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| 2024/1/15 | 瀚亞投信 未 | 中長天期投等債 搶鏡 |
債券資產投資熱潮從去年延續至今年，近期收益型商品以中長天期的投資等級債最受資金青睞。由於債券殖利率回落，帶動價格走勢上漲。法人表示，中長天期投等債可望持續受資金青睞，逢低買進時機到。
受惠於美國聯準會態度轉鴿派，經理人去年12月持續加碼配置債券資產。根據美銀美林2023年12月全球經理人調查報告顯示，經理人對債券配置由19%淨加碼至20%，創14年以來最高紀錄；且45%經理人均認為未來一年債券的表現會居冠。
根據彭博統計，主要債券類別於近一月、近三月都有明顯反彈，美國非投資等級債、美國投資等級債及美國公債都有顯著的上漲。
瀚亞投資-優質公司債基金研究團隊表示，雖然美國10年期公債殖利率回落後又小幅度走高至4%以上，但研判都屬健康波動；當前市場普遍認定升息循環已結束，且降息訊號浮現之際，讓整體投資情緒好轉，因此一旦殖利率走高，對投資人而言都是很好的買點。
瀚亞投資-優質公司債基金研究團隊進一步指出，相較其他債種，投資等級債不論是殖利率或是評價都相對誘人，且防禦性也相對高，促使全球資金近期不斷湧入中長天期的投資等級債；未來的經濟數據仍會影響債券走勢，但每當投資等級債價格拉回都是進場好時機，建議投資人可逢低切入投資等級債。
PGIM保德信美國投資級企業債券基金經理人黃相慈表示，根據經驗，聯準會暫停升息有利於信用債市表現，其中又以投資級債的報酬更勝一籌，過去三次聯準會最後升息後的一年，美國投資級債報酬率平均達11.3%，相較美國非投資級債平均9.7%更為出色。
黃相慈指出，看好美國有望迎向軟著陸，預期美國經濟可望在經濟與通膨溫和放緩的環境下，進入降息循環，屆時將有利於企業融資成本獲得喘息，預期2024上半年將為有利於整體債券市場的黃金時期，更何況美國投等債價值會隨長短期公債殖利率持續滑落而穩速提升，除資本利得外，在整體資配置中，也可擔任降低整體投資波動的核心角色。
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| 2024/1/15 | 群益投信 公 | 七檔新興債ETF配息 聚焦 |
隨著市場對聯準會（Fed）激進貨幣政策已結束的預期信心升溫，資金可望流向新興市場，而新興國家整體基本面穩定且通膨壓力持續減少，為各國央行實施貨幣政策營造更大轉向空間，有望帶動新興債後市行情，法人認為，可趁短線市場震盪、除息時逢低分批布局，卡位債息、價差雙收機會。
據統計，元月共33檔債券ETF進行配息，其中又以新興市場債券ETF的配息最值得關注。觀察元月配息的七檔新興債ETF，配息金額最高前三名每受益權單位配發水準都有達0.4元以上，若以預估年化配息率來看，最高前三名5%起跳，同時進入單次配息金額與預估年化配息率前三名的有凱基新興債10+與國泰5Y+新興債。
凱基新興債10+經理人郭修誠表示，美國2023年12月非農就業數據出爐，顯示勞動市場緊俏，消費動能具彈性，使市場對Fed 3月降息的預期出現鬆動；在市場已過度反應Fed降息幅度的情況下，短線須留意市場對2024年降息幅度仍有調整空間。
不過，隨著通膨正常化，Fed態度偏鴿，短線的債市波動反而提供進場時機，待利率回升，可伺機加碼新興市場BBB評級長天期投等債以增加息收收益。
在美債殖利率快速回落下，利率波動對新興市場債券衝擊已大幅降低，投資新興市場債的利率風險也明顯下滑；雖然地緣政治風險的陰霾仍在，只要風險沒有向外擴散、擴大，新興市場債券仍具投資機會。
隨著降息預期增加，聯準會降息前市場追求長天期債券收益率的需求也會隨之提升，可望對長天期債價格形成支撐力道。提醒，市場上同類型產品選擇多，建議優先選擇折溢價穩定的ETF，才能避免買貴少賺錢。
群益投等新興公債經理人洪慧珊表示，尤其看好投資等級新興債，投資等級的新興國家主權債收益率將近6%，已明顯高於過去十年平均4.5%，十分具有吸引力。投資等級新興債的安全性高於非投資等級新興債，非常適合在總體大環境不確定時做資金的配置。基本面與評價面均有利於新興債市表現，投資人亦不妨透過投資級新興公債ETF來適度參與。
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| 2024/1/15 | 富聯智科 | 富聯智科Fulllink 智慧家庭整合領導品牌 |
