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2020/4/20 | 宏利證券投資信託 未 | 宏利環球印度股票基金 連年獲理柏基金獎肯定 |
2020理柏台灣基金獎得獎名單出爐,宏利環球印度股票基金在印度股票類別獲得五年期獎項,是繼去年在同類別獲得三年期獎項後,連續兩年獲得理柏台灣基金獎肯定。由於理柏台灣基金獎中的基金類別獎是由理柏基金評級指標(LipperLeaderRatings)「穩定回報」得分最高的基金獲得,亦即表示宏利環球印度基金在經風險調整後的五年期平均績效,在該類別獲得肯定。
宏利投信指出,近年印度在本屆政府第一任期內進行間接稅制改革,範圍擴及貨物和服務稅,以及房地產法規與破產法改革等,為其經濟增長的可持續性奠定基礎。印度政府更於2019年進行進一步改革,包括批准對部分國有企業進行私有化、將公司稅率從30%降低到22%,並為新成立的製造公司提供15%的優惠稅率,更提出了一項法案,簡化了嚴格的勞動法的許多規定。種種的改革措施逐步展現成效,為推升印度股市提供動力,使得該市場表現近兩年優於亞太區與新興市場股市。
儘管印度股市具有長期有利的背景,但投資者仍需應對近期的短暫挑戰,這些挑戰影響了最近幾個季度的經濟成長幅度,並有可能在2020年持續衝擊印度股市。宏利投信指出,其中之一是政府改革一方面促進了正規產業的發展,但是,非正規產業的收入水準卻受到衝擊。其二是由於糧食價格下跌,農業收入也停滯不前。第三,由於2019年大部分時間貨幣市場凍結,非銀行金融公司(NBFC)的信貸增長緩慢下降,影響了整體信貸增長。
這些挑戰促使政府和印度儲備銀行採取多項政策行動;政府著眼於長期的結構性政策,而印度儲備銀行則側重於短期的措施。政府已推出財政政策以提供有針對性的刺激措施,包括所得稅減免、降低公司稅率、免除股息分配稅,以及簡化稅法。另一方面,印度儲備銀行已經使用貨幣工具降低利率,增加系統中的流動性並改善了信貸傳導(對壓力較大的產業進行「扭轉操作」、「長期再融資操作」和放鬆監管範圍)。宏利投信認為,印度儲備銀行的雙重政策措施以及政府宣布的較早的財政措施應能緩解經濟的周期性壓力,之後GDP增長有機會出現改善。
而短期最受市場關注的新冠病毒疫情,進入三月份後印度境內病例大增,印度政府三月下旬宣布封城、封國抗疫。由於疫情高峰料尚未過,對生產和消費的間接影響尚待觀察,但印度經濟成長恢復長期增長趨勢的時間有可能往後遞延。
短期需再觀察疫情發展狀況,待市況明朗後,可考慮布局市占率高並能受惠於全球增長/出口機會的優質公司。包括已經進行整合的產業,如私營銀行、零售、房地產與電信,以及受全球環境影響的產業,包括全球景氣循環類產業和出口產業,還有受惠於經濟復甦的內需產業。然短期仍需待新冠病毒疫情發展狀況明朗後,保守策略應對為宜。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 復華投信 公 | 復華投信2020 奪18座基金獎 |
年度四大基金獎《理柏台灣基金獎》、《傑出基金金鑽獎》、《Smart智富台灣基金獎》、《指標》得獎名單出爐,復華投信再度以優異表現,拿下18座大獎殊榮,獎項橫跨股票、債券、平衡型及ETF,顯示復華投信產品線完整,全方位操盤實力獲評審肯定。
向來是台股基金獎項常勝軍的復華投信,今年仍有多檔基金表現優異。隸屬台股平衡型的復華傳家二號基金,一舉奪下四大基金獎大滿貫,不僅三度蟬聯《Smart智富台灣基金獎》台灣多元資產基金獎殊榮,同時包辦2座《指標》新台幣股債混合型-最佳表現基金、定期定額同期最佳獎,以及《理柏台灣基金獎》新台幣平衡混合型3、5年期獎、《傑出基金金鑽獎》國內債券股票平衡型-一般型股票獎。
復華人生目標基金、復華神盾基金亦各獲一座《指標》新台幣靈活混合型同級最佳獎;復華中小精選基金則在《指標》拿下台灣中小型股票-最佳表現基金同級最佳獎。
海外基金部份,去年績效突出的復華全球債券基金奪下《指標》全球固定收益-最佳表現基金、定期定額基金雙料大獎,以及《理柏台灣基金獎》的環球債券(當地貨幣)3年期獎;復華中國新經濟A股基金亦以優異表現拿下《傑出基金金鑽獎》海外股票型-大中華股票基金獎。
被動式操作部分亦奪下3座大獎。復華中國5年期以上政策性金融債券ETF基金奪《指標》人民幣固定收益同級最佳獎;復華1至5年期高收益債券基金、復華新興市場企業債券ETF基金,分別拿下《Smart智富台灣基金獎》債券類指數股票型、創新類之債券類指數股票型基金獎。
截至2020年3月底,復華投信計有共同基金68檔,其中包含已發行的17檔ETF,加上全權委託契約91筆,總資產管理規模合計約新臺幣4,831億元,為國內投信業之領先者。
復華投信投研團隊人數堪稱國內投信之最,投研團隊主要分為全球股票、大中華股票、台灣股票、海外債券以及計量研究團隊共近百人,年年出差走訪累積超過40多個國家及地區,充分落實行腳投資哲學,同時也是Smart智富台灣基金獎團隊研究獎最大贏家,歷年來累計共拿下股票型、固定收益型、台灣股票型、台灣平衡型等九座。
此外,復華投信透過自行開發具備即時且效率的投研管理資訊系統,從出訪行程、績效、投資資訊至研究報告完整掌握,系統化管理海內外投研團隊,即時掌握研究員推薦績效,並且提供基金經理人投資建議。並透過模組,依客觀指標、系統化判斷股市所處多空環境、特徵及因應投資策略,由於長期績效卓越,加上操作策略得宜,除了受一般投資人及法人青睞之外,也深獲政府基金代操信賴。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 柏瑞投信 未 | 全球央行助攻 高收債如沐春風 |
2020年理柏(Lipper)台灣基金獎甫於近日公布得獎名單,包括總代理MFS全盛在內,柏瑞今年以4檔基金,共獲得6項大獎肯定。在股票型基金方面,分別由柏瑞亞洲亮點股票基金在「亞太區中小型股票」類別,獲得三年期和五年期的獎項。另外,柏瑞環球基金-柏瑞亞洲(日本除外)小型公司股票基金,在「亞太區(除日本)股票」類別,贏得十年期的獎項。
