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2018/2/21 | 摩根投信 公 | 定期定額買基金 優惠多 |
農曆年關後投資人手頭充裕,各家投信也陸續推出定期定額買基金零手續費優惠搶市。觀察優惠多聚焦亞股相關基金,包括:台股、大中華、亞股基金,顯示業者相對看好亞股第1季表現,投信人若也想伺機參與亞股年後行情,不妨留意相關優惠活動省下投資成本。
觀察高達13家投信業者推出精選基金限時定期定額零手續費優惠,檔期優惠日期多數在3月31日結束,包括:元大、日盛、台新、安聯、柏瑞、保德信、野村、富蘭克林華美、華南永昌、復華投信、摩根、瀚亞、統一等投信。其中,統一投信更進一步推出全系列基金定期定額零手續費活動。也有業者雖未推出限時零手續費活動,但如:第一金投信打出新春抽抽樂活動,2月底前參加活動,旗下三檔人氣基金定期定額零手續費。
群益投信表示,定期定額基金是最簡單的平民投資術,投資人可以利用各大投信推出的優惠活動,讓自己的投資具效益外,又可省下一筆可觀的手續費成本。
群益投信投資長李宏正表示,金融訊息瞬息萬變,市場反應快速,追求穩健的投資人可採基金定期定額方式分批進場,在低檔累積單位數,可有不錯的投資效果。
<摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/2/21 | 復華投信 公 | 定期定額買基金 優惠多 |
農曆年關後投資人手頭充裕,各家投信也陸續推出定期定額買基金零手續費優惠搶市。觀察優惠多聚焦亞股相關基金,包括:台股、大中華、亞股基金,顯示業者相對看好亞股第1季表現,投信人若也想伺機參與亞股年後行情,不妨留意相關優惠活動省下投資成本。
觀察高達13家投信業者推出精選基金限時定期定額零手續費優惠,檔期優惠日期多數在3月31日結束,包括:元大、日盛、台新、安聯、柏瑞、保德信、野村、富蘭克林華美、華南永昌、復華投信、摩根、瀚亞、統一等投信。其中,統一投信更進一步推出全系列基金定期定額零手續費活動。也有業者雖未推出限時零手續費活動,但如:第一金投信打出新春抽抽樂活動,2月底前參加活動,旗下三檔人氣基金定期定額零手續費。
群益投信表示,定期定額基金是最簡單的平民投資術,投資人可以利用各大投信推出的優惠活動,讓自己的投資具效益外,又可省下一筆可觀的手續費成本。
群益投信投資長李宏正表示,金融訊息瞬息萬變,市場反應快速,追求穩健的投資人可採基金定期定額方式分批進場,在低檔累積單位數,可有不錯的投資效果。
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2018/2/21 | 華南永昌投信 未 | 定期定額買基金 優惠多 |
農曆年關後投資人手頭充裕,各家投信也陸續推出定期定額買基金零手續費優惠搶市。觀察優惠多聚焦亞股相關基金,包括:台股、大中華、亞股基金,顯示業者相對看好亞股第1季表現,投信人若也想伺機參與亞股年後行情,不妨留意相關優惠活動省下投資成本。
觀察高達13家投信業者推出精選基金限時定期定額零手續費優惠,檔期優惠日期多數在3月31日結束,包括:元大、日盛、台新、安聯、柏瑞、保德信、野村、富蘭克林華美、華南永昌、復華投信、摩根、瀚亞、統一等投信。其中,統一投信更進一步推出全系列基金定期定額零手續費活動。也有業者雖未推出限時零手續費活動,但如:第一金投信打出新春抽抽樂活動,2月底前參加活動,旗下三檔人氣基金定期定額零手續費。
群益投信表示,定期定額基金是最簡單的平民投資術,投資人可以利用各大投信推出的優惠活動,讓自己的投資具效益外,又可省下一筆可觀的手續費成本。
群益投信投資長李宏正表示,金融訊息瞬息萬變,市場反應快速,追求穩健的投資人可採基金定期定額方式分批進場,在低檔累積單位數,可有不錯的投資效果。
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2018/2/21 | 保德信投信 公 | 定期定額買基金 優惠多 |
農曆年關後投資人手頭充裕,各家投信也陸續推出定期定額買基金零手續費優惠搶市。觀察優惠多聚焦亞股相關基金,包括:台股、大中華、亞股基金,顯示業者相對看好亞股第1季表現,投信人若也想伺機參與亞股年後行情,不妨留意相關優惠活動省下投資成本。
觀察高達13家投信業者推出精選基金限時定期定額零手續費優惠,檔期優惠日期多數在3月31日結束,包括:元大、日盛、台新、安聯、柏瑞、保德信、野村、富蘭克林華美、華南永昌、復華投信、摩根、瀚亞、統一等投信。其中,統一投信更進一步推出全系列基金定期定額零手續費活動。也有業者雖未推出限時零手續費活動,但如:第一金投信打出新春抽抽樂活動,2月底前參加活動,旗下三檔人氣基金定期定額零手續費。
群益投信表示,定期定額基金是最簡單的平民投資術,投資人可以利用各大投信推出的優惠活動,讓自己的投資具效益外,又可省下一筆可觀的手續費成本。
群益投信投資長李宏正表示,金融訊息瞬息萬變,市場反應快速,追求穩健的投資人可採基金定期定額方式分批進場,在低檔累積單位數,可有不錯的投資效果。
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2018/2/21 | 柏瑞投信 未 | 定期定額買基金 優惠多 |
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群益投信表示,定期定額基金是最簡單的平民投資術,投資人可以利用各大投信推出的優惠活動,讓自己的投資具效益外,又可省下一筆可觀的手續費成本。
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2018/2/21 | 安聯投信 未 | 定期定額買基金 優惠多 |
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觀察高達13家投信業者推出精選基金限時定期定額零手續費優惠,檔期優惠日期多數在3月31日結束,包括:元大、日盛、台新、安聯、柏瑞、保德信、野村、富蘭克林華美、華南永昌、復華投信、摩根、瀚亞、統一等投信。其中,統一投信更進一步推出全系列基金定期定額零手續費活動。也有業者雖未推出限時零手續費活動,但如:第一金投信打出新春抽抽樂活動,2月底前參加活動,旗下三檔人氣基金定期定額零手續費。