隨著AIOT（智慧聯網）的崛起，智慧家庭正以前所未有的速度融入民眾的生活。深耕智慧窗簾、智慧門控品牌已30餘年的彬騰企業Bintronic，是業界唯一取得「智慧建材標章認證」的企業，為因應未來邁向智慧家庭系統整合商機，日前正式更名為「富聯智科公司」，並啟用全新企業識別系統，以「Fulllink」新品牌，要積極打造成為全球智慧家庭整合的領導品牌。
創立於1989年的富聯智科，長期投入研發創新深耕智慧應用領域，2017年成功開發結合AI人工智慧、大數據分析、節能等智慧化科技新產品「智慧窗簾」，並連續4年2019、2020、2021、2022年，共榮獲8座台灣精品獎肯定，展現企業堅持創新服務與追求卓越的經營理念。新品牌「Fulllink」則因應未來營運需求，以更貼近市場的產品方向及新營運模式，定位為「連結與整合的專家」，要來提升客戶價值與產品的性價比。
富聯智科董事長吳榮富表示，AIOT科技技術的發達，讓生活充滿更多無限可能。富聯智科Fulllink從客戶的需求出發，藉由變更品牌名稱提升品牌識別度，同時提供更多元的智慧家庭技術整合服務，期許透過連結與整合，成為客戶心中深受信賴的智慧家庭專業國際品牌。
富聯智科Fulllink技術領先全球，目前產品已行銷全球30多個國家，在全球累積多達38項研發專利，產品線涵括家庭、商辦廠、無線控制等系列，擁有高整合力與高相容性的產品優勢，可與其他品牌系統結合，更能與Apple HomeKit、GoogleHome相容，深獲國際晶圓大廠等超過20家國際知名大廠青睞，於各大廠辦、商業空間、居家採用，更超過200多項跨領域應用。
欲了解更多細節，請加入富聯智科Fulllink官方LINE帳號「@fulllink」或上官網：www.smart-fulllink.com/。
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| 2024/1/15 | 保誠人壽保險 未 | 健走型商品 買氣火熱 |
外溢保單市場持續成長，根據金管會的統計，2023年前三季外溢保單在新契約保費收入達163.6億元，年增48%，成為壽險業少數買氣不減反增的保單，其中健走型的運動外溢保單續稱冠，人氣最高，大賣近百億元。
據金管會保險局統計，目前市面上共有13家壽險公司推出合計197張外溢保單，截至2023年第3季新契約銷售件數為84萬6,835件，較前一年同期89萬4,728件減少5%，初年度保費收入約163.57億元，較前一年同期110.80億元，增加48%，成長幅度相當大。就新契約保費收入來看，前三名依序為國泰人壽、南山人壽、富邦人壽；從新契約投保件數來看，前三季以南山人壽最多。
外溢保單依照不同健康管理回饋項目類型，可以分為三大類：運動習慣折減保費或增加保額的健走型、衡量體況數值的健康檢查型、非現金給付型。
其中健走型的運動外溢保單續稱冠，大賣近百億元，總計去年前三季賣出30.47萬件保單，初年度保費收入92.92億元，較前一年同期的52.57億元增加40.35億元，同時期保費收入前三名保險業者，依序為國泰人壽、新光人壽、三商美邦人壽。健康檢查型次之，去年前三季總計賣出20.52萬張保單，初年度保費收入36.7億元，銷售前三大壽險為南山、安達、保誠；非現金給付型外溢保單去年前三季則賣出5.7萬張，保費收入20.28億元，目前僅剩富邦人壽銷售。
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| 2024/1/15 | 南山人壽 公 | 健走型商品 買氣火熱 |
外溢保單市場持續成長，根據金管會的統計，2023年前三季外溢保單在新契約保費收入達163.6億元，年增48%，成為壽險業少數買氣不減反增的保單，其中健走型的運動外溢保單續稱冠，人氣最高，大賣近百億元。
據金管會保險局統計，目前市面上共有13家壽險公司推出合計197張外溢保單，截至2023年第3季新契約銷售件數為84萬6,835件，較前一年同期89萬4,728件減少5%，初年度保費收入約163.57億元，較前一年同期110.80億元，增加48%，成長幅度相當大。就新契約保費收入來看，前三名依序為國泰人壽、南山人壽、富邦人壽；從新契約投保件數來看，前三季以南山人壽最多。
外溢保單依照不同健康管理回饋項目類型，可以分為三大類：運動習慣折減保費或增加保額的健走型、衡量體況數值的健康檢查型、非現金給付型。
