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2020/2/25 | 群益投信 公 | 私校退撫儲金帳戶新制上路 提高勝率 |
私校退撫儲金10年有成,主要透過自主選擇、自主管理、自主提撥奠定成功關鍵,不僅是全台第一個公辦民營的退休金制度,更推出全台第一個退休自選投資平台及專屬退休金投資的人生周期基金。
私校退撫儲金自2013年3月1日自主投資成立以來,至2019年12月31日止,各投資組合累積報酬率為保守型13.73%、穩健型44.35%、積極型45.35%,而去(2019)年報酬率為保守型6.37%、穩健型14.74%、積極型19.41%,3種投資組合均繳出優異成績。
自今年1月1日開始,人生周期投資基金新制上路,進一步提升私校教職員退撫權益。
私校退撫儲金透過提供多種投資組合及年金保險選擇,讓私校教職員有機會提高退休所得,也能有效凍結舊制的財務缺口。
私校退撫儲金的投資操作,向來以「專業性」、「制度化」為主軸運行,「專業性」以公平公正公開原則,遴選專業投資機構提供專業投資建議,交由投資策略小組進行投資決策;「制度化」建立投資標的篩選機制,並每月定期召開投資組合資產配置評估及分析會議,因應金融市場之多變性,也建立投資績效持續獲利的關鍵。
群益投信自2017年擔任顧問創下佳績。私校退撫儲金管理委員會也為滿足私校教職員的多元退休理財需求,參考國際退休金制度與時俱進,自2017年推出「人生周期投資組合」,係透過自主投資平臺自動導航機制,根據私校教職員年齡分別配置於現有保守型、穩健型及積極型3種不同風險等級作為人生周期投資組合的基本成分,每年再根據私校教職員年齡進行動態資產配置,隨著年齡增加,逐漸降低投資風險部位權重。
值得一提的是,自3月16日起,預設基金將由保守型改為「人生周期基金」,讓沒有選擇投資組合的教職員歸入人生周期基金,自動依年齡增加,逐漸降低投資風險的投資策略,自教職員進入私校開始至退休,都由系統自動計算與投資,透過動態資產配置及長期投資複利效果,提高投資勝率。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/2/25 | 匯豐投信 公 | 目標到期亞債 防禦力強 |
面對市場環境複雜多變、投資人對於固定收益的需求增加,因此,匯豐中華投信昨(24)日推出以亞洲債券為投資標的的「匯豐3至4年目標到期新興亞洲債券基金」。這次匯豐中華投信看準亞洲市場收益率較高、低違約率等特質,適合有明確理財目標的投資人。
匯豐3至4年目標到期新興亞洲債券基金經理人曾淼玲強調,儘管低利率環境下尋求收益不易,但亞洲地區經濟相對穩定,基本面所具備的優勢並未改變,而亞債的長期平均違約率為1.6%、遠低於新興市場及拉美的2.8%與4.5%,可見其較能因應市場波動的防禦能力。
同時,亞洲國家在新興市場中體質較佳、增長前景理想,隨著亞洲地區的經濟動能持續推近,能夠為新業務以及現有業務帶來龐大機遇,預計將持續吸引國際資金。
匯豐中華投信表示,亞洲債券經過風險調整後的收益率相對吸引,在現時的資產配置上不可或缺。從基本面分析,亞洲企業營收成長率穩健,償債能力優於其他新興市場,加上盈餘持續改善、體質強健等優勢,若透過目標到期債的策略投資, 是目前不確定性市場環境下可考慮的選擇。
匯豐3至4年目標到期新興亞洲債券基金於即日起於匯豐銀行開賣,3月2日起將於華南銀行、中國信託、星展銀行等開賣。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/2/25 | 宏泰人壽 公 | 緩解血荒 宏泰人壽發動捐血 |
武漢肺炎疫情延燒,血液基金會宣布:將3類人納入暫緩捐血範圍,包括自中港澳和新加坡返台者、感染武漢肺炎痊癒者、確診個案接觸者等,都須暫緩捐血28天。原本已經庫存偏低的血庫,缺血狀態又更為緊張。為了緩解血荒、解決醫療問題,宏泰人壽「宏泰i公益」志工團與台北捐血中心合辦「血中有你 充滿愛型」捐血活動,號召志工團、員工、員工家屬一起共襄盛舉,挽起袖子捐熱血做公益,總計募得146袋共計36,500cc熱血。
宏泰人壽董事長魯奐毅也親自到場響應捐血,率眾挽袖捐血助人。魯奐毅表示,血荒會造成醫療上的問題,能夠盡一己之力貢獻一袋鮮血,就是為善助人。(賴俊明) <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/2/25 | 全聯實業 未 | 全聯高層異動 轉型實體電商 |
國內超市龍頭全聯昨(24)日宣布高層主管異動,執行長謝健南升任副董事長,營運長蔡篤昌接任總經理。全聯成立滿20年,展望下一個20年,宣布啟動「20+20」全面升級計畫,加速推動數位轉型,今年將實現數位轉型最後一哩路的「實體電商」。
