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2008/1/22 | 宏泰人壽 公 | 複利增額終身壽險 抗通膨、退休利器 |
什麼是抗通膨、退休理財最佳商品?宏泰人壽董事長周國端表示 ,宏泰人壽選擇複利增額終身壽險為主力商品,就是因為其具有 抗通膨、退休理財及稅法優惠等功能,周國端建議,打算規畫退 休資金者,最多用其所得三分之一來購買複利增額終身壽險,繳 費期滿可選擇保單貸款方式,作為退休生活之用。 宏泰人壽複利增額終身壽險在近二年壽險市場上大賣,去年也創 下三十多億元新契約保費收入,這張強調繳費期間保額三%複利 增值,繳費期滿六%複利滾存的保單,就連周國端自己都投保一 張,他強調這張保單不受投資環境變動的影響,又能對抗通膨, 身故保險金也免稅,具有靈活理財及稅租的優點。 例如一位四十歲的男性,每年繳十六萬元保費,購買二十年期、 保額一百萬元的複利增額終身壽險,到五十九歲(即繳二十年後 )時所繳保費三一九萬元,保單價值有三九八萬元,八十歲時就 有八二四萬元,九十歲時就有一二九五萬元;如果六十歲開始就 有退休資金需求,也可以保單借款方式借出資金,借款利息三. 二%,扣除保單利率,保戶等於用一%的成本,維持保單繼續有 效。 很多人誤解「保單借款是借自己的錢,為何要付利息?」周國端 強調,保戶用保單借款等同於拿定存單質借,在借款同時,壽險 公司還是繼續依原本的保價金滾存保額,未來還款後,還是能享 有複利滾成的鉅大保額。 周國端也表示,宏泰人壽絕不鼓勵業務員告訴保戶在繳費期間用 保單借款來繳保費,這絕對不划算,保戶必須衡量自己的經濟狀 況,不要第一年繳三百萬保費,第二年就用保單借款來繳費,喪 失保單儲蓄的功能。 宏泰人壽也要求保戶簽署權益確認書,且業務員主管、宏泰人壽 核保人員等都會層層向保戶再三確認,避免保戶未依自己的經濟 狀況投保。周國端強調,這是長期理財工具,絕對不可拿短期資 金來投保。 <摘錄工商A7版>
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2008/1/22 | 保誠人壽保險 未 | 保誠人壽星願娃勸募 金額創新高 |
「保誠人壽星願娃計畫」愛心募款活動迄今已邁入第八年,在保 誠員工與社會大眾的熱烈參與下,二○○七星願娃計畫總募款金 額創下歷年新高,總計募得二千一百多萬元的愛心善款,捐款將 作為家扶基金會兒童保護工作的經費。
保誠人壽台灣區總經理張志明表示,這次的愛心募款活動,延續 前三年的募款主旨,除了協助家扶建造庇護所之外,也希望將募 款投入在受虐兒心理創傷治療,幫助許多受虐的孩子走出生命的 陰霾。
家扶基金會執行長王明仁指出,自從與保誠人壽合作星願娃計劃 開始,他每年皆被保誠同仁勸募的熱情深深感動,家扶基金會也 將妥善運用每一筆兒保善款,幫助更多孩子。
保誠人壽每年都會舉辦許多活動來協助星願娃勸募,且業務同仁 都積極投入。例如中壢宏千通訊處的江淑慎經理一口氣就包下一 百五十張票。
高雄場的星願電影院,則有位長期接受上品通訊處劉月桂副總資 助的小朋友來到現場,她說:『我想當場跟認養媽媽說聲謝謝! 但是我好緊張,該怎麼辦?』後來在工作人員的帶領下親自向這 位媽媽靦腆地說了一聲:「謝謝阿姨!」現場氣氛相當溫馨。
保誠表示,自二○○一年與家扶基金會推出星願娃,至今已創造 超過九千五百萬元的公益價值。今年的捐款除持續催生雲林宜保 暨宜康學園,讓資源相對貧乏縣市的受創孩子們也能有安全溫暖 的避風港。 <摘錄工商A7版>
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2008/1/22 | 宏泰人壽 公 | 周國端:宏泰人壽明年脫胎換骨 |
半年內讓一家壽險公司轉虧為盈,第二年就獲利五千萬元,宏泰 人壽董事長周國端在轉戰業界一年八個月後表示,二○○九年將 是宏泰人壽脫胎換骨的一年,獲利會相當驚人,而六年的時間, 周國端要讓宏泰人壽成為「保險教科書上說的好保險公司」!