其中健走型的運動外溢保單續稱冠，大賣近百億元，總計去年前三季賣出30.47萬件保單，初年度保費收入92.92億元，較前一年同期的52.57億元增加40.35億元，同時期保費收入前三名保險業者，依序為國泰人壽、新光人壽、三商美邦人壽。健康檢查型次之，去年前三季總計賣出20.52萬張保單，初年度保費收入36.7億元，銷售前三大壽險為南山、安達、保誠；非現金給付型外溢保單去年前三季則賣出5.7萬張，保費收入20.28億元，目前僅剩富邦人壽銷售。
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| 2024/1/15 | 富邦人壽 公 | 健走型商品 買氣火熱 |
外溢保單市場持續成長，根據金管會的統計，2023年前三季外溢保單在新契約保費收入達163.6億元，年增48%，成為壽險業少數買氣不減反增的保單，其中健走型的運動外溢保單續稱冠，人氣最高，大賣近百億元。
據金管會保險局統計，目前市面上共有13家壽險公司推出合計197張外溢保單，截至2023年第3季新契約銷售件數為84萬6,835件，較前一年同期89萬4,728件減少5%，初年度保費收入約163.57億元，較前一年同期110.80億元，增加48%，成長幅度相當大。就新契約保費收入來看，前三名依序為國泰人壽、南山人壽、富邦人壽；從新契約投保件數來看，前三季以南山人壽最多。
外溢保單依照不同健康管理回饋項目類型，可以分為三大類：運動習慣折減保費或增加保額的健走型、衡量體況數值的健康檢查型、非現金給付型。
其中健走型的運動外溢保單續稱冠，大賣近百億元，總計去年前三季賣出30.47萬件保單，初年度保費收入92.92億元，較前一年同期的52.57億元增加40.35億元，同時期保費收入前三名保險業者，依序為國泰人壽、新光人壽、三商美邦人壽。健康檢查型次之，去年前三季總計賣出20.52萬張保單，初年度保費收入36.7億元，銷售前三大壽險為南山、安達、保誠；非現金給付型外溢保單去年前三季則賣出5.7萬張，保費收入20.28億元，目前僅剩富邦人壽銷售。
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| 2024/1/15 | 富邦人壽 公 | 外溢保單創新 守護民眾健康 |
看好健康促進趨勢，保險業者近年陸續推出新型態外溢保單，除了法國巴黎人壽推出首張健走型外溢保單，面對高齡社會，國泰人壽、凱基人壽推出結合外溢機制的長照險，元大人壽主打健檢型外溢保單，富邦人壽針對糖尿病推出外溢保單，依據保戶每年血糖檢測結果，分級給予不同保費折扣，據統計有超過五成保戶持續控制血糖得宜而享有保費折扣。
據金管會統計，目前市面上共有13家壽險公司推出197張外溢保單，而外溢保單依照不同健康管理回饋項目類型，可分為三大類：健走型、健檢型、健康管理型，其中健走型的運動外溢保單人氣最高，大賣接近百億元。
為了鼓勵民眾「事前預防」，法巴人壽推出該公司首張健走型外溢保單，希望藉由保費回饋機制的誘因提倡並鼓勵運動，讓保戶更有意識地養成運動習慣，透過手機上傳健走數據，累計步數達標隔年依健康回饋步數的等級，享有3%、5%及10%的續期保費折抵優惠。
國泰人壽、凱基人壽推出結合外溢機制的長照險，國壽的高齡外溢保單囊括住院、手術、防癌與長照險，承保年齡最高至75歲、80歲不等，開辦至今保費收入逾10億元，平均投保年齡高達63歲。近期更推出業界首張結合外溢機制的樂齡長照險，首創將承保年齡上限提高至75歲；搭配「FitBack健康吧」健康計劃完成指定健康任務，最高享10%保費折減的外溢機制。
凱基人壽外溢長照保單則主打四特色，包含長期照顧一次保險金和完全失能一次保險金給付；長期照顧分期保險金及完全失能分期保險金；合計最高給付18次、分期保險金係數依不同給付次數而有不同（最高達1.2）；豁免保險費機制。
元大人壽則主打健檢型外溢保單，只要保戶每年進行指定癌症篩檢，次一保單年度即可享有健康促進保費折扣1%；富邦人壽則推出首張「糖尿病專屬」外溢保單，將依據保戶每年血糖檢測結果，分級給予不同保費折扣，截至今年10月底前，有超過55%保戶持續控制血糖得宜而享有保費折扣。
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| 2024/1/15 | 將來商業銀行 公 | 今年拚盈...最重要目標 |
純網銀虧損正緩步止血。據金管會截至2023年10月底統計，三家純網銀累積虧損74.24億元，又以2023年6月起，樂天商銀平均每月虧損壓在0.45億元最少，最燒錢的連線商銀（LINE Bank）平均每月虧損也僅0.88億元，顯示2024年如何「虧轉盈」已成純網銀最重要目標。
