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2008/6/16 | 安泰證券投信 公 | 抗跌基金 消費內需最夠力 |
全球股市降下6月雪,儘管股票型與債券型基金績效出現全面下挫 ,但在下挫的股票型基金中,除了抗通膨的天然資源與能源基金 之外,跟內需有關的科技、消費、亞太REITs與生技基金,竟都在 此時浮上檯面,表現超抗跌。
根據理柏資訊統計,在所有產業型基金中,六月以來要以天然資 源基金平均-1.22%的績效最抗跌,但在這之後接棒的產業型基金 ,竟是過去較冷門的生技醫療基金的-1.26%、健康保健基金的 -2.25%、亞太REITs的-2.28%、消費基金的-2.78%,以及科技基金 的-3.3%。
此外,即便是股價表現溫吞的精品休閒基金,六月以來的平均績 效也達-3.79%,上述這些消費內需基金,抗跌程度超過了已開發 國家與三大新興市場。
保德信全球消費商機經理人江宜虔指出,短線推升全球消費產業 動能的因素相當多,包括美國刺激財政的退稅方案、全球農產品 的短缺,以及消費類股低於五年平均水準的本益比等等。
ING投信指出,俄羅斯與中東都有龐大的內需潛力,俄羅斯靠原油 出口賺飽飽,但內需產業對經濟成長貢獻度卻也高達7成,可見內 需是市場看好俄羅斯的主因。
<摘錄經濟D2版>
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2008/6/16 | 摩根投信 公 | 近三月台股基金 最高賺5% |
雖然台股連日的重挫,但就單季表現來看仍有29檔維持正報酬! 法人認為,短線台股跌幅已重,大盤已具反彈格局,建議投資人 靜觀其變,勿再殺低。
雖然台股跌得鼻青臉腫,但據理柏資訊統計至6月11日,近三個月 台股基金仍有29檔沒賠錢。以排行第一的日盛首選基金來說,還 有5.18%的報酬,而永豐永豐基金、永豐中小基金這二檔表現近3 個月也有近5%的水準,今年以來更有1成以上的漲幅。
永豐投信指出,國際股市的動盪是拖累台股的主因,但選後台股 逐漸對利多鈍化,而本波油電漲價推動的全面性物價上漲,則對 跌勢則有推波助瀾的效果。
台股方面,台灣兩岸政策從封閉走向開放是未來必然趨勢,但在 政經開放實質效益未顯現前,中短線仍是題材面的利多。
匯豐中華投信則指出,根據大盤經驗,台股過去10年以來,因利 空造成盤勢修正,乖離率低於-2.1倍標準差的機率不到5%,也就 是說,每當指數下修到-2.1倍標準差時,盤勢會開始出現反彈。
以近日盤勢來看,跌幅較深的主要是以小型股為主,大型股當中 ,像是電子股中的面板族群,以及具高殖利率的塑化族群反而相 對抗跌,資金已經開始轉進大型權值股,對於指數支撐將有正面 的助益。
摩根富林明台股投資組合經理何銘銓表示,以台股技術線圖分析 ,可發現從1999年開始,每一次台股只要跌破年線,如果其後月 線連三紅,就表示出現強力反轉指標,一年內台股會達指數高峰 。甚至是說,投資人如在此時間點介入台股,則一年後有正報酬 的機率達8成! <摘錄工商D2版>
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2008/6/16 | 匯豐投信 公 | 近三月台股基金 最高賺5% |
雖然台股連日的重挫,但就單季表現來看仍有29檔維持正報酬! 法人認為,短線台股跌幅已重,大盤已具反彈格局,建議投資人 靜觀其變,勿再殺低。
雖然台股跌得鼻青臉腫,但據理柏資訊統計至6月11日,近三個月 台股基金仍有29檔沒賠錢。以排行第一的日盛首選基金來說,還 有5.18%的報酬,而永豐永豐基金、永豐中小基金這二檔表現近3 個月也有近5%的水準,今年以來更有1成以上的漲幅。
永豐投信指出,國際股市的動盪是拖累台股的主因,但選後台股 逐漸對利多鈍化,而本波油電漲價推動的全面性物價上漲,則對 跌勢則有推波助瀾的效果。
台股方面,台灣兩岸政策從封閉走向開放是未來必然趨勢,但在 政經開放實質效益未顯現前,中短線仍是題材面的利多。
匯豐中華投信則指出,根據大盤經驗,台股過去10年以來,因利 空造成盤勢修正,乖離率低於-2.1倍標準差的機率不到5%,也就 是說,每當指數下修到-2.1倍標準差時,盤勢會開始出現反彈。
