TRF風波再起,金管會再開罰。金管會銀行局長詹庭禎昨(26)日指出,去年曾對9家銀行辦理TRF等衍生性金融商品專案檢查,發現在業務管理、法遵、風控等方面有缺失,因此對台北富邦、國泰世華、玉山、永豐、華南、花旗、渣打銀等7家銀行處以「糾正」,板信、新光銀行則被禁賣,直到缺失改善。
詹庭禎表示,截至今年1月,整體銀行在TRF商品已實現損失約20億元。受到人民幣波動影響,TRF、DKO出現鉅額虧損,因此陸續祭出3波管制,相關產品TRF、DKO的名目本金從去年8月的1,351億元已降到今年1月的950億元。
詹庭禎指出,也要求19家承作TRF、DKO量較大的銀行,包括中信、台北富邦、國泰世華、玉山、台新、元大、新光、渣打、大眾、星展、台工銀、澳盛、安泰、匯豐、遠東、凱基、日盛、華泰、板信,訂出承作這類複雜性高風險商品的業務上限,並要提報董事會通過後,3月底前報金管會,以做好風控。
回顧金管會首度針對TRF開罰是從前年開始,首當其衝是永豐銀行被停止銷售一年,當年3、4月,金管會再對銷售TRF不當的9家銀行,包括新光銀行、台北富邦、大眾銀行、玉山銀行、台新銀行、國泰世華等6家各罰400萬元;而安泰銀行及中國信託各罰200萬元,花旗銀行因疏失情節較輕微,未被罰鍰。
相形之下,這波被罰的9家銀行已沒有前波來得重,主要是風險控管面未能有效因應,因此有7家被核處為「糾正」,銀行局要求必須研妥適客訴糾紛處理機制。
另外,板信銀被限制銷售,主要是因為該行剛成立金融商品行銷部(TMU),相關風控機制尚未完備,要等缺失改善後才能再恢復承作,至於新光銀行則是除了有承作TRF業務缺失,其TMU獎金制度也被要求要改善,像是客戶糾紛、客戶KYC也必須列入獎金制度的考量。<摘錄工商>