就金管會觀察，過去兩年的純網銀聯繫會議，發現純網銀已從「如何獲客」走向「資金運用、縮減損益兩平」的方向，如積極爭取擴大放款業務、拓增基金、網路投保等銷售通路等，都是「開源」、增加獲利。
金管會公布三家純網銀財務狀況。截至2023年10月底，將來銀行累積虧損31.05億元，居三家純網銀之冠，LINE Bank累虧25.48億元次之，樂天累虧17.71億元最小，合計三家累虧74.24億元。
若與2023年6月底將來銀、LINE Bank、及樂天各累虧28億元、21.93億元、及15.91億元相較，等於後四個月，這三家純網銀僅各增加3.05億元、3.55億元及1.8億元的虧損。
進一步估算後四個月，將來銀、LINE Bank及樂天平均每月虧損額僅0.76億元、0.88億元及0.45億元，與2023年上半年相較，虧損正逐步縮減，又以樂天平均單月虧損少了近三成最多。
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| 2024/1/15 | 連線商業銀行 公 | 今年拚盈...最重要目標 |
純網銀虧損正緩步止血。據金管會截至2023年10月底統計，三家純網銀累積虧損74.24億元，又以2023年6月起，樂天商銀平均每月虧損壓在0.45億元最少，最燒錢的連線商銀（LINE Bank）平均每月虧損也僅0.88億元，顯示2024年如何「虧轉盈」已成純網銀最重要目標。
就金管會觀察，過去兩年的純網銀聯繫會議，發現純網銀已從「如何獲客」走向「資金運用、縮減損益兩平」的方向，如積極爭取擴大放款業務、拓增基金、網路投保等銷售通路等，都是「開源」、增加獲利。
金管會公布三家純網銀財務狀況。截至2023年10月底，將來銀行累積虧損31.05億元，居三家純網銀之冠，LINE Bank累虧25.48億元次之，樂天累虧17.71億元最小，合計三家累虧74.24億元。
若與2023年6月底將來銀、LINE Bank、及樂天各累虧28億元、21.93億元、及15.91億元相較，等於後四個月，這三家純網銀僅各增加3.05億元、3.55億元及1.8億元的虧損。
進一步估算後四個月，將來銀、LINE Bank及樂天平均每月虧損額僅0.76億元、0.88億元及0.45億元，與2023年上半年相較，虧損正逐步縮減，又以樂天平均單月虧損少了近三成最多。
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| 2024/1/15 | 樂天國際商業銀行 公 | 今年拚盈...最重要目標 |
純網銀虧損正緩步止血。據金管會截至2023年10月底統計，三家純網銀累積虧損74.24億元，又以2023年6月起，樂天商銀平均每月虧損壓在0.45億元最少，最燒錢的連線商銀（LINE Bank）平均每月虧損也僅0.88億元，顯示2024年如何「虧轉盈」已成純網銀最重要目標。
就金管會觀察，過去兩年的純網銀聯繫會議，發現純網銀已從「如何獲客」走向「資金運用、縮減損益兩平」的方向，如積極爭取擴大放款業務、拓增基金、網路投保等銷售通路等，都是「開源」、增加獲利。
金管會公布三家純網銀財務狀況。截至2023年10月底，將來銀行累積虧損31.05億元，居三家純網銀之冠，LINE Bank累虧25.48億元次之，樂天累虧17.71億元最小，合計三家累虧74.24億元。
若與2023年6月底將來銀、LINE Bank、及樂天各累虧28億元、21.93億元、及15.91億元相較，等於後四個月，這三家純網銀僅各增加3.05億元、3.55億元及1.8億元的虧損。
進一步估算後四個月，將來銀、LINE Bank及樂天平均每月虧損額僅0.76億元、0.88億元及0.45億元，與2023年上半年相較，虧損正逐步縮減，又以樂天平均單月虧損少了近三成最多。
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| 2024/1/15 | 安聯投信 未 | 信奉六字訣...一切都有可能 |
安聯投信總經理陳彥婷進入安聯超過20年，總是習慣用「sky is the limit（一切都有可能）」來不斷鞭策自己「好、還要更好」。
陳彥婷是投信業少數出身零售通路、又擁有在產品開發研究及法人業務歷練經驗的人才。在安聯投信累積逾20年資歷，曾獲派駐德國法蘭克福產品開發總部。
她的專長在於分析、解決客戶投資遇到的痛點，以及引進或研發新產品上；她習慣想得更遠，且以更專業、也更到位的態度和方式服務客戶，非常重視客戶的聲音。