群益投信表示,定期定額基金是最簡單的平民投資術,投資人可以利用各大投信推出的優惠活動,讓自己的投資具效益外,又可省下一筆可觀的手續費成本。
群益投信投資長李宏正表示,金融訊息瞬息萬變,市場反應快速,追求穩健的投資人可採基金定期定額方式分批進場,在低檔累積單位數,可有不錯的投資效果。
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2018/2/21 | 日盛投信 未 | 定期定額買基金 優惠多 |
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觀察高達13家投信業者推出精選基金限時定期定額零手續費優惠,檔期優惠日期多數在3月31日結束,包括:元大、日盛、台新、安聯、柏瑞、保德信、野村、富蘭克林華美、華南永昌、復華投信、摩根、瀚亞、統一等投信。其中,統一投信更進一步推出全系列基金定期定額零手續費活動。也有業者雖未推出限時零手續費活動,但如:第一金投信打出新春抽抽樂活動,2月底前參加活動,旗下三檔人氣基金定期定額零手續費。
群益投信表示,定期定額基金是最簡單的平民投資術,投資人可以利用各大投信推出的優惠活動,讓自己的投資具效益外,又可省下一筆可觀的手續費成本。
群益投信投資長李宏正表示,金融訊息瞬息萬變,市場反應快速,追求穩健的投資人可採基金定期定額方式分批進場,在低檔累積單位數,可有不錯的投資效果。
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2018/2/21 | 元大投信 公 | 定期定額買基金 優惠多 |
農曆年關後投資人手頭充裕,各家投信也陸續推出定期定額買基金零手續費優惠搶市。觀察優惠多聚焦亞股相關基金,包括:台股、大中華、亞股基金,顯示業者相對看好亞股第1季表現,投信人若也想伺機參與亞股年後行情,不妨留意相關優惠活動省下投資成本。
觀察高達13家投信業者推出精選基金限時定期定額零手續費優惠,檔期優惠日期多數在3月31日結束,包括:元大、日盛、台新、安聯、柏瑞、保德信、野村、富蘭克林華美、華南永昌、復華投信、摩根、瀚亞、統一等投信。其中,統一投信更進一步推出全系列基金定期定額零手續費活動。也有業者雖未推出限時零手續費活動,但如:第一金投信打出新春抽抽樂活動,2月底前參加活動,旗下三檔人氣基金定期定額零手續費。
群益投信表示,定期定額基金是最簡單的平民投資術,投資人可以利用各大投信推出的優惠活動,讓自己的投資具效益外,又可省下一筆可觀的手續費成本。
群益投信投資長李宏正表示,金融訊息瞬息萬變,市場反應快速,追求穩健的投資人可採基金定期定額方式分批進場,在低檔累積單位數,可有不錯的投資效果。
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2018/2/21 | 富邦人壽 公 | 富邦FUBON 新春Line你萬事旺 |
農曆春節喜氣洋洋,富邦產險在「富邦FUBON」LINE企業官方帳號推出一系列旺財、健康、瘦身的好康活動與貼心服務,富邦人壽也推出「2018好運來 人旺氣旺發好財」新春賀卡活動,陪伴用戶喜迎金狗年,萬事旺旺來。
富邦金控旗下子公司富邦人壽、台北富邦銀行、富邦產險、富邦證券去年10月共同推出LINE企業官方帳號「富邦FUBON」,首創推出結合銀行、保險、證券的整合性個人化服務(LINE Business Connect),深受用戶好評。
富邦產險在「富邦FUBON」推出「新年新希望 旺財、健康、瘦身」活動,包含三大新春優惠及服務,至2月28日期間富邦產險特別推出過年專屬的國內旅平專案。另外,只要完成申請「富邦FUBON」富邦產險個人化服務,還就有機會獲得瘦身課程。
此外,富邦人壽「2018好運來 人旺氣旺發好財」新春賀卡活動,讓用戶可以上傳照片製作個性電子賀卡,傳遞屬於自己獨一無二的新春祝福,可立刻上活動官網製作專屬賀卡。
「富邦FUBON」提供多元豐富的功能,讓富邦的用戶享受便利的一站式個人化服務。金狗年不妨就讓「富邦FUBON」LINE個人化服務幫助你輕鬆掌握金融需求,新年好運跟著來。
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2018/2/21 | 台灣期貨交易所 未 | 交易量攀新高 期交所開創新局 |
臺灣期貨市場去(106)年在新商品及夜盤交易注入新動能之下,期交所交易量不僅再度創下歷史新高,並已連續第四年突破2億口的交易量。展望今年,期交所將持續推動各項商品制度,再創期貨新局。
臺灣期貨交易所董事長劉連煜表示,期交所於去年12月榮獲FOW 2017年「全球年度交易所」國際首獎的肯定,成為第一個獲此國際首獎的區域型交易所。FOW於近期出版得獎特別報導以「贏者全拿」(The Winner Takes it All)肯定期交所過去一年在商品創新、資訊科技、夜盤交易及國際合作等各方面表現亮眼的努力成果。
其中期交所於106年5月推出夜盤交易,106年夜盤交易量總計達1,553萬1,432口,日均量9萬7,682口,占日盤交易量比重達10.22%,此亦為推升106年台灣期貨市場年度交易量攀上歷史新高的關鍵因素。此外,期交所亦致力於提升法人機構參與台灣期貨市場,106年新增124家法人機構參與台灣期貨市場交易,交易量達445萬口。
展望107年,期交所仍將持續研議多元化商品及接軌國際的交易結算制度,以滿足市場所需,並已規畫多面向的發展計畫。期交所預計於107年推動的重要業務,在新商品部分,將穩固「三足鼎立」的商品發展策略,並擘畫第四大支柱「商品類」期貨,持續研議推動新商品上市。包括編製人民幣匯率期貨指數及推出國外指數期貨新商品、拓展商品類期貨之商品線,預計推出原油期貨。