目前全聯在國內超市據點已經突破1,000家,去年營收衝上1,300億元,創下歷史新高,此次高階主管人事異動,備受業界關注。
全聯啟動的「20+20」全面升級計畫,第一個20為2020年,另一個20則是展望下一個20年,將聚焦數位轉型及實體電商,目前已經有分批取貨,到店領取功能,未來也計畫推出商品宅配服務。
2014年,當時擔任全聯總裁的徐重仁找來早年在統一超的子弟兵蔡篤昌擔任總經理,2016年再找謝健南當執行長,同年蔡篤昌轉任營運長,這次回鍋當總經理,全聯表示,主要是為啟動「20+20」全面升級計畫,實現數位轉型最後一哩路的「實體電商」目標。
據了解,此次人事變動是謝健南主動提出,由於他屆齡65歲,希望讓年輕一輩有機會晉升。
全聯表示,長久以來,謝健南主要負責全聯農產相關業務,以及近來協助全聯自有支付工具「PX Pay」串接和後勤整合,在他帶領下,全聯會員人數飆升,目前會員已接近600萬人。
蔡篤昌則負責行銷面,此次蔡篤昌回鍋出任職總經理,全權負責營運相關業務。期望透過彼此專業與工作默契,讓組織充分橫向溝通,協助全聯下一個20年再創高峰。
未來謝健南將負責企業發展的規劃,蔡篤昌負責整體營運業務,期望透過彼此專業經驗與過去良好工作默契,再創佳績。
全聯指出,董事長林敏雄2019年啟動全聯數位轉型三部曲計畫,接連推出自有支付工具「PX Pay」與電商平台「PX GO!」,皆創下亮眼成績,都為接下來將啟動的「實體電商」打下良好基礎。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/2/25 | 全聯實業 未 | 謝健南數位戰功亮眼 |
全聯新任副董事長謝健南戰功彪炳,他不僅是協助全聯生鮮成為超市領頭羊的重要推手,執行推動自有支付工具「PX Pay」,已成為台灣的第三大行動支付工具,緊追LINE Pay跟街口支付。
謝健南從主要負責全聯農產品業務,協助全聯自有支付PX Pay串接和後勤整合,使全聯會員人數衝到近600萬人,其中只有200萬名是既有福利卡的舊會員,剩下三分之二都是PX Pay新觸及到的會員,堪稱是全聯數位轉型開路先鋒。
謝健南也是協助全聯生鮮成為超市領頭羊的大將。他曾說:「做生鮮就是要跟時間賽跑。」2017年時,全聯生鮮開始配置夜間生產人員,減少生鮮停留在倉庫內的時間,讓生鮮配送到店,一定是當天生產的日期,就是要減少生鮮報廢和打折折讓的成本。目前全聯的成長引擎就是生鮮蔬果。
新任總經理蔡篤昌負責營運業務,也將擔任起主要對外發言角色。他是前康是美總經理。過去幾年蔡篤昌經歷全聯快速成長的爆發期,他操盤的「全店集印花換購」活動,被視為全聯的主要成長動能之一。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/2/25 | 南山人壽 公 | 杜英宗申讓南山萬張持股 |
停職的南山人壽前董事長杜英宗繼元月17日申報洽特定人轉讓3萬張股票,時隔才一個月,南山人壽又在21日公告,杜英宗申報轉讓1萬張持股給「朋城股份公司」。杜英宗今年累計申讓南山人壽股票4萬張,假設以去年現增價16元估算,市值達約6.4億元,申讓後持股降至37萬497張。
南山人壽去年辦理245億元現金增資,但杜英宗洽特定人轉讓南山人壽股價未對外公告。
雖然杜英宗僅遭金管會暫時停職二年,但連番申讓股票,引起市場注意。
據了解,朋城公司與泛新光集團有關係,負責人是王自展,他在包括大台北瓦斯、新光傑仕堡商旅、新光傑仕堡健身、台新金控、台新銀行等都任董監事。他本身是新光傑仕堡商旅、新光傑仕堡健身的代表人與負責人。
南山人壽表示,此為杜英宗個人財務操作,不便置喙。
杜英宗上次申報3萬張股票洽特定人的對象為光寶集團二代、光寶科董事長宋恭源的子女宋明峰、宋妍儀與宋慧玲,各轉讓3,500張、3,500張與3,000張股票;另也轉讓給堂妹杜?珍名下的元新投資公司2萬張,她是自行車大廠捷安特董事長。
此次公告申報轉讓10,000張,申讓對象為朋城股份有限公司,申讓日為2月21日至2月23日。
南山人壽為未上市櫃的公開發行公司,杜英宗手上原本共持有南山人壽逾4.1億股,占南山人壽持股逾3.2%,上次申讓後降至3.8億股,此次再申讓1,000萬股剩3.7億股,累計申讓4,000萬股,占他原持股近一成。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/2/25 | 易遊網 未 | 日韓疫情告急 觀光業叫苦 |
新冠肺炎韓國淪陷,中央流行疫情指揮中心指揮官陳時中昨(24)日宣布,將韓國列為旅遊疫情第三級「警告」,至於日本,目前也在「警告邊緣區」。換言之,東北亞可能全面列為邊境管制,預期航空、旅行社將受到大衝擊。