她擅長從不同客戶的反應中抽絲剝繭，梳理出可能的痛點、進而試著找出可能的解決方案、可能對應的方法，這項堅持成為一路支撐她在推動公司發展、拓展各項業務的動力來源。也是她能不斷保有初衷的關鍵。
因為所有的努力都是要提供客戶更好的服務，差異化發展；現在看到的許多果實，可以說都是在傾聽客戶聲音、反覆思索下，找出客戶痛點、對症下藥所累積而來的成果。
除此之外，為順應市場新需求的產業新知，陳彥婷長年保持學習動能；求知慾旺盛，一方面努力搭橋，儘早把集團資源引進台灣、提前做好準備；並全力發展在地化策略，試著找出最好的平衡點。
面對不斷翻新的永續法規、私募市場，退休市場或產品策略的演進，她努力做足功課，就是要愈早讀得透徹，才能跑在前面，提前找到對的市場、對的客戶，與同業做出區隔。
陳彥婷上任超過三年，在全球市場逆風時接下重擔；多年累積的應對實力，幫助她秉持戰戰兢兢的態度，貼近不同客群需求，做好產品策略與客戶需求的清楚區隔與定位；面對客戶多元需求，她總是發揮韌性與耐性，全方位撒網，盡可能找出最適解決方案，深植客戶心中。
加入安聯以來，陳彥婷始終試著傳達：要用全球資源幫忙創造安心未來；要導入最好的投資解決方案，真正做好資產增值與保護的角色。外商價值在於可以拿到不同的東西提供給客戶。
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| 2024/1/15 | 安聯投信 未 | 智能服務平台 強化溝通 |
問：安聯投信發行主動型基金產品的策略？
答：在主動市場是從核心產品出發，1999年第一檔是發台股基金，所以台股策略是一個核心；之後從旗艦式走到高科技型，然後又進入中小型；在台股市場完備之後開始做海外市場，接下來就是發展趨勢型產品，如生技、綠能、農金（食物安全）等，強調永續概念的策略。
換言之，推出產品的步調像是一個一個區塊，一個一個系列，從台股系列，到主題式系列、全天候（all weather solution）的概念，後來又發行組合基金、從債券型、股票型到平衡型，產品線愈趨完整；後來開始幫客戶引進特殊的固定收益策略，例如短年期非投資等級債策略、特別收益等。
所以，如果問背後是什麼動力支撐發行這些產品，其實就是從客戶需求出發。一開始進台灣，當然台股很重要，在台灣做資產管理，就要有台股策略，但後來整個發展主軸都跟台灣息息相關。
台灣投資人喜歡簡潔易懂主題；例如從趨勢專家、到為退休所準備的主題如組合基金，再到跨國其他系列還有收益系列；安聯投信重視客戶聽到我們的策略時會想到什麼？我們策略可以滿足他們哪一塊需求？在發行的時候就會從此方向思考。
問：如何達到滿足客戶需求？
答：安聯投信重視跟客戶的合作，針對不同客群有不同的溝通方式。例如藉由建置安聯AI智慧雲Air平台，希望透過智能服務助理平台的設計，強化通路客戶的溝通，能即時回應客戶問題；目前該平台註冊人數達6,300人；也增加實體跟線上客戶說明會，適時協助客戶檢視、調整投資方向，提供正確資訊。
另一個是針對高資產客戶推廣大額定期定額。當時是因疫情爆發，市場波動，客人擔心出場，但市場很快跌深反彈，客人一下子找不到好的進場點，大額定期定額這個想法就是在當時氣氛下衍生而出。
換言之，即使是高資產客戶，一樣可用紀律投資的方式取代單筆，分散進場時點、緩和市場波動結果獲得客戶很好回響。去年來高資產客戶大額定期定額扣款金額每次約15萬至20萬元、一個月扣款次數約六~八次。
定期定額是內部重視的一種投資方式，2023年8月也推出更彈性的扣款機制，投資人可在不同投資需求下，根據預定設好的機制、投入不同金額的彈性，藉由「彈性扣」機制，進一步運用市場波動來追求潛在報酬，滿足喜歡順勢投資或逆勢加碼的投資需求。
問：上任迄今最大挑戰？
答：最大挑戰在於如何把國外資源帶進來。尤其投資需求一直轉變，如何持續理解市場新需求，找到新投資機會，帶回給台灣投資人，都是很不容易的事。
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| 2024/1/15 | 安聯投信 未 | 安聯資產管理 要再寫新頁 |
全台最大主動式資產管理公司安聯投信總經理陳彥婷表示，安聯投信從客戶需求出發，重視與客戶的合作，透過各種多元新科技拉近與客戶的距離，不斷推陳出新各類服務客戶的做法，期盼讓安聯資產管理規模續寫新頁。
安聯投信深耕台灣市場，目前整體管理資產規模逾兆元，而在主動式台股、跨國股票與債券組合，及跨國多重資產等四類別基金規模表現均為同類型第一，在主動資產管理公司中更居台灣之首。
陳彥婷日前接受本報專訪，暢談安聯投信的策略與願景，以下為專訪紀要。
