未上市  

　　自2008年金融海嘯以來，全球景氣一直存在不確定性，從歐債風暴到去年美國QE退場等種種疑慮，讓民眾在財務規畫上更趨保守，已成立近14年的永達保經，不畏市場波動，2013年新契約保費收入達新台幣24億元，累積有效契約保費達新台幣330億元，MDRT會員人數達15 2位，13個月保單繼續率96％，其高品質保單不僅讓台灣近20家產壽險公司爭取與永達保經進行更緊密合作，連中國大陸各大保險公司也紛紛與北京永達理保經公司洽談合作事宜，站穩了兩岸保經公司龍頭地位。

　　高品質保單來自於高素質人才。永達以何種策略維持近2,000位業務部隊的超高素質？永達保經董事長吳文永不諱言：沒有一個人是完美的，但良好的習慣是可以培養的。他進一步說明，大部分企業的業務員都有寫工作日誌習慣，但只有永達做到把業務代表的工作日誌上傳到公司系統，其主管可從系統上了解所屬在服務客戶上的狀況，再透過系統的歸納、分析，輔導他如何做好時間管理、做好服務，久了，業務代表自然就會學到成功的方法，也能有穩定的表現。

　　拚專業服務 首重好習慣

　　台灣保險市場趨近成熟，董事長吳文永認為，成功一定要努力，努力不一定會成功，在成熟市場要贏得客戶信賴，除了比專業、比服務，習慣一定要好。為培養業務代表良好習慣，永達一方面調整心態，強調自律與愛的付出；一方面強化公司輔導系統與教育訓練。

　　除了一開始的養成教育，永達更強調不間斷學習，除了學會還要熟練，這樣才有實力與專業去服務顧客。良好習慣造就永達業務代表參與每天晨會比率高達70％以上，且夥伴們總是提早半小時報到。吳文永認為「成功都是自願」，在永達這個平台，期許每位業務代表以「保險企業家」為職志。此外，晨會內容及課程設計能不能吸引人也是關鍵，永達在這方面相當用心，每年花在每位業務代表的教育訓練經費約4.5萬元，且透過每周六舉辦財經與理財講座、每半年高手交流會，以及開辦保單校正班等專業課程，以厚實業務代表的服務價值。

　　為了做好顧客服務及鞏固保戶權益，永達在資安方面已建構管理制度，並於今年2月正式通過ISO 27001:2005驗證，做到保障客戶個人資料之安全性。此外，在售後服務上，為了檢核銷售服務過程的適當性及維護保戶權益，永達向來落實保單售後權益電話確認服務作業，以提升客戶滿意度。

　　存愛心 貫徹MDRT全人精神

　　早在永達保經成立之初，吳文永董事長即積極鼓勵業務人員爭取M DRT資格，歷年來，在台灣保險界中，永達MDRT會員人數皆名列前茅，去年在有效人力1,950位中，達成MDRT會員資格的人數有152位。吳文永認為，當業務代表獲得MDRT資格而前往參加MDRT大會，才能真正感受到原來每賣一張保單都要善存一份愛心，尤其在MDRT大會中，接觸到都是全球保險界中的高材生，他們到了七、八十歲都還在為保戶服務，因為大家深信每一張保單都是一輩子的承諾。

　　展望2014年，吳文永認為會比去年好，但在利率上升預期心理下，多少會影響到客戶購買保單意願，保險公司的分紅商品如能提供更好的條件，也將是一大利基。他認為，無論景氣好壞，台灣的保險市場已近成熟，國人對保險的依賴程度只會增不會減，只要保險業務代表夠專業，都能不畏景氣之變化。

　　複製經驗 大陸開花結果

　　在大陸發展方面，永達在法令許可下，今年經董事會通過，已報請金融主管機關審核，將正式投資24.9％股權於北京永達理保險經紀公司。歷經2年半的耕耘，北京永達理今年已開始獲利，平均產值高於大陸其它同業。吳文永看好今年是北京永達理的成長年，預計今年將擴大有效人力達1,200位，服務據點則從現有的北京、深圳、上海、南京、杭州5個據點再擴編至天津、廣州2個據點，預期2014年將達成新契約保費收入2.5億元人民幣。

　　未來，將藉由永達保經優異的人力培訓know-how經驗，複製至中國大陸，讓永達保經旗下台灣人才能夠擁有橫跨兩岸的發展機會，且在台灣永達資源挹注下，成就兩岸保經業第一品牌。<擷錄工商>