陳時中表示,目前韓國已有763例確診為新冠肺炎,教會醫院的大型群聚,進入社區傳播的階段,因此啟動「特別管理」措施,對韓國的旅遊警示「提升到第三級警告」,為了配合這樣的情況,從25日0時起,所有從韓國入境台灣的外國人,全部要居家檢疫14日。
另外,陳時中指出,滯留在韓國的台灣人,必須要在27日前返回台灣,這二日返回者,要求自主健康管理,27日之後返台者就要居家檢疫14日。影響所及,航空、旅遊業都祭出應變措施,包括華航、長榮航、雄獅、五福、易遊網昨日均發出最新應變聲明。業界認為,日韓疫情擴大後,退票沒停過,現在韓國率先進入三級,衝擊會有,「但在預期之中。」
華航方面,針對韓國航線,客艙組員全航線啟動防疫措施,並優先使用一次性服務用品。另韓國航線自2月26日起機上全艙等餐飲均提供一次性餐盒,機上免稅品銷售及送貨到府均採網路預購。
長榮(含立榮)航空方面,今日陸續韓國航線將啟動全面防疫措施外,飛航韓國之部分航班將會異動,並提供4月30日(含)前出發的旅客退、改票免收手續費之服務。
旅行社方面,雄獅、五福、易遊網也進入緊急狀態。雄獅表示,目前在韓國當地仍有十團、共147位旅客持續進行觀光行程,該公司將盡力協助所有旅客於本月26日前全數返台,並同步轉請領隊告知旅客,於2月25日、26日自韓國入境者,須配合落實14天自主健康管理。另外,雄獅即日起至3月31日前出發之團體全數取消,退費標準將依照旅遊定型化契約第14條配合辦理。
五福方面,自2月26日起取消3月31日前出發之所有韓國團體行程,並依照定型化契約第14條規定辦理,旅客轉團如欲轉至五福旅遊其他國家團體旅遊,可享有部分優惠。另,五福現於韓國團體尚有一團,將於2月25日回國。
至於易遊網,該公司表示,目前韓亞航空、大韓航空已宣布退改政策,透過易遊網購買韓亞航空及大韓航空機票的旅客,如符合航司規定,皆可申請全額退費,易遊網不收手續費。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/2/25 | 摩根投信 公 | 外資保守看後市 |
外資昨(24)日大賣台股,外資券商對台股後市看法趨於保守觀望,並認為短期觀察指標為大陸復工率與供應鏈恢復情況,最快3月台股基本面數字就會鬆動。
瑞銀證券台灣區總經理董成康指出,新冠肺炎疫情對整體經濟動能的衝擊仍未可知,影響層面很難講,對個別產業與公司的影響也不同。由於目前仍持續觀察各方狀況,在疫情仍未明確前,不急著對客戶提供建議。
董成康表示,近期首先要觀察中國大陸的復工情況,特別是電子產業的復工,而且是由上到下整條供應鏈都要復工才能算,同時也要注意到終端需求是否受影響、受到的影響有多大。
摩根投信環球市場策略師林雅慧表示,大陸自延後復工以來產能尚未完全恢復,觀察交通運輸量與工業用電量需求,與2018與2019兩年同時期相比,目前復工率約僅五成。如果疫情持續衝擊復工進度,可能造成電子供應斷鏈,對全球經濟造成全面衝擊。
瑞銀財富管理亞太區首席投資總監陳敏蘭則認為大陸面臨顯著的供應暫時中斷,預計到3月出現局部復甦,疫情可能在第1季底見頂。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/2/25 | 摩根投信 公 | 歐股基金勇奪吸金王 |
市場憂心疫情恐拖累全球經濟增長,國際資金布局力道也明顯縮手,根據EPFR,包括新興亞洲、全球型新興市場和美股基金,上周資金動能皆由正翻負,歐非中東基金雖連兩周吸金,惟單周流入金額不到1億美元。值得一提的是,歐股基金上周逆勢流入8.54億美元,創下今年來最大單周流入金額。
摩根投信環球市場策略師林雅慧指出,新冠肺炎疫情持續延燒,且部分國家確診病例有驟增跡象,加上美國最新製造業及服務業數據雙雙陷入停滯,引發投資人對全球景氣疑慮,上周主要國家股價指數均下跌,反應至股票型基金的資金動能,也可看到國際資金布局力道收斂的狀況。
最新美銀美林基金調查顯示,基金經理人仍持續加碼股票,林雅慧說明,肺炎疫情雖讓經理人下修經濟預期,不過多數經理人仍認為未來12個月景氣將改善。整體而言,經理人目前還是對今年整體企業獲利持正向預期,尚未轉向悲觀,表示願意加碼股票的經理人比例持續攀升,並來到20個月新高。
至於經理人最憂心的市場尾端風險,林雅慧表示,目前美國總統選舉仍是經理人認為的最大尾端風險,不過比重稍減;過多資金擁入債券市場的比例較前月增加是第二大尾端風險,而疫情也成為基金經理人心中第三大尾端風險。
林雅慧強調,目前尚未因疫情發展改變對今年基本看法,並持續正向看待風險性資產表現,建議投資人在資產配置上應保留彈性,廣泛且多元配置全球各類型收益型資產,即時地隨市場狀況靈活調整,緩衝不確定性帶來的資產價格震盪。