以近日盤勢來看,跌幅較深的主要是以小型股為主,大型股當中 ,像是電子股中的面板族群,以及具高殖利率的塑化族群反而相 對抗跌,資金已經開始轉進大型權值股,對於指數支撐將有正面 的助益。
摩根富林明台股投資組合經理何銘銓表示,以台股技術線圖分析 ,可發現從1999年開始,每一次台股只要跌破年線,如果其後月 線連三紅,就表示出現強力反轉指標,一年內台股會達指數高峰 。甚至是說,投資人如在此時間點介入台股,則一年後有正報酬 的機率達8成! <摘錄工商D2版>
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2008/6/16 | 永豐投信 公 | 近三月台股基金 最高賺5% |
雖然台股連日的重挫,但就單季表現來看仍有29檔維持正報酬! 法人認為,短線台股跌幅已重,大盤已具反彈格局,建議投資人 靜觀其變,勿再殺低。
雖然台股跌得鼻青臉腫,但據理柏資訊統計至6月11日,近三個月 台股基金仍有29檔沒賠錢。以排行第一的日盛首選基金來說,還 有5.18%的報酬,而永豐永豐基金、永豐中小基金這二檔表現近3 個月也有近5%的水準,今年以來更有1成以上的漲幅。
永豐投信指出,國際股市的動盪是拖累台股的主因,但選後台股 逐漸對利多鈍化,而本波油電漲價推動的全面性物價上漲,則對 跌勢則有推波助瀾的效果。
台股方面,台灣兩岸政策從封閉走向開放是未來必然趨勢,但在 政經開放實質效益未顯現前,中短線仍是題材面的利多。
匯豐中華投信則指出,根據大盤經驗,台股過去10年以來,因利 空造成盤勢修正,乖離率低於-2.1倍標準差的機率不到5%,也就 是說,每當指數下修到-2.1倍標準差時,盤勢會開始出現反彈。
以近日盤勢來看,跌幅較深的主要是以小型股為主,大型股當中 ,像是電子股中的面板族群,以及具高殖利率的塑化族群反而相 對抗跌,資金已經開始轉進大型權值股,對於指數支撐將有正面 的助益。
摩根富林明台股投資組合經理何銘銓表示,以台股技術線圖分析 ,可發現從1999年開始,每一次台股只要跌破年線,如果其後月 線連三紅,就表示出現強力反轉指標,一年內台股會達指數高峰 。甚至是說,投資人如在此時間點介入台股,則一年後有正報酬 的機率達8成! <摘錄工商D2版>
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2008/6/16 | 友邦證券投資信託 | 進可攻 退可守 抗跌性高股息基金 漸受青睞 |
都是高油價惹出來的禍,全球股市震盪。就在市場混沌不明之際 ,具有「進可攻、退可守」及抗跌性的高股息基金,逐漸受到投 資人青睞。基金業者建議,投資人可將投資重心轉移至相關的高 股息基金。
根據歷史經驗顯示,通常在股市表現不佳或震盪期間,高股利率 的公司相較之下,較能為投資人提供更多的保護。也就是說,當 景氣疲弱時,高股息基金的股息收益可彌補股價損失;景氣轉強 ,則資本利得(價差)與股息收益可望兼收。
ING全球高股息投資策略顧問何穆迪(Moudy El Khodr)表示,對 投資人而言,股息是實實在在到手的現金,而股息的增減亦可作 判斷企業對未來營運信心高低的指標。
友邦亞太高股息基金經理人江常維表示,有能力配發高股息的公 司體質和營運狀況較穩健,通常股市上揚時,較能為投資人帶來 較穩定的報,因此高股息基金可說是股票型基金中「相對抗跌」 基金類型。
若觀察MSCI指數亦可發現,5月份的亞太高股息指數優於亞太不 含日本指數,且根據里昂證券統計,1996年亞洲企業平均負債比 重為56%,到2006年底,負債比重下滑至16%;自1999- 2006年, 配發股息金額年複合成長28%,估2008年配息金額可望較2003年 成長逾倍。
保誠投信研投部海外組資深經理陳俊安陳俊安表示,在市場恐慌 的情況下,若投資人仍看好高股息基金,可以選擇布局電信持股 高的基金,且根據研究,以股利率來看,排行前10名中,亞洲國 家便占了8名,建議亞太(不含日本)高股息基金為首選。 <摘錄工商D3版>
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2008/6/16 | 安泰證券投信 公 | 進可攻 退可守 抗跌性高股息基金 漸受青睞 |
