美國QE1月起要逐步退場,保本基金順勢再度重出江湖!新光投信 即日起募集「新光澳幣保本基金」,強調澳幣「100%保本」與「投資利得」兼具,基金存續期間7年,澳幣計價投資標的以「零息金融債」占7成為主,法國興業銀行台北分行定存占3成,作為基金投資配置,最特別的是基金成立後即不再開放新申購。
新光澳幣保本基金經理人莊禮菡指出,目前投信募集的新型態保本基金,其結構均較過去保本基金進化,包括商品結構、保本比率與存續期間等,均有利於長期資金作低風險投資,從風險角度來看,投信募集的保本基金,可分散過去結構債標的過度集中的風險;透過投信專業管理,基金資訊定期提供,透明度高。
莊禮菡表示,新光澳幣保本基金,強調收益優、波動低、費用少3 大優勢,收益優方面,基金存續期間7年,基金實際進場時即可決定投資組合預估到期報酬率,投資人長期持有到期,可享有最完整投資收益。
為何以以澳幣作為保本基金計價幣別?莊禮菡分析,主要著眼於澳洲是全球安穩「長期資金」避險港,理由有4點:
一、澳幣自2013年6月起,成為國際儲備貨幣,澳幣國際地位躍升;
二、中國持續成長,澳洲前景可期,澳洲經濟受惠中國最大;
三、澳洲政府負債比率低,證明澳洲財政體質優;
四、澳洲國家主權信評達全球最高等級,顯示國家信用風險最低。<擷錄工商>