周國端二○○六年五月又接下宏泰人壽董事長一職後,將公司畫 為資產管理、業務、精算、保服及客服四大體系,並延攬年輕、 專業的人才,如資產管理部門有八○%以上是MBA,且平均年齡 不到三十歲,這群年輕人連續二年創下資金報酬率五.九%以上 的成績。
周國端指出,前年五月接下宏泰人壽,當年底公司隱含價值(EV )就轉為正值,主要就是周國端認為只有傳統壽險保單才能創造 公司價值,並以此為商品主力,宏泰人壽的總資產也從接手時的 四五○億元,到去年底成長為七七○億元。
去年獲利五千萬元的宏泰人壽,周國端說今年可能會辛苦一些, 因為有一百多億元的六年期儲蓄險會在今年到期。
但周國端看好二○○九年,主要是當年總保費可望突破五百億元 ,傳統壽險商品市占可望擠入前十名,即新契約保費近八十億元 ,整體責任準備金成本降到三%左右。當年度,宏泰人壽前幾年 投資的創投基金可望回收,信義帝堡也要完工,這些收益開始入 帳,當年將是收益豐收人的一年。 <摘錄工商A7版>
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2008/1/22 | 摩根投信 公 | 搶攻客戶年終獎金 投信急募新基金 |
最近建弘、富邦、摩根富林等投信紛獲金管會核准募集新基金, 加上從上旬以來已有ING安泰全球氣候變遷基金、保德信全球基 礎建設基金展開募集,預計農曆年前的新基金募集活動會非常熱 鬧。
惟在各投信的新基金中,目前只有富邦台灣ETF傘型基金為指數 型台股基金,其餘均為跨國投資基金,預期對台股幫助有限。
最近獲金管會核准募集之新基金,包括:摩根富林明新絲路基金 ,屬於跨國投資基金,從廿一日開始募集,募集面額上限為一百 億元;富邦台灣ETF傘型基金,為複製三種標的指數表現,依指 數特性或市場狀況買進全部或部分成份股,並以指數成份股權重 作為個股持股比率之參考的台股基金,預計從廿五日起募集,三 個子基金中的台灣摩根指數股票型基金,募集面額上限四百八十 億元(每單位三十元),其餘兩個子基金,則沒有上限。
甫於上周獲金管會核准募集的建弘全球貨幣市場基金,主要是以 投資於全球一年期以下短期貨幣市場工具為主的基金,預計從廿 八日開始募集,募集面額上限為一百億元。
由於跨國理財投資已成為趨勢,國內投信募純台股基金的比率近 年來明顯下降,累計到九十六年底為止,國內三十九家投信,共 經營五百二十三檔共同基金,其中,台股基金約二百檔(含指數 型、特殊型在內),比率僅約三八%。以基金規模論,到去年底 為止,國內共同基金規模共為二兆零四百零九億餘元,其中,台 股基金佔四千三百七十二億一千四百五十九萬餘元,比率僅為二 一.四二%。 <摘錄工商B2版>
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2008/1/22 | 富邦投信 未 | 搶攻客戶年終獎金 投信急募新基金 |
最近建弘、富邦、摩根富林等投信紛獲金管會核准募集新基金, 加上從上旬以來已有ING安泰全球氣候變遷基金、保德信全球基 礎建設基金展開募集,預計農曆年前的新基金募集活動會非常熱 鬧。
惟在各投信的新基金中,目前只有富邦台灣ETF傘型基金為指數 型台股基金,其餘均為跨國投資基金,預期對台股幫助有限。
最近獲金管會核准募集之新基金,包括:摩根富林明新絲路基金 ,屬於跨國投資基金,從廿一日開始募集,募集面額上限為一百 億元;富邦台灣ETF傘型基金,為複製三種標的指數表現,依指 數特性或市場狀況買進全部或部分成份股,並以指數成份股權重 作為個股持股比率之參考的台股基金,預計從廿五日起募集,三 個子基金中的台灣摩根指數股票型基金,募集面額上限四百八十 億元(每單位三十元),其餘兩個子基金,則沒有上限。
甫於上周獲金管會核准募集的建弘全球貨幣市場基金,主要是以 投資於全球一年期以下短期貨幣市場工具為主的基金,預計從廿 八日開始募集,募集面額上限為一百億元。
由於跨國理財投資已成為趨勢,國內投信募純台股基金的比率近 年來明顯下降,累計到九十六年底為止,國內三十九家投信,共 經營五百二十三檔共同基金,其中,台股基金約二百檔(含指數 型、特殊型在內),比率僅約三八%。以基金規模論,到去年底 為止,國內共同基金規模共為二兆零四百零九億餘元,其中,台 股基金佔四千三百七十二億一千四百五十九萬餘元,比率僅為二 一.四二%。 <摘錄工商B2版>