交易制度部分,今年仍將持續推動各項交易制度,包括分階段實施期貨市場動態價格穩定措施及擴大夜盤交易適用商品。結算制度部分,則有鑑於國際金融市場波動趨大,須妥為規畫相關結算機制,以做好市場風險安全防護措施。
劉連煜強調,107年期交所除將不斷努力於商品面、制度面及資訊面等各項業務之外,更將持續落實金融業回饋社會的理念,以達到「活絡期貨交易,服務實質經濟,共創美好社會」的目的,並期望107年台灣期貨市場持續展現強勁成長力道,再創佳績。
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2018/2/21 | 元大證券 公 | 買元大權證 做公益兼抽好禮 |
元大證券去年底推出「品味生活大贏家」活動,號召投資人一起集點做公益,引發投資人熱烈回響,透過買「元大權證、牛熊證」累積點數,響應送愛到蘭嶼,支持離島教育公益活動。元大證券為感謝投資人,即日起加碼88,888元大紅包,以及限量Tiffany撲克牌兩項大獎,投資人只要符合抽獎資格,就有機會博得新春好彩頭、好運一整年。
元大證券表示,自2018年2月21日至3月9日的這12個交易日中,投資人於任一交易日買進「元大權證、牛熊證」之金額達新台幣10,000元,就可獲得一次抽獎機會、買進金額達新台幣20,000元,即可獲得二次抽獎機會,以此類推,當日最高上限30次。買進愈多「元大權證、牛熊證」,就愈有機會獲得新春88,888元大紅包、及限量Tiffany撲克牌兩項大獎。
元大證券表示,權證具備小資金特性,讓投資人能以小額資金進入資本市場,避免大額資金投入市場的心理壓力,看對方向時,權證的槓桿效果也可創造可觀報酬,是許多年輕投資人進入資本市場的首選投資工具,若需進一步了解活動詳情,可至元大權證官網www.warrantwin.com.tw查詢。
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2018/2/21 | 元大證券 公 | 華票改選 元大證力助王道銀 |
台新金控與華票今年董事全面改選大戰,在寶佳集團大軍壓境下備受市場矚目,而委託書徵求最關鍵的通路元大證券,據透露,元大證日前已與華票大股東王道銀行簽約,將為王道銀徵求委託書,但是台新金控改選戰,則仍維持中立立場不變,兩不相幫。
台新金與華票今年股東常會都將全面改選董事,由於寶佳集團分別取得台新金、華票各約9%、16%左右股權,並將參與董事改選,使得台新金與華票公司派都相當緊張,對於委託書徵求,也有提早布局動作。
消息來源指出,王道銀副董事長駱怡君親自操盤,已於年前敲定元大證券將作為華票主要的委託書徵求通路,這也使做為華票大東的王道銀駱家吃下定心丸,在11席董事中應可確保有八席,超過三分之二的比重,並可望讓寶佳集團在華票最多不會超過兩席董事席次。
至於台新金控改選,據指出,台新金也由高層出面與元大金高層溝通有關委託書徵求事宜,在此同時台新金也陸續簽下民間委託書徵求大王張永祥相關通路,但是截至目前為止,元大證並沒有和台新金達成為其徵求委託書的協議,態度上仍保持中立,也就是不會幫任一方收委託書。
有市場傳言指可能過去彰銀改選戰,讓元大與台新的關係緊張,影響雙方此次合作協商,但據消息人士透露,其實過去彰銀戰役是因為牽涉公股,才會比較特殊,與這次台新金本身改選無關,與公股無關,不會因為彰銀事受干擾。而在元大證於華票改選戰將為王道銀收委託書之後,何以台新金戰役卻採取不同作法?據了解,雙邊洽談委託書徵求事宜其實已有一段時間,但因故遲遲沒有達成結論,所以才會演變為現今元大證維持中立未變的狀況。
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2018/2/21 | 復華投信 公 | 理財有請機器人 克服人性弱點 |
2017年可說是人工智慧(AI)大紅的一年,金管會於2017年6月26 日核准投信投顧公會的「證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投 資顧問服務(Robo-Advisor)作業要點」,宣告開啟機器人理財時代 ,金融業積極研究、開發,希望幫投資人克服投資盲點,讓投資人的 投資績效更好,也幫理財業務開創新局面。
機器人理財成為當紅趨勢,各家業者也積極推出相關服務,老行庫 當中,華南銀行、合作金庫銀行、臺灣中小企銀、土地銀行等都積極 評估中,華銀更有明確的時間表,預計在2018年年中推出相關服務。
國內的機器人理財已有王道銀行開辦,中國信託銀行則是推出智能 理財服務「智動GO」,投信業界則由復華投信搶頭香,首波推出的「 強勢通」服務於2017年11月初上線,運用7年計量實戰經驗,讓客戶 輕鬆掌握一籃子好基金。
野村投信、鉅亨基金交易平台正在籌備或規劃,野村投信目前預計 2018年上半年推出,鉅亨基金交易平台預計2018年下半年推出。
中信銀行自2017年5月推出「智動GO」至今,已成功打入年輕小資 族群,根據統計,35歲以下使用「智動GO」客戶中有75%為無投資基 金經驗的客戶。超過5成「智動GO」客戶的年齡低於40歲。
投資偏好方面,5成以上年輕族群選擇「智動GO」三大投資策略中 ,以獲取超額報酬為目標、動態調整股債配置的「趨勢策略」投資組 合作為投資的第一步,顯示年輕族群較勇於掌握趨勢。
為鼓勵更多小資族投資中國信託「智動GO」,中信銀行調整最低投 資金額門檻為3,000元起,小資族每天只需省下一杯咖啡的費用,即 可透過中信銀行網路銀行或「中信行動達人」App,輕鬆加入「智動 GO」。
中國信託「智動GO」僅依投資部位的市值收取信託管理費,為客戶 自動調整投資組合時,不另收其他交易費用。此外,持有中信銀行外 幣存款帳戶的客戶,可直接以美元投資,最低投資金額定期定額只需 200美元(約新台幣6,000元)起,中信銀行專業團隊將為客戶挑選、 盯盤及自動調整投資組合。
華南銀行評估,智能理財可幫助公股行庫開發年齡層較低的新客群 ,因此華銀規劃,發展重點將著重在運用「服務客戶數無上限、24小 時無休、投資門檻與收取費用較低」的特性,來服務更多的新客戶。