在債券型基金方面,Lipper對於柏瑞全球策略高收益債券基金,展現出投資管理團隊紮實堅強的研究操盤實力,在「環球高收益債券(當地貨幣)」類別中,一舉拿下三年期、五年期的兩座獎項肯定。這是該基金繼BENCHMARK《指標》、AsiaAssetManagement《亞洲資產管理》雜誌後,今年來所獲得第三個基金評選機構的大獎。
總代理方面,MFS全盛以MFS全盛全球資產配置基金,在「美元平衡混合型-環球」類別,獲得三年期的獎項。
「理柏台灣基金獎」今年正式邁入第12年,該基金獎項的評選,側重的是基金長期的穩定性,其評鑑標準是以基金長期的「穩定回報」(ConsistentReturn),也就是經風險調整後的表現,而非絕對績效,來獎勵表彰中長期穩定表現傑出的基金。
受新冠肺炎和國際油價崩跌雙重打擊,高收益債市出現劇烈波動。不過,柏瑞投信表示,相較2008年金融海嘯,這次全球主要國家和央行皆採取更快速、規模更大的貨幣與財政政策,展現救市強烈決心,不但緩解市場對於流動性不足的疑慮,透過直接注資於企業跟消費者,也可減輕金流與融資成本的壓力,大大降低企業違約的機率,為高收益債市提供了強勁的下檔支撐。
柏瑞全球策略高收益債券基金經理人邱奕仁表示,主要央行(美、日、歐)先前已陸續宣布擴張資產負債表的幅度,帶動全球高收益債市從3月下旬展開反彈,且近日Fed再宣布擴大原本的QE購債標的範圍,這項新政策可望為燃升的高收益債反彈行情,再添柴火。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 柏瑞投信 未 | 柏瑞投信固定收益 大獎三連霸 |
2020年「Smart智富台灣基金獎(晨星技術指導)」2月公布得獎名單,柏瑞投信以完整的固定收益產品線、固定收益產品的創新能力、以及善用國際集團的研究資源等優勢獲得評審團青睞,連續第三年贏得「固定收益型基金團隊研究獎」,達成三連霸成就,也是自此團體獎項設立以來,唯一獲得三連霸的外商投信。
根據《Smart智富》雜誌評審團給予柏瑞投信的獲獎原因及特色,包括以下三點:
1、善用外資背景,台灣投資團隊充分整合國外投資團隊的豐沛資源,並在投資策略、產品開發方面根據台灣投資人的偏好調整,展現本土團隊主導性,真正做到「全球在地化」。
2、從台灣投資人的需求出發,於產品開發方面展現創新能力,在業界具有領導地位,例如首創推出持有滿3年,即無手續費亦不收取分銷費的N級別後收型基金。
3、固定收益產品線完善且豐富,且操盤成效受肯定。
柏瑞投信董事長楊智雅表示,能夠連續三年獲得評審團的肯定,代表柏瑞投信長期以來聚焦「固定收益」產品的定位和策略,不僅奠定了固收團隊紮實深厚的研究基礎,更建構出明確的市場區隔,並且運用「創新差異化」的產品訴求,得以擁有居於領先的市場競爭優勢。
柏瑞的產品定位正確,加上精準的行銷訴求,以及業務團隊完整有效的客戶溝通,才能贏得市場認同,創造雙贏。我們透過在地化的投資團隊反映台灣投資人的需求,經過和集團充分溝通之後,再創新開發出量身訂做的客製化產品來贏得客戶的信任,未來將持續投入相當程度的資源在固收產品的開發與創新。楊智雅表示。
柏瑞投信投資長黃軍儒指出,固收團隊講求專業分工、團隊合作,遵守集團一致性的投資策略,採用標準化的作業管理流程,維持基金的操作穩定性。此外,柏瑞重視資訊及獨立分析,透過基本面、價值面及技術面(FVT)的信用分析架構,利用國內外固定收益團隊的資訊分享平台,來達到整合式的投組管理。
黃軍儒說分析,「柏瑞固定收益團隊的研究人員長期、致力為台灣投資人創造價值,考量台灣人的需求以及風險偏好調整,透過在地化的投資團隊,整合國外研究資源,經由雙向溝通降低疑慮、且因應市場和操作策略的變化,作出最適切的投資決策,而不是直接將集團既有的產品複製後搬來台灣。」
柏瑞投信在業界享有「固定收益」專家的稱號,架上的固收產品種類齊全,而且級別、幣別都很完整,真正實踐「全球在地化,在地全球化」的經營策略。
根據投信投顧公會的統計,截至2020年1月,柏瑞投信旗下9檔固定收益型基金的金額合計達新台幣692億元,投資範圍遍及全球從亞洲、新興市場到美國,資產類型涵蓋投資等級、新興債到高收益債。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 富達投資 未 | 史無前例 富達獨得三團體獎 |
富達資產管理投資團隊在《2020台灣理柏基金獎》大放異彩,在四個團體獎中包下三個大獎,創下了台灣理柏基金獎中,一家資產管理公司可以獨得在三個團體獎的輝煌新紀錄。此外,富達還得到七座基金獎,堪稱是《2020台灣理柏基金獎》最大贏家。
富達投資團隊在《2020台灣理柏基金獎》得到的三座團體獎分別是─債券型團體大獎、混合型團體大獎以及整體團體大獎等三大獎項,另富達全球債券基金A股美元更是唯一一檔獲得晨星債券基金獎的債券基金。
理柏亞太區研究總監馮志源在接受媒體採訪時即指出,理柏向來側重基金長期的穩定性,而非短期績效,因此,理柏基金獎是計算穩定回報(ConsistentReturn),也就是經風險調整後的表現,獎勵中長期穩定表現傑出的基金。
另對於在團體獎的評選,馮志源表示,並不是當年度得獎最多的基金公司就可以得到團體大獎,理柏是將每一家基金公司所有發行同一類基金全部評比,最優者才能勝出。因此,富達國際可以拿下三個團體獎即代表該富達國際這三類型所有基金近三年來都有穩健成長的表現,是相當不容易得到的殊榮,這也是台灣理柏基金獎紀錄中第一次有一家基金公司可以拿下三座的團體大獎者,證明富達投資團隊研究功力以及中長期卓越表現獲得專業機構認同。
富達投資團隊在今年同時還得到台灣理柏獎的7座基金獎項中,除2檔富達歐洲動能基金、富達歐洲小型基金外,富達全球多重資產收益基金、富達美元高收益基金以及富達基金-全球成長與收益基金分別獲得美元靈活混合型-環球三年期、美元高收益債券五年期及美元平衡混合型-環球五年期等中長期基金獎項。
對於富達投資團隊得到《理柏台灣基金獎》十項基金獎,富達國際資產管理首席投資長AndrewMcCaffery即表示,富達研究驅動力一直是以積極幫客戶作資產管理核心,很高興看到這樣的研究方向和操作策略從得到基金獎項中得到認可。富達研究團隊在開發動態資產分配和策略專業技術已有很多年,並利用了富達全球研究和基礎架構平台的力量強化功能希望長期可以為客戶提供正確投資結果。