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2008/1/22 | 第一金證券投信 公 | 搶攻客戶年終獎金 投信急募新基金 |
最近建弘、富邦、摩根富林等投信紛獲金管會核准募集新基金, 加上從上旬以來已有ING安泰全球氣候變遷基金、保德信全球基 礎建設基金展開募集,預計農曆年前的新基金募集活動會非常熱 鬧。
惟在各投信的新基金中,目前只有富邦台灣ETF傘型基金為指數 型台股基金,其餘均為跨國投資基金,預期對台股幫助有限。
最近獲金管會核准募集之新基金,包括:摩根富林明新絲路基金 ,屬於跨國投資基金,從廿一日開始募集,募集面額上限為一百 億元;富邦台灣ETF傘型基金,為複製三種標的指數表現,依指 數特性或市場狀況買進全部或部分成份股,並以指數成份股權重 作為個股持股比率之參考的台股基金,預計從廿五日起募集,三 個子基金中的台灣摩根指數股票型基金,募集面額上限四百八十 億元(每單位三十元),其餘兩個子基金,則沒有上限。
甫於上周獲金管會核准募集的建弘全球貨幣市場基金,主要是以 投資於全球一年期以下短期貨幣市場工具為主的基金,預計從廿 八日開始募集,募集面額上限為一百億元。
由於跨國理財投資已成為趨勢,國內投信募純台股基金的比率近 年來明顯下降,累計到九十六年底為止,國內三十九家投信,共 經營五百二十三檔共同基金,其中,台股基金約二百檔(含指數 型、特殊型在內),比率僅約三八%。以基金規模論,到去年底 為止,國內共同基金規模共為二兆零四百零九億餘元,其中,台 股基金佔四千三百七十二億一千四百五十九萬餘元,比率僅為二 一.四二%。 <摘錄工商B2版>
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2008/1/22 | 富邦投信 未 | 台灣ETF前往掛牌 阿布達比有興趣 |
證交所指出,阿布達比交易所對台灣ETF很有興趣,不排除以 現有ETF到當地掛牌,如高科技ETF或高股息ETF。此外 ,昨日阿布達比交易所副總Baloushi及上市部資深主管 Suwaidi,與寶來投信及富邦投信餐敘相談甚歡,寶來有 意到阿布達比辦台灣ETF說明會,吸引油元投資台股。 Baloushi及Suwaidi昨日離開台灣,行前由證交 所作東餐敘,並邀請富邦金控總經理龔天行、富邦投信總經理林 弘立,以及寶來投信董事長張嵩峨、機構法人部協理董毓琨共同 與會,向阿布達比推銷台灣的ETF。 寶來指出,阿布達比方面對台灣的高科技ETF以及高股息 ETF有高度興趣,證交所也指出,不排除以現成的ETF引進 中東,不再另行編製不含博弈概念股、或收取利息等符合伊斯蘭 教義的ETF。
但業者也指出,到阿布達比發行台灣ETF,仍要考慮當地市場 對台股的接受度,以及發行成本是否符合效益等。寶來投信總經 理劉宗聖舉例,去年寶來本來有意到新加坡發行台股ETF,但 必須在當地取得發行商的資格,門檻達二千萬美元,且必須有當 地持牌人等。後來寶來考量發行成本太高,但效益不見得很好, 因此暫緩赴新加坡。 劉宗聖指出,寶來把引進香港、韓國或日本等亞洲鄰近區域的 ETF列為今年重點,至於到中東發行台股組成的伊斯蘭ETF ,仍需視評估結果而定。 <摘錄工商B2版>
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2008/1/22 | 寶來證券投資信託 公 | 台灣ETF前往掛牌 阿布達比有興趣 |
證交所指出,阿布達比交易所對台灣ETF很有興趣,不排除以 現有ETF到當地掛牌,如高科技ETF或高股息ETF。此外 ,昨日阿布達比交易所副總Baloushi及上市部資深主管 Suwaidi,與寶來投信及富邦投信餐敘相談甚歡,寶來有 意到阿布達比辦台灣ETF說明會,吸引油元投資台股。 Baloushi及Suwaidi昨日離開台灣,行前由證交 所作東餐敘,並邀請富邦金控總經理龔天行、富邦投信總經理林 弘立,以及寶來投信董事長張嵩峨、機構法人部協理董毓琨共同 與會,向阿布達比推銷台灣的ETF。 寶來指出,阿布達比方面對台灣的高科技ETF以及高股息 ETF有高度興趣,證交所也指出,不排除以現成的ETF引進 中東,不再另行編製不含博弈概念股、或收取利息等符合伊斯蘭 教義的ETF。