問：安聯投信近年在台灣業務發展狀況？有哪些里程碑和資產管理規模增長？
跨部門合作 推廣永續概念
答：安聯投信致力深化和培育台灣市場。台灣業務範圍涵蓋境內外基金、全權委託、高資產客戶與電商等，滿足多元客戶不同需求。
公司一方面照顧在地投資人，發展滿足台灣市場和投資人需要的產品，並適時引進國外適合台灣市場的策略或商品，再做在地化研發設計；結合集團資源與策略，針對專業投資機構等不同的法人需求切入。
例如，在既有策略下逐年發展新台幣以外的其他級別，如外幣級別、不同收益級別；又如2019年針對基富通推廣全民退休理財所推出的好享退專案，安聯投信一起響應，與投資人分享原本就設計給不同投資屬性投資人的組合基金，跨出以資產配置概念做好退休理財的第一步。
台灣團隊持續與集團不同地區、不同職能部門合作，推進包括投資策略、產品設計，以及客戶服務和數位化等全方位升級計畫，近年來更推廣永續主題、私募市場等策略，針對不同客戶提供更多元的投資解決方案。
問：根據投信投顧公會最新數據，安聯投信為台灣最大主動式資產管理公司，如何發展到此規模？
提升競爭力 打造在地團隊
答：這是台灣團隊努力很長時間累積的成果。十多年前資深管理團隊就知道，安聯投信在台灣不只做distribution hub，更要致力打造在台灣的投資團隊、建置在地investment hub。
相較其他外資，投資團隊的養成教育相對完整，這也是有能力提供在地客戶很重要的核心競爭力。
因為資產管理的核心要放在投資，不能只有銷售能力，當時管理團隊希望直接把投資能力落實在台灣市場，就向國外要資源，打造台灣在地的投資團隊，才有機會學投資邏輯，也才能落實在地團隊的投資研究實力。
問：安聯投信成功建置在地投資團隊的關鍵？曾遇到哪些挑戰？
答：現在回頭來看，有兩大關鍵扮演重要角色。首先，團隊運作真的很重要。先要找到優秀人才願意加入；也願意透過團隊運作方式，讓團隊愈來愈強。
換言之，就是希望藉由重視團隊合作、團隊累積的智慧，長期把基金績效做好，也從中透過團隊學習能一代一代培養 ，讓每位基金經理人都能成為明星經理人。
另一個關鍵是基本面研究功力。安聯投信是主動式資產管理專家，非常重視基本面；例如在看展望前，要先看企業獲利預估，因此強調公司拜訪，針對長期投資的公司都設有獲利預估模式，會更新獲利預估模式，然後再根據這個預估進一步去推估隔年市場；因此也會用重要個股來看產業未來的面貌。
以台股團隊為例，在地建置投資經理人會議（PMC）已設立快十年，負責分析的同仁會針對總經面、基本面、資金面等因素，再配合數量分析並考量風險，一層又一層篩選出質優投資名單，成為PMC核心投資組合。這也是團隊凝聚智慧的重要過程。
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| 2024/1/15 | 安聯投信 未 | 生醫基金穩健 可長抱 |
今年來投資市場波動未歇，但統計產業股票型基金表現，卻可見年初來績效前十名清一色為生技醫療相關基金。投信法人認為，生技醫療產業基本面穩健且商機題材多元，具有短中長期利多，可做為長線定期定額配置選項。
生技產業項目多元是有別其他產業最大特色之一，包括成長特性的生技、醫療器材，和價值型的製藥、醫療服務，往往在市場回檔時，表現相對科技股抗跌。野村投信表示，中長期來看，人口老化趨勢持續支撐生技醫療相關需求，新藥研發動能持續，FDA對新藥核准的態度積極，加上生技醫療評價面相對便宜，題材表現突出，後市展望佳，有利生技醫療基金布局。
對於近期生技股表現相對強勁，安聯投信分析，主因受惠殖利率走低，資金輪動至低基期與主題式基金。包括生技等主題股在評價面回升提振下，有所表現，尤其部分新藥研發題材發揮助攻效果。
拉長來看，全球人口老齡化以及未滿足的醫療需求仍高，醫療創新亦將持續推升生技產業投入及併購題材及成長引擎，是生技醫療股長期成長動能。
野村投信全球生技醫療基金經理人呂丹嵐與沈思瑩指出，醫療保健類股在2024年有「創新加速」、「併購題材」兩大利基提供成長潛力。首先，生技製藥的創新正開始遍地開花，除市場關注度極高的減重領域，以及阿茲海默症藥物上市，還有更多基因療法陸續取得核准，AI的加速應用也為醫療領域帶來更多的機遇；美國FDA新藥審核速度也已擺脫疫情影響重新上升，2023年獲批准上市的新藥數量達55項創五年來新高，相關藥物推出可望開啟重要產品周期的開始，推動收入未來十年的成長。
此外，由於大型製藥公司有多款重磅藥物專利陸續到期，而生技股票評價歷經近三年的修正後處於超低水平，因此吸引急須開拓新藥的大型藥廠進行併購，2023年生技製藥併購交易金額超過1,500億美元，創四年來新高，加上利率已見頂，預期購併交易熱度仍有機會提升，並有望帶動整體行業評價回升。
