挑選長線投資的基金時,除長期績效外,統一投信建議可用以下兩點作為參考標準:
一、基金淨值:具備高淨值特色的基金,不僅成立時間要夠久,且要在經歷過金融市場多空變化後,仍保持優異的表現,才能讓基金的淨值長期以來仍穩步上升。目前台股基金淨值前三名清一色由統一投信橫掃,包括:統一全天候基金、統一奔騰基金及統一黑馬基金。
二、投研團隊:主動式基金績效打的是實力戰,背後需要大量的資源投入,只有長期以來堅持不懈培養投研人才和基金經理人的基金公司,才能保持旗下主動式基金長期穩定的表現。基金公司的團隊戰力及對投研的重視,則可以透過歷年基金獎團體獎的獲獎紀錄觀察。統一投信歷年國內外獲獎累計已達127座,包括23座團隊獎和104座個別基金獎。
統一投信表示,就長線投資而言,優質的台股主動式基金即便扣除費用率的投資成本,報酬率大多跑贏台股ETF,長期理財建議可以主動式基金為核心資產,並以定期定額持之以恆扣款,或以日日扣、下跌加碼扣等工具,有機會追求報酬率長線向上的成長爆發力。9月底前,透過統一投信官網定期定額╱日日扣申購「統一全系列基金」,享「扣款終身0手續費」優惠。 <摘錄經濟>