富蘭克林證券投顧分析,疫情在全球持續擴散,加上美國服務業數據下滑,引發風險趨避模式,建議投資人資金兵分兩路,可增持美國複合債、伊斯蘭債及公用事業產業三大防禦資產;此外,歷史經驗顯示疫情對經濟及股市影響屬短期,待疫情獲得控制後需求有望強勁復甦,看好美國、新興市場平衡型及股票型基金,可採分批加碼或定期定額介入。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/2/25 | 摩根投信 公 | 摩根:善用FIT 因應變局把關投資 |
武漢肺炎疫情蔓延,為風險性資產帶來考驗,對此,摩根投信市場洞察團隊環球市場策略師林雅慧表示,疫情進展雖擾亂投資氣氛,但許多長線投資題材趨勢未變,具基本面撐腰的資產可望續有表現,建議投資人在疫情不明朗期間,可掌握「靈活(Flexibility)」、「收益(Income)」、「長期主題(Theme)」等「F.I.T.」三大原則為今年投資篩選把關,透過靈活資產配置來打造一個更為穩健的投資組合。
多元組合
降低投組波動度
林雅慧說明,首先,「靈活(Flexibility)」指靈活建構投資組合。武漢肺炎疫情持續發展,整體對全球經濟影響尚待觀察,投資者應保持冷靜,而非隨著消息面起舞,在各國政府防疫措施和民眾風險意識大幅提升且持續改善下,預料資產價格與市場氣氛的震盪終將逐漸轉趨穩定。
林雅慧分析,目前疫情發展尚未改變摩根對今年的基本看法,後續可留意疫情擴散與否、各國財政與貨幣政策回應以及中國工業生產恢復速度,只要疫情能獲得控制,風險性資產仍有表現空間,此外,隨著中美貿易紛爭的風險降低,主要央行多採寬鬆基調注入流動性,全球經濟今年仍有可能逐步溫和回升。
摩根對風險性資產的中長期表現保持正向看法,只是短線不確定性仍不容忽視,投資應該保留彈性,採取更加靈活的資產配置策略,讓投資組合裡的股債更加多元,透過降低各類資產之間的相關連動性,將有助於在疫情不明朗期間建構一個更加穩健的投資組合,並為資產撐起保護傘。
第二,「收益(Income)」係指投資聚焦於能夠提供收益的資產。林雅慧說,由於全球央行今年維持寬鬆政策基調可能性高,這雖有助於提振全球景氣擴張,卻也讓現金回報維持低檔,如何創造更好的收益對於投資人來說仍相當重要。投資人若能廣泛且多元配置收益型資產,將能降低投組波動、創造穩定收益。
最後則是「長期主題(Theme)」,林雅慧解釋,景氣循環無可避免,但結構性趨勢卻可以持續好幾個經濟周期。聚焦於結構性主題趨勢的發展,將有助投資人達成長遠的投資目標。
就主動選股而言,現階段投資應分散地區、行業等風險,透過投資而非投機尋找具投資價值的個股,在未來可能出現產業整合下,將有利於高質量、體質較佳的企業。
林雅慧說,儘管疫情對於中國、亞洲經濟影響仍大,尤其是消費、航空、觀光、博弈等衝擊最為顯著,反觀線上消費、?育、醫療保健、速食麵等相對受惠,但我們認為投資人仍應著眼於長線投資趨勢,包括美國科技與能源產業結構上的轉變、醫療保健與生物科技長期的創新趨勢、以及亞洲消費升級成長如健康照護、教育、金融服務和娛樂等主題。
資產配置
聚焦多重債高息股
摩根投信市場洞察團隊環球市場策略師林雅慧表示,美國聯準會將持續觀察去年3次降息動作所帶來的效果,加上今年正值美國總統大選年、新型冠狀病毒疫情發展變數尚存,並有其他風險性事件,預料今年底前整體利率維持區間走勢。股票方面,可留意能提供高息股,這類資產不僅能在低利的環境中提供收益,又能提供比一般股票較低的波動度。
另外,林雅慧指出,全球經濟改善且金融環境依然傾向寬鬆,也讓全球股市依舊值得期待,特別是新興市場今年企業獲利成長預估可望達15%,遠優於美國與歐洲的9%,不僅殖利率明顯優於美國,估值又合理,且無論是成長或防禦類型股票,新興市場都有不少高股息可供選擇,建議對股票有興趣的投資人,也可以考慮從全方位布局的新興市場股票下手。
至於債券部分,林雅慧建議,現階段債券投資宜採取多重債券策略,一方面透過高收益債與新興市場債來提高投資收益率;同時,加強投資等級債和證券化商品,降低波動度。透過靈活調整多重債券,能一次收納所有債券的優點,所以無論身處何種景氣周期,隨時都可投資。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/2/25 | 摩根投信 公 | 陸股湧資金潮 傲視亞股 |
新冠肺炎疫情擴大,外資上周對亞股賣多買少,只買超中國大陸及印度,分別買超9.2億及2億美元。上周台股遭賣超近9.2億美元最多,其次是南韓失血4.8億美元,東協也全都是淨流出。
今年以來,外資在亞股只買超三個市場,以中國大陸吸金113.8億美元最多,其次是印度的近85億美元、越南的0.1億美元。今年來台股淨流出15.7億美元居亞股之冠,其次是泰國的10.6億美元,其他市場的失血金額則都不到2億美元。
