公司是有發展前景的，對於公司的向心力和認同感自然而然就會比較高。

　　至於風險控管，應該從兩個面向來探討，一個是針對公司業務運作，另一方面則是基金的投資風險管理。雖然主管機關針對投信業各項作業都訂定嚴格規範，但群益投信持續提高標準，對於公司業務運作與基金的投資風險管理都進行高規格控管，並採取團隊決策模式，盡力維持投資績效的穩定，以積極維護投資人權益。<摘錄經濟>