華銀未來推出的建議投資,會囊括境內外各類型基金,並更著重於 控管投資組合的風險波動程度,來幫助客戶達成理財目標,華銀目前 正積極評估各類模型提供服務的特色與專長,同時申請機器人理財業 務所需的相關執照,預計於2018年年中推出。
復華投信的「強勢通」是運用大數據分析,由機器人自動篩選強勢 標的,幫助投資人挑出當下動能最強的1∼10檔基金,若遇市場重大 變化,系統還會自動即時加減碼建議,目前有「強勢型」與「均衡型 」兩種類型,提供不同風險屬性的投資人選擇。
鉅亨基金交易平台為強化平台的投資功能,提供使用者更多元的投 資管道,攜手工研院發展出第一個將深度學習演算法導入機器人理財 的系統,不僅可降低投資決策的難度,也提高準確度,讓AI理財再向 前邁進。
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2018/2/21 | 富邦人壽 公 | 科技+保單 外溢效果創多贏 |
科技浪潮也開始席捲金融市場,壽險公司競相發展FinTech,除了 在行銷、保戶服務上運用新科技,強化競爭力外,外溢保單的出現, 更讓科技進一步與保單結合。
國泰人壽近二年推出專為三高民眾設計的「國泰人壽三高鑫安定期 健康保險」,一般健康險若罹患三高者恐無法投保,但國壽的三高鑫 安則是專門提供三高民眾用來增加醫療保障,如三高常見的併發症: 急性腦血管疾病、雙眼失明、截肢、重度心肌梗塞、洗腎等。
國壽在推出此種類似「弱體保單」的同時,也與北醫、彰基、高醫 及門諾醫院(花蓮)等四大遠距照護專業醫療機構合作,提供投保保 戶為期一年的遠距照護服務,由專業醫療團隊協助管理生理數值,遠 距生理量測、線上諮詢、飲食及醫療建議等服務,共同為客戶的健康 把關,參與的保戶中有90%生理數值獲得改善。
其次,國壽也推出業界首張經主管機關核准具外溢效果的「鍾愛健 康重大疾病定期健康保險」,鼓勵每位保戶重視自身健康,投保2年 後提供免費健檢,保費會依保戶體況「動態調整」,若維持良好保費 最高可打8折,還可拿回已繳2年的溢繳保費,以健康促進獎勵金的方 式,協助保戶達到預防疾病、降低理賠的雙贏效果。
在逐步堆疊經驗與大數據之後,國壽之後極可能會強化遠距醫療照 護及保戶數據收集分析等,可協助保戶降低患病或健康惡化的風險, 同時間也減少保單理賠,以科技達到多贏的局面。
台灣人壽在2017年3月率先推出市場上首張連結健康管理的外溢保 單「台灣人壽步步盈重大疾病終身保險」,藉由提供智慧型手錶結合 健康管理概念,讓保戶利用健康手錶計步功能,回傳每天步行次數資 料至健康管理平台,鼓勵保戶持續走出健康,且最高可享4%年繳保 險費現金給付的健康管理回饋保險金。
已加入中信金控的台壽強調,2018年在中信金整體數位轉型策略下 ,聚焦積極研發行動科技應用、大數據分析、生物辨識、區塊鏈等應 用規劃,將藉由金控集團內的數位資源與經驗,運用到保險產品與服 務。
台壽預計連結健康檢查推出三種體位的優體健康保險、在傷害保險 中增加騎乘交通工具配戴安全設備(如安全帶或安全帽)之意外身故 增額保險,作為連結交通安全的外溢保單等。
2017年富邦人壽同樣也推出結合穿戴科技的保單,即連結計步App 的外溢保單「富邦人壽天行健定期健康保險」,這是一張提供重疾保 障的醫療險,主打保戶投保後一段期間內走路平均達到一定步數,即 可享有保費折扣,續期保費減免最高折扣可達10%,民眾藉由創新的 外溢保單,多走路不僅維持健康,還可讓保費變便宜,擴充並建構自 身醫療防護網。
富邦人壽表示,在科技日新月異的時代,除了重視服務效率外,更 在乎服務保戶的溫度,因此在通訊技術的輔助下,2017年7月即首創 「視訊生調服務」,除可簡化核保生調流程、提高核保作業效率外, 更可保障保戶投保權益、大幅縮短保戶等候約訪的時間。
另外富邦人壽也推出「視訊理賠服務」,針對申請癌症安寧照護保 險金、殘廢生活扶助保險金的保戶,只要在條款約定給付日,使用行 動裝置與富邦人壽醫護團隊人員進行視訊關懷,約5分鐘就可完成視 訊理賠作業,最快當日即可收到理賠金,有效減少保戶在身體已不適 的情況下,還要往返醫院或戶政機關取得生存文件的舟車勞頓,強調 運用科技實踐對保戶「關懷零距離」的理想。
中國人壽同樣在2017年也推出以健走協助保戶管理自身健康的外溢 保單,強調將保單從提供保障的傳統使命延伸出新的功能,藉由鼓勵 保戶走路、規律運動的方式,建立健康的新生活型態。讓願意重視且 努力維持健康的保戶,能夠在中壽保單提供實質鼓勵的支持下,正面 積極的導引出健康新生活。
2018年,中壽強調也將持續推出一系列符合保戶需求的健康管理商 品,以強化健康管理品牌形象,讓保險的功能與附加價值持續擴大。
新光人壽表示其2017年已開發具外溢效果的體檢減費型外溢保單, 保戶可透過體檢機制,獲得續期保費優惠,未來保險科技在保險商品 運用上將更加廣泛,例如藉由消費者的網路瀏覽、消費購物行為、就 醫記錄追蹤等,獲得影響商品定價的費用因子,將可使保單定價更為 精準。
另外,新壽強調其利用過去五年的理賠數據及經驗,結合資料採礦 技術(data mining),建立數種辨識模型,即推出所謂「理賠好人 壞人模型」,區分理賠案件的高低風險,以加強審查或快速理賠,大 幅提升理賠作業效率,並維護保險公平制度,日前並取得專利肯定。 2018年更將藉由保戶穿載裝置等媒介產生的資料,做為客戶分群憑藉 ,提供差異化費率之保單。
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2018/2/21 | 南山人壽 公 | 2018壽險新約 競爭力更上層樓 |
2018年壽險預估是「成長契機年」,新契約保費期盼能持續成長, 總保費應可續創歷史新高,即破新台幣3.3兆元的水準,且在美國已 開始持續升息之下,預估台灣中央銀行也可望跟進,不止投資利率可 以拉高,新的保單條件及競爭力也將因升息而更亮眼。
壽險業已成「吸金」產業,據六大壽險公司預估,2018年壽險新契 約保費應可比2017年好,甚至可再成長5%以上,亦即全年新契約保 費估計在1.25∼1.3兆元之間;且2018年最被看好的「當紅炸子雞」 保單,即美元利變壽險與投資型保單。