摩根投信環球市場策略師林雅慧表示,中國大陸股市上周已收復年後跌幅,以受惠流動性改善的中小型股表現最強。外資、法人等長線資金在疫情爆發後仍持續買進陸股,顯見當前中國A股的估值與長期增長潛力仍受看好。
林雅慧指出,疫情在日本、南韓等地擴大,亞洲多國政府已下調經濟增長預估。由於疫情的擴散將影響企業獲利,亞洲各國政府透過財政與貨幣的手段去刺激經濟。整體而言,經理人目前還是對今年整體企業獲利保持正向態度,對股票加碼的比重來到20個月新高。
林雅慧認為,無論從股價估值與成長動能來看,今年亞股面臨的震盪都會比去年多,這一波疫情只是剛好給市場找到喘息的藉口。建議投資人布局亞股以分散風險與追求股息收益的方式進行,尋找長線可靠的投資主題,如健康醫療、教育文化與娛樂消費等。
群益亞太中小基金經理人向思穎指出,中長線來看,不必過度悲觀。但在疫情干擾之下,短線亞股波動難免,仍須持續留意各國疫情發展及供應鏈是否中斷。建議採取國家和產業分散布局方式,以降低投資組合波動,可注意循環性消費、能源、房地產等類股。
安聯台灣科技基金經理人廖哲宏表示,雖然科技產業因供應鏈及需求面的衝擊受到影響,但依據歷史經驗,市場需求應只是遞延而非消失,包括5G、半導體等仍為中長線看好趨勢。今年資本支出成長,在疫情受控後,對於工具機及設備產業的復甦仍可望逐漸回溫。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/2/24 | 元富期貨 未 | 台指期 區間量縮整理 |
隨美股回落亞股皆下跌,台股上周五(21日)震盪走弱。期貨商表示,目前新台幣呈現快速貶值走勢,透露外資避險觀望匯出的訊息,台股及台指期在支撐壓力逐漸靠攏下,短線仍屬區間量縮整理格局。
在台指期淨部位方面,三大法人淨多單減少1,010口至9,083口,其中外資多單加碼超過空單加碼,淨多單增加855口至26,662口;十大交易人中的特定法人全月份台指期淨多單增加1,300口至10,800口。
永豐期貨指出,台股技術面還是維持在月季線膠著,但指數連二黑,空方恐逐漸掌握主導權;選擇權未平倉量部分,買權未平倉最大量集中在12,000點,賣權未平倉最大量集中在9,400點,全月份未平倉量put/call ratio值由1.63降至1.6,整體選擇權籌碼面呈中性。
群益期貨指出,上周五外資現貨賣超、期貨淨多單略增至26,662口,自營商選擇權淨部位,目前以賣賣權為主要布局;近月選擇權籌碼呈現中性偏多格局,賣權OI大於買權OI差距為4.3萬餘口,上周五下跌、賣權OI增量依舊較多。
周選擇權方面,買權賣權OI增量持續相去不遠,目前多空皆無表態。
整體來說,外資期現貨中性布局,自營商選擇權中性偏多,月、周選擇權中性偏多,整體籌碼面中性偏多格局;技術面上,台股前波上檔整理區依舊沉重,目前在各均線續作壓縮靠攏下,短線台股仍以區間格局看待。
元富期貨認為,就技術面觀察,台指期上周五呈現開高走低格局,權值股表現疲弱,拖累指數緩步震盪走低、失守11,700點關卡,終場以黑K棒留長上影線作收。
目前,上檔季線壓力沉重,突破之前,建議先以中性區間看待為宜。
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2020/2/24 | 永豐期貨 未 | 台指期 區間量縮整理 |
隨美股回落亞股皆下跌,台股上周五(21日)震盪走弱。期貨商表示,目前新台幣呈現快速貶值走勢,透露外資避險觀望匯出的訊息,台股及台指期在支撐壓力逐漸靠攏下,短線仍屬區間量縮整理格局。
在台指期淨部位方面,三大法人淨多單減少1,010口至9,083口,其中外資多單加碼超過空單加碼,淨多單增加855口至26,662口;十大交易人中的特定法人全月份台指期淨多單增加1,300口至10,800口。
永豐期貨指出,台股技術面還是維持在月季線膠著,但指數連二黑,空方恐逐漸掌握主導權;選擇權未平倉量部分,買權未平倉最大量集中在12,000點,賣權未平倉最大量集中在9,400點,全月份未平倉量put/call ratio值由1.63降至1.6,整體選擇權籌碼面呈中性。
群益期貨指出,上周五外資現貨賣超、期貨淨多單略增至26,662口,自營商選擇權淨部位,目前以賣賣權為主要布局;近月選擇權籌碼呈現中性偏多格局,賣權OI大於買權OI差距為4.3萬餘口,上周五下跌、賣權OI增量依舊較多。
周選擇權方面,買權賣權OI增量持續相去不遠,目前多空皆無表態。
整體來說,外資期現貨中性布局,自營商選擇權中性偏多,月、周選擇權中性偏多,整體籌碼面中性偏多格局;技術面上,台股前波上檔整理區依舊沉重,目前在各均線續作壓縮靠攏下,短線台股仍以區間格局看待。