AndrewMcCaffery進一步指出,眾多的資產管理團隊中,富達投資團隊此次可以獲認可感到自豪,富達投資團隊一直致力於提供投資人經風險調整後的穩定收益,且可以在多個經濟周期循環週期中使客戶受益。為了實現在這些基金中的投資目標,富達投資團隊集中精力在減輕流程中不必要的風險,並在風險和獲取收益率之間取得平衡,和得到總回報的機會。
由於全球資產類別的收益率一直處於歷史低位,且目前投資環境深受新冠病毒大流行的影響,AndrewMcCaffery更強調,在此之際,要如何在在風險和收益之間持續取得平衡,對於富達投資團隊在為客戶作資產管理取得報酬率相當重要。
隨著市場波動加劇,基金經理人的靈活調整更顯重要,富達全球多重資產收益基金和富達全球成長與收益基金,這兩檔基金在今年均獲《理柏台灣基金獎》也顯示富達基金經理團隊操盤能力卓越,能靈活應對市場多空環境,更是富達全方位資產管理能力的最佳例證。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 富達投資 未 | 富達投信董事長陳思伊:新冠疫情過後 投資人應思考二件事 |
曾在新加坡、香港工作過,擁有CFA資格的富達投信董事長暨富達國際台灣區負責人陳思伊表示,新冠疫情終將過去,然該疫情過後,投資人可以重新思考二件事,一可增加主動投資比重。另一個需要更分散投資。
陳思伊來台灣工作擔任台灣富達投信董事長還不到一年的,明顯感受到台灣資產管理市場競爭激烈,因此,當被告知富達國際史無前例在2020理柏台灣基金奪下「基金界」類似三個奧斯卡大獎後,她相當高興,陳思伊表示,富達國際可以一次得到三大團隊獎─固定收益、多元資產以及債券等,代表富達國際各領域的投資團隊實力雄厚、研究團隊的質量都是被認可。
陳思伊認為,富達國際勝出主要在於有出色的研究投資團隊。富達投資研究團隊約有400人,分別有220個產業分析師以及180位基金經理人,研究領域涵蓋股債以及各種資產,該投資團隊應該是資產管理業界首屈一指。200多個產業分析師更分佈在全球18個主要金融市場,使研究團隊可以密集和在地公司作訪談,平均一年可以進行15000次會議,可搜集更多即時的資訊作研究。
另外相當特別的是,富達投資團隊有「360°全方位研究方式」,不只是問被投資公司,還會去問他們的競爭者和客戶,透過各種方式來研究一家公司是否值得投資。
陳思伊表示,富達國際研究一個家公司就像一個學生參加考試一樣,用功地搜集資料後再仔細地作研究。正因研究投資作得紮實,即會顯示在中長期基金績效上,使得富達國際旗下基金績效有穩健的表現。
對於新冠疫情重創全球經濟,投資人該如何面對目前投資環境?陳思伊說,人是聰明的、非常有創意,每一次危機恢復正常的原因,大半都是因央行和政府提出一些非常有創意的,就如同推出QE,雖然每次危機都不同,但不管是央行還是政府終究會找到有效解決方案。過一陣子或許5,6個月或一年過後,經濟就會回到正軌。
當危機出現時,投資人都會想到「未來資產配置該如何調整?」陳思伊建議,目前投資人可以思考二件事:一、主動投資仍扮演重要角色;二、宜再分散投資。
陳思伊說,她自己也歷經了數次金融危機,從中也學到一些經驗。她覺得主動型投資仍是非常重要的,儘管這幾年來,很多投資者偏向被動式投資方式,雖然被動式投資對投資組合也有一定的貢獻,但每一個危機都是不同的,每一次解決方式也不定可以複製。在波動大的市場環境中,如果有很強的研究團隊、好的基金經理人幫忙作投資操作,主動式投資在市場走多頭時,可以幫客戶找到好的投資機會;在市場比較動盪時可幫投資人控制波動,避免資產大縮水。
其次,陳思伊認為,在疫情過後,投資者應該要學會「分散資產」─很多投資人在乎高配息並追求高息商品。但高配息投資商品,在這次危機時,跌幅相當大。因此,疫情過後,投資人可能要考慮要不要再分散資產。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 摩根投信 公 | 摩根資產管理12檔基金 囊括各大基金獎30獎項 |
基金獎常勝軍的摩根資產管理今年在各基金獎成果豐碩,於【2020年Smart智富台灣基金獎】、【2020理柏台灣基金獎】、【2020金鑽獎】和【2019指標台灣基金獎】等基金獎,12檔基囊括近30座基金大獎,股債投資實力深獲基金評審團肯定,基金品質也讓摩根提供投資人藉穩建投資組合,打造人生每一階段的理財目標。
摩根全球專業投資團隊和紮實的在地研究經驗獲評審團肯定,不論是在【2020理柏台灣基金獎】以九檔基金奪下13座獎項,還是在晨星技術指導的【2020年Smart智富台灣基金獎】和【2020金鑽獎】分別獲頒四座獎項和五座獎項,以獎項數目而言,成為今年最大贏家。
摩根投信產品策略部執行董事劉玲君表示,今年摩根得獎基金股債兼具,投資區域遍布美國、新興市場以及亞洲等各大市場;以類別而言,涵蓋美國高收益債券型基金、區域市場股票型基金、單一國家股票型基金和小型股票型基金,顯示摩根在高收益債券型基金、單一和區域股票型基金皆深具紮實能力,持續為投資人追求財富增長機會,才能創下佳績。
摩根投資基金-環球高收益債券基金成立20年,經歷市場多空考驗,且連續兩年獲得【Smart智富台灣基金獎】和【理柏台灣基金獎】最佳高收益債券型基金獎的雙冠王肯定,基金成績充分展現摩根在債券投資的卓越研究和操盤能力,是值得投資人信賴的債券收益專家。
另外,摩根資產管理在新興市場股票的優異基本面選股策略,也備受市場矚目,摩根基金-全方位新興市場基金,除了拿下2020年「Smart智富台灣基金獎」的全球新興市場股票型基金獎項外,基金規模更是目前在台灣可供銷售的環球新興市場股票基金當中最大。
新興市場中,摩根資產管理在亞太地區更是獲得壓倒性的勝利,六檔亞洲股票基金便摘下四大基金獎的20座獎項,顯示出摩根亞洲產品的堅強研究團隊具有絕對的領先地位,全力朝亞洲股票投資專家定位努力。特別是摩根亞洲增長基金更是得獎常勝軍,今年獲【2020年Smart智富台灣基金獎】、【2020理柏台灣基金獎】和【2020金鑽獎】三冠加持。