利率持續谷底,2017年原本預估新契約保費可能有「懸崖」,即會 比前一年衰退10∼20%以上,怎料新台幣升值及全球資本市場牛市的 助攻,美元利變壽險及投資型保單大賣,前11月新契約保費1兆1,45 6億元,比前一年同期成長0.04%,2016年12月因為有保單停售效應 ,因此單月衝出1,254億元,全年新契約保費1.27兆元,創歷史新高 ,2017年全年估計應有1.25兆元以上的水準,即頂多衰退1∼2%
2018年壽險業者更有信心,因為今年保單責任準備金利率與2017年 一樣,保戶已適應此低利率,再加上新台幣兌美元匯率已見2字頭, 美元利變壽險仍將持續走紅,2017年約銷售新台幣3,500∼4,000億元 ,在各家公司今年可能都會調高美元宣告利率下,壽險公司預估美元 利變壽險還會再成長5%左右。
在美元利變壽險的帶動,且保守型客戶仍是傾向錢放保單,追求中 長期穩定且較高的利率,因此六大壽險公司預估,今年利變壽險仍是 銷售量最大的商品,估計仍會占新契約保費的45∼50%左右,即全年 至少有5,500∼6,500億元的新契約保費。
各家壽險公司仍看好2018年資本市場,所以預估今年投資型保單將 比2017年更熱,2017年國泰人壽銷售約1,500億元的投資型保單,保 費收入及近4成的市占率,都是市場第一名,被市場認為「贏了面子 又顧了裡子」。且2017年前11月全市場投資型保單新契約保費約3,6 10億元,同比成長105%,全年應有4,000億元左右的水準,占新契約 保費32%左右。
2018年如富邦人壽、台灣人壽、南山人壽、新光人壽及中國人壽都 會加強投資型保單的行銷,推出更多樣的商品,因此業者預估,201 8年投資型保單應可繼續成長,依舊是市場上成長幅度最大的保單, 全年預估可有4,000∼5,000億元的水準。
只是資本市場相對在高點,因此2018年的投資型保單雖然仍會是配 息型的類全委保單,但主要壽險公司如國泰人壽已表示,會增加保本 、保證給付等機制,即讓保戶自行選擇附加避險機制,若資本市場回 檔,附加避險機制的保戶至少可確保身故時保本,不讓資產縮水。
金管會2017年底宣布2018年壽險保單責任準備金利率,維持2017年 的利率水準,即新台幣保單最高2%,美元保單及人民幣保單最高2. 5%,澳幣保單則是3.2%、歐元為1.5%。
但為鼓勵各公司銷售純保障保單,提高國人保障,2018年1月1日起 銷售不含生存保險金、滿期保險金及95歲之前祝壽險的純死亡保障保 單、癌險及保障期間30年以內的健康險,責準利率都可再加1碼(即 0.25%)。
因此,各家壽險公司也極看好2018年純保障型壽險、醫療險等商品 的成長性,如一開年,國泰人壽即推出鑫福終身壽險及超經典101美 元終身壽險,適用金管會的純保障標準,且祭出轉帳、彙繳件(即團 體投保)、高保額最高折扣6.5%,再加上原有保費即比2017年同類 保單便宜17%,因此某些年齡層保戶最高享有20%以上保費折扣。
台灣人壽也是在2018年元月一開始,就推出2張響應金管會政策的 純保障型終身壽險,新台幣保單預定利率2.5%,美元保單部分則為 3%,都會比現行市場同類終身壽險便宜約10%以上,台壽指出,若 加上轉帳及高保額折扣3%後,美元保單又會比自家同款新台幣保單 便宜14%左右,估計會創造新銷售話題。
估計在新的話題推波助瀾下,2018年純保障型商品的新契約保費應 可有較大的幅度的成長。
<摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2018/2/21 | 富邦人壽 公 | 2018壽險新約 競爭力更上層樓 |
2018年壽險預估是「成長契機年」,新契約保費期盼能持續成長, 總保費應可續創歷史新高,即破新台幣3.3兆元的水準,且在美國已 開始持續升息之下,預估台灣中央銀行也可望跟進,不止投資利率可 以拉高,新的保單條件及競爭力也將因升息而更亮眼。
壽險業已成「吸金」產業,據六大壽險公司預估,2018年壽險新契 約保費應可比2017年好,甚至可再成長5%以上,亦即全年新契約保 費估計在1.25∼1.3兆元之間;且2018年最被看好的「當紅炸子雞」 保單,即美元利變壽險與投資型保單。
利率持續谷底,2017年原本預估新契約保費可能有「懸崖」,即會 比前一年衰退10∼20%以上,怎料新台幣升值及全球資本市場牛市的 助攻,美元利變壽險及投資型保單大賣,前11月新契約保費1兆1,45 6億元,比前一年同期成長0.04%,2016年12月因為有保單停售效應 ,因此單月衝出1,254億元,全年新契約保費1.27兆元,創歷史新高 ,2017年全年估計應有1.25兆元以上的水準,即頂多衰退1∼2%
2018年壽險業者更有信心,因為今年保單責任準備金利率與2017年 一樣,保戶已適應此低利率,再加上新台幣兌美元匯率已見2字頭, 美元利變壽險仍將持續走紅,2017年約銷售新台幣3,500∼4,000億元 ,在各家公司今年可能都會調高美元宣告利率下,壽險公司預估美元 利變壽險還會再成長5%左右。
在美元利變壽險的帶動,且保守型客戶仍是傾向錢放保單,追求中 長期穩定且較高的利率,因此六大壽險公司預估,今年利變壽險仍是 銷售量最大的商品,估計仍會占新契約保費的45∼50%左右,即全年 至少有5,500∼6,500億元的新契約保費。
各家壽險公司仍看好2018年資本市場,所以預估今年投資型保單將 比2017年更熱,2017年國泰人壽銷售約1,500億元的投資型保單,保 費收入及近4成的市占率,都是市場第一名,被市場認為「贏了面子 又顧了裡子」。且2017年前11月全市場投資型保單新契約保費約3,6 10億元,同比成長105%,全年應有4,000億元左右的水準,占新契約 保費32%左右。
2018年如富邦人壽、台灣人壽、南山人壽、新光人壽及中國人壽都 會加強投資型保單的行銷,推出更多樣的商品,因此業者預估,201 8年投資型保單應可繼續成長,依舊是市場上成長幅度最大的保單, 全年預估可有4,000∼5,000億元的水準。
只是資本市場相對在高點,因此2018年的投資型保單雖然仍會是配 息型的類全委保單,但主要壽險公司如國泰人壽已表示,會增加保本 、保證給付等機制,即讓保戶自行選擇附加避險機制,若資本市場回 檔,附加避險機制的保戶至少可確保身故時保本,不讓資產縮水。