但業者也指出,到阿布達比發行台灣ETF,仍要考慮當地市場 對台股的接受度,以及發行成本是否符合效益等。寶來投信總經 理劉宗聖舉例,去年寶來本來有意到新加坡發行台股ETF,但 必須在當地取得發行商的資格,門檻達二千萬美元,且必須有當 地持牌人等。後來寶來考量發行成本太高,但效益不見得很好, 因此暫緩赴新加坡。 劉宗聖指出,寶來把引進香港、韓國或日本等亞洲鄰近區域的 ETF列為今年重點,至於到中東發行台股組成的伊斯蘭ETF ,仍需視評估結果而定。 <摘錄工商B2版>
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2008/1/22 | 臺灣證券交易所 未 | 台灣ETF前往掛牌 阿布達比有興趣 |
證交所指出,阿布達比交易所對台灣ETF很有興趣,不排除以 現有ETF到當地掛牌,如高科技ETF或高股息ETF。此外 ,昨日阿布達比交易所副總Baloushi及上市部資深主管 Suwaidi,與寶來投信及富邦投信餐敘相談甚歡,寶來有 意到阿布達比辦台灣ETF說明會,吸引油元投資台股。 Baloushi及Suwaidi昨日離開台灣,行前由證交 所作東餐敘,並邀請富邦金控總經理龔天行、富邦投信總經理林 弘立,以及寶來投信董事長張嵩峨、機構法人部協理董毓琨共同 與會,向阿布達比推銷台灣的ETF。 寶來指出,阿布達比方面對台灣的高科技ETF以及高股息 ETF有高度興趣,證交所也指出,不排除以現成的ETF引進 中東,不再另行編製不含博弈概念股、或收取利息等符合伊斯蘭 教義的ETF。
但業者也指出,到阿布達比發行台灣ETF,仍要考慮當地市場 對台股的接受度,以及發行成本是否符合效益等。寶來投信總經 理劉宗聖舉例,去年寶來本來有意到新加坡發行台股ETF,但 必須在當地取得發行商的資格,門檻達二千萬美元,且必須有當 地持牌人等。後來寶來考量發行成本太高,但效益不見得很好, 因此暫緩赴新加坡。 劉宗聖指出,寶來把引進香港、韓國或日本等亞洲鄰近區域的 ETF列為今年重點,至於到中東發行台股組成的伊斯蘭ETF ,仍需視評估結果而定。 <摘錄工商B2版>
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2008/1/22 | 正達國際光電 | 興櫃電子弱 太陽能強 |
受到上市櫃市場電子買氣不振影響,興櫃電子股氣勢也偏弱,僅 特定幾檔熱門股交投較為活絡,包括受到台勝科(3532)漲 停帶動,太陽能股綠能(3519)也出現大漲,準上櫃股璟德 (3152)也獲特定買盤作價揚升,ITO導電玻璃廠正達( 3149)在鴻海入主富爸爸加持,股價尾盤也拉抬到七三餘元 。 矽晶圓廠台勝科(3532)去年度的稅後淨利率逼近五○%大 關,每股稅後純益六.五元,股價亮燈漲停一六四.五元,也激 勵興櫃太陽能股綠能走高,綠能昨日盤中漲破一七五元,一度大 漲逾十三元。 璟德去年十二月已經通過股票轉上櫃交易案,由於成為準上櫃股 ,因此股價買盤轉趨熱絡。 市場預期鴻海集團正式進駐後,正達國際業績將因鴻海提拔而 可望持續擴大,在近二週股價守住六○元整理後,昨日也獲買盤 作價出現漲勢。 <摘錄工商B5版>
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2008/1/22 | 綠能科技 未 | 興櫃電子弱 太陽能強 |
受到上市櫃市場電子買氣不振影響,興櫃電子股氣勢也偏弱,僅 特定幾檔熱門股交投較為活絡,包括受到台勝科(3532)漲 停帶動,太陽能股綠能(3519)也出現大漲,準上櫃股璟德 (3152)也獲特定買盤作價揚升,ITO導電玻璃廠正達( 3149)在鴻海入主富爸爸加持,股價尾盤也拉抬到七三餘元 。 矽晶圓廠台勝科(3532)去年度的稅後淨利率逼近五○%大 關,每股稅後純益六.五元,股價亮燈漲停一六四.五元,也激 勵興櫃太陽能股綠能走高,綠能昨日盤中漲破一七五元,一度大 漲逾十三元。 璟德去年十二月已經通過股票轉上櫃交易案,由於成為準上櫃股 ,因此股價買盤轉趨熱絡。 市場預期鴻海集團正式進駐後,正達國際業績將因鴻海提拔而 可望持續擴大,在近二週股價守住六○元整理後,昨日也獲買盤 作價出現漲勢。
<摘錄經濟B5版>
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2008/1/22 | 晶彩科技 | 晶彩科今年營收估增五成 |