若觀察評價指標──股價營收比，目前NBI生技指數也顯著低於2000年以來的長期平均。綜合長期增長動能、創新力及評價水準來看，現在正是參與下一波生技醫療牛市的絕佳時機。
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| 2024/1/15 | 安聯投信 未 | 獲利展望佳族群 聚光 |
台股周K線連二黑，指數力守17,500點關卡。法人昨（14）日表示，總統大選的非經濟因素干擾宣告結束，加上新曆年開春後至農曆年封關前，適逢年報結算空窗，投資重心將回歸基本面，投資人可聚焦獲利展望佳的成長族群，等待未來股價彈升的資本利得。
受制選前觀望氣氛濃厚，台股上周五開低震盪，終場下跌32點，收17,512點。安聯投信台股團隊表示，元月以來，台股表現其實落後美股，主要就是受選舉不確定性影響，進而壓抑部分買盤，因為這些資金希望待情勢明朗後再回到市場。
不過，參考歷史經驗，在不確定因素逐步明朗或消弭後，市場終究會逐步回歸基本面。就基本面而言，去年產業有庫存調整壓力，不過，今年大致無此問題，包括PC、手機等短單效應，目前來看有望延續到農曆年前，但短急單規模都不大。
展望後市，美股財報周和台股重要法說陸續登場，相關訊息與業者對於今年產業面的展望看法，將有助市場掌握更多今年或至少上半年產業的全貌與情勢。不過也因時序上接近農曆年節，年前市場有望震盪向上、但空間應有限。
台新投顧副總黃文清則指出，短線指數震盪盤整，選股仍是因應波動的關鍵。現階段應以獲利展望佳的成長族群，為布局主軸。
由於這些獲利展望佳的成長族群，普遍具備長期競爭力、展望正向與產業能見度高等特點，股價相對較有表現機會。
例如緯穎（6669）、亞德客-KY、聯詠、台光電、智邦、億豐、聚陽、奇鋐、中美晶、華城、廣達、文曄、緯創等，法人預估今年每股稅後純益（EPS）將超過3元，且近期股價表現強勢、且獲市場買盤的青睞。
值得注意的是，台股歷年來第1季都有機會出現作夢行情，且在整體全球經濟將可望逐步復甦的趨勢下，今年台股獲利表現還是可以期待。
其中，不乏中長線獲利穩定成長、展望正向的優質公司，反而可趁震盪波動時，透過由下而上的選股策略，逢低挑選好標的抗波動。
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| 2024/1/15 | 向榮生醫科技 | 向榮生技 創新板上市案今審議 |
創新板是證交所今年重點推動的市場，證交所12日召開有價證券上 市審議委員會，審議通過平和環保（6771）創新板上市案；接下來， 15日將再審議向榮生技（6794）創新板上市案。
向榮生技董事長為蔡意文，公司資本額5.546億元（含私募1.3億元 ），主要業務包括再生醫學領域脂肪幹細胞新藥研究開發及幹細胞技 術應用，幹細胞新藥仍在研究開發階段，營業收入來源主要係銷售高 濃度外泌體幹細胞分泌物產品、特管辦法之細胞製劑及委託開發暨製 造服務業務（CDMO）。
惟向榮生技目前仍處虧損狀態，2021年及2022年稅前虧損各為8,6 37.4萬元及9,115.5萬元，2023年前三季稅前虧損5,920.2萬元；每股 稅後虧損各為2.29元、2.2元、1.11元。
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| 2024/1/15 | 平和環保科技 | 向榮生技 創新板上市案今審議 |
創新板是證交所今年重點推動的市場，證交所12日召開有價證券上 市審議委員會，審議通過平和環保（6771）創新板上市案；接下來， 15日將再審議向榮生技（6794）創新板上市案。
向榮生技董事長為蔡意文，公司資本額5.546億元（含私募1.3億元 ），主要業務包括再生醫學領域脂肪幹細胞新藥研究開發及幹細胞技 術應用，幹細胞新藥仍在研究開發階段，營業收入來源主要係銷售高 濃度外泌體幹細胞分泌物產品、特管辦法之細胞製劑及委託開發暨製 造服務業務（CDMO）。
惟向榮生技目前仍處虧損狀態，2021年及2022年稅前虧損各為8,6 37.4萬元及9,115.5萬元，2023年前三季稅前虧損5,920.2萬元；每股 稅後虧損各為2.29元、2.2元、1.11元。
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| 2024/1/15 | 臺灣證券交易所 未 | 向榮生技 創新板上市案今審議 |
