陽信銀行即日起全新上架的類全委帳戶-「中泰人壽全權委託兆豐國際投信全委代操發拉利投資帳戶」,係委由兆豐國際投信專業經理人團隊操作,期望追求較佳回報並嚴控風險,協助投資人透過這商品達到理財目標。
全台擁百家分行陽信銀行表示,該行秉持「穩健、前瞻、專業、熱忱」品質政策永續經營。服務網絡及金融版圖完整,可透過區域互補及通路整合,強化市場競爭力,提升整體市場佔有率及發揮營運綜效。
陽信銀行財富管理部協理汪建義指出,該保單產品特色有四,包括「月撥回+季分紅」、「績效向前衝」、「風險停得住」、「內容新穎多元」。
就特色一「月撥回+季分紅」而言,除每月固定撥回年化約5%,若每季基準日淨值介於10.15∼10.5美元,更會啟動季加碼撥回機制,季分紅可望撥回6.5%∼8%。若每月基準日淨值小於9美元,每月撥回率年化約為4%。
特色二「績效向前衝」,「發拉利」依照過往五年金融市場表現,進行動態資產配置,所得的歷史回測資料顯示,績效表現優異,模擬過往五年試算成果,模擬滾動一年正報酬有機會達到平均報酬6.5%。
特色三「風險停得住」,有鑑於金融市場極端事件發生頻繁,風險控制也是「發拉利」特色之一,當市場出現極端事件,導致MSCI世界指數當日跌幅達2%以上,操作團隊會立即將風險控制年化波動不大於10%,追求長期穩定正報酬。
最後的特色四「內容新穎多元」,帳戶操作連結的六家資產管理公司各有特色及優勢,可投資基金類型涵蓋股、債、多重資產及產業型等多元標的。舉例而言,先機環球投資(OldMutualGlobalInvestors)投資便聚焦四大領域,包括股票、固定收益、多重資產與另類投資產品,涵蓋傳統及創新等多元化產品。<摘錄工商>