都是高油價惹出來的禍,全球股市震盪。就在市場混沌不明之際 ,具有「進可攻、退可守」及抗跌性的高股息基金,逐漸受到投 資人青睞。基金業者建議,投資人可將投資重心轉移至相關的高 股息基金。
根據歷史經驗顯示,通常在股市表現不佳或震盪期間,高股利率 的公司相較之下,較能為投資人提供更多的保護。也就是說,當 景氣疲弱時,高股息基金的股息收益可彌補股價損失;景氣轉強 ,則資本利得(價差)與股息收益可望兼收。
ING全球高股息投資策略顧問何穆迪(Moudy El Khodr)表示,對 投資人而言,股息是實實在在到手的現金,而股息的增減亦可作 判斷企業對未來營運信心高低的指標。
友邦亞太高股息基金經理人江常維表示,有能力配發高股息的公 司體質和營運狀況較穩健,通常股市上揚時,較能為投資人帶來 較穩定的報,因此高股息基金可說是股票型基金中「相對抗跌」 基金類型。
若觀察MSCI指數亦可發現,5月份的亞太高股息指數優於亞太不 含日本指數,且根據里昂證券統計,1996年亞洲企業平均負債比 重為56%,到2006年底,負債比重下滑至16%;自1999- 2006年, 配發股息金額年複合成長28%,估2008年配息金額可望較2003年 成長逾倍。
保誠投信研投部海外組資深經理陳俊安陳俊安表示,在市場恐慌 的情況下,若投資人仍看好高股息基金,可以選擇布局電信持股 高的基金,且根據研究,以股利率來看,排行前10名中,亞洲國 家便占了8名,建議亞太(不含日本)高股息基金為首選。 <摘錄工商D3版>
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2008/6/16 | 保誠證券投資信託 | 進可攻 退可守 抗跌性高股息基金 漸受青睞 |
都是高油價惹出來的禍,全球股市震盪。就在市場混沌不明之際 ,具有「進可攻、退可守」及抗跌性的高股息基金,逐漸受到投 資人青睞。基金業者建議,投資人可將投資重心轉移至相關的高 股息基金。
根據歷史經驗顯示,通常在股市表現不佳或震盪期間,高股利率 的公司相較之下,較能為投資人提供更多的保護。也就是說,當 景氣疲弱時,高股息基金的股息收益可彌補股價損失;景氣轉強 ,則資本利得(價差)與股息收益可望兼收。
ING全球高股息投資策略顧問何穆迪(Moudy El Khodr)表示,對 投資人而言,股息是實實在在到手的現金,而股息的增減亦可作 判斷企業對未來營運信心高低的指標。
友邦亞太高股息基金經理人江常維表示,有能力配發高股息的公 司體質和營運狀況較穩健,通常股市上揚時,較能為投資人帶來 較穩定的報,因此高股息基金可說是股票型基金中「相對抗跌」 基金類型。
若觀察MSCI指數亦可發現,5月份的亞太高股息指數優於亞太不 含日本指數,且根據里昂證券統計,1996年亞洲企業平均負債比 重為56%,到2006年底,負債比重下滑至16%;自1999- 2006年, 配發股息金額年複合成長28%,估2008年配息金額可望較2003年 成長逾倍。
保誠投信研投部海外組資深經理陳俊安陳俊安表示,在市場恐慌 的情況下,若投資人仍看好高股息基金,可以選擇布局電信持股 高的基金,且根據研究,以股利率來看,排行前10名中,亞洲國 家便占了8名,建議亞太(不含日本)高股息基金為首選。 <摘錄工商D3版>
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2008/6/16 | 保誠證券投資信託 | 今年股市 非洲、中東最抗跌 |
全球重要股市今年來幾乎全盤皆墨,不過全球十大漲勢最凌厲股 市,除了巴西、墨西哥之外,其餘均集中在非洲及中東。
正因為看好這些區域的未來發展以及與全球股市連動低,基金業 者最近相繼提出申請,預備募集相關市場基金。
據投信投顧公會資料,華南永昌及保誠投信分別遞件募集新基金 。華南永昌設定在伊斯蘭會議組織內國家,至於保誠則以非洲國 家為主。一旦通過,各皆是國內第一檔投資伊斯蘭及非洲單一區 域的基金。
依彭博資訊統計,今年年初到6月13日為止,全球前十大漲幅最多 的股市,除了2個在拉丁美洲,其餘都是在中東及非洲,漲幅從 12至43%不等。相對的,已開發國家市場跌幅卻超過一成,新興 市場跌幅更深。另外,這些股市今年以來逆勢上漲,若從線圖來 看亦都跨過年線持續攀升。
