台灣未上市股票財經網

未上市

未上市股票行情,興櫃股票買賣,未上市櫃股票查詢,快速掌握未上市股票買賣脈動

歡迎來到必富網

手機版

加入會員

登入

首頁

未上市櫃股票行情查詢,未上市股票買賣過戶,興櫃股票行情查詢～免付費專線：0800-035-178

機器人理財也會出包金管會糾出四大缺失

　強調先進、不會被人性干擾的機器人理財也有不如人的時候。金管會金檢投信機器人理財業務時，發現對投資屬性不同的客戶，卻產出同樣投資標的及投資比例的建議等四大缺失。
　　據金管會統計，目前已有復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧及鉅亨投顧、先鋒投顧、王道銀行和兆豐銀行等開辦機器人理財業務，管理資產為新台幣7.1億元。
　　金管會在金檢投信機器人理財業務時發現四大缺失，一是沒有訂定審核演算法的相關作業流程，或對演算法參數調整或確認時，沒有敘明原因或提供相關佐證資料供驗證其合理性，金管會要求應該要訂定演算法模組參數設定的相關作業規範，若要調整參數，也要敘明理由，並保留相關佐證資料備查。
　　二是沒有訂定市場發生重大變動的情境，且沒有相關因應措施，或與客戶約定對「市場發生重大變動時」須提供因應的投資建議，但卻出現不是對全數客戶檢視投資建議妥適性並提出建議的情事。也就是例如市場出現重大波重，像是股市重挫或債市暴漲暴跌時，機器人理財業務原本提供給客戶的投資組合及建議，應有重新檢視及調整的程序及因應，才能適時反應市場現況。
　　三是對客戶在短期間查填KYC（了解客戶）問卷內容有不一致或相互矛盾的情況，沒有建立適當處理機制，也就是一個月內客戶可能從保守型躍升為積極型，但投信沒有去確認原因或正確性，金管會認為，金融機構必須確實了解客戶風險屬性，才能確實依客戶可承受的風險，提供差異化的投資組合建議。
　　四是被發現機器人理財對不同風險屬性的客戶，卻產出相同投資標的及投資比例的情況，未依客戶不同風險屬性，提供差異化的投資理財建議。<摘錄工商>

2020/3/23【復華投信主、被動式全方位操作奪3大獎】
2020/3/17【復華投信總經理周輝啟：台股基金紀律投資戰勝波動】
2020/3/12【復華投信兩大基金獎抱回11獎項】
2020/3/10【機器人理財也會出包金管會糾出四大缺失】
2020/3/5【叫好不叫座機器人理財規模僅7.1億】
2020/3/2【投資級債 Q2主打星】
2020/2/17【2020投資布局股債穩中求益】
2020/2/17【復華投信債券ETF指數資格認可過關】
2020/2/17【配息+分紅基金投信募集業者不畏疫情影響瞄準存股族七檔新商】
2020/2/6【新興亞債美元債相對抗震】
2020/1/17【台股配息型商品躍新寵】
2020/1/16【境內基金首破4兆元年增55％】
2020/1/6【指數化商品掀募集潮】
2020/1/2【投信定期定額十強出列】

本網站為未上市櫃股票查詢,未上市股票即時新聞,未上市公司公告,興櫃股票買賣,準上市股票,中籤股相關資訊分享交流社群網站,資料僅供參考,使用者請自行斟酌!

本網站不介入會員間之未上市股票買賣,單純提供未上市股票行情,持股轉讓,未上市股票過戶諮詢僅提供未上市股票交易平台給會員使用,依本資料交易後盈虧自負!