TFT面板大廠今年度恢復資本支出,設備廠接單從谷底翻升。 光學檢測設備大廠晶彩科(3535)已經接獲奇美電( 3009)六代線設備、友達(2409)八代線訂單,目前已 經掌握的訂單高達十億元,絕大多數來自於奇美電貢獻。 晶彩科董事長陳永華預估,在國內二條八代線陸續啟動投資下, 晶彩科滿單的情況將延伸至二○○九年,今年營收成長五○%不 是問題。 台系TFT面板廠去年資本支出創下三年新低,加上奇美電六代 線環評持未過關,六代線遞延,因此設備廠去年表現普遍不佳, 今年各大面板廠恢復資本支出,面板雙虎趁勢擴充八代線,設備 廠可望走出二○○七年陰霾。陳永華指出,晶彩科去年就開始針 對奇美電六代線出貨,交機時間從去年三、四月一直延伸至今年 七月至八月,預估今年來自於奇美電的營收將佔八成,友達今年 在積極承接八代線訂單之下,營收比重將佔二○%,友達八代線 預計在第四季開始交機。
陳永華說,明年有八代線訂單,加上其餘廠商的六代線,晶彩科 不僅今年滿單,明年接單情況還會優於今年,今年營收要成長 五○%不是問題。
晶彩科為了面板雙虎的八代線設備,特地擴建新廠,目前已經開 始出貨,除了新線的訂單之外,面板廠舊線汰換新設備也是訂單 來源之一,晶彩科總經理蔡顯章指出,這類型訂單雖然零散,但 是由於單價不低,晶彩科已經開始出貨,加總起來也相當於一至 二座新廠的訂單量。
政府積極推動LCD設備在地採購化,去年檢測以及自動化設備 在地採購比率以五○%為目標,今年攀升至六○%,適逢八代線 擴產,設備廠今年營運可望出現另一波榮景。
晶彩科由於在同一設備領域中的市佔率擴大,因此去年沒有受到 面板廠降低資本支出衝擊,營收逆勢成長至八億元以上,永豐證 券預估,去年度每股盈餘達二.八元,展望今年,在面板雙虎訂 單挹注下,今年營收將上看十四億元,創下成立以來新高,稅後 純益預估達二億五千四百萬元,較去年提升逾一倍,每股稅後純 益上看五.四元,創下歷史新高水準。 <摘錄工商B5版>
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2008/1/22 | 第一金證券投信 公 | 避開外幣波動風險 可投資全球貨幣市場基金 |
外匯交易最原始的想法即是兩個貨幣之間的兌換,但由於市場流 通性佳,且交易量大,慢慢使得外匯成為一種理財的工具。
建弘投信財務工程部鄭純淑表示,自二○○五年以來,利差交易 (carry trade)使得全球匯市出現劇烈的震盪,因此利差交易的盛 行是進行全球貨幣市場投資所不可忽視的一股力量。利差交易是 以借入低利率貨幣,再轉買高利率貨幣資產,賺取其中利率差價 ,由於日本的利率目前為全球最低,因此日圓的利差交易最為盛 行,投機者運用借來的低成本資金,在全世界各地進行無論是股 票、債券或衍生性金融商品的投資。
自去年二月美國次級房貸事件爆發以來,投資人的風險意識增強 ,每當市場風聲鶴唳之時,利差交易者便匆忙將高收益外幣資產 脫手,買回日圓還款,對外匯市場也造成極大的波動。由附表可 看出,以加幣為例,短短一個月年匯率的虧損就吃掉了投資加幣 定存的利息,即使是再保守的商品也不免受到匯市的干擾而產生 負報酬。
鄭純淑表示,由於全球貨幣的漲跌幅與變動方向不盡相同,不容 易產生齊漲齊跌的情形,適當的配置資產至不同幣別,則可達到 一定程度的風險規避,這就是自然避險的概念。計量化之全球貨 幣市場基金即採用此一概念,再搭配總體經濟模型分析各國經濟 體的趨勢,以雙軌機制即時診斷利差交易對於全球貨幣市場的影 響,即時作出因應對策。
保守型的投資人僅需投資一檔基金,即可達到計量資產配置的效 果,在股債市風險都相對較大的環境之下,此商品相對的穩健且 風險較小,不失為配置資產時良好的考量標的之一。 <摘錄工商C2版>
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2008/1/22 | 富邦投信 未 | 張菁惠:類股輪動過快 台股ETF投資當道 |