金管會2017年底宣布2018年壽險保單責任準備金利率,維持2017年 的利率水準,即新台幣保單最高2%,美元保單及人民幣保單最高2. 5%,澳幣保單則是3.2%、歐元為1.5%。
但為鼓勵各公司銷售純保障保單,提高國人保障,2018年1月1日起 銷售不含生存保險金、滿期保險金及95歲之前祝壽險的純死亡保障保 單、癌險及保障期間30年以內的健康險,責準利率都可再加1碼(即 0.25%)。
因此,各家壽險公司也極看好2018年純保障型壽險、醫療險等商品 的成長性,如一開年,國泰人壽即推出鑫福終身壽險及超經典101美 元終身壽險,適用金管會的純保障標準,且祭出轉帳、彙繳件(即團 體投保)、高保額最高折扣6.5%,再加上原有保費即比2017年同類 保單便宜17%,因此某些年齡層保戶最高享有20%以上保費折扣。
台灣人壽也是在2018年元月一開始,就推出2張響應金管會政策的 純保障型終身壽險,新台幣保單預定利率2.5%,美元保單部分則為 3%,都會比現行市場同類終身壽險便宜約10%以上,台壽指出,若 加上轉帳及高保額折扣3%後,美元保單又會比自家同款新台幣保單 便宜14%左右,估計會創造新銷售話題。
估計在新的話題推波助瀾下,2018年純保障型商品的新契約保費應 可有較大的幅度的成長。
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2018/2/21 | 富邦人壽 公 | 網路投保多元 在家一指搞定 |
金管會自從2014年8月開放網路投保業務至今已滿3年,隨著投保險 種增加及投保額度提高,若想投保各種保險如車險、旅平險、健康險 、傷害險及壽險,民眾在家用一指就可以搞定。
以產險網路投保市場而言,累計至2016年底保費收入6.23億元,而 2017年前11月業績已達5.56億元,較2016年成長近50%,2017年全年 網路投保業績應可達前幾年累計金額6.23億元。
截至2017年底,已有15家產險有網路投保,因應第五階段網投業務 開放調整,產險業網路投保金額占產險整體簽單比重仍低,但預估2 018年還有再成長50%的機會。目前在產險業已開放網路投保的險種 包括汽車保險(含強制險、任意險)、住宅火災保險及基本地震保險 、旅行平安險、傷害險及健康保險等多項商品。
金管會對保險業開辦網路投保業務是採循序漸進方式進行,由於產 險業所推出的產險保單較單純且較不會涉及到「道德風險」如車險、 住火險、汽機車第三人責任險等,因此之前產險網路投保件數及金額 比壽險業高,但2017年底金管會開放第五波網路投保開放項目,產險 業已擴大為負面表列,單一保單保費限額也從5萬元提高到10萬元, 因此,車體險的較高額保單及旅行平安險保額大幅提高後,即可以滿 足民眾的實際需求,相信未來透過網路投保人次及金額將可大幅提升 。
產險業者表示,消費者不需出門也不必靠業務員說明,即可於網路 上完成投保作業,不會受限於時間,消費者隨時可直接經由電腦或是 手機、平板電腦完成投保,一般消費者透過網路投保時間約10∼15分 鐘內即可完成。
由於一般民眾對網路投保仍是陌生的,產險業正透過多元行銷以提 升投保誘因,產險業者表示,各產險正在募會員、定期會員訊息通知 及辦理網路投保抽獎活動讓民眾可多認識網路投保,其實只要民眾一 登錄成為會員,不但保費會比透過業務員投保還便宜,且日後再投保 時會更簡便。
例如民眾透過網路投保住宅火災險,雖然一年一保,只要民眾在網 路勾選「到期自動扣款」,只要扣款完成,保險公司即會將住火險保 單寄給貸款銀行,省事又方便。
產險公司也會搭暑假期間出國旅遊旺季,在旅平險上辦相關促銷活 動;開學季快到時即會透過網路及email強力宣導同學若有機車,務 必記得買強制險及任意險,並再搭配當時的行銷活動,還有公司成立 周年慶等均有網路投保相關活動。
產險業者說,民眾透過獲得核准辦理網路投保業務的公司網站購買 自己需要的商品,因金管會要求保險業者應將節省的成本反映在保費 上,這也是網路投保一定會比透過業務員便宜的原因,在這號稱不景 氣年代,即使保費才1,000∼2,000元,即可為自己省下至少一個便當 錢,例如強制險保費優惠80∼180元,更遑論一些高保費的保險商品 。
由於網路投保免人工行銷,保險局也要求保險及保經代業者辦理網 路投保時必須將省下的佣金應該反應在保費上。因此,網路投保買壽 險公司高保費的利變型商品時,保費會比同款商品便宜1成左右。如 年繳保費10萬元的保單,節省一成保費就相當誘人。
富邦人壽2017年推出高規格的網路投保新商品-富邦人壽豪開鑫利 率變動型年金保險,為讓民眾能更彈性地進行保險理財規畫、有更便 利的繳費管道,富邦人壽領先業界,讓1∼100萬元的保費,都可以刷 包括台北富邦銀行在內的33家信用卡,省去轉帳繳費的麻煩,繳交保 費更加輕鬆,同時單筆最高100萬元,高額保費一次搞定。
民眾透過網路投保利變型年金型,不但可省保費又可以拿到信用卡 給卡友的優惠,相當具吸引力。
富邦人壽也針對該保單特別推網路投保抽獎活動,其中最大獎為台 北紐約雙人來回機票一組,投保完成即可再參加全館主題50萬豪禮拉 霸抽、Gogoro抽獎活動,使得富邦人壽該利變型年金險成為2017年國 內網路投保最熱賣的商品。
未來將更多保險商品將上架,滿足消費者各類需求,例如明台產險 正在推自行車綜合保險、新光產險也將家電綜合保險列入推廣網路投 保項目之一,產險業者表示,未來還有像UBI車險與大陸盛行碎片化 保險設計以個人化、休閒風或小家庭成員需求的保險商品。
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2018/2/21 | 元大投信 公 | 2018股優於債 新興股市最可期 |
全球股市在2017年交出不錯的成績單,投信法人預期2018年全球經 濟成長動能可望持續,因此仍有利風險性資產,其中新興市場因經濟 成長速度將快於美國等已開發國家,企業獲利也有不俗的展望,可望 成為各區域中最具成長性的區塊代表。