創新板是證交所今年重點推動的市場，證交所12日召開有價證券上 市審議委員會，審議通過平和環保（6771）創新板上市案；接下來， 15日將再審議向榮生技（6794）創新板上市案。
向榮生技董事長為蔡意文，公司資本額5.546億元（含私募1.3億元 ），主要業務包括再生醫學領域脂肪幹細胞新藥研究開發及幹細胞技 術應用，幹細胞新藥仍在研究開發階段，營業收入來源主要係銷售高 濃度外泌體幹細胞分泌物產品、特管辦法之細胞製劑及委託開發暨製 造服務業務（CDMO）。
惟向榮生技目前仍處虧損狀態，2021年及2022年稅前虧損各為8,6 37.4萬元及9,115.5萬元，2023年前三季稅前虧損5,920.2萬元；每股 稅後虧損各為2.29元、2.2元、1.11元。
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| 2024/1/15 | 臺灣證券交易所 未 | 上市公司去年營收 3產業逆增 |
證交所統計，全體上市公司去年營收年減8.79％，主因航運業、塑 膠工業及油電燃氣業等大幅衰退，惟觀光餐旅業、汽車工業及建材營 造業逆勢增，年增各43.98％、12.02％及10.55％。
到去年底止，本國及第一上市公司（含創新板）分別有918家及79 家。證交所統計，去年12月全體上市公司營收為3.056兆元，較111年 同期衰退2,314億元（年減7.04％），營收成長公司共510家，衰退公 司共487家。
累計去年上市公司營收共36.74兆元，較111年同期衰退3兆5,400億 元（年減8.79％），營收成長公司共355家，衰退公司共642家。
證交所表示，上市公司去年12月營收成長前三產業包括金融保險業 、建材營造業、電機機械業（受惠電網韌性建設政策），年增各為4 3.76％、33.41％、19.05％。
去年12月營收衰退前三大產業包括其他電子業、水泥工業（受中國 房地產景氣不佳、，電腦及周邊設備業（因總體經濟景氣影響使需求 下滑），年減各為25.84％、21.3％、11.88％。
累計2023營收成長前三大產業，觀光餐旅業因跨境旅遊需求大增及 疫後客流量復甦，汽車工業因車用晶片供應及航運問題緩解，建材營 造業受惠建案完工交屋。
累計營收衰退較大之產業中，航運業因通膨壓力致市場需求低迷使 運價下跌，塑膠工業因總體經濟衰退，下游廠商調節庫存且產品價格 下跌，油電燃氣業受市場需求下滑。
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| 2024/1/15 | 臺灣證券交易所 未 | 台股ETF 規模再創高 |
台灣指數公司（TIP）指出，近來台股ETF受投資人高度青睞，到2 023年底，受益人數達607萬人（占全體ETF比重約72％）、資產規模 達1.48兆元新高；另證交所集團在台股ETF檔數、資產規模及受益人 數等指標市占皆近8成。
展望2024，TIP表示，將積極配合母公司證交所「永續」、「數位 」雙軸轉型策略，將以「支援上市公司精進IR與投資人議合」、「拓 展資訊加值服務」兩大方向，在深化指數業務外，朝向更擴大市場服 務方向努力。
一、「支援上市公司精進IR與投資人議合」：TIP發展ESG評鑑、建 立在地ESG資料庫，累積議合專業能力，發展投資人關係媒合服務。
近年國際交易所與指數公司業務發展趨勢紛紛朝向整合指數、ESG 評鑑及資訊服務，TIP參考國際趨勢、將深化發展ESG評鑑、建立由原 始資料至評鑑結果的多層次ESG資料庫、累積在地ESG資訊，提供多重 服務。
包括協助機構投資人符合責任投資原則以及遵循盡職治理守則，將 ESG因素運用在投資流程中進行評估、決策；協助機構投資人就關注 的永續議題，與被投資上市上櫃公司，在共同的資訊基礎上，進行E SG議合。
TIP也將借鏡國外交易所IR服務模式，提供IR、議合等活動之媒合 、介接服務，特別是強化支援服務資源有限的上市中小型公司進行I R或議合工作，一方面提升公司能見度，另一方面也讓國際機構投資 人看見更多台灣優質企業。
二、「拓展資訊加值服務」：TIP將敏捷因應市場變化，即時掌握 使用者需求，積極推動資訊加值服務及商品開發、拓展客群，結合母 子公司資源、專業分工、發揮集團綜效。
TIP將以技術加值、內容加值、平台與通路加值等面向提升資訊價 值，開發新商業模式，拓資訊加值服務。
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