元富期貨認為,就技術面觀察,台指期上周五呈現開高走低格局,權值股表現疲弱,拖累指數緩步震盪走低、失守11,700點關卡,終場以黑K棒留長上影線作收。
目前,上檔季線壓力沉重,突破之前,建議先以中性區間看待為宜。
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2020/2/24 | 台灣國際航電 未 | Garmin業績喊衝 供應鏈補 |
導航暨通訊產品大廠Garmin受惠於旗下健身休閒、戶外、航空、航海事業體同步表現亮眼,去年第4季營收、獲利與每股獲利都創新高,全年營收37.58億美元(約新台幣1,141.8億元),今年營收上看40億美元(約新台幣1,215億元)。Garmin業績持續走揚,有助偉詮電(2436)、聯發科等供應鏈營運。
Garmin表示,2019年因推出多款創新產品,營運創佳績,全年營收年成長12%;營業利益9.46億美元(約新台幣287億元),年增21%。
展望2020,Garmin對於航海、戶外、健身休閒三大領域的產業發展充滿期望,預期三大領域的產品銷售成長率將達10%。估今年全年毛利率59.2%,營益率23.5%。
Garmin表示,消費者健康意識抬頭,陸續透過智慧穿戴檢視自我狀態,Garmin推出多款智慧穿戴裝置,協助消費者進行運動紀錄與健康偵測,帶動健身休閒領域營收在去年第4季成長34%。
Garmin於馬拉松、戶外運動等專業領域智慧穿戴裝置的多項技術,結合先前收購的全球最大室內自行車訓練品牌Tacx對於室內健身產品的瞭解,預期能為室內健身市場帶來創新發展。
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2020/2/24 | 安聯投信 未 | 指標基金獎 36業者獲殊榮 |
BENCHMARK「指標」台灣基金大獎得獎名單公布,總計有36家業者在64個類別中榮獲獎項,安聯投信贏得「年度基金公司大獎」。年度基金大獎在香港已邁入第16年,在台灣是第四屆。
受到新冠肺炎影響,香港指標雜誌上周五(21日)發布今年的指標基金獎得獎名單,並確定今年不舉辦實體頒獎典禮,改用線上公布方式處理。進入基金獎頒獎旺季,晨星、理柏及金鑽獎三大基金獎通常在3月公布,今年是否有實體頒獎典禮,仍不確定。
今年入圍角逐年度基金公司大獎的包括國泰投信、富邦投信、安聯投信、駿利亨德森投資及施羅德投信。此獎項彰顯基金業者身為金融商品供應商的全方位能力,包括基金表現、投資團隊能力、風險管理、環境、社會和公司治理(ESG)納入投資流程和品牌形象等各方面實力。
指標兼富盛亞洲行政總裁鮑婉玲表示,指標基金獎憑藉嚴謹細緻的評核方法,以及十多年的經驗,秉持以投資人利益為先的理念,透過質化、量化與ESG三大面向,全方位檢視基金公司投資團隊實力及基金策略與表現,未來將繼續為台灣投資人嚴選出最佳基金公司與最佳表現基金。
鮑婉玲表示,指標基金獎本著精益求精,不斷創新的精神,在去年獎項評核準則基礎上進行一些調整,將以往六大評核準則的能力整合為五大評核準則,更創立嶄新的評核準則。今年五大評核準則分別為投資方法、投資組合管理、績效與風險管理、投資盡責管理及企業實力。
鮑婉玲指出,指標基金獎獨特之處在於兼備量化評核標準之外,更重視質化評核,投資團隊的投資理念與策略至關重要。這將在風險來臨時更好的保障投資人利益。同時BENCHMARK致力於推動ESG,鼓勵基金業者可將ESG做為風險管理工具,並納入投資流程。
此外,BENCHMARK還研發數位化基金挑選平台BLUE ONION,以提高挑選基金便利性及透明度,連結資產管理業的買賣雙方。平台除提供完整的基金量化數據,並提供可視化的質化數據、基金ESG評級及投資組合持股的ESG訊息。
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2020/2/24 | 富邦投信 未 | 指標基金獎 36業者獲殊榮 |
BENCHMARK「指標」台灣基金大獎得獎名單公布,總計有36家業者在64個類別中榮獲獎項,安聯投信贏得「年度基金公司大獎」。年度基金大獎在香港已邁入第16年,在台灣是第四屆。
受到新冠肺炎影響,香港指標雜誌上周五(21日)發布今年的指標基金獎得獎名單,並確定今年不舉辦實體頒獎典禮,改用線上公布方式處理。進入基金獎頒獎旺季,晨星、理柏及金鑽獎三大基金獎通常在3月公布,今年是否有實體頒獎典禮,仍不確定。
今年入圍角逐年度基金公司大獎的包括國泰投信、富邦投信、安聯投信、駿利亨德森投資及施羅德投信。此獎項彰顯基金業者身為金融商品供應商的全方位能力,包括基金表現、投資團隊能力、風險管理、環境、社會和公司治理(ESG)納入投資流程和品牌形象等各方面實力。