摩根投信認為,對於不同投資屬性的投資人來說,得獎基金已在特定條件上做了嚴格把關,若投資人計畫中長線布局,各大基金獎項的評選可說是一時之選,今年以來受到新冠肺炎疫情持續擴散影響,全球資產價格震盪擺動幅度也跟著加劇,中長期投資人不妨按圖索驥,從中挑選適合投資的基金逢低布局。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 台灣中油 公 | 中油:汽、柴油分別調降0.9、1元 |
新冠肺炎疫情延燒,削弱全球燃料需求、市場擔心OPEC+減產對平衡油市可能力有未逮等因素,國際油價再挫,跌破20美元關卡。中油、台塑化宣布國內各式汽、柴油價格每公升調降0.9及1元。
調整後,中油參考零售價格為92無鉛汽油每公升17元、95無鉛汽油每公升18.5元、98無鉛汽油每公升20.5元、超級柴油每公升14元。
另,台塑化20日凌晨1時起,參考零售價格為92無鉛汽油每公升17元、95無鉛汽油每公升18.4元、98無鉛汽油每公升20.5元、超級柴油每公升13.8元。
汽油在各國發布封城命令下,市場預估第二季亞洲汽油需求減少100萬桶/日,價差續弱;柴油因庫存難以去化,影響價差。
由於各國限制民眾外出至4月底,衝擊國際航空需求,預計4∼5月全球航燃需求衰退擴大至250萬桶/日,目前各國航空公司均已規劃停飛至6月,航燃需求及價差恐保持弱勢。
台塑化4月煉油定檢,單月煉量維持35萬桶,略低於3月平均38.5萬桶;石化原料輕油跌幅較深,仍可獲利,開工率維持95%,5月、6月視疫情控制及需求情況,彈性調整產能利用率。
石油輸出國組織(OPEC)最新月報下調今年全球石油需求增長預估,推估2020年全球石油需求將年減680萬桶/日,其中第二季年減1,200萬桶/日,4月的石油需求更將大減2,000萬桶/日;第三季與第四季,全球石油需求也預估將分別減少600萬桶/日與350萬桶/日。
影響所及,紐約商業交易所(NYMEX)5月原油期貨4月16日收盤每桶19.87美元價位,創逾18年新低;歐洲ICE期貨交易所近月布蘭特原油則因一些歐洲國家正在考慮放鬆封鎖措施,或將有助於需求的反彈,上漲0.5%,每桶27.82美元。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 萊爾富國際 未 | 超商搶消暑商機 推新冰、祭優惠 |
天氣漸轉熱,為搶攻消暑商機,超商爭相推出新「冰」搶客!其中,7-ELEVEN主打網美風,推出多款特殊口味或造型新冰,將傳統鳳梨酥、異國風椰奶、泰奶及精緻小點馬卡龍變成冰淇淋;全家也端出近20款日、韓特色新冰,指定品項還可享二件85折;萊爾富也攜手杜老爺推出兩款獨家甜筒,再加上冰品優惠,預計帶動冰品業績年增逾二成。
隨著氣溫攀升,消費者對冰品的需求也開始提高。7-ELEVEN表示,自3月推出酷聖石黑糖牛奶珍珠冰銅燒、基隆遠東泡泡冰等20款人氣冰品,已成功帶動相關類別業績年增近二成;4月開始再推出四款獨家新品,搶攻消費者想嚐鮮的味蕾。
據7-ELEVEN表示,「犁記鹹蛋黃鳳梨冰淇淋大福」是杜老爺跨界合作攜手百年台中犁記餅店,以厚片蛋黃鳳梨酥為概念設計,全台首創以Q彈麻糬包裹鳳梨酥風味冰淇淋,以及加入屏東鹹鴨蛋黃製成的金沙鹹蛋黃醬,口感風味獨特;還有泡泡先生聯名款「泡泡先生藍莓馬卡龍冰淇淋」,以及首度引進泰國IzeCoco品牌「經典椰子冰淇淋」跟「經典泰奶冰淇淋」,還有仿椰殼造型的包裝容器,拍照打卡更吸睛。
全家表示,3月初推出抹茶口味霜淇淋,已成功帶動霜淇淋業績成長一成,隨著氣溫漸熱,全家端出近20款日、韓特色冰品,例如與戽斗星球聯名推出獅子、北極熊3D造型冰品,還有獨家上市的井村屋銅鑼燒冰淇淋卷,5月5日前購買指定進口冰品還可享二件85折優惠,讓消費者在疫情期間不用出國也能享受異國風冰品。
萊爾富也宣布,攜手在地甜筒霸主「杜老爺」選用知名瑞士品牌「雀巢(Nestle)」及新加坡國民經典品牌「美祿」,推出兩款超商獨家跨界新冰「經典奶茶風味甜筒」(全台限量12萬支)、「巧克力麥芽風味甜筒」(全台限量18萬支),並於5月5日前推出指定冰品單件49元、任二件88元優惠,估計帶動相關冰品業績成長逾二成。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 睿能創意 未 | 業者推購車優惠 降低民眾負擔 |
新冠肺炎疫情催出民眾購買機車代步的需求,油、電機車業者加碼促銷搶商機。機車業雙雄光陽、三陽,推出高額零利率車貸,提供與現金購車無差別的優惠,體恤民眾在疫情期間收入減少下的購車需求。
電動機車業者則從電池資費優惠下手。Gogoro為首的PBGN聯盟與中華電信合作,推「無比好騎」專案,綁訂799元以上電信資費方案,即可享電池月租費500元折抵,最高可連續42個月優惠。
中華eMOVING祭出購買iE125可享基礎型月租金首年199元優惠(原價399元),並加碼3,000元購車金,及刷卡購車12期分期零利率。
業者觀察,這波疫情確實產生購車代步需求,但考量疫情帶來的經濟衝擊,民眾憂心未來收入將受影響下,不敢貿然花錢買車,體恤民眾的憂心,近期紛紛推出高額分期零利率的行銷策略。
光陽營業部經理黃俊平分析,民眾除了煩心疫情,第二季還有繳稅季要面對,因此行銷上,更聚焦於「降低負擔」,因此推出「三零購車優惠方案」,讓民眾能以36期零利率、零元交車、現金分期零價差的條件,即可購買新車代步。
三陽也推出「SYM七期抗疫專案-真正36期零利率分期不加價,再享汰舊加碼補助」方案。三陽表示,過往民眾在利用分期購車時,通常需要支付利息;或有些廠牌會提出現金購買方案與分期優惠方案只能二擇一,但三陽推出真正36期零利率、零頭款、零手續費,並配合政府政策,汰舊換新三陽再加碼2,000元,等於汰舊購買七期ABS車款最高補助1.53萬元,降低民眾購車負擔。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 光陽工業 未 | 業者推購車優惠 降低民眾負擔 |
新冠肺炎疫情催出民眾購買機車代步的需求,油、電機車業者加碼促銷搶商機。機車業雙雄光陽、三陽,推出高額零利率車貸,提供與現金購車無差別的優惠,體恤民眾在疫情期間收入減少下的購車需求。
