兼顧投資+保險雙重優勢的類全委帳戶,成為保單理財商品當紅炸子雞!華南永昌投信與安達人壽及陽信銀行攜手合作,推出「安達人壽全權委託華南永昌投信代操享利88投資帳戶」,華南永昌投信過往優異操作績效優勢,讓此新推出投資帳戶備受市場關注,7月3日起已於全台陽信銀行熱烈銷售。
華南永昌投信被譽為動態配置資產管理專家,過往操作平衡基金績效備受肯定、獲獎無數,匯集研究資源及投資菁英,也締造許多得獎紀錄,囊括「傑出基金金鑽獎」、「湯森路透理柏台灣基金獎」等多項大獎。
該投資帳戶操作的基金經理人蕭文(峰),專長在總體經濟趨勢、市場波動轉折追蹤與產業研究,擁有約28年豐富的投資研究經驗。蕭文(峰)目前擔任華南永昌專戶管理部投資型保單類全委帳戶投資經理,過往所操作安達人壽神機妙算I投資帳戶及法巴人壽全球動態投資帳戶績效表現穩健。
蕭文(峰)表示,依照台灣投資人的投資屬性及配息需求,華南永昌全委代操「享利88投資組合帳戶」設有階梯式的「每月撥回」及「加碼撥回」機制。依帳戶淨值表現,約定每月撥回的年化撥回率為4%到6%之間,而每年1、4、7、10月,若淨值達一定水準時,當月可再加碼撥回年率1%到2%。
「安達人壽全權委託華南永昌投信代操享利88投資帳戶」模擬績效回測(2004/12/1∼2018/4/30)帳戶投資組合績效回測累積總報酬151.60%,勝過同期基準指數(50%全球股票+50%巴克萊全球債券)的102.65%;本投資帳戶績效回測年化報酬率約9.67%,也勝過基準指數的7.32%。
蕭文(峰)表示,除追求資本利得,「安達人壽全權委託華南永昌投信代操享利88投資帳戶」也重視下檔風險,市場極端風險產生降低股票型標的,轉持防禦型資產。以金融海嘯前後期間為例(期間:2007/12/31∼2009/12/30)該基金依舊提供6.77%正報酬。<摘錄工商>