不僅如此,評級機構穆迪(Moody's)的報告亦曾指出,近3年以 來,全球伊斯蘭金融市場每年成長15%,估計全球伊斯蘭金融市 場達7000億美元。
至於非洲,國際貨幣組織(IMF)調升非洲的2008年經濟成長率達 7%,是全球唯一調升評等的區域。
不包括剛成立的安泰ING新興傘型基金-ING中東非洲基金,國內目 前僅有4檔歐非中東相關基金,投資部份幾乎以俄羅斯為主,其次 是南非,布局在非洲及中東的比例,則從18.52到34.19%不等。 <摘錄工商D3版>
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2008/6/16 | 華南永昌投信 未 | 今年股市 非洲、中東最抗跌 |
全球重要股市今年來幾乎全盤皆墨,不過全球十大漲勢最凌厲股 市,除了巴西、墨西哥之外,其餘均集中在非洲及中東。
正因為看好這些區域的未來發展以及與全球股市連動低,基金業 者最近相繼提出申請,預備募集相關市場基金。
據投信投顧公會資料,華南永昌及保誠投信分別遞件募集新基金 。華南永昌設定在伊斯蘭會議組織內國家,至於保誠則以非洲國 家為主。一旦通過,各皆是國內第一檔投資伊斯蘭及非洲單一區 域的基金。
依彭博資訊統計,今年年初到6月13日為止,全球前十大漲幅最多 的股市,除了2個在拉丁美洲,其餘都是在中東及非洲,漲幅從 12至43%不等。相對的,已開發國家市場跌幅卻超過一成,新興 市場跌幅更深。另外,這些股市今年以來逆勢上漲,若從線圖來 看亦都跨過年線持續攀升。
不僅如此,評級機構穆迪(Moody's)的報告亦曾指出,近3年以 來,全球伊斯蘭金融市場每年成長15%,估計全球伊斯蘭金融市 場達7000億美元。
至於非洲,國際貨幣組織(IMF)調升非洲的2008年經濟成長率達 7%,是全球唯一調升評等的區域。
不包括剛成立的安泰ING新興傘型基金-ING中東非洲基金,國內目 前僅有4檔歐非中東相關基金,投資部份幾乎以俄羅斯為主,其次 是南非,布局在非洲及中東的比例,則從18.52到34.19%不等。 <摘錄工商D3版>
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2008/6/16 | 安泰證券投信 公 | 今年股市 非洲、中東最抗跌 |
全球重要股市今年來幾乎全盤皆墨,不過全球十大漲勢最凌厲股 市,除了巴西、墨西哥之外,其餘均集中在非洲及中東。
正因為看好這些區域的未來發展以及與全球股市連動低,基金業 者最近相繼提出申請,預備募集相關市場基金。
據投信投顧公會資料,華南永昌及保誠投信分別遞件募集新基金 。華南永昌設定在伊斯蘭會議組織內國家,至於保誠則以非洲國 家為主。一旦通過,各皆是國內第一檔投資伊斯蘭及非洲單一區 域的基金。
依彭博資訊統計,今年年初到6月13日為止,全球前十大漲幅最多 的股市,除了2個在拉丁美洲,其餘都是在中東及非洲,漲幅從 12至43%不等。相對的,已開發國家市場跌幅卻超過一成,新興 市場跌幅更深。另外,這些股市今年以來逆勢上漲,若從線圖來 看亦都跨過年線持續攀升。
不僅如此,評級機構穆迪(Moody's)的報告亦曾指出,近3年以 來,全球伊斯蘭金融市場每年成長15%,估計全球伊斯蘭金融市 場達7000億美元。
至於非洲,國際貨幣組織(IMF)調升非洲的2008年經濟成長率達 7%,是全球唯一調升評等的區域。
不包括剛成立的安泰ING新興傘型基金-ING中東非洲基金,國內目 前僅有4檔歐非中東相關基金,投資部份幾乎以俄羅斯為主,其次 是南非,布局在非洲及中東的比例,則從18.52到34.19%不等。 <摘錄工商D3版>
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2008/6/16 | 泰安產物保險 公 | 不貪車險免費保養 續保省六千 |
油價飆漲,對於有車一族來說,油費負擔很吃重,所以續保車險 時,更要精打細算,除了保持不出險記錄外,專家強調,勿把保 險公司贈送的鈑拷等保養,誤當成平時的自費保養,這樣就會有 出險的記錄,隔年續保仍以出險為計算基礎,與未出險的保戶相 較,可能會差到6千元之多。
產險公會車險委員會指出,只要有出險記錄,隔年保費就不會折 減。