電動機車業者則從電池資費優惠下手。Gogoro為首的PBGN聯盟與中華電信合作,推「無比好騎」專案,綁訂799元以上電信資費方案,即可享電池月租費500元折抵,最高可連續42個月優惠。
中華eMOVING祭出購買iE125可享基礎型月租金首年199元優惠(原價399元),並加碼3,000元購車金,及刷卡購車12期分期零利率。
業者觀察,這波疫情確實產生購車代步需求,但考量疫情帶來的經濟衝擊,民眾憂心未來收入將受影響下,不敢貿然花錢買車,體恤民眾的憂心,近期紛紛推出高額分期零利率的行銷策略。
光陽營業部經理黃俊平分析,民眾除了煩心疫情,第二季還有繳稅季要面對,因此行銷上,更聚焦於「降低負擔」,因此推出「三零購車優惠方案」,讓民眾能以36期零利率、零元交車、現金分期零價差的條件,即可購買新車代步。
三陽也推出「SYM七期抗疫專案-真正36期零利率分期不加價,再享汰舊加碼補助」方案。三陽表示,過往民眾在利用分期購車時,通常需要支付利息;或有些廠牌會提出現金購買方案與分期優惠方案只能二擇一,但三陽推出真正36期零利率、零頭款、零手續費,並配合政府政策,汰舊換新三陽再加碼2,000元,等於汰舊購買七期ABS車款最高補助1.53萬元,降低民眾購車負擔。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 臺灣證券交易所 未 | 活絡市場 資產管理業扮要角 |
近年國內資本市場在資產管理業者積極發行ETF基金下,有效挹注台股量能,ETF成交量占大盤交易量的比重逐年攀升,但同時間國內上市櫃的IPO案件卻逐年減少。隨著各家投信ETF商品陸續發展完備後,富邦投信董事長史綱認為,資產管理業者應該背負活絡資本市場的責任,可參考國外經驗,透過上市型的私募股權基金(PEFund)及資產證券化商品,來替資本市場再注入新血。
史綱曾任富邦證券董事長、富邦期貨董事長也擔任台灣證交所董事,對於國內資本市場發展歷史和管理資歷相當豐富。他認為,近年來上市櫃IPO案源與金額同步減少,這是一項隱憂。
以香港股市來看,騰訊、阿里巴巴的參與是支撐資本市場的方式,但台灣資本受限於國家安全考慮不能考慮類中資上市,若資本市場要繼續成長,資產管理業者的產品推動上市可以是一項替代方案。就像新加坡很多REITs產品上市作為資本市場的主要案源、英國及澳洲則是不少私募股權基金(PEFund)上市,台灣ETF的市值和交易量穩定成長之後,未來類似的商品可望是案源之一。
史綱認為,金管會在2017年8月開放投信事業轉投資子公司設立私募股權基金(PEFund)業務,在目前台灣低利率環境下,收益率明顯不足,私募股權基金可以提供另類投資的機會,可能投資的來源包括台灣產業升級、併購、基礎建設、能源、綠色經濟、數位音樂等產業。未來金管會可以採倫敦交易所LPE(ListedPrivateEquity)模式,讓PE在交易所上市交易,可以提供投資PE的流動性也提供高收益投資機會。
至於REITs,參考國外經驗來看,新加坡REITs是亞洲最國際化且最積極管理物業,囊括辦公大樓、倉儲、零售、商場的商用物業,台灣的投資人都在投資新加坡的REITs。
史綱說,REITs是資本市場的產物,某種程度上應該是要能靈活操作的。目前金管會正研擬開放投信業可發行不動產投資信託基金(基金型REITs),富邦投信將配合政策,並綜合集團內發展REITs的在地經驗,規劃一檔綜合型的REITs產品。
其中基金架構上,有別於信託型REITs將管理權責賦予銀行信託部,基金型REITs係由投信直接擔任管理機構,資產運用上更為獨立靈活;投資上,將透過物業整併、買賣、擴展海外多元類型資產等方式,積極完善投資組合的多元性及收益穩定性。
史綱指出,金管會希望將錢留在台灣,並發展台灣財富管理的市場,投資人買台灣的PE及REITs肯定更安全,財管市場及資本市場的結合是未來趨勢,新加坡的REITs、英國及澳洲的PE就是讓上市股票雖然不足,資本市場還能成長的方式,預期台灣證券市場也會發展成公司股票及資產管理產品多元上市的方向。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 富邦期貨 未 | 活絡市場 資產管理業扮要角 |
近年國內資本市場在資產管理業者積極發行ETF基金下,有效挹注台股量能,ETF成交量占大盤交易量的比重逐年攀升,但同時間國內上市櫃的IPO案件卻逐年減少。隨著各家投信ETF商品陸續發展完備後,富邦投信董事長史綱認為,資產管理業者應該背負活絡資本市場的責任,可參考國外經驗,透過上市型的私募股權基金(PEFund)及資產證券化商品,來替資本市場再注入新血。
史綱曾任富邦證券董事長、富邦期貨董事長也擔任台灣證交所董事,對於國內資本市場發展歷史和管理資歷相當豐富。他認為,近年來上市櫃IPO案源與金額同步減少,這是一項隱憂。
以香港股市來看,騰訊、阿里巴巴的參與是支撐資本市場的方式,但台灣資本受限於國家安全考慮不能考慮類中資上市,若資本市場要繼續成長,資產管理業者的產品推動上市可以是一項替代方案。就像新加坡很多REITs產品上市作為資本市場的主要案源、英國及澳洲則是不少私募股權基金(PEFund)上市,台灣ETF的市值和交易量穩定成長之後,未來類似的商品可望是案源之一。
史綱認為,金管會在2017年8月開放投信事業轉投資子公司設立私募股權基金(PEFund)業務,在目前台灣低利率環境下,收益率明顯不足,私募股權基金可以提供另類投資的機會,可能投資的來源包括台灣產業升級、併購、基礎建設、能源、綠色經濟、數位音樂等產業。未來金管會可以採倫敦交易所LPE(ListedPrivateEquity)模式,讓PE在交易所上市交易,可以提供投資PE的流動性也提供高收益投資機會。
至於REITs,參考國外經驗來看,新加坡REITs是亞洲最國際化且最積極管理物業,囊括辦公大樓、倉儲、零售、商場的商用物業,台灣的投資人都在投資新加坡的REITs。
史綱說,REITs是資本市場的產物,某種程度上應該是要能靈活操作的。目前金管會正研擬開放投信業可發行不動產投資信託基金(基金型REITs),富邦投信將配合政策,並綜合集團內發展REITs的在地經驗,規劃一檔綜合型的REITs產品。
