未上市  

　　科技發展愈來愈快速，客戶需求日趨多元，保險業務員也必須與時俱進。參與南山人壽數位轉型的富群通訊處處經理翁筱筑指出，業務員轉型過程中「觀念溝通」最重要，她指出，各行各業都需要「創新」，它無法一步到位，有人先行、有人看到成果後才跟上，所以需要時間來慢慢優化、改變。

　　翁筱筑指出，南山人壽很早就開始進行業務員銷售觀念的轉型，第一階段是從「商品行銷轉為需求行銷」，當時開始有金控，所有證券、銀行都開始做財富管理，公司也開始有新的財務需求分析系統、訓練、電子工具，這個階段打開很多業務員的可能性。

　　她解釋，以前是自我判斷客戶幾歲、預算多少、可買多少商品，但轉成風險管理顧問時，商品不再是第一線，而是先為客戶做財務分析、根據關心的議題如家庭的責任保障,理想的退休生活、期望的教育品質著手，進而提供適合的商品作為解決方案，真的協助客戶解決問題，完成夢想、工作價值提升，「定位不同、市場就不同」，以前客戶只願用收入的10％買保險，現在為了增加保障、規劃退休願意投保更多。

　　第二階段則是善用大數據。一開始同仁也是不習慣用大數據，不知道數據的價值，但後來開始看數據、分析客戶的男女比重、年齡分層、財管等級，做客戶分層管理，有了數據分析更好做後續服務，大家接受度就高。

　　第三階段則是「樂活觀念」。以前規劃保險談的是「萬分之一的風險,身後事、疾病」，現在則是談如何健康活著，像外溢保單，希望客戶配戴裝置，愈健康、保費愈便宜，樂活享老。

　　翁筱筑舉例，大家面對改變一開始都是抗拒，等到看到價值才會願意調整，「有些人是願意先相信後看到成果、但也有人要看到成果後才相信」，所以每次轉型，她都先從自身開始帶動團隊轉型，有更多的見證後，會有更多人跟上。

　　這次南山轉換新境界系統，翁筱筑觀察近一年來，確實持續優化，「唯一不變的就是改變，改變是必然的」。數位轉型是必然的趨勢，公司也透過新系統工具協助業務員更有效率進行客層管理，幫助客戶檢視財務、家庭狀況，保障需求。此外，業務主管的增員管理上，藉由新系統，幫助業務員從接觸新人到登錄、訓練、考照等流程一目了然，協助業務主管掌握增員進度。

　　翁筱筑強調，以前只要做好保險本業學習，業績就可不錯，現在環境變化快速下要「跨界學習」、「閱讀進修」。現在年輕人雖然創意多，但抗壓性較差，她建議透過業外學習，讓生命豐富度提高，與客戶亦師亦友，「數位時代還是要保有溫度」，才能提供更好的服務。<摘錄工商>