龍平安產險主管說,以30歲至60歲的男性而言,第2年續保時,若 沒有出險記錄,保費是第1年的20%,第3年也未出險,保費又會 再便宜20%,到了第3年,相當於省下近60%的保費。
通常,基本款自小客車投保第一次出險自負額為3,000元的車體險 來估算,甲式險保費約是5萬元、乙式險保費將近3萬元、而丙式 險保費則約為1萬多元。
就以最多人投保的乙式車體險來看,若自己把愛車拿去鈑拷,保 單上就會有出險的記錄,友邦產險業務經理邱忠政舉例,假設第 1年的保費3萬元,隔年續保時,因有出險,所以仍是3萬元,而未 出險的人,隔年續保保費打八折,變成2.4萬元,相較於出險車主 ,保費可省下6,000元。
此外,產險業者說,賺到了拷漆等車體外觀的保養,卻損失續保 保費的優惠,其實並不划算。
邱忠政舉例,去年如果發生後車撞上自己的車時,這類事故責 任應歸屬於後車,而非自己,但因保險公司在理賠時,會暫時先 註記出險記錄,待完成理賠後才會註銷,邱忠政提醒,隔年續保 時,一定要審慎檢視續保通知單上,是否已註銷出險記錄。
泰安產險表示,若車主有車庫可停車,或平時開車機率不高,則 調整為「車輛對車輛碰撞」的丙式險即可,相較於多數人投保的 乙式險,保費可節省50%。 <摘錄工商D4版>
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2008/6/16 | 南山產物保險 公 | 不貪車險免費保養 續保省六千 |
油價飆漲,對於有車一族來說,油費負擔很吃重,所以續保車險 時,更要精打細算,除了保持不出險記錄外,專家強調,勿把保 險公司贈送的鈑拷等保養,誤當成平時的自費保養,這樣就會有 出險的記錄,隔年續保仍以出險為計算基礎,與未出險的保戶相 較,可能會差到6千元之多。
產險公會車險委員會指出,只要有出險記錄,隔年保費就不會折 減。
龍平安產險主管說,以30歲至60歲的男性而言,第2年續保時,若 沒有出險記錄,保費是第1年的20%,第3年也未出險,保費又會 再便宜20%,到了第3年,相當於省下近60%的保費。
通常,基本款自小客車投保第一次出險自負額為3,000元的車體險 來估算,甲式險保費約是5萬元、乙式險保費將近3萬元、而丙式 險保費則約為1萬多元。
就以最多人投保的乙式車體險來看,若自己把愛車拿去鈑拷,保 單上就會有出險的記錄,友邦產險業務經理邱忠政舉例,假設第 1年的保費3萬元,隔年續保時,因有出險,所以仍是3萬元,而未 出險的人,隔年續保保費打八折,變成2.4萬元,相較於出險車主 ,保費可省下6,000元。
此外,產險業者說,賺到了拷漆等車體外觀的保養,卻損失續保 保費的優惠,其實並不划算。
邱忠政舉例,去年如果發生後車撞上自己的車時,這類事故責 任應歸屬於後車,而非自己,但因保險公司在理賠時,會暫時先 註記出險記錄,待完成理賠後才會註銷,邱忠政提醒,隔年續保 時,一定要審慎檢視續保通知單上,是否已註銷出險記錄。
泰安產險表示,若車主有車庫可停車,或平時開車機率不高,則 調整為「車輛對車輛碰撞」的丙式險即可,相較於多數人投保的 乙式險,保費可節省50%。 <摘錄工商D4版>
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2008/6/16 | 龍平安產物保險 | 不貪車險免費保養 續保省六千 |
油價飆漲,對於有車一族來說,油費負擔很吃重,所以續保車險 時,更要精打細算,除了保持不出險記錄外,專家強調,勿把保 險公司贈送的鈑拷等保養,誤當成平時的自費保養,這樣就會有 出險的記錄,隔年續保仍以出險為計算基礎,與未出險的保戶相 較,可能會差到6千元之多。
產險公會車險委員會指出,只要有出險記錄,隔年保費就不會折 減。
龍平安產險主管說,以30歲至60歲的男性而言,第2年續保時,若 沒有出險記錄,保費是第1年的20%,第3年也未出險,保費又會 再便宜20%,到了第3年,相當於省下近60%的保費。
通常,基本款自小客車投保第一次出險自負額為3,000元的車體險 來估算,甲式險保費約是5萬元、乙式險保費將近3萬元、而丙式 險保費則約為1萬多元。
就以最多人投保的乙式車體險來看,若自己把愛車拿去鈑拷,保 單上就會有出險的記錄,友邦產險業務經理邱忠政舉例,假設第 1年的保費3萬元,隔年續保時,因有出險,所以仍是3萬元,而未 出險的人,隔年續保保費打八折,變成2.4萬元,相較於出險車主 ,保費可省下6,000元。