其中基金架構上,有別於信託型REITs將管理權責賦予銀行信託部,基金型REITs係由投信直接擔任管理機構,資產運用上更為獨立靈活;投資上,將透過物業整併、買賣、擴展海外多元類型資產等方式,積極完善投資組合的多元性及收益穩定性。
史綱指出,金管會希望將錢留在台灣,並發展台灣財富管理的市場,投資人買台灣的PE及REITs肯定更安全,財管市場及資本市場的結合是未來趨勢,新加坡的REITs、英國及澳洲的PE就是讓上市股票雖然不足,資本市場還能成長的方式,預期台灣證券市場也會發展成公司股票及資產管理產品多元上市的方向。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 富邦投信 未 | 活絡市場 資產管理業扮要角 |
近年國內資本市場在資產管理業者積極發行ETF基金下,有效挹注台股量能,ETF成交量占大盤交易量的比重逐年攀升,但同時間國內上市櫃的IPO案件卻逐年減少。隨著各家投信ETF商品陸續發展完備後,富邦投信董事長史綱認為,資產管理業者應該背負活絡資本市場的責任,可參考國外經驗,透過上市型的私募股權基金(PEFund)及資產證券化商品,來替資本市場再注入新血。
史綱曾任富邦證券董事長、富邦期貨董事長也擔任台灣證交所董事,對於國內資本市場發展歷史和管理資歷相當豐富。他認為,近年來上市櫃IPO案源與金額同步減少,這是一項隱憂。
以香港股市來看,騰訊、阿里巴巴的參與是支撐資本市場的方式,但台灣資本受限於國家安全考慮不能考慮類中資上市,若資本市場要繼續成長,資產管理業者的產品推動上市可以是一項替代方案。就像新加坡很多REITs產品上市作為資本市場的主要案源、英國及澳洲則是不少私募股權基金(PEFund)上市,台灣ETF的市值和交易量穩定成長之後,未來類似的商品可望是案源之一。
史綱認為,金管會在2017年8月開放投信事業轉投資子公司設立私募股權基金(PEFund)業務,在目前台灣低利率環境下,收益率明顯不足,私募股權基金可以提供另類投資的機會,可能投資的來源包括台灣產業升級、併購、基礎建設、能源、綠色經濟、數位音樂等產業。未來金管會可以採倫敦交易所LPE(ListedPrivateEquity)模式,讓PE在交易所上市交易,可以提供投資PE的流動性也提供高收益投資機會。
至於REITs,參考國外經驗來看,新加坡REITs是亞洲最國際化且最積極管理物業,囊括辦公大樓、倉儲、零售、商場的商用物業,台灣的投資人都在投資新加坡的REITs。
史綱說,REITs是資本市場的產物,某種程度上應該是要能靈活操作的。目前金管會正研擬開放投信業可發行不動產投資信託基金(基金型REITs),富邦投信將配合政策,並綜合集團內發展REITs的在地經驗,規劃一檔綜合型的REITs產品。
其中基金架構上,有別於信託型REITs將管理權責賦予銀行信託部,基金型REITs係由投信直接擔任管理機構,資產運用上更為獨立靈活;投資上,將透過物業整併、買賣、擴展海外多元類型資產等方式,積極完善投資組合的多元性及收益穩定性。
史綱指出,金管會希望將錢留在台灣,並發展台灣財富管理的市場,投資人買台灣的PE及REITs肯定更安全,財管市場及資本市場的結合是未來趨勢,新加坡的REITs、英國及澳洲的PE就是讓上市股票雖然不足,資本市場還能成長的方式,預期台灣證券市場也會發展成公司股票及資產管理產品多元上市的方向。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 富邦投信 未 | 力抗市場起伏 定期定額是王道 |
富邦投信董事長史綱國內少數學者出身、且具有資本市場豐厚的管理實務經驗專業經理人,從1987年至今,歷經了多次全球性的重大股災與危機,但他坦言,今年新冠肺炎疫情引爆的市場變動最令人措手不及,也再次凸顯了資產配置和風險控制的重要。
「每次的危機都是轉機」,史綱認為,投資的兩項要點做到,就不太需要擔心碰上罕見的海嘯。而兩項要點,就是要能守能攻,而要攻守兼備,透過資產分散才能穩住馬步,要保有點攻擊性,就是要採取分批進場的策略,其中定期定額是相當不錯的方式。
史綱認為,「如果投資看的是終點,就不用太在意過程中的起伏」,定期定額透過時間解決了投資過程中循環起伏高低的問題,只有起點和終點的問題,時間愈長,穩定成長的機率愈高,是非常適合小額投資人的投資方式。
近年國內各家資產管理業者不斷推出各類基金商品,史綱認為,如果投資能先做好資產的配置,先將馬步蹲好,是先決條件,而資產分散要夠廣,才能穩當的保住資產價值;再透過定期定額,不論碰上任何黑天鵝事件,都能讓資產中長期穩定成長。
定期定額不但透過時間解決了投資過程中循環起伏的問題,同時解決煩惱進場時點的問題,只要投資具成長性的市場或產業,就能享受最終的投資成果。因此即使在肺炎疫情尚未受控的市況下,史綱建議,仍可透過定期定額分批投資,迎接日後反映市場基本面的成果。
面對今年新冠肺炎疫情引發全球投資市場的波動,史綱坦言過去從未見過,且各類資產波動劇烈的程度更甚以往,主要是因為這次的變巨是在景氣要轉好之際突然發生,很多專業法人也都無法掌控,相較過去幾次在景氣擴張末升段以及升息後發生的金融危機很不一樣,但讓產管理業者更深刻體會,提供投資人攻守兼備的投資產品與概念,是不可推卸的責任。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 富邦投信 未 | 專訪 董事長史綱 富邦投信力拚全球資產管理專家 |
富邦投信去年底整體資產規模正式突破3千億元大關,成為國內第三大ETF基金發行公司。面對境內外資產管理業者競爭日益激烈的市場,富邦投信董事長史綱表示,因應國內投資人全球化的投資趨勢,國內資產管理公司勢必將本身拉高到和歐美業者競爭的水準,富邦投信以完整和創新的ETF產品為起點,力拚成為全球資產管理的專家。
國內資產管理產業在全球各國屬於相對開放的市場,面對境外基金業者多年來的強勢壓境,練就投信業者開始強化海外資產管理能力,將自身提高到國際舞台。
史綱認為,台灣投資的大趨勢就是全球化,如同過去國內共同基金發展的軌跡,不可能只聚焦在台股基金上,尤其在亞洲資本市場崛起之後,歐美資產管理業者也必須納入亞洲市場的投資,國內投信業者勢必走出台灣,把全球都納入投資管理的範圍。
從ETF商品起點目標全球化
