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陽信銀類全委帳戶 上架

  9月1日起陽信銀行新上架的類全委帳戶-「中泰人壽全權委託兆豐國際投信全委代操發拉利投資帳戶」,由兆豐國際投信專業經理人團隊操作,期望追求較佳回報,並嚴控風險,協助投資人透過此理財商品達到其理財目標。
  陽信銀行全台擁有百家分行,服務網絡及金融版圖完整,透過區域互補及通路整合,強化市場競爭力及規模,提升整體市場占有率及發揮營運綜效。
  陽信銀行財富管理部汪建義協理指出,「中泰人壽全權委託兆豐國際投信全委代操發拉利投資帳戶」,產品特色有四,包括「月撥回+季分紅」、「績效向前衝」、「風險停得住」、「內容新穎多元」。
  特色一「月撥回+季分紅」:除每月固定撥回年化約5%,若每季基準日淨值介於10.15~10.5美元,更會啟動季加碼撥回機制,季分紅可望撥回6.5%~8%。若每月基準日淨值小於9美元,每月撥回率年化約為4%。
  特色二「績效向前衝」:「發拉利」依照過往五年金融市場表現,進行動態資產配置,所得的歷史回測資料顯示,績效表現優異,模擬過往五年試算成果,模擬滾動一年正報酬有機會達到平均報酬6.5% 。
  特色三「風險停得住」:2008年金融海嘯後金融市場極端事件發生頻繁,風險控制也是「發拉利」重點特色之一,當市場出現極端事件,導致MSCI世界指數當日跌幅達2%以上,操作團隊即會立即討論相關對策,與基金部位調整,風險控制年化波動不大於10%,追求長期穩定正報酬。
  特色四「內容新穎多元」:帳戶操作連結的六家資產管理公司各有特色及優勢,可投資的基金類型涵蓋股、債、多重資產及產業型等多元標的。舉例而言,先機環球投資(Old Mutual Global Investors)投資聚焦四大領域,包括股票、固定收益、多重資產與另類投資產品,涵蓋傳統及創新等多元化產品。(孫震宇、項家麟)<摘錄經濟>

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