此外,產險業者說,賺到了拷漆等車體外觀的保養,卻損失續保 保費的優惠,其實並不划算。
邱忠政舉例,去年如果發生後車撞上自己的車時,這類事故責 任應歸屬於後車,而非自己,但因保險公司在理賠時,會暫時先 註記出險記錄,待完成理賠後才會註銷,邱忠政提醒,隔年續保 時,一定要審慎檢視續保通知單上,是否已註銷出險記錄。
泰安產險表示,若車主有車庫可停車,或平時開車機率不高,則 調整為「車輛對車輛碰撞」的丙式險即可,相較於多數人投保的 乙式險,保費可節省50%。 <摘錄工商D4版>
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2008/6/16 | 全球人壽保險 公 | 投資型保單門檻低 可挑多檔基金 |
投資型保單的投資基金平台,和一般申購基金的管道比較起來, 到底哪個比較好?單純就買賣基金的費用來看,投資型保單比較 划算,加上投資門檻低,很適合沒錢卻想同時投資多檔基金的人 。不過,畢竟每張投資型保單不是可以買到所有類型的基金,選 擇性不夠多則是弱勢之處。
面對市場上琳瑯滿目的基金,相較於投資型保單,全球人壽認為 ,保險公司除提供專業的「風險屬性分析」及「資產配置」外, 透過投資型保單買基金的投資門檻較低和轉換標的免收費用則是 最大優勢。
另外,保險公司建議之投資組合,會著重在分散投資風險及達到 長期穩健的報酬,並觀察市場變化,定期檢視提供調整投資組合 建議,因此保險公司多會提供每年3-4次免費轉換投資標的權利, 讓客戶可以適時自由調整投資標的,節省申購、贖回的手續費成 本。
由於投資型保單畢竟以保障為主要訴求,基金投資是附帶的價值 ,富邦人壽人壽建議民眾不妨在選投資型保單之前檢視幾項指標 ,則可讓投資基金效益更高。
富邦人壽表示,選擇投資型保險商品的「小撇步」包括, 一、投 資型保單連結之基金標的,最好含蓋各種不同類型的基金。二、 連結基金標的數目越多越好,且基金之績效在同類型基金中表現 較佳之基金。三、注意收取費用的項目是否有明確說明,並留意 繳交保費後實際投入基金投資的金額有多少。四、多參加行銷機 構所舉辦的投資趨勢說明會。五、操作便利的網路服務系統。
<摘錄工商D5版>
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2008/6/16 | 富邦人壽 公 | 投資型保單門檻低 可挑多檔基金 |
投資型保單的投資基金平台,和一般申購基金的管道比較起來, 到底哪個比較好?單純就買賣基金的費用來看,投資型保單比較 划算,加上投資門檻低,很適合沒錢卻想同時投資多檔基金的人 。不過,畢竟每張投資型保單不是可以買到所有類型的基金,選 擇性不夠多則是弱勢之處。
面對市場上琳瑯滿目的基金,相較於投資型保單,全球人壽認為 ,保險公司除提供專業的「風險屬性分析」及「資產配置」外, 透過投資型保單買基金的投資門檻較低和轉換標的免收費用則是 最大優勢。
另外,保險公司建議之投資組合,會著重在分散投資風險及達到 長期穩健的報酬,並觀察市場變化,定期檢視提供調整投資組合 建議,因此保險公司多會提供每年3-4次免費轉換投資標的權利, 讓客戶可以適時自由調整投資標的,節省申購、贖回的手續費成 本。
由於投資型保單畢竟以保障為主要訴求,基金投資是附帶的價值 ,富邦人壽人壽建議民眾不妨在選投資型保單之前檢視幾項指標 ,則可讓投資基金效益更高。
富邦人壽表示,選擇投資型保險商品的「小撇步」包括, 一、投 資型保單連結之基金標的,最好含蓋各種不同類型的基金。二、 連結基金標的數目越多越好,且基金之績效在同類型基金中表現 較佳之基金。三、注意收取費用的項目是否有明確說明,並留意 繳交保費後實際投入基金投資的金額有多少。四、多參加行銷機 構所舉辦的投資趨勢說明會。五、操作便利的網路服務系統。
<摘錄工商D5版>
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2008/6/16 | 英屬百慕達商中泰人壽 未 | 連動債保單 月繳千元買得到 |
一般的連動債投資型保單最少要10萬元才能買,未來法令更規定 單筆最少要30萬元才買得到,但目前市面上有2張「開放式」的連 動債投資型保單,每月定期定額1,000元就可買到!對小額投資人 來說,想投資連動債投資型保單並非難事。