富邦投信以ETF基金商品做為起點,在大中華領域股債的相關產品齊備後,逐步向其他國際股市拓展,未來再配合REITs、私募股權基金(PEFund)等特色產品,力拚成為國內全球資產管理的專家。
以ETF基金的發展來看,富邦投信第一步充分展現在大中華地區創新產品的實力。富邦投信是國內第一家取得大陸QFII額度的國內投信業者,在陸股的相關ETF上包括富邦上証(006205)、富邦深100(00639)都是港台首檔ETF,富邦上証正2(00633L)、富邦上証反1(00634R)更是全球首檔A股槓反的ETF商品,也成為台股投資人習慣用以投資陸股的標的。
隨後恆生國企以及槓反ETF商品、聚焦中小型股的富邦中証500ETF都是國內第一家發行的投信公司,而在大中華股市相關ETF商品齊備後,更發展大陸債市相關ETF,然後跨出大中華地區,針對日本、印度、歐洲、美國各產業,紛紛發行相關的ETF商品,其中東證指數、印度、美國科技等相關ETF基金,都是市場首創的商品。
史綱認為,富邦投信在黃金、原油等商品式的ETF尚未齊備,但已經在全球各地布建了國內投資人可以投資的工具,讓投資人可以用自己習慣的下單方式、交易時間與幣別,做好基本的全球資產配置。
對戰境外業者人才是關鍵
史綱認為,接下來的競爭關鍵是吸引好人才來和境外資產業者匹敵,誰能在有效的風險控管下追求較高報酬,就會是市場贏家。資產管理公司品牌最大的作用就是在吸引人才,品牌好不代表績效好,能夠吸引好人才來,就有機會創造好的績效進而占有市場。
由於退休基金、保險市場也需全球資產配置的專家,這將是富邦投信未來的戰場,史綱認為,美國退休基金因為有稅的誘因鼓勵民眾與雇主,因此能有不斷壯大的退休管理基金,希望國內未來也能朝此方向發展,國內資產管理在不斷充實全球資產配置的能力下,才有機會爭取到退休理財未來的大餅。
對於退休金的管理,史綱認為,應該用更積極的思維來看待,學習國外將靜態管理改成動態配置,將能更有效提升效益。例如美國退休基金管理投資組合操作上主要是根據投資人的年齡,適度調整股債配置,隨著年紀增長逐步降低股票部位占比,最終都是要以讓投資人退休後有足夠現金流為目標。
反觀國內,當初政策美意希望期許勞退基金的操作讓民眾可有基本的保證,於是訂定了每年以兩年定存為目標,達不到的話,就由政府補貼。
搶攻退休市場已打好底子
如果退休金管理是以長期財富增長的目的,幫民眾創造退休後現金流為目標的話,不應該每年以定存收益為指標,而應該以長期績效和全球股票市場比較,試想如果10年股市成長100%,今年投資的市場跌掉一成,退休基金一年雖然虧損,但長期累積反而較定存高出更多,所以該以長期全球成長較高的股市為退休基金績效指標。
史綱認為,退休基金管理有別於一般的共同基金,也不能僅單純的分為積極、穩健、保守等類型,一般基金投資重視的是單一時間投資風險值的問題,退休金則是透過時間軸的延長累積退休後現金流的概念,每個人在不同年紀可以承擔的風險不同,年輕的時候因為離退休年齡超過20年,可以忍受股市短期虧損,反而可以高部位在股票的定期定額,若不論年紀都僅選定型化保守類型的投資組合,到退休時,財富累積不足反而可能是最危險的投資方式。
富邦投信近年來因應投資全球化的大趨勢,已經打好底子,希望未來以全球資產配置專家之姿站穩國內資產管理市場,除了持續強化特殊型商品提供不同客層的服務,也準備好搶占未來國內退休理財的商機與保險市場的大餅。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 全球人壽保險 公 | 壽險保單 下半年恐漲逾一成 |
下半年壽險保費究竟要漲多少?保險局局長施瓊華17日召集八大壽險公司、壽險公會、精算學會等聽取意見,初步傾向壽險死亡保障門檻維持原比率、7月1日如期上路,責任準備金利率最多調降1碼(0.25百分點),也是7月1日生效,調整後保費大約漲10∼20%。
但全案仍要由金管會主委顧立雄作最後拍板,預計4月底到5月中旬公布;且這次責任準備金利率調降,並未完全反應市場狀況,若下半年市場情況未變,預計2021年責準利率及死亡保障門檻還要再調整,也就是保費會持續提高。
若只降1碼,則新台幣長年期保單責準利率是由1.75%降到1.5%,美元保單則從2.25%降到2%。
原本新台幣保單建議降5碼、美元降3碼,有保單幾近零利率。施瓊華17日緊急召集國泰、富邦、南山、新光、中國、台灣、全球及保德信等八家壽險公司投資或精算副總以上代表,了解各家意見,強調會由顧立雄拍板,儘速公布結果。
壽險死亡保障門檻是金管會2019年底就已宣布今年7月1日上路,即16歲以上、30歲以下保戶,其壽險死亡保額必須是保單價值準備金的190%以上;其餘分年齡層要求160∼110%不等,71∼90歲都要102%,91歲以上是100%。也就是到90歲之前,保戶都要付費買壽險保障,降低保單儲蓄理財的成分。
死亡保額門檻原本就會讓保單保費結構改變,加上保單契約服務利潤(CSM)不得為零等措施,保費下半年本來就會調高。
首季美國聯準會降息6碼、央行也降息1碼,美國公債殖利率急降,10年期公債殖利率不到0.8%,30年期公債則在1.2∼1.7%間,台灣公債殖利率也只有0.5∼0.7%間,責準利率依公式計算須調降,加上調整數,新台幣是降5碼、美元是降3碼,但因為變動過大,後來壽險公會又建議,新台幣調降2碼、美元降3碼,且降利率與死亡保障門檻一併延後兩至三個月上路。
近期壽險公會又調查責準利率降1、2、3碼,保單有多少能符合死亡保障門檻,結果發現只有降1碼時,死亡保障比率才不用調整,否則大部分保單調降責準利率後,幾乎都無法滿足死亡保障的要求。
所以17日會議初步共識是,死亡保障門檻維持7月1日如期上路,調降責準利率最多1碼,且是同時實施,但最後仍要顧立雄拍板確定。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 富邦人壽 公 | 壽險保單 下半年恐漲逾一成 |
下半年壽險保費究竟要漲多少?保險局局長施瓊華17日召集八大壽險公司、壽險公會、精算學會等聽取意見,初步傾向壽險死亡保障門檻維持原比率、7月1日如期上路,責任準備金利率最多調降1碼(0.25百分點),也是7月1日生效,調整後保費大約漲10∼20%。