過去外資對的第一印象都是「台股折價」(Taiwan Discount)。畢竟在殖利率偏高、本益比偏低的情況下 ,台股的基本面始終不輸任何新興市場;但政治變數卻又無法發 揮台股的價值。在這樣的情況下,利用ETF進行投資,已成為 投資市場上的新顯學。 然而,在美國景氣衰退疑慮增加的情況下,佔台股比重超過七成 的電子股卻一直受到壓抑;而在台股成為法人市場之後,不但選 股難度大幅增加,就連基金要打敗大盤也越來越難。在此情況下 ,ETF自然就成為較受歡迎的投資商品。 富邦投信表示,利用ETF進行資產配置,已成為國際市場的一 股潮流,尤其是專業的投資機構,更喜歡利用ETF來做全球性 的資產配置。若投資人看好某一國家或是某一產業的成長趨勢, 只要投資該市場的ETF,就可以抓住這股潮流,而不致於出現 看對指數買錯個股的情況發生。 富邦台灣摩根基金經理人張菁惠指出,過去一年以來,在台股所 有標的中,只有四十六檔個股的漲幅表現超過大盤,而在這當中 ,連續四季表現都優於大盤的個股,更只有四%左右。換句話說 ,若是投資主動式的台股基金,在績效上要創造α值(超額報酬) ,已經越來越難。 此外,在全球股市震盪幅度加劇的情況下,看趨勢投資相對也比 較簡單,更何況在海外市場中,國外ETF共有上千檔,資產規 模也達一千億美元,由此可見,用ETF來參與波段行情,甚至 用ETF來做資產配置,在國外已成為一股新的投資顯學。 為此,富邦投信發行三檔台灣ETF傘型基金,分別是「台灣摩 根指數股票基金」、「台灣發達指數股票基金」、以及「台灣金 融指數股票基金」。其中「富邦台灣摩根基金」追蹤的是 MSCI臺灣指數,適合想要跟隨外資操作的投資人;另外,「 富邦台灣發達基金」是以台灣證交所與富時指數公司合編的發達 指數為追蹤標的,成分股為非金融與非科技產業之八大產業股票 所組成,就可將績優中概股一網打盡。 至於「富邦台灣金融基金」,則是追蹤金融保險類股指數,囊括 金融、保險、證券等類型的績優個股,讓投資人不會錯過各項金 融類股上揚的題材。 <摘錄工商C2版>
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2008/1/22 | 富邦投信 未 | 金融與傳產ETF 台股未來新主流 |
自從立委選舉泛藍大勝之後,過去一向被投資人詬病的兩岸政策 ,似乎又獲得了一線生機!在此情況下,受惠於兩岸政策開放的 金融題材與傳產題材,自然獲得市場的重視,也難怪在立委選舉 過後,台股的領頭羊,換成金融與傳產中概股啟動。
不過,放眼目前的台股基金,即使是強調佈局傳產的中概型基金 、一般的傳產個股佈局比重頂多也只在三成附近,基金績效無法 完全仰賴此一持股。換言之,即使是一般型的台股基金,在類股 佈局上也不能完全收到分散風險的效果。
富邦投信ETF基金管理部經理人張菁惠表示,富邦投信即將IPO現 金申購的三檔ETF傘型基金中,「台灣發達指數股票基金」是以 台灣證交所與富時(FTSE)合編的台灣發達指數為追蹤標的,包 含石油與天然氣、基礎材料、生活消費品、工業、衛生保健、消 費服務、公用事業與電信服務等八大產業,因此才取其諧音為發 達指數基金。
張菁惠指出,在發達指數中,雖然標的都在傳統產業,但跟電子 關鍵零組件生產有關的公司,也會被納入指數標的。儘管美國景 氣趨緩,但在新興市場需求的支撐下,3C科技產品仍會有不錯的 表現機會;於其它以內需為主的中概傳產股,其後市之看好,更 是不在話下。
至於富邦台灣金融指數基金,則是以證交所編製的金融保險類股 指數為追蹤標的,包含金控、銀行、證券、保險、票券等次產業 股票,都會被包括在內,因此以此指數為追蹤標的,可以完整反 映出台灣金融產業的狀況。
張菁惠認為,一般人總以為,大型金控股的股價較有表現機會, 但每當股價被拉高之後,反而會讓中、小型的金融股出現比價的 空間。因此,若能追蹤完整而全面的金融指數,投資人不但不會 錯失金控股的上漲行情,也不會漏掉小型金融股的補漲機會。所 以,就產業完整性與分散風險的功能來看,金融與傳產的ETF, 由於涵蓋廣泛之次產業,也能達到風險分散的效果。
加上富邦投信即將展開募集的三檔ETF,國內ETF產品計有十檔之 多,產品線更趨完整,投資人的選擇也更多了。 <摘錄工商C2版>
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2008/1/22 | 摩根投信 公 | 摩根富林明:逢低搶進新興市場 調整組合 |
