畢業於銘傳英文系的翁偉捷,因興趣使然接觸投資,踏進金融圈的 第一份工作是保險,也做過銀行的理財專員,過程中靠自我進修,克 服非金融本科系出身的不足。
翁偉捷說,起初也是從教科書著手、了解金融行業的專業用語,但 更重要的是,在工作中累積實戰經驗,從做中學。在從事保險、理專 的十年間,同時考取了多張金融證照。在正式踏入證券業後,依然堅 持不輟,直至取得分析師證照。惟後因健康考量離開原本投顧職務, 以財經專欄與參與媒體節目繼續協助投資人,並為期交所、櫃買中心 等特約講師。
有別於一般分析師風格,翁偉捷不做個股的推介,偏好以總經面著 手,特別強調「邏輯」與「價值觀」對投資的重要性。
大多投資人都偏好個股操作,市場分析師自然也以個股取向居多, 但要面對的競爭也激烈,「個股操作並非壞事,但這樣的競爭,我不 喜歡!」翁偉捷指出,總體經濟分析師較少,且因總經有週期循環, 相較於個股來得好掌握,但最主要的動機在於,希望協助投資人培養 自己的邏輯和價值觀。
「股票是一時的,能帶給投資人永久的投資經驗、真正能使用的思 考方式,才是我的目的」。翁偉捷表示,從個股投資容易忽略大環境 的變化,會有投資上的盲點;但從觀察大環境,縮到個別產業,再從 該產業去找個股,「只要方向找對、趨勢看對,在對的產業中射飛鏢 ,也能輕鬆獲利」。
翁偉捷認為,金融圈人士是在「交易自己的想法」,其想法來自「 邏輯」與「價值觀」的組合,這也是投資最重要的關鍵,一如華爾街 的投資大師們,從來不是點名個股,都是在販賣自己的想法和價值觀 。當投資人能找到自己的邏輯,就會發現價值在哪裡,投資路上也能 較為順遂。
「授人以魚,不如授人以漁」翁偉捷知道,不可能永遠在金融市場 上分享想法,因此,他想要帶給投資人的是,思考的邏輯,也就是對 於市場數據,背後的解讀和連結是什麼。
他說,把這個本事教給大家後,每個人因生活環境背景不同,會有 不同的發展,同樣的數據會有不同的交易和邏輯想法,「這個才是跟 著投資人一輩子的東西」,從這個角度出發,也會看到和過去不一樣 的市場。
這個架構不只是可用於投資,也可套用在個人職涯規劃上,有助於 釐清自己的想法。翁偉捷說,若投資人能了解他思考的邏輯架構,並 活用、融合在投資習慣中,就是他工作最大的成就感。
不僅是職涯與投資,翁偉捷在日常生活作息與習慣上,也有自己的 堅持及專注。
翁偉捷小時候著迷於武術,一直對習武懷有憧憬。在看完電影《葉 問》後,就真的跑去學「詠春拳」,且師承葉問親姪盧文錦,翁偉捷 笑言「說起來,葉問是我的師公」。<摘錄工商>