未上市  

雖然2008年全球遭逢百年難得一見的金融海嘯，但以退休規劃見

長的永達保險經紀人公司，不畏金融海嘯逆勢經營，98年1~7月

新契約保費收入突破原訂目標，達成25.4億元佳績。依據MDRT

(百萬圓桌)網站公布的2009年MDRT會員公司統計資料顯示，

2009年MDRT入圍人數129人，全球排名43名，台灣排名第二名

，也是全世界MDRT前百大會員公司中唯一的保險經紀人公司。

該公司董事長吳文永表示，能有如此亮麗的成績，歸功於多年

堅持推動退休保險規劃的市場策略見效。

吳文永表示，一般社會大眾對保險商品的認知大部份停留在「

死亡給付」觀念，但近些年來，台灣面臨少子化、高齡社會的

「危機意識抬頭」，使得退休保險商品應運而生，縱使政府積

極推動國民年金、老人年金，但這些福利政策都不足供應退休生

活基本需求，惟有自我準備提早規劃退休，才能滿足未來老年生

活所需。

美國MDRT終身會員梅的曾提出突破傳統理財規劃的論點：建構

資產應放在終身壽險，不應放在不動產上。他舉例，以一棟1,400

萬元的房子來說，通常要自備600萬元的頭期款，每個月約需付七

萬元的利息，一年下來支付80多萬元，其間還要付房屋稅、地價

稅，一旦購屋者發生問題，不是斷頭就是變賣，這麼一來原先預

計的獲利變成負債，購買終身壽險，不但進可攻、退可守，還可

以順利移轉資產。吳文永指出，由於壽險商品具有安全性及高穩

定性的特質，因此，資產保全就成了相當重要的課題。

永達保經能在象徵國際保險業界的「奧斯卡-MDRT」獎項中，拿

下第二名的成績，證明了該公司主推的退休理財保險在市場上有

其需求性與存在性。吳文永常告誡同仁「不要問自己賺了多少錢

？應該問自己存了多少錢？」為讓自己未來能有優質的退休生活

，更要提早規劃。他舉例，永達與台北市政府社會局合作的青蘋

果脫貧專案，就是教育中低收入家庭的第二代，要脫離貧苦沒有

其它方法，就是強迫自己養成儲蓄的習慣。

永達保經公司的客源大多是中小企業主、公司高階主管，在提供

保險理財服務上，吳文永相當重視業務同仁的教育訓練，各業務

團隊主管更常藉著每日的晨會，研究國內外財經資訊，讓同仁了

解市場脈動，同仁也藉此提供全球財經訊息給客戶，深耕客戶關

係進而建立互信，如此才能替客戶規劃出符合需求的退休保險計

畫。

<摘錄經濟>