未上市  

　近年國內許多機構進行退休理財調查時都發現，ETF因交易方便、 成本低與分散風險等優勢，迅速竄升為退休理財的新寵。富邦集團看 好這股新的退休理財潮流，旗下富邦投信與富邦證券、富邦人壽已攜 手提供一站式退休理財商品與服務，以搶攻更大的財富管理市場。

　　去年富邦投信在進行「國人安心樂活享退問卷調查」專案研究時發 現，國人主要投資理財工具為ETF者比重不超過2％，今年度再次調查 則發現，已退休者與未退休者投資ETF比例分別為11％與9％。

　　富邦投信董事長胡德興表示，2000至2009年的十年之間，全球ETF 發行規模不過1兆美元，但是2009至2013年僅四年便已突破2兆美元、 2013到今年7月又再翻倍突破5兆美元，發行量更超過7,700檔，也就 是說從2000年至今，全球ETF規模成長率達63.56倍，明顯可見近年投 資市場動盪不安，讓ETF發展三級跳現象。

　　再看國內，2010年以來至今年8月，指數型商品總資產規模增長47 7％，而非指數型商品的境內一般共同基金總資產規模僅增加10.3％ ，顯示國內在ETF商品發展熱絡，頗有追上國際趨勢的情況。

　　根據美國最大的加州公務員退休基金（CalPERS）公布的2017年年 報，全球股票的配置上，被動式投資比重達58％，明顯較主動式投資 比重高；全美第二大的加州教師退休基金（CalSTRS）與CalPERS類似 。

　　胡德興認為，台灣邁入高齡社會，退休投資需求大增，投資人需要 波動較低、相對穩健，且具有定期配息的投資標的，被動式配置依然 是退休金投資最佳的選擇。

　　看好運用ETF做好退休準備已是未來大趨勢，富邦投信與富邦證券 、富邦人壽已經攜手提供一站式退休理財商品與服務，例如富邦證券 推出的ETF定期定額投資專戶、提供客製化ETF資產配置組合商品；而 富邦人壽保單連結的十年期生命周期專戶或多元資產投資型專戶，都 是由富邦投信以旗下發行的ETF商品進行管理。

<摘錄工商>