建議投資人可以新興股市作為核心資產來布局,但基於2017年基期 已經墊高,預期2018年市場波動將會加劇,投資人應更加重視資產配 置的重要性。
經濟合作發展組織(OECD)於2017年11月底預估2018年經濟成長將 加速至3.7%。如果預估無誤,2018年將超越2017年成為2011年以來 全球增長最強勁的一年。
摩根投信認為,2018年全球景氣成長動能可望從2017年的加速轉為 穩速,企業獲利亦然,此將有利股市前景。
富邦投信強調,對於股市而言,2017年波動率仍處於歷史低位。全 球企業今明兩年預期將交出雙位數成長的成績單,但是在波動性預期 上升的情況下,股市估值已處在相對高位,須慎防高檔震盪的情況增 加。美國繼續緩步升息的步調,歐洲將伺機結束QE,因此2017年股優 於債的情況將會繼續。
安聯四季成長組合基金人莊凱倫認為,2018年全球資金環境依然寬 鬆,根據估計,至2018年9月,G3(美、日、歐)央行仍持續為市場 注入流動性。在美國部分,預期新任聯準會主席鮑威爾對於未來利率 走勢仍舊偏向鴿派,配合歐洲央行的縮減購債金額延至2018年9月實 施,也讓市場資金將可持續寬鬆至2018年第3季;加上全球獲利成長 趨勢未變、全球景氣穩健擴張,看好股市的投資價值。
投資策略上,在全球經濟向好的背景下,投信法人大多認為股優於 債的情況預期將持續,但由於估值已在相對高位,預期波動將會增加 ,2018年最重要的就是做好資產配置。
富邦投信建議以股六債四的比重作為中性偏多的配置基礎。中國、 歐洲經濟復甦力道明確,將是成長性最高的區域。美國在稅改加持下 ,美股、美高收預期仍有一定表現。為預防短期波動,美國特別股將 是另一個兼具股債優勢的選擇。結合歐亞的歐亞絲路基金在平衡獲利 與風險之下,勢必成為2018年的投資熱點。
施羅德投信多元資產投資團隊投資長莊志祥表示,2018年新興市場 仍是投資重點,建議股、債多元布局新興市場。因過去弱勢美元以及 全球繁榮的貿易量提供了新興市場成長股市的基石,而目前相對成熟 國家,其評價只到過去20年的平均值,並未過熱。
投信法人強調,2018年新興市場不僅股市表現值得期待,債市也具 有不小的潛力。施羅德投信表示,新興股市中特別看好價值股的表現 ,所謂的價值股是指金融、原物料以及能源等類股,因不管是全球股 票或者是新興市場,過去都是成長股表現優於價值股,未來反轉機率 高。
債券部分,新興市場當地貨幣債券可望延續好表現。當地貨幣債的 實質利率及投資評價仍具吸引力,加上穩定的匯率表現,可以因應升 息環境對債券帶來的衝擊。另外,許多新興國家仍具降息空間,對債 券價格是正向刺激。
富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益基金經理人麥可.哈森泰博表示 ,工業國公債評價面已貴,2018年債匯市機會仍存於新興國家內,尤 其新興國家當地貨幣計價債券流動性高,且買盤主要來自於國內當地 ,面臨聯準會升息等海外震盪的防禦能力提高,更兼具高債息及評價 面便宜等優勢
元大投信台股暨大中華投資部副投資長吳宛芳認為,2017下半年官 方對房市掌控力道加大,此外,隨全球CPI有增溫跡象,2018年底大 陸有可能會升息。依照慣例來看,升息過程或有震盪,但股市有機會 上漲。加上A股2018年6月納入MSCI新興市場指數等,有利A股國際化 及藍籌股表現。
摩根中國雙息平衡基金經理人應迦得建議,投資人若能採取聚焦大 陸「高息A股」和「境外債」的股債平衡基金參與大陸市場,不僅有 債息當後盾,更有高息收益護體,除了能有效緩解市場大幅震盪帶來 的困擾,還有機會於陸股牛市行情看漲之際,靈活調整股債配置,創 造較有看頭的報酬空間。
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2018/2/21 | 富邦投信 未 | 2018股優於債 新興股市最可期 |
全球股市在2017年交出不錯的成績單,投信法人預期2018年全球經 濟成長動能可望持續,因此仍有利風險性資產,其中新興市場因經濟 成長速度將快於美國等已開發國家,企業獲利也有不俗的展望,可望 成為各區域中最具成長性的區塊代表。
建議投資人可以新興股市作為核心資產來布局,但基於2017年基期 已經墊高,預期2018年市場波動將會加劇,投資人應更加重視資產配 置的重要性。
經濟合作發展組織(OECD)於2017年11月底預估2018年經濟成長將 加速至3.7%。如果預估無誤,2018年將超越2017年成為2011年以來 全球增長最強勁的一年。
摩根投信認為,2018年全球景氣成長動能可望從2017年的加速轉為 穩速,企業獲利亦然,此將有利股市前景。
富邦投信強調,對於股市而言,2017年波動率仍處於歷史低位。全 球企業今明兩年預期將交出雙位數成長的成績單,但是在波動性預期 上升的情況下,股市估值已處在相對高位,須慎防高檔震盪的情況增 加。美國繼續緩步升息的步調,歐洲將伺機結束QE,因此2017年股優 於債的情況將會繼續。
安聯四季成長組合基金人莊凱倫認為,2018年全球資金環境依然寬 鬆,根據估計,至2018年9月,G3(美、日、歐)央行仍持續為市場 注入流動性。在美國部分,預期新任聯準會主席鮑威爾對於未來利率 走勢仍舊偏向鴿派,配合歐洲央行的縮減購債金額延至2018年9月實 施,也讓市場資金將可持續寬鬆至2018年第3季;加上全球獲利成長 趨勢未變、全球景氣穩健擴張,看好股市的投資價值。
投資策略上,在全球經濟向好的背景下,投信法人大多認為股優於 債的情況預期將持續,但由於估值已在相對高位,預期波動將會增加 ,2018年最重要的就是做好資產配置。
富邦投信建議以股六債四的比重作為中性偏多的配置基礎。中國、 歐洲經濟復甦力道明確,將是成長性最高的區域。美國在稅改加持下 ,美股、美高收預期仍有一定表現。為預防短期波動,美國特別股將 是另一個兼具股債優勢的選擇。結合歐亞的歐亞絲路基金在平衡獲利 與風險之下,勢必成為2018年的投資熱點。