指標兼富盛亞洲行政總裁鮑婉玲表示,指標基金獎憑藉嚴謹細緻的評核方法,以及十多年的經驗,秉持以投資人利益為先的理念,透過質化、量化與ESG三大面向,全方位檢視基金公司投資團隊實力及基金策略與表現,未來將繼續為台灣投資人嚴選出最佳基金公司與最佳表現基金。
鮑婉玲表示,指標基金獎本著精益求精,不斷創新的精神,在去年獎項評核準則基礎上進行一些調整,將以往六大評核準則的能力整合為五大評核準則,更創立嶄新的評核準則。今年五大評核準則分別為投資方法、投資組合管理、績效與風險管理、投資盡責管理及企業實力。
鮑婉玲指出,指標基金獎獨特之處在於兼備量化評核標準之外,更重視質化評核,投資團隊的投資理念與策略至關重要。這將在風險來臨時更好的保障投資人利益。同時BENCHMARK致力於推動ESG,鼓勵基金業者可將ESG做為風險管理工具,並納入投資流程。
此外,BENCHMARK還研發數位化基金挑選平台BLUE ONION,以提高挑選基金便利性及透明度,連結資產管理業的買賣雙方。平台除提供完整的基金量化數據,並提供可視化的質化數據、基金ESG評級及投資組合持股的ESG訊息。
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2020/2/24 | 富邦投信 未 | 富邦投信: 新興市場債 後市展望佳 |
儘管部分新興市場國家通膨,因食品價格上揚而略為走升,惟整體新興市場通膨仍處央行容忍目標區間,預期2020年新興國家仍有降息空間。鑑於新冠肺炎疫情蔓延,可能對全球經濟成長帶來風險,近期泰國與菲律賓已相繼降息;市場也預期2020年印尼、印度將再降息2次。此外,全球負利率債券已超過12兆美元,富邦投信量化及指數投資部主管粘瑞益認為,美債殖利率持續在低檔,具有較高殖利率的新興市場債券可望持續獲得投資人青睞。
粘瑞益指出,2019年的貿易政策不確定性、地緣政治緊張局勢,以及2019下半年關鍵新興市場經濟體的內部壓力,持續壓抑全球經濟活動,特別反映在製造和貿易方面。然而,隨著中產階級擴張,新興市場經濟由出口導向轉向消費能力增加帶動,將有利擴大內需,支撐經濟穩定成長。在新興市場經濟成長持續超越成熟國家的預期下,可望持續推動資金流入新興市場。新興市場2020年GDP成長率預估為4.4%,較2019年3.7%高,主要的推動力來自於亞洲地區。
粘瑞益表示,受惠於新興市場景氣回升與基期偏低的狀況之下,市場預期2020年新興市場企業營收及稅前息前折舊攤銷前利潤(EBITDA)可望較2019年成長。再加上全球低利率環境有利於企業降低融資成本,以及新興市場企業2019年公司總債務和淨債務持平等因素加持下,新興市場企業前景呈現樂觀情緒。
在貿易戰和緩氛圍下,搭配全球主要央行貨幣政策現狀,現階段不論是利率風險、信用風險,還是流動性風險方面均處於相對可控的範圍。粘瑞益建議,在全球資金以及各央行貨幣政策態度尚未轉向前,可選擇如主要布局於投資等級新興市場債券的「富邦中國以外新興市場美元5年以上投資等級債券ETF基金(股票代號:00845B)」,提供具吸引力的投資機會。
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2020/2/24 | 第一金人壽 未 | 三明治族投保 鎖定四面向 |
新冠肺炎疫情引發民眾的保險保障意識,尤其是需要顧上顧下的三明治族群。第一金人壽總經理林元輝表示,三明治族規劃保險時可考慮四大面向,若擔心被保費壓得喘不過氣,可從基本保障著手,部分保障亦可考慮用附約的方式。
首先在壽險保障方面,三明治族若不幸身故或失能,家人就要靠壽險保障度過難關。林元輝表示,國人平均需準備30萬元以上的喪葬費用,可從高CP值的「小額終老保險」開始規劃。
他舉例,35歲的郭爸爸投保保額50萬元、繳費20年期的第一金人壽珍愛小額終身壽險,每年保費只要1萬4,000餘元,是一般終身壽險保費的七到八成。
其次在健康保障方面,醫療險包含「實支實付型」及「住院日額型」,前者能支付醫療雜費;後者以支付住院費用為主。
林元輝指出,三明治族若體況良好,建議先規劃保額至少3,000元的住院日額型醫療險,再用多出來的住院保險金來彌補醫療支出。
以郭爸爸為例,若投保住院日額3,000元的醫療險,投保兩年後生病住院三天,共領取9,000元的住院保險金;假設實際住院自費3,000元,剩餘的6,000元就可用來支付醫療費用或住院期間的其他開銷。
意外保障方面,林元輝建議,預算有限的三明治族,首選為1年期的定期意外險。他舉例,假設郭爸爸的職業是一般內勤,保額200萬元(含身故/失能保障)的1年定期意外險,一年保費只要3,000餘元,不會造成財務負擔。