但全案仍要由金管會主委顧立雄作最後拍板,預計4月底到5月中旬公布;且這次責任準備金利率調降,並未完全反應市場狀況,若下半年市場情況未變,預計2021年責準利率及死亡保障門檻還要再調整,也就是保費會持續提高。
若只降1碼,則新台幣長年期保單責準利率是由1.75%降到1.5%,美元保單則從2.25%降到2%。
原本新台幣保單建議降5碼、美元降3碼,有保單幾近零利率。施瓊華17日緊急召集國泰、富邦、南山、新光、中國、台灣、全球及保德信等八家壽險公司投資或精算副總以上代表,了解各家意見,強調會由顧立雄拍板,儘速公布結果。
壽險死亡保障門檻是金管會2019年底就已宣布今年7月1日上路,即16歲以上、30歲以下保戶,其壽險死亡保額必須是保單價值準備金的190%以上;其餘分年齡層要求160∼110%不等,71∼90歲都要102%,91歲以上是100%。也就是到90歲之前,保戶都要付費買壽險保障,降低保單儲蓄理財的成分。
死亡保額門檻原本就會讓保單保費結構改變,加上保單契約服務利潤(CSM)不得為零等措施,保費下半年本來就會調高。
首季美國聯準會降息6碼、央行也降息1碼,美國公債殖利率急降,10年期公債殖利率不到0.8%,30年期公債則在1.2∼1.7%間,台灣公債殖利率也只有0.5∼0.7%間,責準利率依公式計算須調降,加上調整數,新台幣是降5碼、美元是降3碼,但因為變動過大,後來壽險公會又建議,新台幣調降2碼、美元降3碼,且降利率與死亡保障門檻一併延後兩至三個月上路。
近期壽險公會又調查責準利率降1、2、3碼,保單有多少能符合死亡保障門檻,結果發現只有降1碼時,死亡保障比率才不用調整,否則大部分保單調降責準利率後,幾乎都無法滿足死亡保障的要求。
所以17日會議初步共識是,死亡保障門檻維持7月1日如期上路,調降責準利率最多1碼,且是同時實施,但最後仍要顧立雄拍板確定。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/20 | 南山人壽 公 | 壽險保單 下半年恐漲逾一成 |
下半年壽險保費究竟要漲多少?保險局局長施瓊華17日召集八大壽險公司、壽險公會、精算學會等聽取意見,初步傾向壽險死亡保障門檻維持原比率、7月1日如期上路,責任準備金利率最多調降1碼(0.25百分點),也是7月1日生效,調整後保費大約漲10∼20%。
但全案仍要由金管會主委顧立雄作最後拍板,預計4月底到5月中旬公布;且這次責任準備金利率調降,並未完全反應市場狀況,若下半年市場情況未變,預計2021年責準利率及死亡保障門檻還要再調整,也就是保費會持續提高。
若只降1碼,則新台幣長年期保單責準利率是由1.75%降到1.5%,美元保單則從2.25%降到2%。
原本新台幣保單建議降5碼、美元降3碼,有保單幾近零利率。施瓊華17日緊急召集國泰、富邦、南山、新光、中國、台灣、全球及保德信等八家壽險公司投資或精算副總以上代表,了解各家意見,強調會由顧立雄拍板,儘速公布結果。
壽險死亡保障門檻是金管會2019年底就已宣布今年7月1日上路,即16歲以上、30歲以下保戶,其壽險死亡保額必須是保單價值準備金的190%以上;其餘分年齡層要求160∼110%不等,71∼90歲都要102%,91歲以上是100%。也就是到90歲之前,保戶都要付費買壽險保障,降低保單儲蓄理財的成分。
死亡保額門檻原本就會讓保單保費結構改變,加上保單契約服務利潤(CSM)不得為零等措施,保費下半年本來就會調高。
首季美國聯準會降息6碼、央行也降息1碼,美國公債殖利率急降,10年期公債殖利率不到0.8%,30年期公債則在1.2∼1.7%間,台灣公債殖利率也只有0.5∼0.7%間,責準利率依公式計算須調降,加上調整數,新台幣是降5碼、美元是降3碼,但因為變動過大,後來壽險公會又建議,新台幣調降2碼、美元降3碼,且降利率與死亡保障門檻一併延後兩至三個月上路。
近期壽險公會又調查責準利率降1、2、3碼,保單有多少能符合死亡保障門檻,結果發現只有降1碼時,死亡保障比率才不用調整,否則大部分保單調降責準利率後,幾乎都無法滿足死亡保障的要求。
所以17日會議初步共識是,死亡保障門檻維持7月1日如期上路,調降責準利率最多1碼,且是同時實施,但最後仍要顧立雄拍板確定。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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2020/4/17 | 永豐投信 公 | 永豐臺灣ESG永續優選基金 開募 |
今年因為全球對抗新冠疫情,讓全世界同步落實了綠色、環保、永續、健康等行動,永豐投信從4月15日起展開募集第一檔台股ESG主動型基金-《永豐臺灣ESG永續優選基金》,鎖定投資台股ESG永續企業,從投資出發為綠色地球、永續成長盡一份機構投資者責任。
永豐投信打造永豐臺灣ESG永續優選基金多層部署的投資研究團隊組合,除了由台股投資研究團隊資深經理人李盈儀擔任核心經理,並由科技產業研究員賴建亨擔任該基金協管經理,此外,借重量化模型團隊提供Smartbeta智慧選股策略,結合高股息、高品質、低波動等因子進行個股優化篩選,同時產出多空模型每日訊號輔助等,投資股票池更全數鎖定臺灣指數公司與富時國際公司所編製臺灣永續指數成分股。
李盈儀指出,新冠肺炎疫情帶來全球金融市場動盪,不過,全球央行同步降息的貨幣政策,在抗疫階段帶來資金大寬鬆潮,在此期間,投資更要選擇股價穩健、漲升動能強、配息能力佳的標的。
李盈儀說明,以往投資標的篩選主要關注財務分析如EPS表現,不過越來越多人重視企業ESG(Environment環境保護、Social社會責任與Governance公司治理)表現,將ESG納入營運過程的考量,更能成為優質企業的典範,同時能帶動企業營運的正向循環,股價與財務數據表現也相對持穩,這也符合投資人永續投資成長的理財需求。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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