目前市場上有2張開放式的連動債投資型保單,1張是南山人壽登 峰造極變額壽險,另1張則是中泰人壽保利寶器變額萬能壽險。
雖然可讓投資人每月定期定額1,000元投資,但要注意這2張都非 100%保本的連動債,以南山人壽的商品來說,最高保證到本金 的80%、中泰人壽的商品最高則是保證本金的85%。
中泰人壽總經理林元輝指出,目前市場上的開放式連動債保單都 是採「動態保本」。也就是以固定比例投資組合保險(CPPI)為 基礎,並用保本鎖利機制(TIPP)為操作模式。
傳統的保本連動債商品必須是「到期」時才保本,開放式連動債 則是提供「每天」的保障。
林元輝舉例,以中泰人壽這張保單來說,就是巴克萊投資銀行幫 忙投資人在基金與現金間操作。當市場好時,投資基金的比重就 會比現金高,當市場不好時,投資基金的比重就會下降,而放在 活期儲蓄(隔夜貨幣市場存款)的金額就拉高。
而所謂的85%鎖高保本機制是說,假設投資人在單位淨值100元時 進場,那麼最低保證淨值就是85元,而若是隔幾天淨值漲到120元 ,那麼最低保證淨值就會隨之增高到102(120元的85%),因此 投資人若是在淨值愈低時進場,下檔風險就愈有限。
在投資標的上,中泰人壽那一張投資型保單的標的較簡單,風險 性資產是連結4檔基金,非風險性資產則是投資隔夜貨幣市場存款 。南山人壽的標的則較複雜,風險性資產是投資生命周期基金( 由股票型基金及債券型基金組合成),非風險性資產則是投資零 息債券或類似商品。
另外,在最新連動債投資型保單銷售自律規範中有規定,這類非 100%保本的投資型保單,若是虧損大於30%時,保險公司必須 主動用書面及電子郵件通知保戶。 <摘錄工商D5版>
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2008/6/16 | 南山人壽 公 | 連動債保單 月繳千元買得到 |
一般的連動債投資型保單最少要10萬元才能買,未來法令更規定 單筆最少要30萬元才買得到,但目前市面上有2張「開放式」的連 動債投資型保單,每月定期定額1,000元就可買到!對小額投資人 來說,想投資連動債投資型保單並非難事。
目前市場上有2張開放式的連動債投資型保單,1張是南山人壽登 峰造極變額壽險,另1張則是中泰人壽保利寶器變額萬能壽險。
雖然可讓投資人每月定期定額1,000元投資,但要注意這2張都非 100%保本的連動債,以南山人壽的商品來說,最高保證到本金 的80%、中泰人壽的商品最高則是保證本金的85%。
中泰人壽總經理林元輝指出,目前市場上的開放式連動債保單都 是採「動態保本」。也就是以固定比例投資組合保險(CPPI)為 基礎,並用保本鎖利機制(TIPP)為操作模式。
傳統的保本連動債商品必須是「到期」時才保本,開放式連動債 則是提供「每天」的保障。
林元輝舉例,以中泰人壽這張保單來說,就是巴克萊投資銀行幫 忙投資人在基金與現金間操作。當市場好時,投資基金的比重就 會比現金高,當市場不好時,投資基金的比重就會下降,而放在 活期儲蓄(隔夜貨幣市場存款)的金額就拉高。
而所謂的85%鎖高保本機制是說,假設投資人在單位淨值100元時 進場,那麼最低保證淨值就是85元,而若是隔幾天淨值漲到120元 ,那麼最低保證淨值就會隨之增高到102(120元的85%),因此 投資人若是在淨值愈低時進場,下檔風險就愈有限。
在投資標的上,中泰人壽那一張投資型保單的標的較簡單,風險 性資產是連結4檔基金,非風險性資產則是投資隔夜貨幣市場存款 。南山人壽的標的則較複雜,風險性資產是投資生命周期基金( 由股票型基金及債券型基金組合成),非風險性資產則是投資零 息債券或類似商品。
另外,在最新連動債投資型保單銷售自律規範中有規定,這類非 100%保本的投資型保單,若是虧損大於30%時,保險公司必須 主動用書面及電子郵件通知保戶。 <摘錄工商D5版>
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2008/6/16 | 南山人壽 公 | 鄭德志任南山人壽副董座 |