定期險一年一保,除了保費比較便宜,當前一年度無申請理賠時,保險公司通常會提供自動續保的服務。
最後在子女教育基金方面,三明治族的小孩還小,可投保低風險、高穩定度的利率變動型年金險,逐步累積教育基金。
利率變動型年金險可透過網路完成投保,有靈活的不定期繳(又稱彈性繳)機制,可隨時加碼投入。
林元輝提醒,利率變動型保險通常在前幾年會有解約費用,是適合長期持有的保險商品。
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2020/2/24 | 安聯人壽保險 未 | 安聯人壽去年獲利 估增逾50% |
安聯人壽前(2018)年5月出售傳統高預定利率保單給中國人壽後,公司獲利狀況明顯變好。因德國母集團還未公布去(2019)年財報,安聯人壽總經理林順才表示,他無法透露金額,但安聯人壽去年獲利成長蠻多的、年增率超過50%。
安聯人壽是德國安聯(Allianz)集團在台灣的子公司,2015年以來,總保費(GWP)、年化新契約保費(ANP)、新契約價值(NBV),連年高居集團在亞太九個市場的第一名,成為另類台灣之光。不過,獲利則是表現較差,但此一局面去年起已經改寫。
林順才說,台灣安聯去年在IFRS國際會計準則下的獲利金額,在亞太市場當中,排名第三,僅次泰國、印尼,且前三名差距不大。
他指出,「NBV做得好,profit會一直出來」,雖然去年台灣的投資型保單市場,市況較為低迷,公司的業務量跟著下降,但安聯人壽整體的NBV是成長的。
他解釋,NBV成長主因,公司在一些高利潤業務,表現很好,尤其是健康險。安聯人壽去年健康險的ANP成長36%,推升整體商品的利潤率變佳。
安聯集團是國際知名的投資型保單領導品牌,在台灣市場原本也是專注這項業務。
不過,隨著台灣安聯卸下傳統高預定利率保單的包袱,商品策略也大幅轉型,從過往依賴投資型保單的單核心路線,朝投資型與健康險並重的雙核心發展。
林順才指出,健康險要發展成功,有兩項關鍵,一是通路要對、二是商品要能夠差異化。
通路方面,健康險的單件佣金較低、可能需要體檢、理賠較為複雜,銀行理專銷售意願不高,因而需要靠自家公司的業務員部隊來推廣。
安聯人壽目前有4,000名業務員,今年底目標5,000人,2025年時要成長到1萬人,為健康險銷售帶來有利支撐。
商品差異化方面,安聯人壽除了以健康險附約搶市,還積極建構健康險生態圈。
林順才說,今年5月將推出祕密武器,與大學資工系合作,推出健保大數據的應用,預估這項創意對安聯人壽整個健康品牌會有很大的幫助。
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2020/2/24 | 安聯人壽保險 未 | 安聯減法出擊 重塑保單價值 |
國內投資型保單領導品牌德國安聯人壽商品策略大轉變,將改用「減法」出擊,以因應日趨激烈的市場競爭。安聯人壽總經理林順才說,「我們會簡化、聚焦」,強調平台角色,重塑投資型保單對客戶的價值。
整體壽險業投資型保單去(2019)年初年保費(FYP)收入較前年衰退17.5%,但就險種占比來講,去年占整體初年保費收入32.6%、仍逾三成,僅較前年減少3.9個百分點,對多數公司尤其外商而言,主力商品線的地位依舊。
安聯人壽是國內外商壽險龍頭,該公司總保費收入76.7%來自投資型保單,商品策略轉向備受同業關注。
林順才說,投資型保單多年發展下來,商品型態多樣、名字也都取得吉利,客戶卻是愈來愈困惑,搞不清楚這張保單跟那張到底有什麼差別。「現在已經沒人在講,投資型商品到底帶給客戶什麼價值」?
未來一段時間,安聯人壽會拍一些影片,重塑投資型商品對客戶的價值。例如,其角色非僅僅是商品,而是功能強大的平台,「我幫你建構一個平台,讓你隨時隨地可以掌握到全球的投資機會」。
落實上述想法,需要輔以強大的數位工具。林順才說,安聯的投資型保單可連結的共同基金,多達上千檔,「我們會幫客戶建立智能篩選」,且是可以一次設定多個篩選指標,而不是像現在,客戶每次只能設定一個指標。
除了申購基金時,要回歸投資型保單的基本價值:讓客戶隨時隨地掌握投資全世界的機會;另在基金轉換、部分解約等面向,也要讓客戶感受到,「這是很powerful的平台」。
林順才說,安聯人壽在商品發展上,已確立「雙核心」的發展路線,除了投資型保單,也要積極發展健康險,且策略迥異於壽險同業,將推出組合型的銷售模式。
安聯人壽已有20檔左右的健康險附約,「你知道20個附約可以產生多少的組合嗎?超過100萬個」。安聯將透過數位化銷售工具,讓業務員和客戶,邊互動、邊玩的同時,當場就組合出客戶需要的健康險套餐。
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