過去二十年來,各年度全球表現最佳股市,橫跨歐、亞、非及中 東這塊區域,拿下過十三屆全球之冠。摩根富林明新絲路基金經 理人吳淑婷表示,新興市場不論是在資源財富或內需消費,仍具 極強成長力道,雖全球股市盤整可能拖累新興市場漲幅,使新興 市場今年開春以來波動較大,但中長期來看,新興股市上升趨勢 不會改變,建議投資人透過區域方式逢低佈局,以掌握年年輪動 的新興契機。
吳淑婷指出,新興市場中長期投資潛力,普遍受到市場肯定,然 而不可否認,目前投資人最擔心就是次級房貸對新興市場影響, 經此衝擊,新興國家經濟不可說毫髮無傷,不過過去仰賴對美出 口的新興國家,近年來在內需成長與基礎建設相繼投入下,對美 國出口仰賴程度亦逐步降低。
未來新興市場齊漲齊跌機率降低,而這個橫跨歐、亞、非的大區 域稱之為「新絲路」,預期可望成為今年全球市場領頭羊。
若投資人已持有全球新興市場基金,吳淑婷建議可趁此機會加碼 ,以掌握生產、基礎建設、內需消費及天然資源等商機。
若投資組合在成熟市場和新興市場各佈局一半,則年化報酬率可 提高至三二.四八%,但波動度和夏普值各提高至十一.五三% 和三.○六%。吳淑婷表示,增加佈局新絲路國家的投資,暫時 避開與次貸風暴接近的拉美,確實能在次貸風暴中,提高每單位 風險下的報酬。 <摘錄工商C3版>
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2008/1/22 | 富邦投信 未 | 林弘立:ETF另類投資選擇 |
富邦投信預計推出三檔ETF,包含「富邦台灣摩根基金」、「 富邦台灣發達基金」、「富邦台灣金融基金」等三檔子基金。三 檔基金將在1月25至29日展開IPO的現金申購,也讓國內 發行的ETF,成長至十檔,幾乎已經涵蓋台股的投資範疇,讓 投資人就整體股市、類股型及產業型的不同,擁有更多元的投資 選擇。 富邦投信總經理林弘立表示,傘型基金的觀念,投資人並不陌生 ,但ETF的意涵,許多投資大眾或許還不了解。他說,ETF 原文為Exchange Traded Fund,意思就是 可以在交易所交易的基金。與一般在交易所交易股票的差別在於 ,一般投資人在交易所買的是一張、兩張的股票,而ETF則是 讓投資人可以一次買進一籃子的股票,以富邦台灣摩根基金為例 ,買了一張等於買進123檔不同的股票。 ETF操作的最大特色在於,基金經理人會依循指數作為成分股 的選擇,最後的報酬與指數也會趨近於100%的相合。基金經 理人並不會因為看好某一檔個股,而特別針對該檔股票提高持有 比重。 林弘立針對此次富邦投信所發行的三檔ETF,又給了ETF一 個新的註解:「E是Equity Market(股票市場) ,代表MSCI台灣指數涵蓋的台灣股市;T是 Tradition-al,代表傳產股;最後的F,是 Financial,金融股。」 林弘立將ETF三個字母,分別套用在此次推出的三檔基金上。 他說,投資人如果看不懂個股,不知道怎麼挑才對,但是對於大 盤指數或是特定區塊特別有興趣,就可以透過ETF來下手,一 網打盡所有相關的股票,雖然不會飆至漲停,但絕對可以掌握產 業上漲趨勢。 此次富邦推出的傘型基金,子基金全為ETF,分別為富邦台灣 摩根基金,追蹤MSCI台灣指數的基金;富邦台灣發達基金, 追蹤台灣八大產業的基金,其中「發達」便是來自於「八大」的 諧音;富邦台灣金融基金,則是追蹤台灣金融、壽險股的基金。 林弘立表示,富邦投信投入ETF發展三年,提供投資人另類的 投資管道與選擇,也提供專業投資機構如經理人、操盤者、退休 基金管理者,作為靈活操作的工具。對於專業投資者,手上掌握 的資金太多,投入個股很容易將該檔股票買活或是買死,買賣股 票並不容易,ETF則是投資配置建構相當有益的工具。 林弘立說,「台灣ETF發展短短五年,都是以台灣的指數作為 追蹤指標。但是,往後看五年,台灣的業者會引進國外的ETF 到台灣來掛牌。」 他舉例說,現在我們可以使用MSCI台灣指數,同樣也可以使 用香港的恆生指數,用新台幣透過台灣的證券商,買賣香港股市 的漲跌。他認為目前台灣十檔ETF已經發展的差不多了,未來 上市產品將會朝國際性或是其他特殊型的ETF。 <摘錄經濟A15版>
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2008/1/22 | 味丹 未 | 中油抱味丹 合攻生質酒精 揮別台肥 |