南山人壽股東會日前選任原友邦證券董事長魏寶生、南山人壽執 行副總郭正建任南山人壽事,董事會並選任鄭德志(Mr.TC Cheng)為南山人壽副董事長。
鄭德志為精算師,自2007年1月起擔任美國友邦保險亞太區 壽險營運執行副總裁,全權負責亞太區(包括印度、印尼、澳洲 和紐西蘭)壽險業務的策略制定及總體業績,在保險領域擁有 18年商品行銷與營運管理經驗。
擔任該職位,前鄭德志擔任友邦保險助理總裁,主管香港、新加 坡及越南地區業務,並曾任亞洲地區(不包括日本和韓國)壽險 企劃部主管,負責制定商業策略及領導各專案委員會協調各部門 運作。
展望未來,南山人壽將藉由鄭德志的壽險專業,以其豐沛的跨國 壽險管理經驗將使南山人壽經營團隊更加如虎添翼,並使南山人 壽在專業管理、商品研發、保戶服務等方面,繼續提供台灣民眾 更優質的保險規劃服務。 <摘錄工商D7版>
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2008/6/16 | 艾格瑪科技 未 | 艾格瑪VMC-158 適合重切削 |
艾格瑪科技公司掌握心競爭優勢,以「品質優異、技術精良」在 市場著稱,將自有品牌「Agma」打響名號,且精準靈活地建 構全球布局,發揮掌握世界的實力,業績每年穩健成長,在國際 市場的占有率大幅提升,品質、技術、精度、可靠度躋身排名國 內前五強,整體競爭力媲美歐、美、日等知名大廠。
艾格瑪在創業初期即興日本OEM技術合作並接受委託生產外銷 日本,因此更加深耕組裝與摺花製程的核心技術,奠定艾格瑪在 台灣工具機業界高品質的領導地位。
董事長盧炳良表示,艾格瑪機種齊全,適合重切削等加工需求, 快速即時顧客服務,具價格競爭優勢,提供創迼利潤與品質超質 機種及「TOTAL SOLUTION」整合服務。艾格瑪產 品通過CE、EMC、與ISO9001認證,應用領域涵蓋航 太、醫療、電子、半導體、模具、汽車等。艾格瑪「VMC- 158立式加工中心機」採用套筒式的主軸設計,提供 6,000、8,000、10,000rpm皮帶傳動式主軸 ,且短鼻端主軸軸承被軸套與頭部鑄件有效地支撐,大幅提升主 軸剛性;三軸均採用C3級雙螺帽預壓之精密滾珠導螺桿,配合 兩端支撐座的預拉設計,能消除傳動背隙。 <摘錄工商F3版>
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2008/6/16 | 自然美生物科技 未 | 自然美 開始顧男人的面子 |
自然美國際事業集團看好男性市場,創立36年來首度跨足男性保 養品,開拓新商機。
自然美以「自然就是美」的口號,成功搶占兩岸三地沙龍通路, 2002年以自然美生物科技公司在香港掛牌上市。除積極布局大中 華區及東南亞市場,為了年輕化,去年4月創立fonperi品牌,搶攻 開架市場。繼女性美白、潔膚及緊緻系列後,本月再推出男性保 養系列,搶攻男性保養品市場。
自然美品牌總監盧文生指出,這是自然美成立至今,第一次推出 男性保養系列,針對20歲、30歲、40歲的男性推出五款商品,概 念都不脫自然美的品牌精神,就是以非化學性的成分加強肌膚代 謝。
他表示,以前男性可能買女性保養品,現在連家樂福都設有男性 保養品專區,顯示台灣的男性消費群已被培養出來。觀察去年男 性保養品在通路的陳列區塊面積,就較前年大幅增加70%。
專櫃通路的Kiehl's、碧兒泉及蘭蔻等品牌,近來也積極搶攻男性 保養品。包括太平洋SOGO百貨台北復興館及新光三越百貨信義 新天地,都有專屬的男性保養品專區。
去年4月自然美推出fonperi品牌,到年底市場的銷售額約1億元, 今年目標上看1.5億至1.6億元。盧文生認為,能在短時間內建立 一定的成績,主因fonperi有母品牌自然美的知名度,又少了自然 美過於熟齡的印象,成功搶攻20歲以上輕熟女的市場,也不乏 學生族群購買。
自然美在1992年進軍上海,目前在大陸直營及加盟的沙龍共有 1,800多家,在台灣有460多家,馬來西亞有五、六十家、澳洲三 家;在香港、澳門與新加坡各有一家店。看好華人經濟圈的市場 ,自然美計劃繼續在東南亞拓點。
2002年自然美在香港上市後,集團年營收每年維持兩位數的成長 率。 <摘錄經濟A10版>
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