信託公會理事長雷仲達表示,境內外基金資產規模與日俱增,截至 2021年第三季止已達4.63兆元,擔任基金保管機構的銀行信託專責部 門必須投入更多資源因應不斷成長的業務量,尤其保管銀行與投信公 司之間的資訊傳輸、交易資料驗證比對、傳輸檔案的格式轉換等作業 繁雜冗長,與其增加人力支援快速成長的業務量,不如善用科技讓整 體產能更有效率。
呂蕙容指出,現行的基金保管銀行,可能保管同一家基金公司、旗 下多檔基金,也可能是保管不同投信公司的基金,但不同基金的申購 贖回都要分多筆進行,未來「境內基金集中清算平台」建置後,基金 交割可跨投信、跨基金採總額、淨額交割,保銀不用為了不同基金匯 進匯出,如此一來就可提升處理效率、降低資金匯撥成本。
依規畫,2023年擬上線的平台會先提供「總額交割」服務,因為有 些投信或保銀可能因為交易量不大、規模小,傾向採人工作業,而不 想投入資本修改系統,但未來目標是希望達到「淨額交割」,必須所 有投信、保銀都參與加入。
據指出,目前集保結算所已規劃建置此平台,為保管機構多對多的 款項收付進行資訊整合、資源共享,透過數位科技,提升境內基金贖 回轉申購服務效率,未來甚至可考慮運用雲端科技搭配安全的電子簽 章驗證技術,將實體文件轉換為電子文件,就可解決居家辦公資訊安 全傳輸問題。
信託公會則強調,希望透過跨產業的合作,逐步改善現有問題,使 消費者享受金融科技創新帶來的便捷服務,也讓台灣金融業與全球科 技發展趨勢接軌。