台肥與中油合資設立新公司,投入生質酒精領域的計畫破局。據 了解,中油轉與味丹合作,初步規劃以糖蜜為料源,廠址選定中 油沙鹿廠;台糖也預計投入25億元,發展生質酒精。 經濟部長陳瑞隆昨(21)日下午邀集能源局、國營會、台糖及 中油高層主管,研商加速推動國內生質酒精產業。源局長葉惠青 證實,中油將轉與味丹合資,生產生質酒精,但確切的投資金額 與規畫正在試算中,可望近日定案,報呈經濟部長陳瑞隆確定後 宣布。 據了解,為加速推動國內生質酒精發展,台肥與中油原規劃合資 設立新公司,這項長達近一年的規畫,傳出因台肥評估認為不敷 成本,決定放棄。 有關官員透露,台肥與中油合資案遲無法展開,主要是台肥認為 政府若不提高玉米休耕補貼金額,以玉米做為料源,投入生質酒 精,將不敷成本,因此,對配合政策投入生質酒精生產,意願不 高,雖然經建會、農委會及經濟部曾多次居中協商,但台肥迄無 投資動作。 過去中油與台肥計劃合資設立新公司,是由台肥生產純度達90 %至95%的生質酒精,再由中油去水,將純度提升至99.9 %,摻配成酒精汽油;總投資額約為20億元。不過,中油說, 未來轉與味丹的合資金額,還在進行最後評估,等陳瑞隆核定後 才能做最後確定。 <摘錄經濟A3版>
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2008/1/22 | 台灣中油 公 | 中油抱味丹 合攻生質酒精 揮別台肥 |
台肥與中油合資設立新公司,投入生質酒精領域的計畫破局。據 了解,中油轉與味丹合作,初步規劃以糖蜜為料源,廠址選定中 油沙鹿廠;台糖也預計投入25億元,發展生質酒精。 經濟部長陳瑞隆昨(21)日下午邀集能源局、國營會、台糖及 中油高層主管,研商加速推動國內生質酒精產業。源局長葉惠青 證實,中油將轉與味丹合資,生產生質酒精,但確切的投資金額 與規畫正在試算中,可望近日定案,報呈經濟部長陳瑞隆確定後 宣布。 據了解,為加速推動國內生質酒精發展,台肥與中油原規劃合資 設立新公司,這項長達近一年的規畫,傳出因台肥評估認為不敷 成本,決定放棄。 有關官員透露,台肥與中油合資案遲無法展開,主要是台肥認為 政府若不提高玉米休耕補貼金額,以玉米做為料源,投入生質酒 精,將不敷成本,因此,對配合政策投入生質酒精生產,意願不 高,雖然經建會、農委會及經濟部曾多次居中協商,但台肥迄無 投資動作。 過去中油與台肥計劃合資設立新公司,是由台肥生產純度達90 %至95%的生質酒精,再由中油去水,將純度提升至99.9 %,摻配成酒精汽油;總投資額約為20億元。不過,中油說, 未來轉與味丹的合資金額,還在進行最後評估,等陳瑞隆核定後 才能做最後確定。 <摘錄經濟A3版>
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2008/1/22 | 永慶房屋仲介 未 | 豪宅商辦 可望放量上攻 |
立委大選後,兩岸三通的可能性愈來愈高,買屋看屋人潮增加, 昨(21)日更傳出開放陸資來台買樓的腳步可望加快。房地產 業者認為,這將是市場大利多,豪宅市場與商辦市場,有機會放 量上攻。 北區房屋昨日針對「開放陸資買樓」做立即民調,調查結果顯示 ,有意願購屋的民眾,有七成六對這項議題抱持樂觀的態度,看 壞的僅有6%。民眾認為開放大陸人來台置產,最具漲相的產品 ,依序是豪宅、商辦、飯店與店面。
至於陸資來台買豪宅,最被看好的區域排行,依序是台中七期、 信義計畫區、大安森林公園、陽明山。北區房屋研究發現,媒體 競相報導台商鮭魚返鄉投資台中七期的豪宅,不少民眾也認為, 大陸客來台投資豪宅,首選區域將落在台中七期。
永慶豪宅事業部經理葉國華說,若以地段及產品稀有性考量,陸 客最有興趣的豪宅區域,應該是陽明山外雙溪、信義計畫區、天 母與大直等。 葉國華說,過去,豪宅買方不敢買是因為怕兩岸政治有所變動, 如今,無論藍綠政黨均主張開放,不僅陸客來台將成台灣房市活 水,本土客的購屋意願也將逐步提升。
針對商辦產品,永慶房屋商仲部協理黃增福表示,在立委選舉後 ,透過各種管道打聽、想投資台灣辦公室的陸資和港資明顯增加 ,投資標的已從單層商辦產品,轉為整棟商辦大樓。其中,詢問 度最高的,就是北市南京松江商圈。 黃增福分析,南京松江商圈是旅行業者大本營,房價相對偏低, 已成為台北市熱門的商辦商圈。 <摘錄經濟A4版>
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