未上市  

　　為增進公教人員對退休理財的規畫，投信投顧公會、集保結算所、證基會及基富通，於全台辦理「退休基金商品及理財教育巡迴講座」，11月21日在高雄鳳西國中舉辦，邀請群益投信經理吳政澤主講「基金理財工具」議題，並分享時下最新的金融產品趨勢，贏得熱烈回響。

　　吳政澤表示，假設規畫60歲退休並活到80歲，將20年的花費分拆為生活費、休閒娛樂及醫療照護三大區塊，總計至少需要10,350,475元。再假設工作年資為35年，每月提撥1萬元，換算下來，平均年報酬率需達3.95%，才有望存下預期的千萬退休金。因此，在基金的選擇上，吳政澤表示，控制基金下跌的風險相對就是提升長期的報酬，畢竟波動控制得當，財富才能穩健累積。面對全球股市表現不佳時，也有很多投資人會轉向選擇債券型基金；但近10年實證顯示，相對低波動的共同基金反而整體表現較佳並創造出更好的長期報酬。也有投資人認為高風險商品就等於有高報酬，吳政澤認為，其實不然，因為控制波動度才是資產長期增值最重要的關鍵。吳政澤並引用基金教母「蕭碧燕」的建言，快樂退休生活一定要有的三大要素就是：健康、摯友、資產；同時要保持熱情，退休生活就會天天晴。

　　基富通證券專員張佳欣介紹，截止今年，基富通網站上銷售的基金商品數達3,044檔，服務人次超過534萬。除祭出0信託管理費、0轉換作業費外，在技術上，更開發Robo-Advisor「機器人理財顧問」服務，投資人只要設定投資額、風險屬性等資訊，機器人即可在線上提供自動化的投資建議。

　　集保結算所專員項萃芸表示，集保基金資訊公告平台，可一站快速獲取豐富完整的基金資訊，包括：基金基本資料、機構基本資料、淨值、財務報告、基金公開說明書、投資人須知、公告訊息、總代理人資訊、營業日與報價日資訊、配息資訊及市場相關資訊查詢等，歡迎投資人多加利用，創造最大效益。<摘錄經濟>