施羅德投信多元資產投資團隊投資長莊志祥表示,2018年新興市場 仍是投資重點,建議股、債多元布局新興市場。因過去弱勢美元以及 全球繁榮的貿易量提供了新興市場成長股市的基石,而目前相對成熟 國家,其評價只到過去20年的平均值,並未過熱。
投信法人強調,2018年新興市場不僅股市表現值得期待,債市也具 有不小的潛力。施羅德投信表示,新興股市中特別看好價值股的表現 ,所謂的價值股是指金融、原物料以及能源等類股,因不管是全球股 票或者是新興市場,過去都是成長股表現優於價值股,未來反轉機率 高。
債券部分,新興市場當地貨幣債券可望延續好表現。當地貨幣債的 實質利率及投資評價仍具吸引力,加上穩定的匯率表現,可以因應升 息環境對債券帶來的衝擊。另外,許多新興國家仍具降息空間,對債 券價格是正向刺激。
富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益基金經理人麥可.哈森泰博表示 ,工業國公債評價面已貴,2018年債匯市機會仍存於新興國家內,尤 其新興國家當地貨幣計價債券流動性高,且買盤主要來自於國內當地 ,面臨聯準會升息等海外震盪的防禦能力提高,更兼具高債息及評價 面便宜等優勢
元大投信台股暨大中華投資部副投資長吳宛芳認為,2017下半年官 方對房市掌控力道加大,此外,隨全球CPI有增溫跡象,2018年底大 陸有可能會升息。依照慣例來看,升息過程或有震盪,但股市有機會 上漲。加上A股2018年6月納入MSCI新興市場指數等,有利A股國際化 及藍籌股表現。
摩根中國雙息平衡基金經理人應迦得建議,投資人若能採取聚焦大 陸「高息A股」和「境外債」的股債平衡基金參與大陸市場,不僅有 債息當後盾,更有高息收益護體,除了能有效緩解市場大幅震盪帶來 的困擾,還有機會於陸股牛市行情看漲之際,靈活調整股債配置,創 造較有看頭的報酬空間。
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2018/2/21 | 台灣銀行 公 | FinTech來襲 老服務展新樣貌 |
近兩年金融科技已成為金融界必修的「顯學」,而金融科技對金融 圈的影響,除了讓金融業透過金融科技來擴大客群,透過金融服務為 傳統的金融服務加值,讓存在已久的存款、匯款、轉帳等老服務能展 現新面貌,則是金融科技重新形塑傳統金融業的一大亮點。
金融業過去主要提供存款、理財、外匯、信託、融資、金流代收付 等功能服務,而科技資訊終究只是工具,唯有整合兩者並運用得宜, 才能發揮效果,這也是國內金融業者在運用金融科技時的最大期許。
在支付服務方面,近來以台灣行動支付公司和財金公司所共同推出 的台灣Pay,偕多家公、民營銀行共同推出的QR Code掃碼支付,表現 最為亮眼,而且明年的戰場,將進而延伸到iOS系統,亦即iPhone市 場,也令人期待這項金融科技對整個金融支付系統後續所發揮的影響 力,且除了支付之外,包括繳費、繳稅,未來都可「一機在手」完成 ,金管會也期待,能透過這項技術的開發,快速提高台灣「非現金」 支付的比重。
台灣行動支付指出,最快2018年4月起,所有型號的手機,不論是 Android系統或是iOS系統,均可下載「台灣Pay twallet+」App,新 增「金融卡」,以「感應付款」或「掃碼付款」進行「購物」,另有 「轉帳」、「繳費」、「繳稅」等功能,讓沒有「信用卡」的年輕人 、學生等族群,也能透過「台灣Pay」加入行動支付的行列,交易直 接從「存款帳戶」扣款,不用擔心花費超支。
「台灣Pay金融卡」目前有土銀、合庫、一銀、華南、彰銀、上海 、兆豐與新光等10家金融機構上線,預估2018年底將累積達20家。除 金融卡外,「台灣Pay twallet+」也將支援信用卡的感應付款,將 實體信用卡以「拍照」或「手動輸入卡號」方式下載,可在設有「感 應式刷卡機」商家消費,估計全台有14萬家商店可供使用。
台灣PAY的戰場也延伸到「買匯」,其中匯銀龍頭兆豐銀開國銀之 先,首度推出QR Code「掃碼」買匯。兆豐銀主管指出,內部統計顯 示,線上結匯服務,包括線上購買外幣現鈔、旅支、兌換小額現鈔等 相關交易量近5年急增2.3倍,可見線上交易的熱度大幅提高,而「掃 碼」買匯服務的新開發,等於是將線上結匯「晉級」到行動支付,也 是兆豐銀在外幣業務的再度「創新」。
金融科技風潮愈來愈熾盛,另一個重要的趨勢,就是金融業的「專 利」意識抬頭,多家行庫也競拚金融科技專利。
連一向予外界老派印象的龍頭銀行台銀,在金融科技專利上態度積 極的程度,也不遜於其他銀行。據了解,台銀目前已遞件申請23件金 融科技專利,而在金融科技上,台銀也特別提出「隨身pay」的新產 品,讓客戶能直接從網銀來行動支付,這也是呂桔誠領軍台銀在Fin Tech上所發揮的創意。
2017年台銀大舉提出23項金融科技專利申請,董事長呂桔誠更是親 上第一線操刀,親自和電金資訊等部門討論、決定,經過半年多努力 ,台銀集中火力,從2017年5∼8月三個月間,大舉提出超過20項專利 申請,其中台銀最受外界矚目的「黃金」業務,台銀已在2017年7月 對於黃金交易系統相關領域提出6項專利申請,包括網路銀行系統、 金融服務系統、語音取號系統、智慧銀行櫃檯交易服務系統等4項專 利,且已審核通過。
土地銀行已通過2項金融專利,其中包括不動產逆向抵押貸款利息 全數掛帳帳務管理系統。第一銀行2016年獲得核准的金融科技專利則 超過20件。
另一個漸成金融業共同趨勢是對金融科技公司的轉投資,特別是金 管會放行之後,多家行庫也開始對此積極評估,例如,一銀與國內知 名流通業解決方案系統廠商「宏誌科技公司」,共同成立「騰雲科技 服務公司」,一銀持股40%,未來舉凡新興支付、雲端科技、整合支 付平台與O2O虛實整合領域,都為合作重點。
若以目前各大行庫對金融科技所作的努力來看,除上述面向,在人 才培育上積極招募優秀數位人才,及大數據、雲端科技、行動支付、 生物辨識及機器學習等面向,均受高度重視,而且為此相繼成立所謂 的「數位體驗分行」,其中,在2017年10月遷入新中崙總部大樓的合 庫銀行,一併亮相首家「數位體驗服務分行」。
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